¿Cómo invertir en eToro? Reseña y opinión de este broker

etoro broker

De una cosa estamos seguros con el broker eToro antes de analizarlo: se trata de un broker especial.

En el mundo hay miles de brokers y la gran mayoría son similares.

eToro, sin embargo es un broker con un producto diferente que lo hace destacar sobre la gran masa de brokers mundiales.

En esta reseña vamos a ver si se trata de un buen broker o no, aunque dependerá del nicho al que queramos dedicarnos.

Por ejemplo, te adelante que para hacer day trading de alta frecuencia eToro no es el broker más idóneo.

Ahora bien, ¿Crees que vas a ganar a largo plazo con ese estilo de trading?

eToro destaca en otras cosas, y mucho.

Vamos a ver de qué trata este broker.

¿Qué es eToro?

eToro es la plataforma de trading social (copy trading) más grande y popular del mundo con cientos de miles de usuarios.

Podemos decir que eToro es, sin lugar a dudas, uno de los brokers líderes a día de hoy en el mundo.

Su oferta de productos es: CFDs de acciones, índices, divisas, materias primas y criptomonedas; y también acciones al contado.

Por ello y por las capacidades y servicios que ofrece con su producto de brokerage es uno de los brokers más interesantes para el trader e inversor particular hoy en día.

Este broker nació en el 2007 y pronto se convirtió en referencia del trading social en el mundo atrayendo decenas de miles de traders e inversores.

En el 2015 integró sus facilidades de plataforma trading (webtrader) con las de trading social (OpenBook) convirtiéndose en el líder absoluto del trading social en el mundo.

En el 2016 introdujo los Portfolios, que son portfolios de inversión manejados con sistemas algorítmicos y que se convirtieron en muy populares. Más tarde se pasaron a llamar Copyportfolios.

Las criptomonedas llegaron en el 2017, habida cuenta del inmenso crecimiento de ese mercado.

Este bróker es originario de Chipre y está registrado y regulado en la CySEC de ese país, así como en la FCA inglesa.

Así mismo, eToro opera según la licencia europea MiFID y está regulado para ofrecer servicios en 40 países europeos. También está registrado en la CNMV y en la ASIC australiana (a través de IC Markets).

Sus dos oficinas están basadas en las regulaciones de sus oficinas principales: Chipre y Londres.

eToro Market Maker

eToro es un bróker market maker que asegura operar sin mesa del dinero, independientemente de las condiciones de mercado.

eToro se compromete a no recotizar precios ni cambiar operaciones en ningún caso.

Este es un punto muy interesante porque es una de las cuestiones que preocupan a muchos traders.

Lo cierto es que la práctica totalidad de los brokers de CFDs y Forex operan bajo un modelo de market making ya que o bien son ellos los market makers o bien lo son los proveedores.

El hecho de que eToro esté regulado por la FCA nos debería dar la garantía de que el broker es serio.

Abrir cuenta con eToro y depósito mínimo

Abrir cuenta con eToro es sumamente fácil.

Simplemente nos registramos en su web con nuestros datos personales y tras verificarlos en nuestro correo ya tendremos acceso a la cuenta virtual.

Esta cuenta virtual se puede usar en modelo de trading sin riesgo por el tiempo que desees. Haz click aquí y abre una cuenta virtual con eToro.

El 75% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero.

Lo único que hay que hacer es cambiar el sistema interno desde “modo real” a “modo demo” dentro de nuestro perfil en eToro.

Para dar el paso de la cuenta virtual a la de verdad tendremos que verificar nuestra identidad y residencia. Para esto basta con enviar un email con imágenes de nuestro documento de identidad y recibos que prueben nuestra residencia.

En total el proceso debería ser muy rápido.

eToro admite apertura de cuenta desde la mayoría de los países del mundo menos Irán, Corea del Norte o Japón.

Una de las novedades más sorprendentes del 2018/2019 es la posibilidad de abrir cuentas para clientes de los Estados Unidos que desde el 2019 podrán invertir en acciones al contado con eToro. Sin embargo no podrán negociar los CFDs, prohibidos por ese país.

El depósito mínimo son 200$ y se podrá hacer por transferencia, tarjeta, PayPal, Neteller, Skrill, WebMoney y GiroPay.

eToro ofrece webinars en directo, curso de trading en línea y una amplia comunidad de trading con la que interactuar, pudiendo ver las operaciones de los traders más populares en directo.

