Como invertir en Ethereum [2024] Consejos para comprar ETH con seguridad

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Nota editorial y aviso de riesgo
 

Resumen de las maneras más interesantes para invertir en Ethereum:

  • Invertir en Ethereum en los intercambios de criptomonedas
  • Invertir comprando la divisa en bancos y sitios financieros, como por ejemplo Revolut en España
  • Invertir de manera indirecta comprando títulos en Bolsa
  • Hacer trading con Ethereum
  • Realizando operaciones de minería o staking

Te voy a resumir dichas alternativas a continuación.

Es importante que tengas claro cómo es cada una de estas modalidades de inversión. De lo contrario es muy probable que puedas caer en estafas y robos (mira las principales estafas en bolsa y trading), algo bastante habitual en el mercado cripto, como ya deberías saber.

Si de verdad no estás demasiado familiarizado/a con el mundo de las inversiones, te invito a que leas los siguientes puntos.

Mejores maneras de comprar Ethereum

1 Invertir en Ethereum usando los intercambios y casas de criptomonedas

casas de intercambioInvertir en Ethereum es algo que está al alcance de cualquier persona con acceso a internet y con los fondos disponibles para comprar la divisa o al menos una fracción de la misma.

La manera más sencilla y eficiente de invertir en Ether es usando las casas de criptomonedas o alguno de los exchanges descentralizados donde se pueda comprar con algún otro usuario.

Las casas de criptomonedas son entidades que operan a nivel global y por lo tanto da igual donde estés residiendo que por lo general vas a tener acceso a adquirir Ethereums para tu cartera digital de criptodivisas.

Eso sí, hay ciertos países y regiones que pueden tener restricciones específicas por lo que harías bien en consultar la normativa de tu región.

Ventajas de invertir con Exchanges:

  • Son sitios relativamente seguros para comprar Ethereum (pero no infalibles)
  • Proporcionan un buen entorno de trading (especulación a corto plazo, que no es inversión, atentos) con comisiones y spreads bajos para ETH
  • Pueden usarse para comprar y pasar el ETH hacia las wallets de criptomonedas (más seguras)
  • Buena opción de casas de intercambio para elegir

Desventajas de invertir con Exchanges:

  • Hay episodios de hackeos, a los que no ha escapado ni siquiera Binance
  • Hay quiebras esporádicas de los exchanges (mirar el caso de FTX), en las que los inversionistas suelen perder todo o casi todos sus Ethereums u otras criptomonedas
  • Cuidado porque hay exchanges que son de poca confianza. Se aconseja estudiar bien la casa que se va a escoger para depositar los ethereums

2 Invertir en Ethereums en sitios financieros establecidos

Son cada vez más los sitios más regulados que ponen a disposición la operativa de Ethereums.

¿De qué tipo de sitios estamos hablando?

Pues de sitios fintech y empresas de tecnología de transacciones online como Trade Republic, Revolut, Skrill y otros grandes bancos digitales de los mercados avanzados.

¿Qué hace falta para hacer esto?

Pues tan fácil como abrir cuenta en estas empresas, ya sea por ejemplo, Skrill, y hacer un intercambio de divisa FIAT por criptomoneda, en este caso Ethereum.

Ventajas de invertir con sitios financieros:

  • Dan más sensación de seguridad que los exchanges, al menos para algunos operadores.
  • Muchas de estas empresas están mucho más reguladas, por ejemplo Revolut en España, que tiene supervisión directa de la CNMV
  • Suponen una ventaja para invertir para aquellos inversores que tengan cuentas abiertas en estos servicios. Por ejemplo un inversor en Bolsa que tenga cuenta en Trade Republic, y que por comodidad decida comprar ETH en esa plataforma. O un comerciante digital que trabaje bastante con Skrill y tenga saldo en esa cuenta

Desventajas de invertir en ETH con sitios financieros:

  • Pueden resultar más caros que los exchanges
  • No son aptos para operativa de corto plazo, especulación o trading (como lo llames; aunque ello no sea propiamente inversión)

3 Invertir en Ethereum en Bolsa

Otra modalidad interesante para poder invertir en Ethereum es hacerlo a través de la Bolsa.

