Los tres mejores consejos para principiantes en Bolsa

¿Eres principiante en el mundo de la inversión y quieres aprender a invertir con éxito?

Entonces estás en el sitio adecuado.

Te voy a explicar un par de cosas fundamentales que como novato te van a ahorrar una gran cantidad de dinero.

Porque el truco en la Bolsa cuando se empieza es no perder mucho dinero.

Es casi imposible empezar a invertir en la Bolsa desde cero y ganar dinero desde el principio.

Eso, déjame que te diga, no existe.

No se puede ganar dinero todos los días o ni siquiera todos los años.

Eso solo lo logran aquellos que venden productos de Bolsa, como los brokers o market makers, por ejemplo.

Los inversores de todo tipo a lo más que pueden aspirar es a ganar entre un 70 y un 80% de los años.

Si eres bueno incluso más, puede que un 85 o 90.

Ahora bien, lo que no te cuentan es que en el mundo de la inversión en Bolsa hay una cantidad de trampas muy grande.

Esas trampas hacen que la mayoría de principiantes pierdan mucho dinero en sus primeros años.

Yo mismo perdí mucho dinero intentando estrategias de inversión erróneas, pero que en su momento me las vendieron como la mejor manera de ganar mucho dinero y rápido.

Qué engaño.

Cada vez que oigas promesas de ganar mucho dinero y por la vía rápida deberías sospechar.

Es casi seguro que se trata de tramas fraudulentas.

como funciona la bolsa de valores de principiantesLa bolsa para principiantes

Déjame que te explique primero lo que es la bolsa de valores.

La Bolsa de valores es el lugar donde tiene lugar el intercambio de títulos que dan derecho a la propiedad de empresas.

Esos títulos son llamados acciones y cuando las posees eres en parte, aunque sea muy pequeña, dueño de la empresa.

Desde que tienes esas acciones se te llama accionista.

Por ejemplo, si compro unas acciones de Netflix, entonces soy dueño de la empresa por la parte que me corresponde.

Si Netflix tiene éxito como empresa, crece y obtiene grandes beneficios, mi parte del accionariado valdrá mucho más.

Si reparte esos beneficios entonces estaré recibiendo los llamados dividendos.

¿Se entiende no?

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Aviso de riesgo: los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

Por lo tanto lo interesante a la hora de invertir es escoger las empresas adecuadas y esperar que las mismas tengan éxito.

Ahora bien, esto que he descrito se trata de una operación genuina de inversión.

Es decir, como cuando inviertes en una empresa que tu mismo quieres poner.

¿Qué carácter temporal tiene esa inversión?

¿Largo verdad?

Pues ese es el carácter fundamental del mundo de la inversión y sobre el cual hay mucha confusión al respecto.

Mucha confusión porque gran parte de los potenciales inversores caen en tramas de “inversión” que no tienen nada que ver con dicho concepto.

Esas tramas son las que revolotean alrededor de la operativa a corto plazo.

Operar en Bolsa para principiantes

como operar en bolsa para traders principiantes

Es necesario que haga esta aclaración antes de continuar con el verdadero concepto de inversión y ver qué inversión es la que más te conviene.

Lo que intentan la gran mayoría de novatos es meterse en juegos de especulación y tramas de apuestas a corto plazo.

El llamado day trading gira en torno a ese concepto, por mucho que quieran decirnos lo contrario.

No es que no se pueda ganar en las apuestas, ojo, pero hacerlo consistentemente a largo plazo es casi imposible.

Para hacernos una idea.

Los datos de los brokers de Forex, CFDs, futuros o incluso acciones nos suelen decir que alrededor del 75% de los clientes pierden dinero cada trimestre.

Esos datos se refieren a la “inversión a corto plazo”, que es lo relacionado con estos términos de day trading u operar en Bolsa.

Te puede parecer una buena cifra.

“Un 25% de ganadores no está mal, sobre todo si ganan mucho dinero y viven de ello”.

El problema es que la gran mayoría de esos ganadores lo son por simple efecto estadístico de “suerte”.

Básicamente, el 25% que gana tendrá un 75% de perder en el próximo trimestre, y de manera parecida en los próximos trimestres.

Quizá el 75% inicial baje un poco porque de ese 25% hay unos traders a los que no les afecta la varianza, y que son buenos traders.

