¿Cómo invertir para ganar en Bolsa?

como invertir para ganar

¿Quieres saber cuál es la mejor manera de invertir para ganar dinero en Bolsa?

Perfecto.

Te voy a explicar cuál es la mejor manera, y lo más importante, cuáles son las que debes evitar, al menos al principio.

Ya sabes, nunca se recomienda levantar la casa por el tejado.

Eso es lo que intentan hacer muchos cuando se inician en el mundo de las inversiones en bolsa.

Ganar mucho y volverse ricos cuanto antes posible.

Ya sabes, “Get rich or die trying”

Bueno, entonces ¿qué métodos te vas a encontrar para ganar dinero invirtiendo en bolsa?

Tantos que nos faltan manos para contar.

Como ganar dinero en la bolsa de valores

Bien, en la bolsa de valores tenemos lo que yo llamo dos ejes a la hora de invertir.

Ya sabes, el eje de la X y el eje de la Y.

En uno de los ejes colocamos la temporalidad y dentro de esta tenemos tres variables posibles:

  1. Invertir en Bolsa a largo plazo
  2. Invertir en Bolsa a medio plazo o swing trading
  3. Invertir en Bolsa a corto plazo o day trading

En el otro eje tenemos los mercados donde invertir, que no son pocos. Veamos los principales:

  1. Acciones bursátiles
  2. Índices de Bolsa
  3. Materias primas
  4. Bonos
  5. Criptomonedas
  6. Divisas

Aquí he dejado otras opciones como inversiones inmobiliarias o de otro tipo similar. Aunque curiosamente en Bolsa existen títulos para invertir en valores inmobiliarios, y es que no hay cosa que la bolsa no toque.

También he incluido criptomonedas porque es un activo que se va volviendo cada vez más popular y cada vez hay más grandes organizaciones que parecen que las están promoviendo, como el caso de Facebook. No son santo de mi devoción pero ahí están.

Igualmente materias primas y bonos son dos mercados en los que se puede invertir según los diferentes activos.

Sin embargo, tenemos otro eje que añadir al dibujo, en este caso pensemos en una especie de cubo en el que añadimos un eje Z. Este eje vendrían a a los activos con los que podemos operar. Los principales son:

  1. Acciones, Fondos de inversión y ETFs
  2. Futuros
  3. Opciones financieras
  4. CFDs
  5. Forex

Como ves tenemos varias opciones.

De hecho, si las combinamos nos van a salir múltiples opciones.

Es más, en el apartado de la temporalidad podemos tener opciones infinitas pues podemos invertir en operaciones que duren segundos y también podemos invertir en operaciones que duren décadas.

Las posibilidades son inmensas.

Entonces ¿Qué nos conviene?

¿Son muchas las posibilidades eh?

Si te pones a buscar puedes acabar abrumado por la información.

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Aviso de riesgo: los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

Unos te dicen que la mejor manera para invertir es comprando las criptomonedas.

Otros te dicen que la mejor manera es “invertir en Forex”, sea lo que sea que eso signifique.

Otros que la mejor manera de ganar es invirtiendo en futuros.

Pero te digo una cosa:

No todas las maneras nos convienen a la hora de invertir porque en muchas de ellas no solo no vamos a ganar sino que vamos a perder, y mucho. Y tú no quieres perder ¿cierto?

Nadie quiere.

Bueno, de entre todas estas maneras de invertir en bolsa nos vamos a quedar con las tres primeras, que son sin duda las más importantes y que mas influirán en tu capacidad de poder ganar o perder invirtiendo.

Vamos allá.

1 Ganar e bolsa invirtiendo a corto plazo (day trading o intradia)

Esta es la manera más popular con la que se van a encontrar los que primero llegan al mundo de la Bolsa.

Los novatos llegan y se encuentran con mucha información.

No saben muy bien donde están.

Bueno, sí.

Saben que quieren invertir dinero en Bolsa y que para ello tienen que comprar activos a precios baratos y venderlos a más caros.

Sencillo, ¿no?

Pues bien, para eso no es necesario invertir y esperar 10 años  con nuestra inversión en el banco o algo así.

No.

Con el day trading o intradia se puede invertir perfectamente en operaciones que duren minutos u horas.

Además, según muchos expertos la posibilidad de hacer dinero de esta manera es mucho mayor pues podemos ganar casi todos los días.