¿Cómo se hace esto?

Pues buscando las compañías bursátiles a nivel global con más exposición en las tecnologías blockchain.

Esto es una manera de invertir en ETH de manera indirecta, pues en ningún momento compramos el activo real.

Poco a poco van saliendo a bolsa más de estas compañías.

Un ejemplo claro de ello es Coinbase (Ver análisis bursátil de Coinbase aquí), que si bien no es una plataforma Ethereum en sí, su modelo de casa cripto hace que la criptodivisa sea importante en el éxito de esta empresa. Es decir, si a Ethereum le va muy bien, lo más probable es que esta acción también lo haga bastante bien en la Bolsa, es decir que su precio termine por revalorizarse.

Vamos a ver algunos casos de empresas bursátiles del sector Ethereum:

Hive Blockchain Technologies (HIVE)

Esta es una empresa minera de Ethereum que así como sube el precio del activo que mina, tiende a subir su precio. Por eso es de esperar que mientras a Ethereum le vaya bien, esta empresa debería ganar dinero.

Invertir en Ethereum en Bolsa
Aquí vemos que la cotización de la acción HIVE suele cotizar de manera similar al precio de Ethereum (Esto no quiere decir que siempre vaya a ser así). Recuerda que rendimientos pasado nos garantizan resultados futuros

Grayscale Ethereum Trust

Este es un fondo manejado que busca que los inversores institucionales puedan acceder a este mercado sin los problemas de tener que estar metiendo grandes cantidades de dinero en los exchanges criptos, algo que todavía algunos inversores clásicos consideran como no apropiado.

Ventajas de invertir en Ethereum en la Bolsa:

  • Es una manera bastante segura pues suele hacerse mediante brokers de acciones de Bolsa, una de las categorías de brokers más reguladas, y por tanto fiables y seguras
  • Hay diferentes opciones para invertir: acciones de empresas del sector o ETFs
  • Opción interesante para mover grandes capitales

Desventajas de invertir en Ethereum en Bolsa:

  • No es una opción para operar o tradear con el valor directo de ETH
  • En ocasiones el título bursátil puede estar bastante disociado de Ethereum, sobre todo si elegimos un proyecto que depende mucho más de Bitcoin, u otras divisas del mercado.

4 Invertir en Ethereum haciendo trading

nitradia

Si quieres hacer trading con Ethereum hay algunas alternativas:

  • A través de los exchanges de criptomonedas
  • A través de los brokers de CFDs que ofrecen mercados de criptos
  • A través de los futuros u opciones financieras

Los que hacen trading con Ethereum buscan obtener ganancias importantes en el corto y medio plazo.

Algunos incluso se atreven con el trading de tipo algorítmico de alta frecuencia en este mercado. Este no es un tipo de trading que aconseje para este activo, a no ser que sepas muy bien lo que estás haciendo, algo que no se cumple en el 95% de los casos.

Aquí tienes un ejemplo de una operación de trading swing con Ethereum:

ejemplo de trading ethereum
Tradeando con Ethereum. Recuerda que los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros de ningún tipo

En este ejemplo hemos usado una media móvil de 50 días, esperando a que el precio toque la zona de la misma, para meter una compra y esperar a ver qué pasa. En este ejemplo la cosa salió bien, pero eso no quiere decir que siempre vaya a ser así.

Nada más lejos de la realidad.