¿Cómo funciona eToro?

Aquí entramos en la parte interesante de eToro.

Como broker de mercado el mismo funciona de la misma manera que cualquier otro broker de los mercados de CFDs.

Es decir, podemos negociar los diferentes títulos disponibles y esperar que nuestras decisiones de inversión sean acertadas para poder ganar dinero.

Lo que hace diferente a eToro es su sistema de copy trading, que es la idea que está detrás del broker y su gigantesca comunidad de traders.

Se trata de un sistema muy interesante tanto para traders como para posibles inversores.

Si eres un trader y quiere ofrecer tu talento, puedes hacerlo a través de eToro y aspirar a ganar bastante dinero.

Como inversor, o trader con poco talento o tiempo, podemos buscar los traders más populares y mejores y asignar fondos a su operativa de tal manera que estaremos “copiando” lo que ellos operan y asignado una gestión del riesgo que tendremos que hacer nosotros.

Como resumen de cómo está el programa actual, tenemos que:

Se pagará en función del volumen de fondos bajo gestión. La comisión es del 2%.

Por lo tanto, si tenemos 200 inversores con fondos por valor de 400.000 dólares al año siguiéndonos, podremos ganar 8.000 dólares ese año.

Como vemos, el potencial es muy grande, sobre todo si se logra mucha popularidad y aumenta mucho el número de copiadores.

La mejor manera de comprobar cómo funciona esto es uniendose a eToro y descubrir cuales son los traders líderes del mercado.

Aviso de riesgo: El 75% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero.

Entonces ¿Tú qué quieres ser? ¿Trader o inversor? ¿Copiador o copiado?

Está claro que lo interesante del modelo es poder llegar a ser un trader copiado con gran volumen de fondos, con lo que se podría llegar a ganar bastante dinero.

Eso sería lo ideal.

Pero no siempre es posible.

De hecho, casi nunca es posible.

¿Por qué?

Pues porque la actividad inversora es una de las más complejas que existen y la gran mayoría de traders e inversores a corto y medio plazo pierden dinero.

Para llegar a convertirse en un trader competente normalmente se necesitan muchos años de experiencia y aún así es difícil.

Sin embargo no te desanimes, que todo es posible.

Lo más fácil es usar la cuenta como inversor y copiar a los traders más interesantes mientras vamos aprendiendo.

De hecho, muchos traders o inversores usan una mezcla de copiar a otros traders y también operar; y es que la plataforma de eToro nos da una flexibilidad muy grande a la hora de hacer estas cosas pudiendo elegir el riesgo asignado a cada posición con facilidad. Esto es así porque eToro es uno de los brokers más flexibles que hay, lo que es una bendición para el trader.

¿Cuáles son los mejores inversores de eToro?

que tal es el copy trading de etoro
Niveles de riesgo en eToro

Esta es una variable que va a variar mucho con el tiempo.

La cantidad de vaivenes que hay en la misma en muy grande, algo que por otro lado es normal en los mercados financieros.

Una manera interesante de buscar los mejores traders de eToro es mediante su sistema de búsqueda avanzada.

En la misma podemos poner los criterios que queramos.

El principal criterio que debemos tener en cuenta es el de número de copiadores.

Otros criterios interesantes dependiendo de tu perfil como inversor son el de retorno total y el de perfil de riesgo.

Si buscamos inversores más tranquilos pero seguros haremos bien en buscar un perfil de riesgo bajo, no mayor de 4.

Si queremos emociones más fuertes, los perfiles con riesgo de 5 y 6 son los que nos interesan. De hecho la mayoría de líderes en términos de retorno después de dos años son traders con riesgos de 5 y 6.

Vamos a ver dos criterios a fecha de finales de agosto del 2019.

El primero es el retorno total, buscando así los traders más agresivos.

Veamos quienes lideran esa clasificación tras dos años.

Traders de eToro por retorno total:

como invertir en etoro

Como vemos, tenemos ganancias bastante interesantes.

Sin embargo siempre hay que mirar dentro de los perfiles para ver qué posiciones tienen los mismos y qué manera de operar pueden tener. Por ejemplo si es a corto plazo, a medio plazo o si es más en acciones o en criptomonedas.

