Cómo aprender a invertir en Bolsa desde cero

como aprender a invertir en bolsaEl mundo de la inversión en la Bolsa es un campo muy complicado, a pesar de que parece muy fácil a primera vista.

Fácil porque para empezar a invertir solo hace falta tener algo de dinero, que incluso puede ser prestado (aunque esto no es recomendable).

Una vez que tenemos algo de dinero ahorrado o capital podemos empezar a invertir en Bolsa.

Las posibilidades de inversión son muchas y variadas.

Es decir, el número de instrumentos y maneras con las que podemos invertir en Bolsa son innumerables.

¿Cómo empezar en Bolsa desde cero?

Lo primero que deberíamos hacer con este negocio o actividad es lo que haríamos con cualquier otra actividad en la que quisiéramos progresar, es decir formarnos y aprender.

Por lo tanto, debemos asumir que somos unos principiantes y vamos a entrar en un terreno muy complicado.

Por ejemplo, casi nadie empieza a entrenar en boxeo y el primer día en el gimnasio va a pelear en serio con los boxeadores más experimentados. Todo el mundo sabe que hacer eso sería una locura y es algo que el entrenador jamás permitirá.

El novato tendrá que empezar de cero.

¿Cuáles son las mejores alternativas para empezar a invertir en Bolsa desde cero?

Aviso de riesgo: entre el 72 y el 89% de los clientes pierde dinero cuando hace trading con los proveedores de CFDs y Forex. El trading de CFDs implica mucho riesgo. Puede perder todo su capital

Si necesitas un broker para operar acciones al contado, CFDs, ETFs, índices bursátiles:

  • Broker regulado en los principales organismos

  • Gran selección de títulos

  • Gran flexibilidad en el trading

  • Broker con oficinas en España y Latinoamérica

  • Comisiones atractivas

  • Variedad de plataformas

  • Broker con muchos CFDs de acciones

  • Empresa matriz cotiza en la bolsa londinense

  • Servicio CFD. 72% pierden dinero

Muchas.

Vamos a ver cuáles son las más destacadas.

Invertir en Bolsa para principiantes

Los principiantes tendrán muchas alternativas para invertir en Bolsa, desde instrumentos a mentores de todo tipo.

1 Libros de inversión y Bolsa

Lo primero que deberían hacer es leer muchos libros sobre la Bolsa y también libros de trading.

Cuantos más mejor.

Pero aquí habremos de separar el grano de la paja, pues la cantidad de libros que hay es gigantesca, muchos de los cuales son de dudosa calidad.

Pocas maneras mejores para aprender de Bolsa que con los mejores libros

Los aspirantes a traders o inversores de bolsa deberían leer los clásicos del mundo inversor, tales como:

  • El inversor inteligente
  • Un paseo aleatorio por Wall Street
  • Memorias de un operador de Bolsa
  • El fabuloso mundo de la Bolsa y el dinero
  • El cisne negro
  • Un paseo por delante de Wall Street
  • Market Wizards
  • The New Market Wizards
  • Leones contra gacelas
  • Análisis Técnico de los mercados financieros
  • Vivir del trading
  • Acciones ordinarias y beneficios extraordinarios
  • Beating the street

Y muchos otros, aunque con estos libros de inversión podemos tener una buena base.

Estos libros tratan temas y estilos muy variados de inversión, desde la inversión a largo plazo hasta el trading a corto plazo, terreno este, mucho más complicado que la anterior.

2 Webs y foros de Bolsa

Además de los libros tenemos muchos otros recursos sobre como aprender a invertir como son las principales webs y blogs de economía y bolsa del mundo, en los cuales encontraremos artículos y publicaciones de mucha calidad, como por ejemplo, resúmenes de los libros mencionados; aunque siempre se recomienda leer los libros originales para que las cosas queden claras desde el principio y tengamos una buena base.

Una de esas webs donde puedes aprender los conceptos básicos sobre la bolsa y los mercados es esta.