Pongamos que el segundo trimestre pierden el 70% del 25% de ganadores inicial y en el siguiente el 65%, y el 60 en el que viene.

Más o menos, al final del año, solo un 1% de los traders que operan a corto plazo van a aguantar la cuenta en positivo. Y creo que esa cifra es incluso inferior, aunque dependerá de cuántos de esos clientes hagan estrategias de operativa de mayor duración. A mayor duración mayor número de ganadores.

Desde luego, el número de day traders ganadores es mucho menor que ese 1% al año.

Bien, aunque no te lo expliqué el day trading consiste en comprar y vender los activos financieros en el mismo día.

¿Por qué se promueve tanto esto?

Pues porque como cada compra o venta de un activo tiene una comisión a las empresas que gestionan dichas operaciones les interesa que hagamos cuantas más mejor.

Es sentido común.

Todos lo entendemos.

Si un broker puede elegir entre 10 day traders y 10 inversores a largo plazo se quedará con el segundo grupo.

Por ejemplo, si cada uno de esos clientes empieza con 1.000 dólares, al cabo de un año, los day traders es probable que tengan de media en sus cuentas 100 dólares (por decir algo).

Mientras los inversores puede que tengan de media 900 dólares, suponiendo que fue un mal año en bolsa.

La diferencia radica en que en el primer caso los ingresos del broker fueron cercanos a 9.000 dólares, mientras que en el segundo apenas unas decenas.

¿Por qué?

Porque la mayoría de lo que se pierde en el day trading es en comisiones bursátiles.

Cuando tienes 1.000 dólares y haces 500 operaciones al año con 2 dólares de comisión, tu cuenta se va a cero y el balance del broker enseña un activo por “1.000”, en su “caja”.

Eso es algo en lo que los day traders no piensan.

Bien, esto es muy importante que lo entiendas para intentar no caer en este tipo de operativa

De verdad que no es la más adecuada para tu cartera.

Nunca aconsejo operar así de entrada, y mucho menos en futuros o instrumentos complejos como las opciones financieras.

Para el que tiene un ahorro disponible para invertir de 10.000 dólares le diría que no intentara dedicar más de 200 dólares a este tema, si es que le pica mucho la curiosidad.

Lo mejor que podría hacer es intentar hacer operativa de Bolsa simulada.

Lo mejor que puede hacer un principiante en la Bolsa es invertir a largo plazo.

Consejos para invertir en Bolsa para principiantes

Bien, ¿Quieres saber cómo funciona la bolsa para principiantes?

Pues igual que para el resto del mundo.

Si vamos al ejemplo inicial de compra de acciones de Netflix, podemos ver que se trata de invertir y convertirse en pequeño propietario de empresas que nos gusten.

Ahora vamos a ver los tres consejos básicos para invertir en bolsa con éxito, seas principiante o no:

1 Diversificar la inversión

Nunca me canso de repetir esto.

Es muy importante que a la hora de invertir no dediquemos todos nuestros huevos a la misma cesta.

Es decir, nunca inviertas todo el dinero en una única empresa.

Si a esa empresa le va muy bien, como a Netflix, Apple o Amazon, vas a ganar muchísimo dinero si la compraste cuando eran acciones jóvenes.

Si por el contrario, a la empresa le va mal vas a perder todo el dinero.

Ya sé, hay a quién le gusta apostar duro.

Pero lo mejor es ser financieramente responsable y jugar con un número algo de inversiones.

Por ejemplo, lo mínimo sería tener una cartera de 8 o 10 títulos de diferentes sectores o países.

De esa manera ya estaremos minimizando los riesgos.

En 5 años algunas de esas acciones habrán caído un 70% pero otras habrán subido un 500%.

¿Cómo diversificar?

Pues teniendo dinero lo podemos hacer nosotros mismos comprando varias acciones de diferentes sectores o mercados, por ejemplo teniendo 60.000 euros podríamos comprar 5.000 euros en 10 acciones diferentes.

Si podemos hacerlo con 20 acciones pues mejor.

Pero no todo el mundo dispone del capital para realizar este tipo de diversificaciones sin que el coste del broker sea un problema, ya que a menor tamaño de las compras más van a pesar los costes del broker sobre nuestra cuenta.

Es decir, a veces el broker nos carga la misma comisión por comprar 400 dólares que por comprar 10.000.

Una manera interesante de invertir de esta manera es mediante los fondos de inversión o mediante los ETFs que replican índices de países, regiones o sectores.