Ventajas de invertir en Ethereum haciendo trading:

  • Es una manera que, en teoría, permite la posibilidad de obtener grandes ganancias en periodos de tiempo pequeños (pero ojo, que esto viene con un gran coste: ver las desventajas)
  • Los brokers de CFDs suelen ser bien regulados y por ello no es fácil encontrar estafas. Pero ojo, que si elijes brokers no regulados (ver guía con los brokers regulados) puedes llevarte sorpresas. Mejor elegir las opciones establecidas en el mercado (esto no quiere decir que sea un mercado fácil; para nada)
  • En estos sitios no hay hackeos
  • El trading de futuros y opciones financieras de Ethereum se hace en mercados centralizados (como los del CME), que son muy populares por su alta fiabilidad en cuanto a que no hay estafas ni trucos en la operativa (lo que tampoco quiere decir que el trading de esos instrumentos sea fácil)

Desventajas de invertir en Ethereum haciendo trading:

  • Se puede perder todo el capital de manera muy rápida, y de hecho muchos traders novatos así lo hacen, pensando que el mercado del trading es fácil, y descubriendo que no lo es en absoluto. En este sentido te recomiendo que leas los siguientes artículos:
  • El coste de trading, vía spread, puede ser elevado en la operativa de CFDs. Estudia bien la misma
  • El coste de mantener posiciones por las noches, llamado swap, puede ser considerable, lo que hace que mantener dichas posiciones no sea muy atractivo

5 Invertir en Ethereum con minería o staking

Sitios para minera criptomonedasEsta manera de invertir en ETH es bastaste diferente de las anteriores, porque es una modalidad simplemente diferente, que no trata de obtener rentabilidades del capital mediante la compra y la venta, sino mediante la realización de un procedimiento producto: la minería.

Esta es una modalidad bastante conocida en el mundo de la tecnología blockchain, sobre todo en el mundillo del Bitcoin.

La minería de Ethereum lleva bastante tiempo funcionando con el uso de pools (piscinas) de minería en los que los usuarios se unen para crear bloques de Ethereum, y así beneficiarse de poseer una pequeña parte de dicha divisa.

Este sistema de minería clásico será reemplazada por el proof of stake, en el llamado proceso de staking, que también será otra manera de poder invertir indirectamente en Ethereum, pero que funciona de manera relativamente diferente a la minería.

Este es un tema bastante técnico y te recomiendo que busques información en sitios especializados en la minería de criptomonedas o en el mismo sitio de Ethereum.

Algunos sitios conocidos del mundo de la minería de ETH son:

Ventajas de invertir en Ethereum con la minería/staking:

  • Manera alternativa de inversión indirecta que favorece los perfiles más técnicos
  • Podría permitir la creación de un negocio tecnológico derivado del sector

Desventajas de invertir en Ethereum con la minería/staking:

  • El procedimiento técnico de hacer esta operativa puede ser complicado y echar para atrás a muchos inversionistas que no tienen dicho perfil
  • La minería no siempre es rentable
  • El staking varía su rentabilidad dependiendo de cómo esté el mercado (le ocurre lo mismo que a la minería)
  • Es un mercado susceptible de aumento en los niveles de competencia

Consejos para invertir en Ethereum

Consejos inversionCreo que hay una serie de consejos que harías bien en seguir si quieres invertir en este activo de la manera más fiable posible.

Pero también te digo que por mucho que hagamos es imposible reducir los riesgos y problemas al 0%, y menos en un mercado tan dinámico y volátil como el de las criptodivisas o Ethereum.

Veamos los consejos:

1 Tener en cuenta las comisiones de compra-venta

spreads y gastos del brokerEste es un punto muy importante para todas las actividades que conlleven una adquisición y posterior venta de la divisa, o sea casi todas las que he descrito en esta guía.

Sobre todo lo es para aquellos inversores/inversionistas que pretenden hacer muchas transacciones con la criptodivisa, normalmente en los esquemas que tienen que ver con el trading, algo que yo no recomiendo particularmente, pero que cada uno es libre de hacer.

Cuando vamos a hacer trading es seguro o casi seguro que vamos a realizar una gran cantidad de operaciones.

Entonces, si cada operación paga una comisión, ya bien sea en forma típica o incluida en el spread, al final, si nos damos cuenta al final de un periodo significativo, que pueden ser semanas, meses o un año, la cantidad pagada en comisiones va a ser muy grande.