Si bien no soy quién para decir que es la mejor o no, sí que hay suficiente información para aprender a tomar mejores decisiones. Para ello puedes investigar los artículos en las secciones de aprender a invertir y aprender trading:

Un recurso recomendable es el curso de trading gratuito que tengo preparado. Más que para que aprendas a hacer trading, es para que aprendas no hacer, y si es posible te derives al mundo de la inversión a largo plazo, mucho más recomendable para la mayoría de inversores potenciales.

Hay webs con mucho contenido sobre la inversión y muy bueno, y algunos que incluso no están en el listado del enlace al comienzo de este párrafo, ya que la lista está por actualizar. Si buscas encontrarás todo lo que quieras y de manera gratuita.

3 Formación bursátil

investigacion en brokersOtra de las maneras más recomendadas de aprender a invertir en bolsa es mediante la formación, lo cual podremos hacer con la enorme cantidad de cursos y mentores disponibles en el mercado.

Hay cursos y mentores de trading a corto plazo, de trading en futuros, en Forex, en inversión en Bolsa a largo plazo, expertos en Análisis Técnico, en Análisis Fundamental, en indicadores, en psicología del trading, en opciones binarias, etcétera.

Dependiendo de lo que queramos hacer habrá unos mentores y cursos más adecuados que otros.

En este sentido, además del curso de trading básico que comenté antes, también tengo un curso de bolsa para principiantes.

¿Es de fiar la formación para aprender a invertir en Bolsa?

Bueno, este es el gran problema de la formación.

Que buena parte de la misma no es de fiar.

Es todo un dilema, la verdad, porque hay alguna formación de pago que sí que merece la pena, pero no es nada fácil poder encontrarla y saber que es así con garantías.

El asunto es que cuando algo así es de pago estamos corriendo el riesgo de que estamos comprando algo que no es lo que parece ser.

El nicho donde más ocurre esto en el mundo del aprendizaje bursátil y de los mercados es con el trading a corto plazo, y no tanto con formación sobre invertir a largo plazo.

Entonces, más o menos tendríamos algo así:

  • Cursos de Bolsa para invertir a largo plazo de pago: suelen ser de fiar, pero no es recomendable pagar demasiado por ellos pues no se va a aprender mucho más de lo que se pueda hacer en los mejores libros
  • Cursos de trading a corto plazo o day trading: la cantidad de cursos de 1.000, 2000€ o $ o más, que son una estafa es muy grande. Aquí es difícil diferenciar entre el grano y la paja. Te deseo que tengas suerte al elegir alguno. Puedes ver más sobre el tema en “¿Son los cursos de trading una estafa?“.

Como invertir en Bolsa desde cero

Como ya nombramos, las posibilidades de invertir en Bolsa son enormes.

Hoy en día, lo más normal es la inversión en Bolsa online, la cual es accesible a la mayoría de las personas de los países civilizados.

Por lo tanto, el requisito para invertir en Bolsa partiendo de 0 es tener una conexión a internet, cuanto más rápida mejor.

La práctica totalidad de brokers del mercado ofrecen cuentas de trading online, así como infinidad de instrumentos diferentes como Forex, criptomonedas, CFDs, futuros, ETFs, fondos de inversión, opciones financieras, opciones binarias (éstas son ilegales en Europa).

Podemos invertir nuestro dinero en infinidad de activos.

En  muchos países, la forma más típica de inversión es “comprar pisos”, “invertir en ladrillo”, “invertir en casas”, “comprar casas”, “comprar terrenos”, etcétera, pues mucha gente ve a ese mundo, el del mercado inmobiliario, como un mercado de inversión, aunque en realidad no lo sea, o al menos, no debería serlo.

Desde luego, hay otras maneras de invertir el dinero de formas tan eficientes o más que comprando ladrillo, pero para ello es bueno informarse y formarse, como he comentado en los párrafos anteriores.

Vamos a ver los instrumentos principales para aprender a invetir en Bolsa desde cero.

