Interactive brokers comisiones, reseña y opinión

¿Qué es Interactive Brokers?

¿Por qué es un broker tan popular?

Vamos a ver qué hay de verdad con tanta fama de este broker y si es tan bueno como dicen las numerosas opiniones que tiene en la red.

Pero antes vamos a ver sus características básicas.

Interactive Brokers es un broker online estadounidense que presta servicios en todo el mundo mediante sus numerosas filiales y que permite operar e invertir en un gran rango de productos financieros como: acciones, futuros, opciones financieras, forex, fondos de inversión, etcétera.

Probablemente estamos ante el broker más conocido a nivel mundial, con el permiso de eToro, Plus500 y otros brokers de última generación. En este sentido Interactive Brokers predomina más en los Estados Unidos, Canadá, Hong Kong o Singapur. Esto es normal pues hay que tener en cuenta que en su país de origen no están permitidos los CFDs, mercado que dominan totalmente los brokers ingleses e internacionales.

La regulación de Interactive Brokers es imponente, con uno de los mejores perfiles regulatorios a nivel mundial, y con oficinas en los Estados Unidos, Reino Unido, Australia, Hungría, Rusia, Japón, China, Canadá, India, Hong Kong y Suiza.

Por lo tanto la regulación incluye la mayoría de entes reguladores de esos países, incluyendo: SEC, FAC, FINRA, FCA, FSA japonesa, ASIC, IIROC o el BSE de la India, entre otras.

Solo esto nos da una garantía de que estamos ante uno de los brokers más seguros a nivel mundial.

Además se trata de un broker que ha ganado innumerables premios al mejor bróker por parte de Barron´s y otras publicaciones de prestigio del sector.

El broker lleva nada menos que desde 1977, comenzando una carrera vertiginosa que lo ha colocado como el broker online líder en los mercados de acciones y futuros mundiales, teniendo además presencia en la Bolsa de Nueva York, donde cotiza desde hace años con el ticker IBKR.

Depósito mínimo de Interactive Brokers

ib brokersEl perfil típico de este broker es el de cliente de tipo más profesional con una cuenta mínima de 10.000 USD. Esto es lo que lo hace bastante más inaccesible que otros brokers de corte mundial como los antes nombrados, que suelen tener depósitos mínimos de 200 USD.

Por lo tanto abrir una cuenta no es algo que esté accesible para todo el mundo.

Una mayoría importante de gente que quiere invertir en bolsa en el mundo apenas tiene unos cientos de dólares o euros, o quizá unos pocos miles, pero no son tantos los que tienen 10 o 20 mil dólares disponibles para invertir. En el caso de que los tengas IB Broker es una de las mejores opciones.

Los métodos de depósito de este broker son la transferencia bancaria y el cheque.

Una de las ventajas de IB es que se pueden hacer depósitos en más de 20 divisas.

Abrir cuenta y depositar dinero con este broker es un proceso que podemos tramitar online desde su web. Al contrario que otros brokers de CFDs y Forex, es un proceso un poco más tedioso pero que es necesario por las normativas de los mercados mundiales de acciones y futuros, que exigen un estándar a los brokers de estos sectores.

Entre los datos que debemos de proporcionar están los de nuestra capacidad financiera, como ahorros, activos, experiencia bursátil, etcétera.

Luego de haber rellenado la solicitud online habrá que enviar por correo pruebas de nuestra identidad y de nuestra residencia fiscal. Para lo primero bastará un documento de identidad o pasaporte y para lo segundo factura bancaria, de agua, luz, o cualquier otra cosa que demuestre nuestra residencia.

Para poder abrir una cuenta de margen el requisito mínimo de edad es de 21 años, mientras que para la cuenta de efectivo se puede abrir cuenta desde los 18 años.

Interactive Brokers España, Argentina, Colombia, México

Este broker no es solo popular en los países anglosajones, europeos y asiáticos sino también en el cada vez más importante mercado hispanohablante.

Se trata de un broker bien conocido en España, siendo de los primeros que captó la atención de los inversores hace más de 15 años. En este sentido, es un broker que ha marcado la referencia hacia el resto del sector y muchos de los inversores más veteranos y grandes del mercado español están con el mismo.

En los últimos años y con el buen hacer de las economías de México y Colombia son cada vez más los inversores de esos países que se interesan por invertir en los mercados internacionales. Interactive Brokers es una de las mejores opciones que tienen, pero no es un broker al alcance de muchos inversores de esos países.

