Poloniex reseña y opiniones [¿Es estafa?] ¿Es de fiar?

3.7

En esta reseña, exploraré las características distintivas de Poloniex, analizando sus servicios, la facilidad de uso, las opciones de seguridad y las tarifas, y muchas más cosas, con el fin de proporcionar una visión integral de lo que los usuarios pueden esperar al operar en esta plataforma.

A través de una evaluación detallada, busco ofrecer una perspectiva clara y equilibrada que ayude tanto a los entusiastas de las criptomonedas como a los inversores serios, o a los novatos, a comprender mejor los pros y los contras de utilizar Poloniex en sus actividades de intercambio de criptoactivos.

Empecemos, pues.

¿Qué es Poloniex?

Poloniex es uno de los intercambios de criptomonedas más emblemáticos del mercado. Nacida en el 2014 pronto se convirtió en una de las plataformas líderes en el comercio de Bitcoin y criptomonedas en los Estados Unidos y el mundo.

La empresa fue adquirida por Circle en el año 2018 pasando su base a Bermuda para luego trasladarse a Delaware en Estados Unidos, otra vez.

Tras unos primeros años entre las primeras casas de critpomonedas por volumen tuvo unos años complicados, donde bajó su ranking para más tarde volver a subir y colocarse de nuevo como una de las casas de intercambio más usadas en el hemisferio occidental.

¿Qué es lo que hace Poloniex?

Pues básicamente ofrecer trading de criptomonedas, siendo considerado un Exchange especializado en las mismas, ya que ofrece trading con margen y además trading de futuros, siendo uno de los pioneros al respecto. Por supuesto, esto le hizo ser objeto de bastantes requisitos regulatorios en Nueva York, donde hay regulaciones bastante estrictas con el comercio de criptos.

Resumen 

	Puntuación
Regulación y seguridad	1,0
Apertura de cuenta	4,0
Plataformas	4,5
Mercados y productos	4,0
Comisiones y costes	4,6
Educación y herramientas	4,0
Atención al cliente	4,0
Puntuación final	3,7

Regulación y seguridad 

Como pasa con el resto de los brokers o exchanges de criptomonedas, Poloniex no está regulado por un organismo del tipo de la NFA, que sí lo hace para mercados como futuros, forex o acciones bursátiles.

¿Quiere esto decir que Poloniex no es seguro?

No necesariamente, ya que a pesar de no ser un sector fuertemente regulado, la empresa en teoría está operando en los Estados Unidos desde su base en Delaware, y allí tiene que cumplir con fuertes medidas de control y auditoría, tanto a nivel de operativa como de custodio de las cuentas. 

Por ejemplo, en el 2019 tuvo que dejar de ofrecer 9 critpomonedas porque no cumplían con los requisitos mínimos de la ley americana.

Problemas de transparencia en la regulación

Habiendo comentado lo anterior, he de decir, que los datos de Poloniex no son del todo claros, y en la web no nos proporcionan información clara al respecto de su regulación o cuartel general.

Es más, en la web puedo encontrar diferentes localizaciones como:

• Boston
• Delaware
• Bermudas
• Suecia (aparece en Google maps)

Por lo tanto, en este apartado no es un exchange de criptomonedas que sea demasiado fiable.

Comparación de seguridad con algunos competidores

Índice de hackeos y multas en Poloniex

2023 – 7,59 millones $ en Estados Unidos (fuente: SEC)

2014 – 50.000 $ en hackeo (fuente: ARS Technica)

Poloniex es uno de los exchanges históricos, por lo que es lógico que tenga problemas que vienen de muy atrás, como podemos ver en los casos referidos.

Sin embargo, son muchos los años a día de hoy (9 de mayo del 2023) en los que no ha vuelto a ser hackeado de manera grave (en teoría).

En Reddit tiene un subforo con más de 3 mil usuarios donde comentan posibles problemas de la empresa, con algunos diciendo que han sido hackeados, bloqueados, etcétera. También podemos encontrar otros subforos donde se alegan posibles fraudes en la empresa.

Como de costumbre, no es posible determinar qué casos pueden ser verdaderos o no, y cuáles son simplemente debidos a las malas prácticas de los usuarios.

Si quieres puedes ver cómo están los otros exchanges en este tema de los hackeos y seguridad en general en el índice de seguridad de casas de criptodivisas.

Atención al cliente

Métodos de soportes:

• Formulario

Poloniex tiene un soporte al cliente que va en la línea del sector y de los mercados digitales modernos, siendo este un modelo de contacto por medio de formularios e email.