Aprender a invertir en acciones desde cero

que son las acciones

En el mundo de la bolsa, el principal instrumento, sin lugar a dudas, son las acciones, las cuales son el corazón de este negocio.

Por tanto, la primera opción en este mundo es la inversión en acciones de la bolsa de valores.

Pero esto no queda ahí, pues las posibilidades son infinitas si tenemos en cuenta la temporalidad de las inversiones que realicemos, teniendo desde la inversión a largo plazo hasta el trading a corto plazo, en algunos casos tan extremo como operaciones que duran segundos, en lo que es conocido como el trading de alta frecuencia o scalping, aunque esto es algo que deberíamos dejar a los profesionales.

Dentro del mundo de la Bolsa de valores podremos encontrar otros tipos de activos similares a las acciones, tales como los ETFs y los fondos de inversión.

Un recurso interesante es este enlace sobre el trading de acciones con los mejores métodos para hacerlo.

Como siempre: recuerda que el trading es diferente a la inversión.

No lo olvides.

Aprender a invertir en Fondos de inversión o ETFs

Estos dos instrumentos vienen a ser productos ofrecidos por grandes entidades financieras que ofrecen diversificación y gestión profesionalizada al invertir en paquetes de varias acciones o sectores, como pueden ser los ETFs del oro, o fondos de inversión sobre obligaciones de empresas europeas a largo plazo.

Como vemos, las posibilidades de invertir nuestro dinero son enormes.

No solo tenemos la inversión a largo plazo en acciones, sino el trading a corto plazo, así como la inversión en fondos de inversión que engloban el comportamiento de un grupo de acciones, o incluso emisiones de deuda de las mismas, en lo que sería inversión en bonos privados a largo plazo.

También tenemos la posibilidad de invertir en bonos tanto a largo como a corto plazo, para lo cual los ETFs y Fondos de inversión son la mejor opción, al menos para el inversor minorista.

Asi mismo, tenemos la posibilidad de invertir en bonos públicos o privados, es decir, de estados o empresas.

Normalmente, los bonos de los estados son más seguros pero menos rentables que los de las empresas, aunque esto dependerá del país y de otros factores.

Puedes ver más sobre el interesante mundo de los ETFs en cómo aprender a invertir con ETFs.

¿Son productos recomendados para los que estén empezando desde cero?

En mi opinión sí, sobre todo los que son más simples y tienen que ver con la inversión en índices bursátiles y renta fija pública y privada de calidad.

Para entender bien esto es necesario haber investigado un poco los recursos de los que hablé al comienzo de esta pequeña guía.

Todo tiene una razón.

Con los ETFs y fondos de inversión que he comentado el inversor está siguiendo los consejos de diversificación y prudencia, algo que no se consigue al invertir en valores individuales.

Pero ¡atención!, que no todos los ETFs o fondos son recomendados para aprender en la Bolsa, sobre todo los ETFs. Hay muchos que son complejos y que tienen que ver con estrategias de derivados. Para el novato es mejor centrarse en los ETFs simple de inversión en un índice como pueden ser los ETFs referenciados al S&P500 (cómo invertir en el S&P500).

Aprender a invertir en CFDs desde cero

operar con CFDs

Unos de los instrumentos más usados por los traders en el mundo son los CFDs, los denominados Contratos por Diferencias, los cuales se hicieron muy populares en el Reino Unido y acabaron por expandirse a todo el mundo, aunque los mismos no son permitidos en los Estados Unidos, donde los inversores y traders se decantan mas por las opciones y los futuros.

Los CFDs son especialmente populares entre los traders de acciones a corto y medio plazo, pues con los mismos se pueden negociar las acciones con un poder de apalancamiento de 10 a 1, normalmente.

Pero esto no se queda solo en las acciones pues hoy en día los CFDs ofrecen trading en la práctica totalidad de los instrumentos mundiales, desde las materias primas a los índices, pasando por los bonos más importantes del mundo.