También es un broker muy popular en Argentina, donde es la primera opción para inversores interesados en invertir en bolsa en los mercados internacionales a los mejores precios.

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Aviso de riesgo: los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

Para abrir cuenta desde Argentina o estos otros países el procedimiento es similar al de España, y solo habrá que tener en cuenta los casos específicos de cuentas de fideicomiso y similares, que por norma general, y como es lógico, tienen más requisitos.

Una de las ventajas de este broker es que permite realizar una prueba gratuita para poder usar su plataforma.

Interactive Brokers plataforma

como es la plataforma de interactive brokers
Aspecto de la TWS

La plataforma de Interactive Brokers es una de las más veteranas del mercado, y a diferencia de la gran mayoría de los brokers, se trata de una plataforma propia y personalizada.

Esta plataforma es la TWS en su modalidad desktop, pero también hay otras posibilidades para negociar con la tecnología de este broker.

Veamos sus plataformas y aplicaciones principales:

  • TWS para escritorio: la plataforma clásica de IB que ha evolucionado bastante con los años pero que aún mantiene su toque clásico. Esta plataforma es bastante fuerte en la implementación de algoritmos y dispone de muchas herramientas para un análisis tanto simple como complejo de los mercados.
  • Cliente Portal: aplicación online para ver el estado global de la cuenta y de las operaciones.
  • IBKR para móviles: esta es la aplicación para móviles iOS o Android del broker
  • IBot: aplicación para usar textos y algoritmos para la operativa tanto en escritorio como en móvil
  • IBKR para webtrader: esta es la plataforma básica que se puede usar con cualquier navegador online de internet
  • PortfolioAnalyst: una herramienta de análisis e informes financieros gratuita que ayuda a visualizar mejor el conjunto de la cuenta desde un punto de vista estadístico. Especialmente indicada para cuentas grandes y complejas.
  • ProbabilityLab: es una herramienta pensada para los que trabajan con cálculos matemáticos constantes, como son los operadores de opciones financieras. Con esta aplicación obtienen cálculos probabilísticos de sus posibles operaciones.

Mercados de Interactive Brokers

El rango de mercados es impresionante. Abarca prácticamente todos los mercados disponibles a nivel mundial: Acciones, futuros, opciones, forex, metales, renta fija, ETFs, fondos de inversión, CFDs, fondos de cobertura, robo portfolios y EFPs.

En particular es un broker muy conocido en el mundo de la inversión bursátil de acciones y mercados similares como fondos o ETFs. Tiene acceso a 125 mercados mundiales, siendo uno de los brokers para particulares con una oferta más grande.

Otra oferta impresionante de este broker es su acceso a más de 38.000 bonos públicos y corporativos mundiales, lo que lo convierte en una referencia mundial para los inversores en este tipo de activos.

También es un broker que ofrece CFDs sobre acciones, aunque el mismo está limitado en ciertos países como los Estados Unidos. Este tipo de trading permite un apalancamiento de hasta 5:1 en estos mercados, y con Interactive Broker se puede operar la mayoría de mercados disponibles para los operadores al contado, incluyendo los europeos, norteamericanos y los de Asia.

También se puede negociar CFDs sobre índices o Forex, en cuyo caso el apalancamiento es mayor: hasta 20:1 en índices y 30:1 en Forex.

Forex en Interactive Brokers

Uno de los mercados que han hecho más popular a este broker es su oferta de Forex de tipo ECN ofreciendo una amplia liquidez de mercado para los participantes más exigentes.

Según el broker dispone de 17 bancos e instituciones que proveen de precios para la negociación de Forex.

Las divisas disponibles son 22, entre las que están las principales de los países desarrollados e incluso pesos mexicanos, con los pares de esa divisa como el USDMXN.

Interactive Advisors

Un producto que ha introducido recientemente es el de la operación con robot advisors.

Actualmente hay más de 60 carteras donde elegir y se puede empezar a negociar con un mínimo de 1.000 dólares.

Las comisiones de gestión anuales van entre el 0,08% y el 1,5%.

Lo interesante de este servicio es que contamos con el respaldo de entidades serias en el undo de la inversión. Entre los proveedores tenemos al mismo Interactive Brokers, FTSE Rusell, Global X, WisdomTree o State Street Global Advisors.

Interactive Brokers comisiones

El apartado de comisiones de Interactive Brokers es bastante extenso.

Para empezar es un broker que tiene unas comisiones de mantenimiento que aplican según una serie de casos bastante extensos.

