¿Se puede vivir del Forex? ¿Verdad o mito?

¿Crees que se puede vivir del Forex?

Te estás haciendo esta pregunta porque estás interesado en ganarte la vida como trader y seguro que has escuchado que el Forex es uno de los mejores mercados para poder llegar a conseguir un sueldo.

Esto entra dentro de la temática general de “vivir del trading”, pero en rango muy específico: el mercado Forex.

Porque después de todo el mercado de Forex tiene sus peculiaridades y digan lo que digan es bastante diferente de otros como los de acciones o materias primas.

Por tanto, dentro de este mercado de trading hay mucha gente que dice vivir del comercio de divisas.

¿Qué hay de cierto en ello?

Seguro que la gente de los brokers lo sabe.

Después de todo ellos tienen acceso a los datos de cientos de miles de clientes.

¿Qué datos nos podrían dar esos brokers?

¿Cuántos traders de Forex viven exclusivamente del trading de divisas año tras año, y lo mantienen durante 5 o 10 años?

No sé por qué, pero algo me dice que no hay muchos de esos.

Hacer trading en Forex para vivir

Seamos sinceros.

El Forex es un mercado muy difícil para poder llegar a vivir del mismo.

No es por falta de candidatos, desde luego.

Pocos mercados nos lo ponen tan fácil para hacer trading.

De hecho, es mi mercado favorito y recomendado para que la gente practique el day trading y se ponga a probar estrategias.

¿Por qué?

Pues porque es el mercado que más facilidad y flexibilidad da.

Con solo 100 euros o dólares puedes abrir una cuenta y operar mini-lotes de 1.000 unidades con un apalancamiento de hasta 30:1 en Europa, o de 200:1 en algunas otras regiones.

Si a eso le unimos que las comisiones suelen ser pequeñas y que los spreads de los principales pares también lo son, entonces tenemos las condiciones ideales para que los pequeños traders puedan practicar el trading.

Ahora bien, aquí estoy hablando de practicar y aprender.

Pero lo que queremos es llegar a ganar en el trading en Forex; es decir, ganar para vivir del mismo, claro está.

Después de todo, no estamos poniendo nuestro esfuerzo y tiempo por amor al arte.

Incluso los que se ponen a aprender el trading de Forex lo hacen con el objetivo de conseguir la estrategia y el estilo de trading que les permita ganar de manera regular para luego, ya con más dinero, poder llegar a vivir del trading en divisas.

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Ejemplo de la ventaja del Forex sobre los futuros

Nada mejor que un ejemplo para que veas que el Forex tiene su ventaja y es por ello que me gusta más que otros mercados a la hora de iniciarse en el trading.

Tenemos dos individuos A y B.

El individuo A encuentra un gurú de Forex y le compra un curso por 500 dólares o euros.

Luego del curso en teoría, ya es un day trader profesional y decide poner en práctica lo aprendido en la teoría.

Abre una cuenta de Forex con 300 dólares y se pone a operar un contrato de 3 microlotes, lo que sería 0,03 lotes o 3.000 unidades.

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Cuando pasan dos meses haciendo day trading frecuente, su balance está en 0.

Se da cuenta que el supuesto curso de “trader profesional” era un cuento chino.

El individuo B encuentra un gurú de futuros y le compra un curso por 500 dólares o euros.

Luego, igual que en el caso A, decide poner en práctica sus conocimientos.

La diferencia es que para operar un contrato de futuros requiere de una cuenta más grande. Como el futuro mínimo es el micro del S&P500 – antes no había tanta suerte y había que operar el mini, un contrato mucho más grande de más de 100.000 dólares – puede operar un contrato del mismo, que en nominal podría ser unos 15.000 dólares, 15 veces mayor que el contrato de Forex.

En este caso abre una cuenta con 4.500 dólares y se pone a operar 3 de estos minicontratos.

Al igual que en el caso A, al final de cierto periodo su cuenta se va a 0.