Entre estos traders suele ocurrir una cosa:

Que muchos de ellos están ahí por suerte o por operaciones atípicas. Esto hace que sea importante mirar su portfolio y lo que han hecho más o menos.

Nos daremos cuenta de que la mayor parte de su trading es de tipo no consistente.

Sin embargo siempre se puede encontrar algún trader interesante.

Por ejemplo, el trader Eddyb123, que después de varios años lleva un beneficio de más del 600%.

Sin embargo lo interesante no es eso sino el hecho de que tiene un portfolio (“cartera actual”) bastante interesante, con bastante equilibrio ya que tiene activos como Amazon, Microfost y el oro, entre otros.

De los otros que había en las primeras posiciones ninguno parece interesante una vez analizados “por dentro”. Quizá solo filoki.

Mejores inversores de eToro por copiadores

Este es el criterio más lógico.

Después de todo se supone que deberíamos buscar los inversores de eToro más exitosos y esos no deberían ser otros que los que más copiadores tienen.

En este caso nos podemos percatar de un detalle. Los que más copiadores tienen no han de ser necesariamente los que tienen mejor retorno del periodo.

De hecho, algunos de los más populares tienen un retorno medio de alrededor del 50%.

¿Cuáles son los mejores de estos?

De los observados en las primeras 6 o 7 posiciones, creo que los que tienen un perfil más interesante son:

  • JepperKirkBonde
  • MarianoPardo

El resto podrían ser válidos pero o bien dependen mucho de criptomonedas o de Forex, dos activos que prefiero menos que las acciones o índices, por ejemplo.

Un detalle muy interesante que observamos en estos traders es que la mayoría operan con poco apalancamiento. Por ejemplo, los dos que he comentado no usan ninguno, sino compran al contado.

¿Cuál es el apalancamiento de eToro?

Pues al tratarse de un broker plenamente regulado en Europa tiene que atenerse a la normativa de la ESMA.

La misma impone un apalancamiento máximo de 30:1 para los CFDs.

El mismo resumido es así:

  • 30 a 1: pares mayores de Forex
  • 20 a 1: índices mayores, oro y pares menores
  • 10 a 1: índices menores, materias primas, pares exóticos
  • 5 a 1: acciones
  • 2 a 1: criptomonedas

Para la inversión de acciones al contado podemos usar el trading sin apalancamiento

eToro Copyportfolios

Este es un lanzamiento de los más prometedores y exitosos que ha tenido el broker eToro.

En un mercado supercompetido, con cientos, sino miles de brokers, eToro sigue manteniendo el liderato del mercado de trading social y sin duda entre los primeros en el trading global de Forex y CFDs.

Y ¿Cómo lo consigue?

Pues mediante un servicio muy bueno, con gran cantidad de mercados y flexibilidad para todos los tamaños de clientes, y sobre todo, por ser el broker más innovador y dinámico del trading social mundial.

Con productos como Copyportfolios, eToro demuestra que es también líder en innovación, lo que quizá explica porqué es uno de los líderes globales del trading.

Con este producto los traders e inversores podrán invertir y negociar de tal manera que pueden elegir entre innumerables fondos de activos y estrategias similares.

Por ejemplo, podrán invertir un 10% de su cartera en un fondo de las acciones petroleras, y un 40% en un fondo de acciones de pequeña capitalización, con otro 20% en un fondo que engloba a los mejores traders de Forex, y un 10% al fondo que replica a los mejores traders del 2017.

¿Vemos la ventaja de poder realizar un tipo de negociación e inversión de esta manera?

No solo tenemos los típicos CFDs de ETFs y sectores, sino que tenemos nuevos paquetes de fondos que replican los sectores y nichos más dinámicos del mercado.

Muchos de esos nichos, y quizá los mejores, son los de los propios traders líderes de eToro, de tal manera que podremos invertir en Fondos compuestos por los mejores de los mismos y siguiendo criterios diferentes, para que ninguna estrategia o gusto quede sin cubrir.

De esta manera, las posibilidades de diversificación se amplían, con las ventajas inherentes que ello conlleva.

Podemos ver como funciona el servicio de Portfolios en la página de eToro.

Aviso de riesgo: El 75% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero.

Mercados de eToro

eToro ofrece trading en CFDs de divisas, criptomonedas, índices, materias primas y acciones.