Por eso te recomiendo de verdad que hagas un estudio de las comisiones típicas de compra-venta que te puedes encontrar en las casas de criptomonedas.

Aquí tienes una muestra de las comisiones de compra-venta de algunas de las casas principales:

ExchangesInstrumentosComision TradingComision Compra-Venta
BitpandaIntercambio Criptomonedas0.15%1.49%
BinanceIntercambio Criptomonedas, futuros0.10%Desde 2.00%
KrakenIntercambio Criptomonedas, Futuros0.26%Desde 5,50%
Poloniex Intercambio Criptomonedas, futuros0.15%N/A

2 Ten en cuenta las comisiones de holdeo

Si vas a invertir a largo plazo es importante que sepas lo que es esto.

En los brokers de CFDs se suele pagar un coste llamado de swap, que nos costará una cantidad todas las noches con tal de tener la posición de Ethereum.

En los brokers de futuros hay un coste implícito en los contratos de los mismos, que se llama rollover, y que hace que el valor de los anteriores se vaya depreciando con el tiempo, funcionando de manera similar a la del swap anterior.

¿Qué hacer en estos casos?

Solo usar esas operativas para trading de corto o muy corto plazo, como day trading, o sistemas que entren y salgan en días, semanas, y como mucho meses.

3 Seguridad

es el broker seguroEste es un punto muy importante, por supuesto.

Por eso te recomiendo:

  • Que no uses casas de criptos o empresas que son demasiado nuevas y sobre las que no puedes encontrar mucha información
  • Que no uses empresas del sector que parecen demasiado buenas para ser ciertas. Por ejemplo que ofrezcan ganancias irreales garantizadas al finalizar el año. Puede que suene bien que te prometan ganar un 50% al año “asegurado”, pero créeme, la totalidad de esas ofertas son estafas
  • Mejor usar sitios o empresas que estén fuertemente reguladas, aunque las mismas puedan parecer más caras, algo esencial si se invierten fondos significativos
  • Mejor mantén las criptomonedas en tus carteras frías, o sea que estén bajo tu control, con tu propia contraseña de acceso (pero cuidado si pierdes la contraseña)
  • Investiga si el sitio que vas a usar ha sido hackeado en el pasado, sobre todo reciente. Binance sufrió bastantes hackeos en el pasado, pero los acabó resolviendo a favor de sus clientes, por ejemplo
  • Y por supuesto: nunca inviertas más dinero del que puedas permitirte perder. El mercado de Ethereum es extremadamente arriesgado

Te recomiendo leer: Ranking de seguridad de las casas de criptomonedas

4 Investigar las características del servicio como

Plataforma:

plataforma onlineTe recomiendo que antes de usar el servicio intentes practicar lo máximo posible con la plataforma, algo si cabe más importante si se pretende hacer trading.

Por suerte, muchos brokers ofrecen cuentas de demostración, y muchas casas de criptos, ofrecen la posibilidad de negociar con cantidades muy pequeñas, de tal manera que antes de ponerte a negociar con mucho capital, puedas hacerlo con poco, a modo de prueba.

Soporte al cliente:

contacto broker soporte al clienteEsto es algo importante si vas a estar constantemente con problemas, algo que podría ocurrir en actividades más intensas como trading o como staking/minería.

Hay empresas cuyo soporte al cliente es notoriamente peor que otras.

Métodos de pago/ingreso:

Infórmate bien de si la empresa o servicio tienen métodos de pagos compatibles con lo que pretendes hacer y tienes disponible en tu país.

Además, hay que tener en cuenta que muchos de estos métodos de retiro pueden ser bastante caros, o también los de pago, por ejemplo a la hora de compra Ethereum usando tarjetas de crédito.

Pasos para invertir

Te voy a describir los pasos básicos para poder invertir en Ethereum en la mayoría de las modalidades (sería algo diferente para la temática de minería/staking).