A diferencia del caso A, perdió 4.500 dólares, bastante más que el otro.

Esto no significa que el trader no pueda operar más contratos en el Forex pero mi punto aquí es mostrar que este mercado ofrece más flexibilidad y por tanto, es mejor para aprender sin perder la camiseta.

Y créeme, esto es lo que pasa en la mayoría de cursos de gurúes de day trading ya sea de Forex, futuros o critptomonedas.

Ahora, la pregunta del millón es:

¿Es posible vivir del trading en Forex?

Puede ser posible, sí, pero no lo va a ser para la gran mayoría de traders.

Eso te lo tienes que meter en la cabeza.

Muchos creen que el poder “vivir del Forex” es algo que se consigue de manera fácil.

Por ejemplo, la cantidad de gente que compra cursos de trading de Forex “profesionales” es increíble.

Creen que esos miles de traders que compran esos cursos van a terminar siendo expertos profesionales del trading de Forex, que con unas cuantas operaciones al mes podrán sacar un sueldo y vivir tranquilamente de ello.

Nada más lejos de la realidad.

Ni que decirte que la mayoría de esos cursos son una estafa.

Ni vas a convertirte en un trader de Forex profesional ni la mayoría de esos traders de Forex viven del trading.

Sin embargo, es uno de los nichos que más interés atráe.

Convertirse en un trader de Forex profesional es algo mucho más duro que hacer un curso.

Puedes estar seguro.

Te voy a dar un ejemplo para que veas lo difícil que es operar en Forex para vivir.

Anótalo bien, porque quiero que te acuerdes del mismo y vuelvas a MBB cuando lo hayas hecho.

El ejemplo es sencillo.

Se trata de buscar a gente que viva del trading de Forex.

Perfecto.

¿Cómo puedo vivir del trading en Forex?

Seguro que tiene que haber alguna estrategia para poder ganar dinero en este mercado. Pero, ¿cuál?

Pero no solo de estrategias va el juego.

Sino de maneras de vivir del Forex, y no todas tienen por qué ser haciendo trading.

Vamos a ver las maneras y consejos para poder vivir del Forex.

1 ¿Vivir del Forex con una cuenta de 2.000 dólares?

Muchos creen que hay gente por ahí que con cuentas de unos pocos miles de dólares son capaces de ganar un sueldo mensual operando Forex.

El que haya innumerables gurúes promoviendo esta mentalidad en infinidad de artículos en la web y vídeos en youtube tampoco contribuye de manera esencial a la causa.

Déjame que te diga una cosa:

Eso es una quimera.

Si quieres ganarte la vida haciendo trading de divisas o cualquier otro tipo de trading vas a necesitar una cuenta de al menos 200.000 dólares o más, dependiendo de tus circunstancias (donde vives por ejemplo).

Si eres capaz de hacer un 30% anual de beneficio durante 5 años o más puedes considerarte un trader excepcional.

En ese caso vas a necesitar una cifra bastante grande en tu cuenta.

Olvídate de vivir del Forex ganando un 30% anual con una cuenta de 4.000 dólares.

El único atajo que podría haber en este sentido sería usar una de las plataformas sociales que antes nombre y conseguir que te copie mucha gente para así manejar un capital mayor y obtener una parte de las ganancias.

Si crees que eso es posible, pues inténtalo.

Pero no te olvides de hacer la prueba de los líderes que te comenté antes.

De veras, no tiene desperdicio.

Luego me cuentas si quieres.

2 Vivir del Forex como hedge fund manager o como gestor de fondos de inversión

Esta sería una opción interesante.

De los cientos y miles de hedge funds que hay o ha habido, ¿cuántos crees que han sido operando Forex?

Ya te adelante que pocos.

¿Con éxito?

Ya te digo que menos aún.

¿Qué nos dice esto?

Pues que si de 1.000 hedge funds tenemos que la mayoría invierten en acciones o índices eso será por algo.