De ahí que tenemos una gran cantidad de gente que promueve “invertir en futuros”, o “invertir en Forex”, o “invertir en opciones”, o cosas similares.

Pero cuando vemos esas referencias lo que en realidad quieren decir es que vas a hacer operativa a corto plazo, y casi siempre en el mismo día.

Además, el operar dentro del mismo día te va a dar la posibilidad de invertir usando margen o apalancamiento. Esto es, pudiendo coger dinero prestado del broker para operar y por tanto negociar con cantidades de dinero mucho mayores.

Con ese apalancamiento se supone que podremos ganar incluso mucho más dinero.

De ahí que los novatos – y no tan novatos muchas veces – se interesen tanto por estos métodos de trading o inversión.

El problema es que este método de invertir para ganar en bolsa es una trampa en la que la práctica totalidad de los novatos que lo intentan acaban perdiendo todo el dinero.

Primero, esto no es invertir, sino especular a corto plazo, lo que está mucho más cerca de ser una actividad de apuestas que otra cosa.

En el day trading tienes un problema principal: las comisiones y los costes de trading.

Siempre lo digo.

Cuando al final de año haces 1.000 operaciones y cada operación vale 10 dólares, haz cuentas.

Sin embargo, si solo hacemos 10 y pagamos lo mismo por cada una, ya podemos ver que las cosas cambian.

Por no decir de otros problemas más grandes aún.

2 Ganar en bolsa invirtiendo a medio plazo

Aquí ya entramos en un terreno intermedio.

Se trata de hacer operaciones especulativas pero al contrario que el método anterior podemos tardar hasta varios meses o incluso algún año en cerrar las operaciones.

La posibilidad de negociación es con todos los productos: bolsa, criptomonedas, Forex, futuros, índices, etcétera.

No hay instrumento que no podamos negociar en el medio plazo.

Mucha gente conoce este estilo por swing trading.

Es decir, lo que vamos buscando son movimientos importantes en los mercados, o bien siguiendo tendencia o bien buscando ponerse contrario a la misma.

¿La ventaja de este método?

Pues lo que dije al final del método anterior: las comisiones.

Pero esa ventaja no basta por sí sola para hacerlo mejor.

La otra ventaja, tan importante como la anterior, o más, es el hecho de que con este método de invertir, podemos ver las grandes tendencias bursátiles de largo plazo, e intentar aprovecharnos de ellas.

Ya sabes – o deberías saber – hay que cortar las pérdidas y dejar correr los beneficios, o también seguir la tendencia.

Esos son mandamientos fundamentales del trading que repite todo el mundo, pero que curiosamente muchos no practican, sobre todo los que se dedican al day trading.

Hay una diferencia importante entre operar basándote en las tendencias semestrales que en las tendencias de 3 días.

A muchos les cuesta muchos años aprender esto.

Otros no lo aprenden nunca.

Solo por esas dos ventajas ya te digo que esta manera, que aunque no es invertir en el sentido estricto de la palabra, es mucho mejor que la del trading intradia.

Lo es con toda seguridad en un sentido: el número de perdedores es bastante menor; y por tanto podemos encontrar más traders ganadores.

Tú deberías aspirar a ser uno de esos traders ganadores.

Sin embargo, no es un camino fácil.

Aunque lo parece, en realidad el operar en estilo swing es algo muy complicado de dominar, y requiere de muchos años de práctica. Quiero decir, de práctica de verdad, y no viendo vídeos y leyendo 30 libros.

Hace falta estar en el ring.

3 Ganar en bolsa invirtiendo a largo plazo

Ahora llegamos al tercer método y el que parece más aburrido, y por tanto, es menos seguido por los novatos.

Seamos honestos.

La mayoría de los que se acercan al mundo de la bolsa por primera vez acaban operando en Forex, futuros, CFDs, acciones y demás, y casi siempre en estilo de day trading.

Tienen 500, 1.000 o 3.000 dólares o euros, y creen que la mejor manera de ponerlos a trabajar es aprendiendo un sistema de corto plazo que les permita ganar un suelo mensual.

Insensatos.

Todas esas cuentas acaban por ser masacradas sin piedad.

En la inversión a largo plazo, que es el único que genuinamente podemos denominar inversión pura, no hay mucha emoción.

Se trata de comprar algunos activos y esperar, idealmente mientras hacemos nuestra vida por otro lado.