  1. Paso 1: Nos decidimos por una modalidad de inversión: puede ser holdeando en exchanges o wallets; puede ser haciendo trading de ETH en un broker de futuros; puede ser invirtiendo en acciones del sector del blockchain en Bolsa; o puede ser usando los procesos de minería o staking.
  2. Paso 2: Buscamos el broker o intermediario adecuado (te puede interesar esta guía) Y para ello te recomiendo que tengas en cuenta cosas como: regulación, comisiones, prestigio, soporte al cliente, etcétera (esto te lo comentaré en otro apartado de consejos)
  3. Paso 3: Una vez localizamos la web u app, procedemos a hacer el registro en la misma, algo que será bastante estándar en casi todos los sitios
  4. Paso 4: Aportamos los datos y documentos necesarios según el proveedor. Algunos nos pedirán más cosas que otros, y los procedimientos serán ligeramente diferentes depende de la casa o empresa con la que tratemos. Por ejemplo, en los brokers de Bolsa nos pedirán pruebas de residencia y copias de documentos de identificación.
  5. Paso 5: Una vez han aceptado y verificado nuestra solicitud, podemos proceder a realizar ingresos en la cuenta, pues para poder invertir en Ethereum necesitamos tener fondos disponibles.

Ejemplo de invertir en Ethereum

Vamos a ver un ejemplo de cómo invertir en criptomonedas o Ethereum con Coinbase, uno de los exchanges líderes del mercado.

coinbase reseña¿Por qué invertir en Ethereum con Coinbase?

Una de las razones es que esta es una de las plataformas más grandes y reguladas del mundo. La misma salió a cotizar en bolsa en el 2021, nada menos que en los Estados Unidos, por lo que nos podemos hacer una idea del tamaño de este cripto-intercambio.

Lo primero de todo sería tener una cuenta en Coinbase. La creación de la misma es gratis, por lo que podemos tener acceso al panel del menú sin necesidad de depositar fondos.

Si queremos comprar tenemos que hacer click en el apartado de Ethereum y el sistema de Coinbase nos facilita la operación, la cuál estará preparada con nuestro sistema de pago determinado. En mi caso lo hago con la tarjeta de mi cuenta bancaria, pero podrías elegir otro método.

como invertir en ethereum con coinbase

Antes de realizar la compra definitiva Coinbase nos da la posibilidad de ver la vista previa de la misma, por si queremos rectificar algo.

invirtiendo en ethereum con coinbase
Pestaña final para confirmar la compra de Ethereum con Coinbase

Relacionado:

Cómo comprar Ethereum desde España y desde Latinoamérica

¿Cómo invertir en Ethereum desde España?

De nuevo, para invertir en Ethereum la mejor manera es mediante los intercambios de criptomonedas que ya comenté en los apartados anteriores.

Coinbase es uno de ellos, pero hay otros interesantes como Bitpanda, Binance, Kraken o Bit2me.

También se puede acudir a plataformas de tipo descentralizado.

Otros sitio donde es posible invertir en Ethereums es eToro, uno de los brokers más grandes del mundo que dispone de la posibilidad de negociar criptomonedas. eToro es además un broker seguro que está regulado en Europa y en los Estados Unidos, y que goza de buena reputación en los mercados.

¿Cómo invertir en Ethereum desde Latinoamérica (Colombia, México, Chile, Argentina, etcétera)?

Al igual que si lo hacemos de España: mediante los exchanges de criptomonedas. Esta es la manera más eficaz de comprar criptomonedas, incluida Ethereum

El broker que nombré antes, eToro también está disponible para la gran mayoría de países latinoamericanos, con alguna que otra excepción, pero ciertamente está en los principales como México, Argentina, Colombia, Chile o Perú.

Relacionado: ver cómo invertir en eToro

En Latam también hay una industria bastante potente de casas de criptomonedas, que además está creciendo de manera muy fuerte. Algunos de sus cripto-brokeres más importantes son:

¿Cuánto invertir?

Esta es una pregunta con trampa.

¿Cuánto para quién?

Esto dependerá de lo que cada uno quiera hacer con su dinero y con el riesgo que está dispuesto a aceptar.