Si el Forex fuera tan beneficioso lo harían en Forex, pero no es así.

Lo mismo con los fondos de inversión.

¿Cuántos fondos conoces que inviertan en “trading de Forex”?

Pues eso.

Puedes leer más sobre los hedge funds de Forex haciendo click en el link.

Y por cierto, ten cuidado con lo que anuncian por ahí muchos sitios sobre “fondos de divisas” con retornos elevados. Te adelante que muchos de esos son estafas. A mayor retorno mayor probabilidad de estafa, pero también mayor número de traders e inversores atraidos, desgraciadamente.

3 Volverte un especialista en trading algorítmico

Una de las cosas que nos ha traído el Forex y su extrema flexibilidad es la posibilidad de desarrollar un mercado gigantesco de trading algorítmico en el sector del trading minorista; esto es los traders individuales.

La Metatrader 4 y su inmensa comunidad fue la responsable de esto.

¿Qué significa?

Que en ese mercado puedes encontrar oportunidades como programador, ya sea haciendo sistemas propios o de encargo.

Es más, luego puedes aplicar este conocimiento para sistemas de otros activos como futuros o criptomonedas.

¿Has visto la página de Mql4 (aquí) o Mql5 donde venden sistemas?

Pues esto es solo una pequeña muestra de lo que se mueve en estos mercados.

¿Quién sabe?

Igual algún día encuentras el sistema algorítmico perfecto.

No obstante, he de decir que en este campo hay un problema muy grande: las expectativas.

Algo que ocurre muy habitualmente es que la gente desarrolla un sistema aparentemente bueno y empieza ganando mucho dinero los primeros meses.

El típico sistema que en 6 meses lleva ganado un 80%.

Mucha gente ve eso y estaría dispuesta a pagar por conseguir algo así.

El problema es que esas expectativas no se mantienen en el futuro en la mayoría de las ocasiones, y ese sistema tan bueno acaba por perder ese 80% y más.

Por eso, en trading e inversión lo que cuenta es el largo plazo.

Y no, que hagas un sistema que de beneficios en el corto plazo no garantiza que sea ganador en el largo.

Muchos traders algorítmicos se ven atraídos por esta “expectativa” y caen en la trampa.

Lo que tiene valor de verdad es construir un método que obtenga beneficios a largo plazo y eso no es nada fácil de conseguir.

Es más, también puedes enseñar trading algorítmico de Forex y ganarte la vida con ello. Mira un vídeo de ejemplo de alguien que lo hace.

4 Vivir del Forex con day trading o swing trading

La gran mayoría de novatos que van buscando la manera de ganarse la vida en el Forex (o cualquier otro mercado) es la de conseguirlo haciendo day trading.

En otros casos, como por ejemplo los futuros del DAX tiene más sentido, porque es más fácil el vender que “hay que hacer day trading para evitar el riesgo over-night”.

Sin embargo, en  el Forex eso no tiene tanta importancia porque el Forex no cierra por la noche.

Entonces ¿para qué hacer intradia pudiendo dejar correr las posiciones ventajosas?

Después de todo ese es uno de los consejos clásicos del trading: deja correr tus beneficios.

Que el day trading no es beneficioso para los traders es por el hecho de sufrir unos gastos tan grandes en comisiones.

Si dejas correr 80 pipos vas a hacer muchas menos operaciones que dejando correr 8. Al final es como si pagaras 10 veces más en comisiones.

Por eso lo mejor es que te centres en hacer swing trading, que a la larga lo agradecerá tu cartera y tu sistema.

Después de todo, los managers de hedge funds conocidos que operaron Forex siempre nombran el hecho de que la mayoría de sus operaciones duran más de un día. Mira el ejemplo de Bruce Kovner, a quién le gustaba operar divisas exóticas de vez en cuando, o el de Paul Chappell (aquí tienes la entrevista en inglés; usa el traductor de google y léela. No tiene desperdicio).