Todos estos instrumentos también cotizan en los mercados de Bolsa y proveen de una diversificación muy grande, ya que la mayoría están compuestos por 30, 40 o más títulos diferentes.

Lo único es que dichos instrumentos requieren del pago de una comisión por la gestión de los mismos que dependiendo del fondo puede ser mayor o menor.

En este caso te doy un consejo que comporten muchos de los clásicos de Bolsa:

Para no complicarte la vida lo más fácil es invertir en un fondo o ETF de índice, si puede ser el de Wall Street como el S&P500.

Así no vas a estar dándole vueltas a la cabeza ni complicándote la vida.

Más del 90% de los demás fondos son incapaces de batir a ese índice tras diez años.

Tras veinte años el número se reduce a muy pocos.

2 No vendas en los momentos de pánico

consejos para no cometer errores en inversion para principiantes

Mira, esto es algo inevitable.

A lo largo de la historia humana, y la historia bursátil no es excepción, siempre ha habido grandes crisis.

En la Bolsa estas crisis financieras hacen que los precios de las acciones siempre caigan bastante.

El clima general en dichos momentos es de un pesimismo y negatividad atroz.

Se ven muchas noticias de que es el fin del sistema o que van a confiscar las cuentas de los bancos y cosas así.

Si bien dichos sucesos no son imposibles, lo cierto es que en más de 200 años de la bolsa americana al final siempre se ha salido del  bache y la bolsa posteriormente ha terminado por volver a subir, siempre por encima de los precios anteriores.

Es más, siempre digo que esas crisis son los mejores momentos para invertir porque los precios de las acciones se ponen baratos.

Por lo tanto, como inversores principiantes debemos evitar caer en la tentación de vernos afectados emocionalmente por dichos momentos de pánico.

Desafortundamante suelen ser los inversores particulares y sobre todo los más principiantes los que suelen vender en dichos momentos, con lo que otros con más aguante logran comprar las empresas baratas y logran hacer mucho dinero en el proceso.

3 Tómalo como una carrera de fondo

invertir para principiantes a largo plazo
Con el efecto de la inflación incluido. Podemos ver como a largo plazo, incluso descontando la inflación, Wall Street siempre gana. gráfico cortesía de macrotrends

Si te das cuenta el invertir en Bolsa es algo que funciona a largo plazo.

Puedes invertir antes de un año malo como puede ser el de una recesión y mercado bajista, y por tanto ver como tu dinero tiene una pérdida temporal.

Pero también puedes invertir ese año malo – si tus condiciones financieras te lo permiten – y comprar valores a precios bajos.

Una vez pasa la recesión se podrá comprar valores otra vez, y así vendrán los años buenos en que la bolsa va subiendo y entonces veremos cómo nuestro capital aumenta de tamaño de manera considerable.

Es importante tener paciencia y dedicarse a otras cosas, como por ejemplo a nuestra profesión y a tener una vida normal.

Es mejor dejar lo de la Bolsa a los que se dedican a la misma.

¿Qué la inversión puede salir mal?

Sí, cierto, como en la Bolsa de San Petersburgo en 1917, la misma puede cerrar y podemos perder todo nuestro dinero pero en ese caso también perderíamos cualquier otra inversión.

Es decir, si llega el “fin del mundo”, también lo será para todas las demás inversiones, así que esa no debería ser la excusa para no invertir.

Es normal tenerle miedo a la bolsa pero hay que tener optimismo y paciencia.

Invertir para principiantes: operar corto

Una de las maneras de invertir que más se nombran es la de la inversión a corto.

Este tipo de operación consiste en coger prestadas unas acciones, venderlas y recuperarlas a un precio futuro.

Si el precio baja entonces habremos ganado dinero pero si suben entonces habremos perdido.

Esta se supone que es una estrategia sofisticada que usan muchos grandes inversores para ganar dinero.

Mira, te seré sincero: el operar en corto es una de las cosas más difíciles que puede intentar un principiante en la Bolsa.

No digo que no se pueda hacer pero te adelanto que es muy complicado y sólo debería intentarse por aquellos con gran experiencia bursátil. Y aún así es mucho más difícil sacar ganancias que operando en el lado largo del mercado.

Simulador de Bolsa para principiantes

Como comenté antes a la hora de operar en bolsa lo mejor que puede hacer un principiante es realizar operativa simulada; esto es, sin arriesgar dinero real.