Es decir, aquí no vamos buscando sueños de grandeza a corto plazo, sino construir un capital a largo plazo para buscar un retiro temprano o más holgado.

Al contrario que los otros dos métodos, aquí no vamos a poder invertir en todos los productos y mercados que nombré.

No lo vamos a poder hacer porque no es eficiente.

Es decir, no es eficiente invertir a largo plazo en futuros o en Forex, o materias primas, por ejemplo.

Solo podremos hacerlo en acciones, bonos, y últimamente criptomonedas.

No obstante, antes de seguir, he de decir que a pesar de que están de moda, yo no invertiría a largo plazo en criptomonedas. Da igual si bitcoin ganó mucho en el pasado.

Es mejor que seamos conservadores y nos dediquemos a los vehículos de inversión por excelencia: las acciones, fondos de inversión, ETFs y bonos.

Las acciones nos proporcionan todo lo necesario para invertir en nuestros mercados favoritos.

¿Qué nos interesan las materias primas?

Pues compramos acciones petroleras o mineras.

¿Qué nos interesan las criptomonedas?

Pues invertimos en acciones que tengan proyectos con las mismas, como puede ser Facebook.

¿Qué nos gusta el yen japonés?

Pues invertimos en bolsa de Japón.

¿Qué nos gusta la economía de Brasil?

Pues podemos comprar bonos estatales de ese país (click aquí para ver la rentabilidad actual de estos bonos).

Como vemos, no hace falta ir a ningún otro sitio.

Todas las inversiones e ideas para ganar dinero al final se van a ver reflejadas en la Bolsa.

Con la bolsa estamos entrando a ser capitalistas; es decir, ser dueños de empresas.

Es por eso que esta es la inversión más eficiente para ganar a largo plazo.

En un periodo de 30 años, la gran mayoría de bolsas mundiales van a dar un rendimiento entre el 2 y el 10%, con algunas excepciones según el ciclo.

Si ganamos un 9% de medio durante 30 o 40 años, y metemos el suficiente dinero en esas inversiones, cuando llegue el momento tendremos un gran capital.

Imagina si lo empiezas con 20 años.

Aquí hablamos de que gana la gran mayoría.

Al cabo de 30 años, si no ha pasado nada grave, habrán ganado la mayoría de inversores.

En los otros dos métodos, sin embargo, podemos esperar que la mayoría de inversores pierdan el cabo de 3 meses.

Aquí tienes un vídeo con las ventajas de invertir a largo plazo:

Invertir para ganar dinero en bolsa

Cuando ves esos anuncios en los brokers europeos, que dicen algo así como:

El 75% de los clientes pierden cuando negocian con este proveedor”.

Quiere decir que ese es el número de traders que pierden en un trimestre.

El problema es que los siguientes tres trimestres, el 25% ganador tendrá cerca de un 75% de probabilidad de ganar en cada uno de ellos.

De esa manera nos queda que cuando pasa un año solo 4 de cada 1.000 traders suelen ganar en la operativa de corto plazo.

Salvando unos pocos afortunados que saben operar a corto y medio plazo, este cálculo se cumplirá de manera bastante aproximada.

Por el contrario, yo diría que en unos 7 años de cada 10, el 100% de los inversores en Bolsa ganan dinero invirtiendo a largo plazo.

Como puedes ver la diferencia entre ambos métodos es abrumadora.

Tampoco quiero desanimar a la gente por completo para que haga operativa a corto plazo.

Solo quiero que entiendas que es muy complicado ganar con la misma y que es más probable que ganes invirtiendo a largo plazo.

Si te pica la curiosidad y quieres aprender, lo mejor que puedes hacer es invertir el grueso de tu dinero y ahorros en el largo plazo y usar cantidades muy pequeñas para intentar hacer operativa a corto plazo.

Por ejemplo, si en un año puedes ahorrar 6.000 dólares, coger 5.500 e invertirlos a largo plazo, y quizá, usar 500 para hacer trading a corto plazo, pero con el menor riesgo posible, eso sí.

Es como ponerte un límite durante el año.

Si lo haces 4 años y ves que al final el trading a corto plazo no te ha funcionado, habrás perdido 2.000 dólares.

Sin embargo, habrás acumulado 22.000 dólares de inversión, que pueden estar más arriba o más abajo, pero con más probabilidad de que sea más que de que sea menos.

Saludos y buen trading.

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