Otra cosa de la que te deberías dar cuenta en la mayoría de entrevistas y artículos que puedas encontrar al respecto de traders y hedge funds conocidos de Forex es que para obtener beneficios hacen falta tendencias y volatilidad.

Bien es sabido que a partir del 2009 y con tendencias menos claras, la mayoría de los grandes hedge funds de Forex cerraron. Esos hedge funds necesitaban mercados claros de tendencia y de “carry trade”.  Y ese tipo de mercados se operan mejor haciendo swing trading de semanas y meses que simples operaciones que duren 40 minutos.

5 Vivir del trading de noticias fundamentales de Forex

Este es otro de los nichos realmente populares en el mundillo de Forex.

Aquí nos venden que la volatilidad en esos momentos es tan grande que nos presenta muchas oportunidades para hacer dinero.

Cierto en la primera parte.

En la segunda – la de hacer dinero – no tanto.

La volatilidad se pone extrema, sí, pero también es extremo el descenso de la liquidez. Luego vienen los problemas de liquidaciones problemáticas, de órdenes que no se cierran como deberían y ese tipo de cosas.

Si quieres leer más al respecto lee mi artículo de trading de noticias de Forex.

Mi consejo en este punto: si quieres intentarlo hazlo primero con cuentas demo.

Conclusión: ¿Puedes operar en Forex para vivir?

Quieres saber si se puede vivir del trading en Forex pero con lo que te he dicho puedes ver que quizá no sea tan fácil como tenías pensado.

Por supuesto que no podía serlo.

¿Crees que es fácil ganar 2.000 o 3.000 dólares todos los meses sentado en una silla con poco esfuerzo?

¿O que alguien que lo hace lo va a compartir contigo fácilmente?

Hazte estas preguntas con franqueza y comprenderás que no es fácil llegar a vivir de esto.

Ahora te voy a dar mi opinión sobre el Forex como mercado.

Lo he operado mucho desde hace muchísimos años, y te puedo decir que es muy complicado llegar a tener cuentas ganadoras a largo plazo.

Se puede conseguir, pero tampoco puedes esperar retornos milagrosos.

Sin embargo, al final como trader uno tiene que elegir lo que mejor le va.

Y en este caso no es el Forex.

No es por casualidad que la mayoría de fondos de inversión o hedge funds realizan sus operaciones en acciones.

Pudiendo operar acciones, índices o materias primas el Forex queda relegado.

Si te das cuenta, una de las cosas que siempre se menciona es el tema de las tendencias.

Esto no lo digo yo, lo dicen todos los grandes operadores conocidos en la historia.

Entonces si lo que queremos es tendencia para qué operar en Forex si tienes cosas como Apple o el DAX 30.

Las tendencias en esos instrumentos son mucho más claras que en el GBPUSD, por poner un ejemplo.

De hecho, esa es una de las cosas que se les achacó a los grandes hedge funds de Forex de hace años, antes de que la mayoría cerrasen: el hecho de que muchos no supieran diversificar de activo cuando llegó el momento. Pero claro, esto es fácil de decir a posteriori. Cuando algo va bien ¿Por qué cambiarlo?

Sin embargo, también hemos podido ver que hay algunas maneras de obtener beneficios en el Forex.

Imagina que eres un trader que es capaz de ganar un 20% anual de media.

Eso es más de lo que da la inversión en índices a largo plazo.

Si tienes 200.000 dólares puedes ganarte un sueldo anual aceptable, aunque no tanto si vives en los Estados Unidos – mejor si vives en España o mejor aún en Colombia (ver mejores brokers de Colombia).

Pero llegar ahí te va a costar.

Además, al igual que lo que le ocurrió a los hedge fund managers piensa que a tu sistema también le puede llegar su San Martín, por lo que no estaría de más ir diversificando y poniendo parte de las ganancias en otras inversiones, como por ejemplo comprando acciones a largo plazo.

En este mundo del trading, ya sabes, nadie garantiza nada.