Lo primero que nos encontramos en la sección se “Support” es un buscador para intentar encontrar la respuesta a nuestra duda, ya sea sobre depósitos, apertura de cuenta u operativa de activos. Normalmente la mayoría de preguntas simples van a estar respondidas en esta sección.

Una vez estamos en la sección de soporte al cliente y no encontramos respuesta a nuestra duda tenemos que mirar en la parte superior derecha donde pone “request help”. En la misma ya podemos acceder al formulario de contacto que tiene en la web.

Uno de los procedimientos de seguridad de Poloniex es la habilitación de un código de seguridad de tipo 2FA, lo que significa que vamos a necesitar corroborar nuestra identidad con nuestro móvil cada vez que queremos entrar a usar la web. Además, a la hora de registrarte vas a recibir un código de 16 caracteres, que tendrás que guardarlo a buen recaudo pues servirá de código de rescate para el QR en caso de problemas.

Poloniex no es una empresa que ofrezca contacto al cliente por teléfono o email de manera directa.

Si queremos conseguir más información de este Exchange siempre podemos intentarlo también en los medios sociales donde está disponible. Aquí los tenemos:

• Twitter: twitter.com/Poloniex
• Cuenta de soporte de Twitter: PoloSupport
• Telegram: poloniexenglish
• VK: poloniexexchange
• Medium: /poloniex

De todos modos, hay que recordar que estos medios sociales son más bien para encontrar información extra pero las consultas referidas a nuestra cuenta tendrán que ser a través del formulario de contacto.

Únete a mi grupo de Telegram donde puedes ver parte de mi operativa de inversión y trading

Por otro lado, la web todavía no tiene traducción al español, siendo el inglés el idioma principal. Curiosamente hay traducciones directas al turco, ruso y vietnamita, lo que significa que probablemente tiene mercados grandes en esos países.

Comparativa del soporte con otros competidores

Más comparativas sobre el soporte al cliente de brokers aquí

Abrir cuenta 

Como podíamos esperar la apertura de cuenta en este Exchange es gratuita y la misma se puede hacer en un espacio muy corto de tiempo, destacando por ser un sistema que habilita la inscripción de manera fácil.

Para abrir cuenta tenemos que darle al botón de “Sign up” y poner los datos de email y un password. Luego habrá que verificar que somos los dueños del email, y más tarde para empezar a poder hacer operaciones habría que verificar la cuenta, para lo cual siempre hará falta un documento de identificación personal como el DNI o el Pasaporte y otro de para justificar nuestra residencia, para lo que valdrá un documento de factura de agua o luz, o bancario o de acreditación de impuestos.

Poloniex es una entidad internacional y acepta clientes de casi todos los países del mundo. Sobre todo acepta clientes de los países hispanos y europeos, donde residen la mayoría de los clientes hispanohablantes del mundo.

Países de los que se aceptan cuentas: España, México, Argentina, Colombia, Chile, Perú, Uruguay, Panamá, Ecuador, República Dominicana, Bolivia, Paraguay, Venezuela, Honduras, Guatemala, El Salvador, Costa Rica y Nicaragua.

Depósito mínimo

Pero antes de poder operar hay que depositar dinero. En este Exchange no hay un depósito mínimo para abrir cuenta pero sí se pide un mínimo para depositar dependiendo de la criptodivisa:

• ETC: 0.5
• LSK: 1
• NXT: 3

¿Qué métodos de depósito autoriza Poloniex?

1. Depositar con cripto: más de 50 criptomonedas disponibles
2. Comprar cripto con Fiat usando Simplex, habilitando compras con tarjetas de crédito o débito para: ATOM, AVA, BCH, BNB, BSV, BTC, BUSD, DASH, ETH, LTC, PAX, QTUM, TRX, USDT, XLM, XRP.
   1. Estos pagos están disponibles en: España, Chile, Argentina, Perú
   2. No están disponibles en: México, Colombia

Bonos y promociones

• Bonos para Latam y mercados internacionales: sí
• Para Europa: no
• Bonificaciones: por registro, rebates (cashback) en futuros y comercio spot, concursos y premios, concursos de trading
• Se aplican términos y condiciones: léelos bien

La plataforma de Poloniex ofrece diversas bonificaciones en cupones spot-futuros y fondos de prueba de futuros para clientes de Latam (en Europa no está permitido el comercio de futuros de criptos, y la mayoría de las bonificaciones están restringidas). Así mismo de vez en cuando hacen concursos de trading, así que ándate con ojo para cuando vuelvan a sacar otro.