La mejor característica de eToro en cuanto a sus productos, es el hecho de gozar de trading flexible, de tal manera que podremos negociar en paquetes con mucha flexibilidad.

El paquete estándar para negociar son los 50 dólares, que es el mínimo en la mayoría de los instrumentos.

Dependiendo del mercado que tengamos podremos aplicar la inversión apalancada correspondiente.

Si compramos CFDs de acciones podemos elegir comprar 50 dólares como valor mínimo de una acción sin apalancamiento. Si escogemos el apalancamiento máximo estaremos negociando 250 dólares de esa acción.

Lo que hace eToro es fraccionar los títulos de tal manera que podemos operar con fracciones de los valores.

eToro acciones

Los mercados de acciones son realmente populares en eToro.

En sus comienzos el broker estaba más enfocado en el Forex, pero con los años ha construido una oferta de acciones formidable.

Primero introdujo los CFDs de acciones, añadiendo productos año tras año, hasta alcanzar a día de hoy miles de títulos en las principales bolsas del mundo.

Más adelante acabó por introducir la negociación de acciones al contado, en un paso gigantesco que lo convierte sin duda en uno de los principales brokers del mundo.

Se puede negociar en los mercados de acciones de:

  • Nasdaq: 265
  • NYSE: 602
  • Frankfurt: 110
  • Londres: 328
  • Paris: 81
  • Madrid: 28
  • Milán: 41
  • Zúrich: 17
  • Oslo: 17
  • Estocolmo: 24
  • Copenhague: 14
  • Helsinki: 9
  • Hong Kong: 103
  • Ámsterdam: 36

Como vemos hay acceso a los principales mercados. En el futuro sería bueno tener una mayor cantidad de valores del mercado continuo español.

También se pueden negociar los ETFs más importantes del mundo. La diferencia con respecto a las acciones es que el paquete mínimo de operación es de 200 USD.

Lo mismo ocurre con la negociación de índices. El margen mínimo de negociación son 200 USD.

eToro criptomonedas

Una de las mayores apuestas de los últimos años por parte de eToro ha sido la introducción de más y más mercados de criptomonedas, intentando competir y quitar mercado a las casas de intercambio.

¿La ventaja de eToro al respecto?

Pues que en eToro no hay casos de hackeos ni robos de dinero masivos, cosa que sí ocurre con frecuencia en los mercados descentralizados de las criptos.

A día de hoy ofrece:

  • 16 pares principales
  • 14 cruces de criptomonedas
  • Más de 60 pares con otras divisas, principalmente euro y libra

La oferta es más que suficiente para hacer inversión y operativa a medio plazo con estas divisas.

Este broker se presenta como una alternativa válida para la inversión en criptomonedas mediante CFDs, con unos costes de spread algo más elevados pero con mayor seguridad de los fondos a largo plazo.

eToro plataforma

Este es uno de los brokers que se caracterizan por tener una plataforma de elaboración propia.

Nada que ver con la gran mayoría de brokers de Forex y CFDs que dependen de los servicios de Metaquotes (Metatrader 4 y 5).

En un comienzo esta plataforma se denominó eToro Webtrader.

Como el nombre lo indica se trataba de una plataforma eminentemente de tipo web. Es decir que no hacía falta descargar la aplicación para el PC.

Más tarde introdujeron eToro Openbook, que fue una versión avanzada de la primera que permitía introducir gestión más avanzada a la hora de usar el trading social.

Durante un tiempo ambas plataformas, Webtrader y Openbook funcionaron de manera separada pero finalmente se unieron en la plataforma integral de eToro, donde ya se negocia todo de manera integral.

También hay disponible una plataforma de tipo Mobil, la cual se puede descargar desde los dispositivos Android e iOS.

eToro opinión

eToro es una de las empresas de trading más exitosas del mundo y un broker que he usado con una experiencia siempre satisfactoria, siendo uno de los brokers favoritos a la hora de negociar e invertir en los mercados financieros.

Un broker que por mi amplia experiencia en ello no da problemas en las retiradas de dinero y con el que podremos tener bastante confianza.

Sin duda, uno de los brokers más innovadores del mundo.

Su concepto de trading social ha tenido mucho éxito, y ello a pesar de no tener una plataforma muy especial. De hecho es de las más sencillas que nos podremos encontrar en los mercados.