Aprender a invertir en Forex desde cero

divisas

Otra manera muy popular de invertir en los últimos años es mediante la operativa en el gigantesco mercado de divisas mundial, conocido como Forex, el mayor mercado financiero mundial, el cual mueve gigantescas cantidades de dinero.

Aunque a decir verdad, más que a la inversión, el mundo del Forex pertenece más al territorio del trading a corto plazo, pues la mayoría de gente que se dedica a esto realiza operaciones de trading de corto plazo.

Son pocos los que realizan inversiones a largo plazo, aunque existen Hedge Funds especializados en estos mercados que realizan operaciones a largo plazo basadas en asunciones macroeconómicas.

Por lo tanto, aprender a invertir en divisas es más bien aprender a hacer trading en divisas.

El Forex es extremadamente popular entre los traders de corto plazo porque permite operar con un gran apalancamiento y con cantidades de dinero bastante pequeñas, siendo el contrato más habitual el de 0.01 lotes, con un lote siendo 100.000 unidades. Por lo tanto, la mayoría de operaciones se realizan con la base de 1.000 unidades monetarias, las cuales se pueden operar, en ocasiones con 10 unidades de margen, lo cual nos da una idea del poder de apalancamiento de estos instrumentos.

La cantidad de brokers de Forex es muy grande, con grandes bases en centros como el Reino Unido, Chipre, Australia y Asia, en general.

¿Quieres saber cómo operar en Forex desde cero?

Pues igual que con la Bolsa, estudiándo y formándote, y luego, poco a poco, cogiendo algo de experiencia con el mínimo riesgo posible, si puede ser usando cuentas de demostración gratuitas.

En MBB hay bastantes artículos interesantes sobre el tema con los que aprender a cómo comenzar a invertir en Forex, y gratuitos. Aquí los tienes:

Aprender a invertir en futuros desde cero

Uno de los instrumentos más conocidos del mundo de la Bolsa y, quizá, el pionero en la popularidad de los mercados derivados en el mundo, es el futuro.

Estos futuros son negociados en mercados oficiales, siendo los más importantes los de los Estados Unidos, aunque los mismos los podemos encontrar en buena parte de los países del mundo, tales como España, México, Canadá, Japón, Alemania, etcétera.

Al igual que con el Forex, deberíamos hablar de trading de futuros, pues estos instrumentos no son adecuados para la inversión a largo plazo.

Los mismos son muy populares por representar los principales mercados para el negocio con valores de materias primas, como pueden ser el oro, el petróleo, el cobre, el maíz, etcétera.

Las grandes corporaciones mundiales los usan para realizar operaciones de cobertura de todo tipo.

Es por ello que estos mercados son los referentes mundiales en los precios de la mayoría de las materias primas, e incluso de los principales índices y mercados de bonos mundiales, siendo estos muy populares, tales como los futuros de los bonos alemanes, americanos o los principales índices mundiales.

Por si esto fuera poco, también tenemos futuros sobre acciones, los cuales podremos encontrar, sin ir más lejos, en la Bolsa española.

La mayoría de los vídeos sobre formación de futuros son de gente que luego ofrece cursos y formación, como el siguiente:

Lo malo, como expliqué en el apartado de formación, es que no sabemos cuales son cursos que valgan la pena o los que no, pues son muchas las estafas que hay. Ten precaución.

Otros instrumentos populares relacionados con los futuros son las opciones financieras y los warrants.

Las opciones clásicas son muy populares en los Estados Unidos y los warrants en Europa, siendo instrumentos similares, los cuales permiten negociar paquetes de acciones a una fecha determinada con solo disponer de una cantidad mínima de dinero para cubrir la prima. Por tanto, estos instrumentos son otros de los favoritos del trading a corto y medio plazo.

Dónde invertir en Bolsa desde cero

Por lo tanto, podemos ver como las posibilidades de inversión son casi infinitas.

Por un lado tenemos la gran variedad de instrumentos y mercados, tanto nacionales como internacionales.