Como norma general no se paga este tipo de comisiones si se genera un mínimo de comisiones de operativa mensual al menos tan grande como el mínimo a pagar por las mismas.

Tampoco se pagan si la cuenta es de más de 100.000 dólares.

La comisión de actividad mensual estándar es de 10 dólares y es la que toca pagar a la mayoría de pequeños inversores si no negocian un mínimo al mes.

Esta cifra puede aumentar o disminuir según el caso. Por ejemplo si el cliente tiene menos de 25 años el importe es de 3 USD mensual.

Tarifas de trading de Interactive Brokers

La estructura de precios y comisiones será diferente pudiendo elegir entre una fija y otra por volumen. Este tipo de comisiones se usan para acciones, futuros, opciones y la mayoría del resto de sus productos.

Veamos sus comisiones principales:

Acciones americanas

 FijaVolumen
<300.000 acciones0.005 USD x acción
mínimo 1 USD
0.0035 USD x acción
Entre 301.000 y 3.000.000idem0.002
3.000.000 y 20.000.000idem0.0015
20.000.000 y 100.000.000idem0.001
>100.000.000idem0.0005

Acciones europeas

 FijaVolumen
<1.000.000
valor en euros
0.1%,
mínimo 4 €
0.05%
mínimo 1.25
máximo 29
Entre 1.000.001 y 10.000.000ídem0.06%
Entre 10.000.001 y 50.000.000ídem0.05%
Entre 50.000.001 y 100.000.000ídem0.03%
Entre 100.000.001 y 500.000.000ídem0.02%
>500.000.000ídem0.015%

Como vemos, las comisiones de las acciones de los Estados Unidos son más baratas que las europeas, aunque estas últimas siguen teniendo unos precios aceptables.

La comisión básica en opciones tradicionales es de 1 USD por opción como mínimo, aunque variará dependiendo del precio de la prima y del volumen mensual negociado.

Comisiones de futuros de Interactive Brokers

EEUUFijaVariable
Menos de 1.000 contratos0.85 USD *0.85 *
Entre 1.001 y 10.0000.850.65
De 10.001 a 20.0000.850.45
Más de 20.0000.850.25

* Incluidas tasas del mercado

*Habrá tarifas de mantenimiento de contrato para los del plan variable.

EuroFijaVariable
Menos de 1.0003 (IBEX)

0.9 (mini IBEx)

4 (DAX)

0.90 €
Entre 1.001 y 10.000ídem0.60
Entre 10.001 y 20.000ídem0.40
Más de 20.000ídem0.25

Comisión en Forex

En Forex habrá una comisión mínima de 2 USD por lote (4 round-turn). La misma será menor si operamos cantidades de volumen superiores, hasta los 0.80 USD por lote para más de 5 mil millones de dólares operados al mes.

El modelo es ECN totalmente y habrá un tamaño mínimo de negociación son 25.000 USD.

Comisión en CFDs

Interactive Brokers proporciona trading de CFDs en acciones e índices.

Las comisiones básicamente serán de:

  • 0.0050 USD por acción de los Estados Unidos, con un mínimo de 1 USD por orden para volumenes de menos de 300.000 acciones durante el mes.
  • La comisión anterior irá bajando a medida que subamos el volumen hasta llegar a los 0.0030 USD para volúmenes superiores a 100.000.000 mensuales.
  • 0.05% en CFDs de acciones europeas con un mínimo de 3 EUR para volúmenes menores de 10.000.000 en EUR al mes.
  • Bajará hasta el 0.02% para volúmenes superiores a 100.000.000 EUR al mes.

Interactive Brokers opiniones

Este es sin duda, uno de los mejores brokers del mundo dirigido a clientes profesionales y grandes carteras.

Por la variedad de productos, historia, reputación, y precios, pocos brokers de esta categoría pueden ofrecer un conjunto tan bueno como Interactive Brokers.

Las opiniones que podemos encontrar son variadas. Desde la gente que lo ama hasta los que lo odian. Las razones de esto último son varias, pero suelen incluir el hecho de la plataforma, la TWS, la cuál no es del gusto de mucha gente, por ser un tanto difícil.

Por ejemplo, podemos encontrar buenas calificaciones en páginas de referencia de la industria del brokerage, tales como stockbrokers, con 4 de 5 estrellas posibles.