Antes de ver las bonificaciones ofrecidas por este Exchange es necesario entender para que sirven estos cupones y fondos al momento de realizar las transacciones:

• Cupones spot: se pueden usar para compensar las tarifas de intercambio de tokens y la tarifa de transacción de margen.
• Cupones de futuros: El cupón de futuros se puede utilizar para compensar el costo de negociar contratos de futuros.
• Fondo de prueba de futuros: podrá utilizarse para operar con futuros en un entorno real y sin riesgos, es ideal para que principiantes prueben los productos ofrecidos por Poloniex.

Ahora bien, veamos cuales son las bonificaciones que ofrece Poloniex:

Bonificación de bienvenida

• Cupón spot de 2$ por registrarse en Poloniex.
• Cupón spot de 1$ por verificación KYC de cuenta nivel 2.
• Cupón spot de 1$ al depositar un valor igual o mayor de 10 USDT.
• Cupón spot de 2$ al realizar el primer importe de transacción spot con un volumen mayor o igual a 100 USDT.

Bonificación en comercio de futuros

• Reclama un fondo de futuros de 1$ por realizar la primera transferencia de 100 USDT o mas desde cuenta spot a cuenta de futuros.
• Gane un cupo de futuros de 2$ por ejecutar una operación de futuros por primera vez con un volumen de 500 USDT o más.

Bonificación en comercio de futuros para usuarios recurrentes

• 1$ de fondo de prueba de futuros por realizar operaciones de futuros con un volumen de 5000 USDT o más.
• 2$ de fondo de prueba de futuros  por realizar transacciones de futuros por un valor mayor o igual a 10000 USDT.
• 5$ de fondo de prueba por transacciones mayores o iguales a 50000 USDT de volumen.

Bonificación en comercio spot para usuarios recurrentes

• Cupón spot de 1$ cuando el volumen de operaciones spot acumulado sea de 100 USDT o más.
• Cupón spot de 2$ cuando el volumen de operaciones spot acumulado sea de 1000 USDT o más.
• Cupón spot de 3$ cuando el volumen de operaciones spot acumulado sea de 2000 USDT o más.
• Cupón spot de 5$ cuando el volumen de operaciones spot acumulado sea de 20000 USDT o más.

¿Ofrece Poloniex alguna otra modalidad para obtener recompensas?

Sí, la plataforma brinda la opción de referir amigos por medio de un enlace o código de invitación y ganar comisiones de trading de hasta 60% para quien refiere y un 10% de reembolso sobre las mismas comisiones para quien utiliza el enlace de invitado.

El usuario referido por medio del enlace o código de invitación podrá recibir hasta 1000 USD por registrarse pero siempre y cuando realice una serie de tareas de trading propuestas cada día por la plataforma para calificar y ganar dicho bono.

Por lo tanto, no podríamos decir que esta recompensa es un bono de bienvenida automático, como es el caso de otras plataformas que con solo realizar el registro y depositar una cantidad mínima de USD los usuarios obtienen al instante una recompensa directamente a su cuenta.   

Sesión de campañas

La plataforma ofrece una sesión en su página donde informa sobre promociones en las cuales realiza concursos y competiciones y ofrece premios y comisiones, a inicios de 2024 solo cuenta con 4 campañas activas.

Toda esta información puede ser encontrada en la sesión de “Campañas” de Poloniex, en donde son publicadas estas promociones y las fechas de inicio y culminación de las mismas, puesto que son ofertadas por tiempo limitado.

Plataformas

Este Exchange es de los que permite ver su interfaz de manera gratuita en la misma web. De esta manera se puede ver en la misma web sin ni siquiera abrir cuenta y así nos podemos hacer una idea de la calidad del servicio.

El gráfico está basado en la tecnología de TradingView, el estándar para el uso de los charts en el mundo criptomoneda.

Como vemos existe la posibilidad de ver la profundidad de mercado, lo que nos muestra la profesionalidad de la plataforma.

La plataforma de margen también está basada en la misma interfaz. Así como también lo es la de los futuros.

Visita el Exchange

Mercados y activos

En total tenemos acceso a más de 400 activos digitales, entre los cuales están las principales criptomonedas del sector y también muchos tokens y activos derivados de las mismas, como por ejemplo, tokens para comprar Bitcoin por un valor de 3 en nominal, es decir, con apalancamiento.

Uno de los puntos fuertes de Poloniex es su oferta de trading con margen y futuros, lo que le diferencia de parte de la competencia que solo ofrece operativa al contado.

