Comparativa Interactive Brokers vs DEGIRO

¿Es mejor Interactive Brokers o DEGIRO?

Vamos a hacer una comparativa entre, probablemente, los dos brokers internacionales más conocidos del mundo: Interactive Brokers y DEGIRO.

En este caso estamos hablando de los dos brokers que más probabilidades tendrían de llegar a una final de brokers mundiales generalistas pues si bien en el mundo hay brokers especializados mejores en muchos mercados, es difícil encontrar brokers que cubran prácticamente todos los mercados mundiales.

IB plataforma
La famosa TWS de Interactive Brokers

Seguro que hay mejores brokers de CFDs, Forex y opciones que Interactive Brokers, pero difícilmente habrá uno que teniendo todos esos productos y más pueda compararse con estos dos brokers.

Aunque no vayamos tan rápido.

También hay otros grandes brokers internacionales importantes en el mundo, tales como Swissquote, Internaxx, Tradestation o Saxo Bank.

Aunque ya veremos más adelante que tal salen parados en una comparativa entre ellos o alguno de estos dos gigantes del mundo del brokerage.

Interactive Brokers y DEGIRO son ampliamente conocidos en el mundo hispano pero en particular en España, donde está la comunidad inversora más veterana y amplia del mundo de habla hispana.

Por eso, la mayoría de gente que vemos hablando de alguno de estos brokers lo hace desde un punto de vista español, con especial hincapié en las comisiones del mercado nacional de ese país.

No obstante, dichas opiniones nos pueden valer para tener una visión de cualquier broker pues al final los servicios serán casi iguales entre un país y otro, ya sea en España o Colombia.

Prestigio Interactive Brokers y DEGIRO

En términos de prestigio y nombre de marca, sin duda el broker más conocido y valorado del mundo es Interactive Brokers.

Las causas de esto son varias y lógicas.

Por ejemplo:

  • Es un broker que lleva muchos años en el mercado
  • Fue un pionero en el trading online
  • Ofrece precios muy bajos para todos sus mercados, ya sean acciones, futuros o Forex.
  • Se puede negociar todo desde una plataforma
  • Ningún problema grande mencionado en varias décadas en las comunidades de inversión. Aquí estamos tratando con un broker muy serio
  • Mínimo para abrir la cuenta de 10.000 dólares

Este último punto es el más polémico pero yo diría que al mismo tiempo es aquel que hace que Interactive Brokers siga siendo lo que es.

Es decir, a pesar de poder tener muchísimos más clientes, el broker americano prefiere menos clientes y un perfil algo más profesional de los mismos, lo que es la mejor señal que nos puede dar un broker que no está desesperado por conseguir clientes como sea sino que puede permitirse el lujo de solo abrir cuentas a gente pudiente. Aunque 10.000 dólares no sean gran cosa en los Estados Unidos, es una cantidad que no todo el mundo puede permitirse fácilmente en Perú, por ejemplo.

DEGIRO, por el contrario, es un broker nuevo en el mercado que se ha introducido de manera muy fuerte con una campaña de publicidad bastante exitosa habiendo alcanzado a la mayoría del público potencial y siendo el foco de atención en el mundo del brokerage internacional en los últimos años.

Por ello, por ser un broker tan novato, aun no puede contar con la confianza y el prestigio de un broker como Interactive Brokers, aunque esta intentado por todos los medios ganar la confianza de los inversores internacionales.

Un punto a favor es que parece un broker serio, enfocado en los mercados de acciones, y con sede en Holanda, un país que no se caracteriza por estafas.

De todos modos, aun le queda mucho camino por recorrer para poder llegar a tener esa reputación que cuesta tanto ganar en el mundo de los brokers.

¿Problemas con DEGIRO o Interactive Brokers?

Con Interactive Brokers no vamos a encontrar muchos o al menos no muy serios.

Algunas de las quejas más típicas son:

  • Plataforma muy mala. Aquí hay algo de verdad pues la plataforma sigue siendo la misma de hace años, la cual no es muy amigable que digamos.
  • El servicio al cliente no es muy comunicativo, por decirlo así.
  • Gestión lenta en las retiradas

Como podéis ver, no es un broker que se libre de problemas, pero son de carácter no demasiado grave. Más que nada porque para poder tener un servicio mejor, con una atención al cliente instantánea seguramente tendrás que irte a otro broker en el que tendrás que pagar más, por ejemplo.

Al final, aquí se cumple el viejo dicho de: “Recibes lo que pagas”.

En el caso de DEGIRO, al ser un broker nuevo ha tenido bastantes quejas en los primeros años de existencia, que sin tener que ver con temas de estafas o cosas así, tan comunes en los brokers de binarias o forex, sí que son significativas, y que muchos traders deberían de comprobar antes de abrir una cuenta grande con ellos.