Y por otro lado tendremos la temporalidad, con lo que podremos hacer inversión a largo plazo y trading a corto plazo.

Como resumen tenemos lo siguiente:

  • Inversión en acciones a largo plazo, en los brokers de acciones
  • Trading en acciones a corto y medio plazo
  • Inversión en Fondos y ETFs a largo plazo
  • Trading en ETFs a corto y medio plazo
  • Trading con CFDs de acciones, materias primas, bonos e índices
  • Trading de warrants y opciones
  • Trading de futuros, en los brokers de futuros
  • Trading de opciones financieras, en los brokers de opciones financieras
  • Trading de Forex
  • Trading de opciones binarias, en los brokers de opciones binarias
  • Trading social

¿Cuál es el mejor?

Pues para aprender bolsa desde cero es mejor centrarse en los mercados de acciones y bursátiles de índices; y si es con inversión a largo plazo mejor.

Si por el contrario lo que te pica la curiosidad es el trading entonces te recomiendo que estudies mucho más antes de pensar en meterte a ello.

Consejos de cómo empezar a invertir en Bolsa

✔️ No tengas prisa

Este es uno de los mayores errores que cometen la gran mayoría de los que se inician en el mundillo.

Yo intenté darme prisa cuando empecé con esto, buscando ganar mucho dinero rápido y lo que conseguí fue arruinarme varias veces.

Evita esas prisas y sé prudente.

✔️ Céntrate en la inversión a largo plazo

Olvídate de hacer trading de alta frecuencia con todos tus ahorros o buscar estrategias del tipo “hazte rico en dos meses”.

Es mejor invertir a largo plazo, ya sea en acciones, índices bursátiles, renta fija pública, privada, en inmuebles e incluso, con moderación en oro y ¿Por qué no? algo en Bitcoin, aunque en este último caso hay que proceder con cautela.

✔️ Busca diversificar

Lo mejor para dormir bien por las noches es tener una cartera de inversión diversificada, por eso en esta entrada nombre que los ETFS y fondos que invierten en índices bursátiles y renta fija son de las mejores opciones.

Una cartera de 60% en acciones, con un fondo del S&P500 y otro con el 40% de la inversión (idea del portfolio 60/40 clásico en el mundo de la inversión) en renta fija alemana y de Estados Unidos, sería un buen ejemplo de inversión diversificada. Como vemos, es una estrategia de inversión sencilla y que no requiere complicaciones. Un novato que comienza desde cero lo puede hacer perfectamente.

✔️ Fórmate e infórmate lo máximo posible

Haz lo que te dije al principio: lee los mejores libros, busca información en los mejores artículos de la web, y si tienes dudas participa en foros.

De todas esas maneras lo de leer libros es lo más recomendable.

No te desanimes con esos libros que dicen que invertir en bolsa a largo plazo te puede permitir ganar “solo” un 10% de media anual (con datos históricos, lo que no garantiza que vaya a ser así siempre). Muchos novatos piensan que van a ganar un 100% al año todos los años y nada más lejos de la realidad. Lo que van a ganar casi con toda seguridad son pérdidas del 100%.

Aprender inversiones desde cero con sentido común

Lo principal en la Bolsa es usar el sentido común y no dejarse llevar por sueños de hacer dinero fácil, pues en la Bolsa no hay dinero fácil alguno, al menos desde el punto de vista del inversor individual.

Este es un mercado muy complicado y en el que la mayoría de los que intentan ganar mucho dinero de manera rápida acaban perdiendo.

No obstante, aunque tengamos reveses al principio, es importante no abandonar.

En este sentido podemos poner el ejemplo del boxeador que pierde sus tres primeras peleas amateur.

Muchos de los mejores boxeadores del mundo comenzaron así, con un record bastante malo en su carrera amateur.

Pero no se rindieron.

Los que quieren progresar en el mundo de la Bolsa tendrán, asimismo, que aprender de sus errores e intentar capitalizar sus experiencias para, algún día, llegar a convertirse buenos inversores en Bolsa.

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