Comparativa en número de criptodivisas con otros exchanges

Poloniex es uno de los sitios de criptomonedas con mayor número de estas disponible.

Comisiones y spreads

Trading al contado

Comparativa de comisiones:

Más sobre esto: Comparativa comisiones de criptomonedas

Trading con margen

Con el margen se puede operar cantidades mayores de criptomoneda de lo que nuestra cuenta dispone de capital. Por ejemplo, un margen del 50%, nos permitiría comprar criptomoneda por valor del 100% de nuestra cuenta con solo poner el 50% de nuestro dinero en cuenta como depósito. Por lo tanto, si ponemos en línea el 100%, podríamos operar un 200% de capital.

Vamos a ver un ejemplo de la operativa con margen:

Trading de futuros

Otro servicio estrella de Poloniex es el de futuros, aunque el mismo no está permitido en todos los países.

Se trata de la posibilidad de negociar en futuros perpetuos de las principales criptomonedas como Bitcoin o Ethereum con apalancamientos que van desde 50 a 100:1. Veamos las características de los contratos principales:

En la mayoría de los otros contratos, el apalancamiento es de 50:1. Las comisiones son las mismas o similares.

Programa de lending

Para aquel que tenga un capital sobrante y ocioso existe la posibilidad de usar la funcionalidad de lending o préstamo. Esto funciona por doble partida por lo que aquellos que quieran conseguir criptomonedas prestadas para operar lo pueden hacer.

Los términos para hacer estos préstamos p2p están en su sección correspondiente donde podemos ver las condiciones para los diferentes mercados en los que hay oferta y demanda, con el tipo de interés diario y el anual por ejemplo.

Aquí uno puede convertirse en prestamista o prestatario, dependiendo de lo que interese en el momento.

Poloni DEX

Este es un mercado descentralizado especializado en Tron exclusivo de Poloniex. Básicamente en esta plataforma se puede negociar prácticamente todas las criptomonedas con respecto a Tron.

Para los amantes de la criptodivisa Tron.

Wink

Esta es una plataforma especializada en el sector de juegos online. Aquí podemos encontrar todo tipo de juegos, desde juegos de casinos, apuestas de deportes, de dados o incluso de poker.

JustSwap

Servicio de intercambio de activos digitales basado en Tron. Para los auténticos fanáticos del comercio cripto.

Promociones con Poloniex

Este Exchange tiene un amplio programa de promociones y juegos de todo tipo. La variedad es bastante grande y siempre vamos a encontrar todo tipo de participaciones. Por ejemplo:

• Competición de trading con SENSO: premio de 20.000 USD
• Ganar un 50% APR con Protocolo Injective
• Torneo de futuros: premio de 15.000 USD
• Sorteos por depósitos en Bitcoin: hasta 25 Bitcoins en premios
• Carreras de trading de futuros: premio de 5.000 USD

Y muchas más que van cambiando constantemente, con nuevos premios y torneos. 

Visita Poloniex

Ventajas y desventajas 

✔️ Buenas condiciones para el trading de altcoins, siendo uno de los sitios de referencia para el trading frecuente

✔️ Tiene una alta liquidez, lo que va relacionado con lo anterior

✔️ Buena plataforma de móviles

❌ Su regulación no está nada clara

❌ Carga un poco lento a veces

❌ Puede mejorar en la velocidad de respuesta del contacto al cliente

Visita Poloniex

Alternativas

Opiniones y comentarios

Comparando las opiniones con otros exchanges:

Esta es una casa de intercambio no exenta de polémica, la cual ha gozado de una serie de críticas importantes en los últimos tiempos y que ha sido en parte algo que ha hecho que ya no esté entre las primeras en volumen de estos mercados en el mundo.

Sin embargo, no podemos decir que Poloniex sea una estafa, de momento.

Quizá, de todas las quejas que he podido ver en la red, la más común es el aparentemente terrible servicio de atención al cliente que provee este broker, ya que al parecer suele tardar bastante en muchos casos en responder. Algunos hablan de 90 días en procesar un ticket, o incluso más.

Por ejemplo, en reddit hay muchas quejas sobre grandes esperas a la hora de responder y resolver problemas y tickets particulares.

Si bien esto es algo que no se puede probar como real, la cantidad de las quejas es lo suficientemente grande para ser tomadas a consideración.

Además, otro problema, este incluso más grave, es la de gente que ha acusado en los foros sobre retrasos importantes en las retiradas.