No obstante, aquí sí que tenemos una gran ventaja que presenta este broker.

Al ser un broker con un depósito mínimo inexistente, puedes abrir una cuenta con unos pocos cientos de euros o dólares y ver cómo funciona la cosa.

Así podrás comprobar si el broker se adapta a tus necesidades de trading e inversión.

Esto es algo que no podrás hacer tan fácil con Interactive Brokers, pues el mínimo de cuenta son 10.000, aunque también es verdad que no habría ningún problema en depositar el dinero y retirarlo si no nos gusta. En este sentido no hay ningún problema con Interactive Brokers.

Entre las quejas que podemos encontrar es que las ordenes disponibles no son del todo completas no pudiéndose hacer trading de la misma manera que se puede hacer con otros brokers, por ejemplo con la posición de los stop loss, o la posibilidad de poner ordenes que duren a largo plazo.

Una de las quejas más conocidas del mercado fue la que realizo Amsterdam Trader, en la que dio a conocer que el broker DEGIRO tenía al hedge fund HiQ como contrapartida en las órdenes de sus clientes, algo que no gusto a mucha gente.

Por supuesto, aquí entran las dudas de lo que ocurriría si dicho fondo entrara en quiebra.

Evidentemente, habría graves problemas para los clientes de DEGIRO.

Por supuesto que esto no quiere decir nada, pero da que pensar.

De hecho, en una prueba con el mercado de opciones, Amsterdamtrader comprobó que unas operaciones que tenían que haberse llevado entre dos traders A y B no lo hicieron, porque el fondo HiQ se interpuso en calidad de market maker, por decirlo así. Una operativa en la que solo el Hedgefund IQ lo ve todo.

Amsterdamtrader hizo una comparativa con el broker americano ITG, el cual recibió una multa de 20 millones de dólares por operar contra sus clientes en su “Dark Pool”.

Sin duda, un artículo para leer a fondo.

No obstante, esto no significa que Degiro sea un mal broker sino que tiene una relación especial con dicho hedge fund, cosa que mientras vaya bien no habrá ningún problema. Es decir, que tampoco es muy probable que ese hedge fund quiebre. No vemos quiebras de Hedge funds todos los días.

Plataformas de Interactive Brokers y DEGIRO

Ya comente que la plataforma de Interactive Brokers, al menos la Pc es bastante complicada de entrada, y que tendremos que pasar algún tiempo viendo algún tutorial y trasteando hasta lograr hacernos a la misma, aunque esto no es excusa para no usarla.

En cuanto a DEGIRO es una plataforma muy sencilla pero que funciona bastante bien para hacer trading u operaciones. El mayor problema es que no te deja poner órdenes de stop a largo plazo, lo que supone un gran impedimento desde mi punto de vista.

La plataforma de DEGIRO es tan sencilla que muchos traders la usan solo para colocar órdenes, buscando los datos de gráficos y demás en otro proveedores.

Aquí gana Interactive Brokers que sí te deja hacer todo tipo de operaciones y ordenes con su plataforma y no tiene ninguna pega.

El único pero, la dificultada de aprendizaje de la plataforma, no lo es tanto, pues al aprender a usarla se vuelve fácil de usar, y no es algo que debería preocuparnos, sobre todo si tenemos esos 10.000 dólares para invertir.

Seguridad de los fondos en DEGIRO e Interactive Brokers

La reguladora americana, la SEC garantiza hasta 500.000 dólares por persona.

En el caso de Degiro tenemos asegurados 20.000 euros por persona por el FDG de Holanda.

No obstante, Degiro está registrado en la CNMV y a todos efectos es un broker plenamente europeo, bajo el paraguas de la Unión Europea, por lo que nuestro dinero solo peligraría de verdad si es la UE la que está en riesgo.

De todos modos, no hay color, si tenemos mucho dinero, Interactive Brokers ofrece más garantías tanto en términos de cantidad como de prestigio.

Mercados Interactive Brokers vs DEGIRO

Ambos brokers tienen en teoría, acceso a muchos mercados, aunque si analizamos el tema más profundamente vemos que Interactive Brokers tiene un abanico de activos mucho más amplio que DEGIRO.

En Interactive Brokers tenemos: acciones, ETFs, fondos, opciones, futuros, CFDs, forex, warrants, estructurados, y todo ello con una posibilidad de negociación total y cuasi global.

En DEGIRO tenemos: acciones, ETFs, fondos, futuros, bonos y CFDs.

En el caso de DEGIRO tenemos bastante más limitación en los mercados ofrecidos, pues en CFDs, por ejemplo, solo podemos negociar los ingleses y algunos del Euronext. Asi mismo no se ofrecen CFDs de indices, por ejemplo.

Otra cosa que no tiene DEGIRO es el Forex.