Lo más sensato siempre es tener una inversión lo más diversificada posible.

Y para ello te voy a dar un par de ejemplos.

Ejemplo de cartera diversificada con Ethereum:

  • Acciones de Bolsa: 40%
  • Bonos estatales: 40%
  • Efectivo: 14%
  • Oro: 2%
  • Ethereum: 2%
  • Bitcoin: 2%

Este ejemplo lo puedes variar en cifras como en activos a añadir, pudiendo meter crowdlending u otros activos incluso más exóticos.

Otros inversores más arriesgados y a los que les dé igual la diversificación de su cartera de inversión tienen carteras similares a la siguiente.

Ejemplo de cartera poco diversificada con Ethereum:

  • 60% Ethereum
  • 20% Bitcoin
  • 10% efectivo
  • 10% Ripple

Aunque siga pareciendo una cartera diversificada, en realidad no lo es, porque la misma está invertida casi en su totalidad en criptomonedas, por lo que si hay un problema grave en ese mercado podríamos perder todo el capital. Ahora bien, si las criptomonedas son el artículo que más sube entonces será una cartera que se porte bien.

Otro consejo a la hora de invertir es que no se debería hacer con dinero que no podamos permitirnos perder o que necesitemos en el día a día. Esto es una ley sagrada del trading y la inversión que deberíamos respetar.

Por último ante la duda es mejor no invertir.

¿Es rentable invertir en Ethereum?

Muchos se preguntan si vale la pena invertir en Ethereum, y lo cierto es que: depende.

Depende de cuándo inviertas y cuando desinviertas.

Aquí tienes las rentabilidades de Ethereum en dólares durante varios años, para que te hagas una idea:

Año Rentabilidad
2015 24,0%
2016 757,0%
2017 9394,7%
2018 -82,4%
2019 -2,8%
2020 469.2%
2021 399,1%
2022 -67,6%
2023 90,8%

Como vemos, se trata de un activo con volatilidad extrema, y por eso siempre se recomienda cautela con el mismo. La rentabilidad puede ser o muy positiva o muy negativa, depende del año, pero desgraciadamente nadie sabe cuáles serán los años buenos o malos.

Tampoco está claro el destino de esta moneda a largo plazo al 100%.

Sí todo parece indicar que puede ser parte de un futuro sistema global de divisas virtuales, pero ¿y si no?

Te quedarías con unos bits de ordenador colgados en tu cuenta que no valdrían para nada. Así que no asumir que esta es una inversión que va a salir muy bien con el 100% de seguridad.

Volviendo al tema de si es rentable o no, voy a poner un ejemplo de cómo invertir en Ethereum puede serlo y mucho, o no, dependiendo del contexto.

Mira estos dos ejemplos:

cuando invertir en Ethereum

Aquí parece que fue una inversión muy buena. En pocos meses después de comprar el precio se multiplicó por más de 4. Si vendemos en ese momento sería una operación estupenda.

Si en vez de vender, hubiéramos aguantado varios meses el mercado hubiera empezado a bajar, y al final veríamos como todo el beneficio se esfumó.

cuando invertir en ethereums
De aguantar y vender a finales del 2018 la inversión hubiera sido horrible, con pérdidas mayores al 60%

¿Ves?

Al final esto de la inversión depende mucho del tiempo y el momento exacto cuando compres o vendas.

Desgraciadamente no hay una bola mágica que nos vaya a decir cuál es el momento idóneo para hacer las operaciones.

Unos tendrán más suerte y otros menos.

Muchos dicen que en el mercado de las criptomonedas lo mejor es hacer HODL (comprar y nunca vender) porque al final siempre subirán a largo plazo, pero eso no creo que se vaya a mantener siempre, así que también tiene sus riesgos.

Espero que con este ejemplo te haya quedado claro el que Ethereum sea una inversión rentable o no.

Hola, mi nombre es Rubén y soy el fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir las últimas novedades de la web y de los brokers en exclusiva en la Newsletter o en Twitter.

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