Otra queja importante es sobre anuncios inesperados y casi inadvertidos de eliminación de monedas, con el consiguiente hecho de que si en un mes no se retiran no se podrá hacer. Algo que al parecer no solo Poloniex realizó sino otros brokers del sector. Esto lo podemos ver en un post de reddit también.

Dicho todo esto, también podemos encontrar muchas opiniones en la red positivas sobre esta casa de intercambio de criptomoneda, sin que al parecer hayan problemas con los depósitos y retiradas de dinero.

Todo este tema de las opiniones tanto negativas como positivas siempre es bueno que lo tomemos con pinzas.

Si bien podría haber algo de verdad en las mismas, siempre hay casos de gente que no sabe lo que está haciendo o publicidad negativa (o positiva) que es difícil de comprobar.

Al igual que en todo el sector de los brokers online, esto es algo difícil de discernir.

Sin embargo, si vemos que hay demasiadas quejas en la red, puede ser que hiciéramos bien en escoger alguna otra alternativa que parezca más fiable o menos problemática.

Otros sitios donde podemos buscar opiniones de Poloniex son Google Play, Apple Store y en Trustpilot, auténticos clásicos en los comentarios online. Además, esto nos da a ver que Poloniex funciona perfectamente en los móviles tanto android como iOS.

En Google Play tenemos más de 2.400 comentarios con una nota de 4,2 sobre 5, lo que da buena nota de la popularidad y del uso de Poloniex a nivel global.

A destacar que el equipo de atención al cliente de este Exchange participa para intentar resolver las opiniones negativas, algunas de las cuáles son referentes a cuestiones técnicas:

El retraso de la App es notable

o

El servicio al cliente no tiene los conocimientos adecuados

o 

Tiene unas comisiones muy altas y además te pueden bloquear en cualquier momento

o

Cuando intenté retirar mi dinero me bloquearon la cuenta por razones de seguridad y fue un dolor de cabez conseguir el dinero al final

Sin embargo, las opiniones positivas son mayoría, como:

El funcionamiento de la App es sencillo y muy robusto

o

La plataforma funciona bastante bien, y de momento no he tenido problemas. Parece recomendable

o

Tiene una buena oferta de pares de criptomonedas pero podría mejorar un poco la usabilidad de la plataforma

El uso en Apple store es de los más fuertes que hemos visto en el mercado, lo que constata que Poloniex tiene mucha base en los que tienen móviles Apple, normalmente gente con mayor poder adquisitivo.

En este caso tenemos casi 2.000 opiniones con una nota de 4,6 sobre 5, notablemente mejor que la de Google Play.

Para ver contenido y comentarios recientes sobre Poloniex también podemos hacerlo en formato vídeo, como el siguiente de Youtube donde nos explican las últimas novedades en la plataforma. Ahí podremos interactuar con otros usuarios y ver sus opiniones también:

Opinión y valoración final

En el caso de Poloniex, tenemos buenas funcionalidades, como lo del margen y el servicio de préstamo, así como unos spreads bastante buenos en los activos principales, lo que hace el trading bastante aceptable.

Sin embargo, desde mi punto de vista, lo peor de este broker es el hecho de que para poder abrir cuenta necesitemos depositar con otras criptodivisas, algo no fácil de hacer para el inversor o trader medio, que tiene sus balances en euros o dólares.

En este sentido, Poloniex haría bien en cambiar esto.

Otro problema que debería comentar en este caso es el hecho de que no hay demasiada información sobre Poloniex en cuanto a sus fundadores o donde tiene su oficina, cosa que se desconoce.

Esto último hace que otros brokers del sector tengan un punto a favor de confianza, pues al menos sabemos quién está detrás de los mismos.

No obstante, como punto a favor, recientemente este broker ha sido comprado por Circle, una empresa de blockchain respaldada nada menos que por Goldman Sachs, lo que sin duda refuerza mucho la posición de Poloniex, pues le da carácter de continuidad y seriedad.

En cuanto a la web, podrían mejorar algunas funcionalidades de información. Todo lo contrario que el aspecto moderno de la misma, que es muy bueno, pero lo cierto es que cuesta bastante encontrar información sobre determinadas cuestiones que creo que deberían estar más a mano. Por ejemplo, la web no tiene sección de “about”, lo que es bastante extraño. Creo que harían bien en poner una y dar a ver que son una casa de intercambio de critpos con una largo historial y que tiene sede en Estados Unidos, con la regulación y confianza que ello conlleva.

Reseña de Poloniex

3.7