Por lo tanto, si queremos añadir operativa de Forex y CFDs, Interactive Brokers gana por goleada.

Esto no debería ser un problema para aquellos que solo quieren negociar en Bolsa, aunque Interactive Brokers ofrece más mercados mundiales de acciones, como por ejemplo el de México, mientras que DEGIRO no.

Comisiones en DEGIRO Versus Interactive Brokers

Comisiones de mantenimiento

  • DEGIRO:
    • Cuenta Custody (no prestan tus acciones): te cobran por dividendos (1 € + 3%)
    • Cuenta Trader: no te cobran mantenimiento
  • Interactive Brokers: 10 dolares al mes.

Por lo tanto aquí, para dos cuentas iguales de 10.000 dolares de alguien que quiere hacer buy and hold, se ahorraría un dinero significativo en GEGIRO.

Comisiones de Compra venta Degiro e Interactive Brokers

DEGIRO Interactive Brokers (fija)
Inditex 20 acciones a 35 € (700) (2€ + 0,04%) 2,28 € 4 € (0,1% ó 4 €)/
Inditex 200 acciones a 35 € (7.000) 4,8 € 7 €
20 acciones DAX a 35 € (700) 4,28 € 4 €
200 acciones DAX a 35 € (7.000) 6,28 € 7 €
20 acciones Dow a 35 $ (700) 0,58 $ 1 $
200 acciones Dow a 35 $ (7.000) 1,3 $ 1 $
1 opción IBEX 35 * 1,5 € 0,80 €
10 opciones IBEX 35 5,5 € 8 €
1 opción EEUU * 0,50 $ 1 $
10 opciones EEUU 5 $ 10 $
1 futuro IBEX 35 * 1,25 $ 3 $
10 futuros IBEX 35 12,5 $ 30 $
10 Futuros USA * 5 $ 8 $

Como podemos ver la cosa está bastante igualda en la mayoría de los mercados siendo, de lejos, los dos brokers globales más baratos para operar los mercados para el trader minorista.

En cuanto a las acciones, hay menos diferencias de las esperadas y aunque DEGIRO es más barato en la bolsa española, el precio de Interactive es ya tan bajo que es más que suficiente para tener un coste de negociación asequible.

En las bolsas americana y alemana las difererencias son mínimas.

En cuanto a las opciones, las cosas están bastante igualadas, con ligera ventaja para DEGIRO, sobre todo en los mercados americanos. De ahí que el broker sera uno de los favoritos de los traders de opciones, los cuáles, en muchos casos, usan otros proveedores de precios y gráficos y Degiro solo para ejecución.

El mercado donde Degiro lleva la ventaja de manera considerable es en los futuros, donde sí que podemos ver diferencias sustanciales si negociamos el IBEX en grandes volúmenes.

Conclusión

Con todo lo visto hasta aquí es difícil decidir cuál de los dos brokers es mejor de manera taxativa.

Cada uno tiene sus ventajas y desventajas y es bastante recomendable para diferentes tipos de clientes.

En una comparativa en igualdad de condiciones, es decir, para traders con más de 10.000 dólares, podríamos decir que Interactive Brokers es mejor sin duda, porque ofrece un mayor y mejor rango de productos, sin que la diferencia en comisiones sea tan importante como para decidirse por Degiro.

Además, Interactive tiene un prestigio y una seguridad para los fondos mucho mayor por lo que creo que se adapta mejor a aquellos con gran capital.

No obstante, si tienes 10.000 euros y quieres abrir una cuenta de “buy and hold”, casi que es mejor elegir Degiro por el hecho de que Interactive Brokers cobra 10 euros mensuales en mantenimiento, mientras que Degiro no. 120 dólares al año por este concepto ya sería una cifra bastante considerable de más del 1% en una cartera de el tamaño mencionado.

Parece claro que Degiro está más enfocado a los clientes de tamaño más pequeño, siendo un buen broker para aquellos que quieran abrir cuentas con unos cientos o pocos miles de dólares. En este sentido es mejor que Interactive Brokes pero porque este último no ofrece la posibilidad de cuentas pequeñas de cualquier modo.

Veredicto final: Interactive Brokers ganador

Resumen de Interactive Brokers versus DEGIRO

Ventajas IB Ventajas DEGIRO
Mejor para cuentas grandes Mejor para cuentas pequeñas
Mejor para CFDs Mejor para comisiones baratas en ciertos productos
Mejor para Forex Mejor para “comprar y mantener” en cuentas pequeñas y medianas
Mejor para más variedad de órdenes Mejor atención al cliente (más rápida)
Mejor para seguridad de fondos  Mejor para aprender
Mejor plataforma (aunque no fácil al principio)

Además se conecta con la NinjaTrader y la Multicharts

Deja un comentario