Incluso podemos ver la clasificación de trade2win, el foro de trading más popular del área «inglesa» y de los CFDs, en el que ocupa el puesto 14 de entre 59 brokers. Como podemos ver ahí, las opiniones negativas son tantas como las positivas, encontrando quejas con respecto al servicio al cliente, cosa que hemos visto en más sitios, pero al mismo tiempo hay gente que dice que el servicio al cliente es bueno. Entonces ¿A quién creer?

También podemos ver como en Elitetrader, el blog más popular en la esfera «yanki» se habla mucho de Interactive Brokers, siendo uno de los hilos más populares el de compararlo con TradeStation, uno de sus más acérrimos competidores.

De hecho, Tradestation siempre ha sido de las alternativas presentadas a IB por los traders españoles.

Como no, también podremos encontrar innumerables opiniones sobre este broker en la web española Rankia, donde las opiniones son también dispares.

Opinión de Interactive Brokers

Evidentemente, este bróker está dirigido a clientes grandes.

Así mismo, el hecho de que nos den 10.000 USD como depósito mínimo no debemos de verlo mal, pues lo cierto es que para muchos de los productos de inversión que ofrecen, como los futuros o el Forex ECN con órdenes de 1/4 de lote, es mejor hacerlo con cantidades como esa o mayores.

El único punto negativo relativamente, es el que la plataforma no es muy querida por alguna gente, que la encuentra un tanto complicada. Esto es algo que he podido corroborar de manera continua, pues ciertamente no es una plataforma intuitiva con la que aprender a hacer operativa de manera fácil. Por eso puede resultar un poco complicada para algunos que quieran operar futuros y Forex pero que encuentran más facilidad en otras plataformas más clásicas de esos productos, como Metatrader 4 o NinjaTrader. No obstante, creo que este punto no es tan importante y lo que realmente importa en el caso de un cliente de este broker es que lo mire como una inversión a largo plazo. Es decir, si mantiene la cuenta en IB, al final acabará por aprender el uso perfecto de la plataforma y terminará por olvidarse de los dolores de cabeza iniciales.

En los últimos años ha habido alguna mejora incluso con menores comisiones en algunos mercados de acciones europeos, lo que siempre está bien. Además, esto es algo que a priori parece complicado de lograr para uno de los brokers más baratos del mercado, pero Interactive Brokers siempre nos acaba por sorprender.

Es un broker que destaca sobre todo en la operativa de acciones y productos bursátiles.

En cuanto a Forex y futuros tiene unos productos muy buenos, pero aquí está el hándicap de que los brokers especialistas de esos sectores tienen productos más sólidos. Esto es realmente importante en el mercado del Forex, donde el estándar mundial es la Metatrader, y por eso los mejores inversores de dicho mercado intentan escoger brokers con esa plataforma.

Por lo demás, no hay mucho que decir.

Este es un broker bien conocido en el mercado mundial y tiene un prestigio del que pocos brokers pueden presumir. Sin duda esta es una de las opciones principales para aquellos que quieren invertir en serio y disponen de cuentas importantes, de varias decenas de miles de dólares.

Ventajas y desventajas de Interactive Brokers

Ventajas

  • Broker ideal para cuentas de gran tamaño
  • Variedad de productos difícil de igualar
  • Comisiones bajas en todos sus mercados: acciones, futuros, Forex
  • Plataforma multiproducto: no hace falta una plataforma para cada mercado
  • Broker muy seguro: regulado por varias regulaciones de primer orden
  • Oficinas en las principales ciudades del mundo
  • Pretigio acumulado de muchos años

Desventajas

  • La cuenta mínima es muy elevada (no apto para pequeños operadores)
  • La plataforma puede parecer un poco confusa al principio (lleva su tiempo dominarla)
  • En Forex el mínimo para operar es 0,25 lotes (25.000 unidades)
  • A pesar de ser un gran broker de forex y futuros, hay otros brokers especialistas probablemente más indicados para esos mercados
  • Tiene algunas comisiones de mantenimiento si no usas la cuenta
  • País: EEUU
  • Regulación: SEC, NFA, FCA, IIROC, ASIC, FSA (Japón)
  • Mercados: acciones, futuros, opciones, Forex, fondos, CFDs, warrants, bonos
  • Tipo: ECN, DMA, acciones y futuros DMA
  • Depósito mínimo: 10.000 USD
  • Método depósito: transferencia, cheque
  • Plataforma: WTS, WebTrader
  • Spread: 0,3 EURUSD
  • Comisiones: 2 USD por lote en Forex, 0,85 futuros, variable acciones

Para más información, visitar página web.

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Aviso de riesgo: los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.