De verdad, con las nuevas tecnologías no hay por qué arriesgar dinero si queremos aprender a hacer trading.

Esto es muy importante.

No tengáis prisa por ganar dinero y haceros ricos.

El asunto es que con las inversiones simuladas se puede hacer trading bursátil en las mismas condiciones que con el trading real.

Esto además es válido para todos los mercados financieros, ya sean divisas, índices, materias primas, criptomonedas y, cómo no, acciones.

Afortunadamente hay muchos simuladores de bolsa muy buenos en el mercado con los que puedes probar durante meses o años diferentes estrategias de operación a corto plazo.

Esto no es tan importante para la inversión a largo plazo, lo cual puedes empezar a hacer desde ya, con la condición de que no vas a cometer el error de vender antes de tiempo. En este tipo de inversión no hace falta estar mirando los precios ni todos los días ni todas las semanas.

Solo para el trading o inversión a corto plazo debemos usar estos simuladores bursátiles.

Algunos de los mejores son los siguientes:

  • Simulador de Investopedia (accede aquí); que aunque está en inglés es estupendo y nos permite comprar y vender acciones y opciones financieras. Aunque este es más apto para operativa de tipo swing, es decir no para hacer operaciones que duran minutos, sino más bien horas, días o semanas.
  • Simulador de la Bolsavirtual (accede aquí); que está en español y te permite la negociación de CFDs de todos los activos como acciones, índices, materias primas, Forex, criptomonedas. Excelente para probar nuestras estrategias de trading. También es mejor para estrategias donde las operaciones duren como mínimo algunas horas.
  • Simulador de Metatrader 4 o 5; que son las conocidas cuentas demo de la gran mayoría de brokers de CFDs y Forex, con lo que podremos abrir cuentas de dinero virtual y hacer operativa de derivados de casi cualquier activo. En este caso sí se puede hacer trading de muy corto plazo, con operaciones que pueden durar minutos, sobre todo en Forex e índices bursátiles. Puedes adquirir cuentas de demostración de este tipo en brokers como XTB, Admiral Markets o IC Markets
  • Simulador de plataformas propias. Hay otros brokers que ofrecen sus propias plataformas para hacer trading simulado. Al igual que en el caso anterior nos servirán para hacer trading a corto plazo de derivados. Brokers como estos son Plus500, Dukascopy o CMC Markets.
mejores simuladores para aprender a invertir en bolsa
Simulador de opciones financieras de investopedia

De verdad, esto es muy importante que lo tengas en cuenta.

Recuerda: antes de abrir cuenta real y poner dinero de verdad, practica un poco en los mercados. Será mejor para tu bolsillo.

Libros de Bolsa para principiantes

Uno de los mejores sitios donde los novatos pueden aprender a invertir en Bolsa es mediante la lectura de libros bursátiles.

En dichos libros se pueden encontrar los consejos de los mejores inversores y operadores de antaño.

Podemos encontrar libros actuales y sobre todo libros del pasado.

También podremos leer libros sobre operativa a corto plazo o de inversión a largo plazo.

Tanto si quieres hacer un tipo de operación u otra es recomendable que leas varios de estos libros antes de dedicar cantidades de dinero serias en el mundo de la bolsa.

Conclusión: inversiones para principiantes

Espero que esta mini-guía sobre inversiones te haya servido para darte cuenta de las cosas que más te convienen y sobre todo las que no te convienen.

El mundo de la bolsa resulta muy complicado para los veteranos, así que imagínate para un principiante que apenas ha llegado al mismo.

Al ser un mundo que gira alrededor del dinero es lógico que haya muchos intereses intentando buscar el dinero de otros.

Por eso hay muchas tramas que buscan que los inversores pierdan dinero y el grupo de inversores más vulnerable es el de los operadores principiantes.

Dentro del mismo, los que operan a corto plazo son el grupo más buscado, por razones que ya comenté.

Te harás un favor si puedes evitar caer dentro de esos esquemas de inversión y tener la paciencia de aprender.

Mientras aprendes, lo mejor que puedes hacer con tu dinero es invertirlo a largo plazo; es decir, comprar acciones, índices, ETFs o fondos de inversión, y no venderlos en el corto plazo, sino aguantarlos.

Saludos y buena inversión.

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Aviso de riesgo: los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.