La misma no está especialmente enfocada para hacer trading muy frecuente, sino más bien trading más de tipo swing o por varios días, lo cual en nuestra opinión está bien, ya que es un tipo de trading donde las probabilidades de no perder son mejores, al ser un trading de tipo más tranquilo.

Hay muchos traders que andan preocupados con el tema del apalancamiento y el hecho de que eToro cumple la normativa de la ESMA, lo que solo le deja un apalancamiento de 30 a 1 en Forex, como máximo.

Eso no es ningún problema pues es un apalancamiento más que suficiente para poder operar los mercados financieros con mucha potencia.

Es más como vimos en el apartado de los mejores inversores del momento, la mayoría de los que más copiadores tienen no usan apalancamiento o usan muy poco. Por eso es algo por lo que no deberíamos preocuparnos mucho.

Lo principal como siempre es operar bien, o en el caso de eToro elegir buenos inversores a los que copiar.

Es mejor dedicarse a hacer trading a más largo plazo que un día.

En cuanto a los spreads y costes, son de los más elevados del mercado, pero esto se compensa con creces con el hecho de que son spreads que varían poco, al contrario de otros brokers que tienen spreads muy bajos pero los incrementan durante muchos periodos por noticias u otras circunstancias.

Por ejemplo, la gente se queja mucho de que el spread en el Forex es muy alto.

Cierto, con spreads de 3 pipos en el EURUSD, el coste es superior a otros brokers de spreads variables que durante buena parte del día tiene spreads de 0,3 o 0,6 (más una pequeña comisión).

El problema aquí es que en esos brokers siempre puede haber variaciones importantes del spread en momentos de baja liquidez, como noticias y por la noche.

Lo que es más, como dije antes, creo que queda claro que eToro no es un broker par hacer trading de alta frecuencia por lo que esos spreads no deberían preocuparnos. Si usamos operativa en la que se busquen 100 o 300 pipos de beneficio, el spread de 3 pipos no es tan importante.

Igual ocurre con índices como el DAX 30 y el SP500. En este último, por ejemplo, es de 0.75, apenas un poco más elevado que otros competidores. Sin embargo, al igual que el caso anterior, esto no es tan problema si nos dedicamos a buscar operativa más amplia.

Si quieres ver opiniones de eToro haz click en el enlace.

Una de las mejores innovaciones de los últimos tiempos es el ataque al mercado de los Estados Unidos, donde creo que tiene un gran potencial con el copy trading.

Aunque solo sea en acciones, la profesionalidad de ese mercado abre nuevas oportunidades a eToro.

¿Cómo ganar en eToro?

La mejor característica de eToro es su posibilidad de convertirnos en un proveedor de trading popular y ganarnos la vida con ello.

Es imposible abrir una cuenta con 1.000$ y ganar cientos de miles con ella en pocos años.

Eso, simplemente, no existe.

Lo que sí podemos hacer es ser un buen trader, atraer a posibles copiadores, y empezar a ganar dinero con eToro. Esto se puede conseguir tanto si eres uno de los mejores traders de un periodo, porque apareces en sus buscadores, o porque eres alguien popular fuera de eToro y empiezas a promocionar tu usuario en la empresa, con lo que obtendrías una enorme cantidad de seguidores y podrías ganar.

Por lo demás, recordar el hecho de que una gran ventaja de eToro es la posibilidad de hacer trading flexible en cada instrumento, cosa que no ofrece ningún bróker (o casi ninguno) hoy en día y que me parece un punto a favor muy importante de cara a una mejor gestión del riesgo para traders pequeños.

Resumen

  • País: Chipre
  • Regulación: CySEC, FCA
  • Tipo de bróker: market maker, NDD
  • Depósito mínimo: 200$
  • Métodos depósito: transferencia, tarjeta, Paypal, Skrill, WebMoney, GiroPay.
  • Mercados: CFDs de divisas, índices, materias primas y acciones.
  • Plataforma: web y móvil
  • Spread: EURUSD 3 pips, USDJPY 2 pips, ORO 0.90, SP500 1, DAX30 3. Spreads fijos
  • Comisión: sin comisión.
  • Apalancamiento: 30:1 como máximo

Visite la página web para más información

Aviso de riesgo:

eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece tanto inversiones en acciones y criptoactivos, como también comercio de CFDs.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 75% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un plazo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFD, el comercio de criptoactivos no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE.