Las 22 regulaciones de brokers más conocidas a nivel mundial

regulacion brokersLa regulación de un broker es un aspecto muy importante a la hora de escoger nuestro proveedor de trading ¿No te parece?

Piensa que no estamos hablando de comprar un pan o una camiseta sino de meter bastante dinero – a veces cantidades muy grandes – en una empresa online de la que sabemos poco. Elegir un broker no es una decisión que deberíamos tomar a la ligera y una de las mejores garantías de que sea un broker decente es que sea un broker regulado.

Pero no todas las regulaciones son iguales. Unas son más fuertes y más prestigiosas que otras, pero lo realmente importante es que el broker esté regulado. Si no lo está, corremos bastante más riesgo de que estemos ante una empresa que nos pueda causar problemas más adelante.

La regulación de los brokers se ha vuelto un requisito casi fundamental en el trading online del siglo XXI. Una de las tareas principales de los reguladoras financieros del mundo es la de identificar brokers no regulados y no dejarles operar en su territorio. Nos sorprendería saber la cantidad de brokers regulados y no piratas que se abren.

Ahora bien, ¿Quiere decir que todos los brokers no regulados sean malos?

No necesariamente.

Por ejemplo, tenemos el sector de las criptomonedas en el cual la mayoría de los brokers no están regulados de la misma manera que los brokers de Forex o CFDs. Eso no impide que estos brokers sean buenos, pero ojo, porque también podemos encontrar muchos brokers malos en el sector. Este es un caso que se da en los mercados de nueva creación, como también fue el Forex para traders minoristas en su día. En sus primeros años la mayoría de brokers de Forex no estaban regulados. Esto cambió rápidamente con los reguladores principales forzando a estos brokers a regularse, lo que a su vez dio un toque más serio y profesional al sector.

Bien, y sin más rodeos, vamos a ver cuáles son las principales regulaciones de brokers del mundo, o al menos las que suelen tener más brokers en sus jurisdicciones.

Regulaciones de brokers en América

Primero vamos a comenzar con el continente americano, la meca y el epicentro mundial del mundo de las inversiones y de los brokers de algunos sectores, como los futuros o las acciones.

1 NFA y CFTC de los Estados Unidos

national futures associationEstos dos organismos son los responsables de que los brokers del país norteamericano tengan que estar plenamente regulados.

Este país es uno de los que tiene unas regulaciones más fuertes en el mundo, con la prohibición de mercados como los CFDs y unos requisitos muy estrictos para operar acciones, forex o futuros. Curiosamente es un mercado en el que están permitidas las opciones binarias e incluso tienen una bolsa especial para las mismas: el NADEX.

Si uno de los brokers que vamos a elegir tiene una regulación en los Estados Unidos podemos estar casi seguros que se trata de un broker serio.

Desafortunadamente, muchos de los grandes brokers norteamericanos no tienen permitido abrir cuentas a clientes internacionales.

Puedes ver los  brokers regulados por la NFA en el enlace.

2 IIROC de Canadá

Este es el organismo regulador del vecino norteño de los Estados Unidos, uno de los países más ricos del mundo y con una industria de brokerage importante, aunque es más bien de tipo local. Ahora bien, cualquier broker que tenga regulaciones en la IIROC nos da una señal de garantía. Estamos hablando de una regulación muy seria.

3 IFSC de Belize

Este pequeño país de América del Sur es casa de numerosos brokers, que o bien operan directamente desde allí o tienen sucursales en el país.

La razón de que haya tantos brokers en esa jurisdicción es la facilidad para hacer negocios y los bajos impuestos que hay. Eso anima a muchos brokers a abrir sucursales para servir a los enormes mercados mundiales, sobre todo de Asia/Pacífico, África y América Latina.

4 FSC de Islas Vírgenes Británicas

Esta es otra regulación clásica de muchos brokers que funciona de manera similar a la de Belize. Muchos brokers eligen esta región por sus ventajas fiscales.

No es el tipo de regulación que más buscan los traders y no nos da la misma seguridad que los broekrs regulados en los países principales, pero es mejor que nada. Es una buena regulación para un broker si el mismo además tiene alguna en jurisdicciones de países mayores.

Regulaciones de Brokers en Europa

Ahora vamos con el Viejo Contienente, otro de los grandes epicentros del trading y el brokerage mundial, con Londres como centro neurálgico del trading de Forex y CFDs en el mundo. Vamos que lo que viene a ser Nueva York para los futuros y las acciones lo es Londres para estos mercados de derivados. No hay ninguna ciudad del mundo con más brokers que Londres probablemente. La cantidad de brokers de CFDs y sucursales es interminable.

5 FCA del Reino Unido

brokers fcaEsta es la regulación más conocida de Europa y junto con la de los Estados Unidos probablemente la más prestigiosa del mundo. Como comenté en el párrafo anterior, Londres es todo un centro neurálgico del trading mundial, compitiendo con Nueva York por ser el lugar con más mesas de trading corporativo del mundo.

Ni que decir que si tenemos un broker con la regulación de la FCA estamos en las mejores manos posibles. Pero ojo, que esto a veces no quiere decir que no vayamos a tener problemas.

6 CNMV de España

La regulación española es una de las más buscadas por los operadores españoles, obviamente. La misma es vista como garantía de que el broker que la tenga va a ser de la máxima calidad posible, y así es. Se trata de una de las regulaciones más estrictas del mundo y está al nivel de las mejores en cuanto a supervisión. Por supuesto, no se trata de un ente perfecto, pero un broker regulado por la CNMV es más seguro que uno que no lo esté en la mayoría de los casos.

En la misma están regulados los principales brokers españoles de los mercados bursátiles como Renta 4, SelfTrade, XTB, etcétera.

7 CySEC de Chipre

El pequeño país chipriota tiene una de las industrias de brokerage más poderosas del mundo. ¿La razón? Su facilidad para hacer negocios y, de nuevo, sus ventajas fiscales que le dan el ser un semi-paraiso fiscal.

El crecimiento de la industria de brokerage en este país fue enorme a partir de los años 2000, aunque sufrió un varapalo importante con el cierre de los brokers de binarias por parte de Europa, ya que era allí donde estaban radicados la mayoría.

Al ser un país de la Unión Europea también tiene que regirse por las normativas comunitarias y eso le da un toque de confianza extra de muchos traders mundiales. No es una regulación tan prestigiosa como la FCA o el CNMV, obviamente, pero es aceptable y es conocida por ser bastante estricta. Por ejemplo, recuerdo muchos casos de brokers obligados a cerrar por la misma

8 Bafin de Alemania

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Como no podía faltar, la regulación del país más potente económicamente de Europa, el cual tiene una importante industria de brokerage sirviendo al enorme mercado alemán.

Al igual que otras regulaciones europeas, se centra más bien en su mercado doméstico y apenas tiene brokers internacionales, aunque hay varias sucursales de brokers de Forex y CFDs en el país.

De nuevo, si el broker tiene la regulación de la Bafin estamos ante una garantía extra.

9 Banque De Francia

El regulador francés es otro de los grandes del escenario europeo y tiene un perfil similar al de Alemania o España: se vuelca con los brokers del mercado nacional, y no pone nada fácil la operativa con clientes extranjeros. Al igual que los casos anteriores, se trata de una regulación que nos garantiza una seguridad bastante alta.

10 CONSOB de Italia

El organismo regulador del país transalpino es uno de los más conocidos de los mercados internacionales. Se trata de una regulación de mucho prestigio pero que en los últimos años ha tenido mucho trabajo extra por las regulaciones que ha impuesto el país, con poco éxito por cierto. Sin embargo, si vemos un broker regulado por el CONSOB, se trata lo más probable de un broker de garantía.

11 FSA de Malta

El organismo del pequeño país mediterráneo se encarga de la importante industria de brokerage del país.

Se trata de un caso parecido al de Chipre, ya que con su ventaja fiscal es un sitio ideal para la creación de todo tipo de empresas de carácter digital, incluidas los brokers.

También hay una industria bastante fuerte de blockchain, y muchos de los brokers del sector se están regulando poco a poco.

12 CRFIN de Rusia

El regulador ruso puede que no sea el más conocido pero es uno de los más estrictos del panorama internacional. De hecho es tan estricto que casi ha prohibido el trading en bastantes brokers de ese país. Sin embargo esto es un tiro que le sale por la culata, porque con la facilidad que tienen los traders para operar con brokers internacionales lo único que consiguen es perjudicar a su industria nacional de brokers.

13 FINMA de Suiza

finma forex suizaOtro de los grandes reguladores mundiales, con un prestigio mucho más grande que el tamaño del país, y es que todo lo que sea relacionado con el sector financiero de ese país está asociado a garantía y seguridad, y así también se ve el mercado del brokerage.

No hay demasiados brokers allí pero algunos siguen siendo entre los mejores del mundo, con algunos nombres como: Dukascopy Bank o Swissquote.

14 AFM de Holanda

El país de los tulipanes no podía faltar, siendo uno de los países europeos líderes en empresa y emprendimiento, y como no, la casa de uno de los principales brokers del mundo: DeGiro.

También estamos ante uno de los reguladores más serios y eficaces del mundo.

15 FSA de Dinamarca

El regulador danés no es que sea el más conocido del mundo ni mucho menos, pero es el hogar de uno de los grandes brokers prime del mercado mundial de Forex y CFDs: Saxo Bank.

Por supuesto, siguiendo la tradición de los países nórdicos, estamos ante uno de los reguladores más serios y prestigiosos del mundo.

Regulaciones de brokers en Asia

16 FSA de Japón

Nótese como hay muchas regulaciones que comparten las mismas siglas, como este caso y el anterior (de Dinamarca). Sin embargo se trata de organismos diferentes, que comparten nombres similares referentes a los mercados financieros.

El gigante nipón es un mundo aparte, con el que es probablemente el mayor mercado nacional de Forex del mundo y una industria de brokerage enorme. Desgraciadamente muchos de sus brokers nacionales solo operan fronteras para dentro, y además es un mercado muy complicado para los brokers extranjeros debido a las particularidades culturales. Ahora  bien, si vemos un broker que tiene una regulación en el país nipón, genail.

17 SFC de Hong Kong

Los brokers del regulador de esta ciudad asiática tienen que supervisar un mercado mucho más grande de lo que parece, con gigantes como Tencent cotizando en la bolsa de la ciudad. En particular hay una industria muy fuerte de brokers de acciones y futuros, pero también de CFDs y Forex, y algunos brokers son de carácter internacional.

Mundo aparte es la industria de brokers de criptomonedas, que aunque no regulados, son un sector cada vez más poderoso.

18 CSRC de China

El regulador de China tiene que lidiar con el que es probablemente el mayor mercado de trading minorista del mundo, y si no lo es ya poco le ha de faltar. El tamaño de dicho mercado es gigantesco, y ya sabemos que a los chinos, por norma general, les gusta apostar y jugar, y después de todo la bolsa es un juego.

19 MAS de Singapur

Caso parecido al de Hong Kong, con un pequeño país con una economía que es la envidia de muchos de los países del mundo. También tiene un sector muy fuerte en todos los mercados de derivados y además tiene algunos de los mejores brokers internacionales que podamos encontrar. Por ejemplo, Philip Futures.

20 DFSA de Dubai

El país de Oriente Medio se ha convertido en el epicentro financiero de su región, con cada vez más brokers instalándose bases en su moderna ciudad. Con unas grandes ventajas fiscales y un acceso privilegiado al mundo de Oriente Medio y del entorno árabe, tiene un movimiento de capitales de trading muy importante. Muchos de los brokers internacionales más potentes han establecido base en el país.

Regulaciones de brokers en Oceanía

21 ASIC de Australia

regulador asic de australiaEl regulador australiano es uno de los grandes a nivel mundial. Sus brokers rivalizan con los grandes de la city londinense y es un competidor a primer nivel en los mercados mundiales de CFDs y Forex. Su cercanía al mercado asiático le ha dado fuertes ventajas competitivas, por no hablar de su potente economía, más eficiente que la mayoría del resto del mundo avanzado.

Esta regulación es probablemente la tercera en prestigio a nivel mundial, después de la NFA y la FCA inglesa.

22 FSPR de Nueva Zelanda

En este caso estamos ante un pequeño regulador pero es que la industria del Forex y los CFDs en ese país llegó a ser muy grande, siendo una especie de Chipre del Pacífico. En los últimos años la cosa se ha calmado pero el país sigue siendo un buen destino para muchos brokers y agentes financieros digitales.

Regulación de brokers de criptomonedas

Un sector particularmente problemático en este tema de las regulaciones es el de las criptomonedas; un sector de reciente creación y que en sus primeros años ha sido un salvaje oeste de las regulaciones, que es lo mismo que decir que sus brokers no han estado regulados.

Parece que poco a poco se va tomando un camino hacia la regulación del sector, pero la naturaleza del mismo hace que sea difícil, debido al carácter privativo de la tecnología blockchain. Sin embargo, no hay nada que quede fuera de las manos del estado, y podemos estar seguros que dichos brokers acabarán regulados.

De momento para el que quiera operar en los mismos lo mejor que puede hacer es revisar cada broker de manera particular y ver si tiene buenas recomendaciones o parece un broker de prestigio. Por ejemplo, si es un broker que trabaja con grandes corporaciones mundiales, es casi seguro que no sea un caso de estafa.

Regulaciones de brokers latinoamericanos

Los países de Latinoamérica todavía están en su infancia o adolescencia en cuanto al mundo del brokerage se refiere. Sin embargo es el grupo de países con un mayor crecimiento en cuanto a este sector, y ya estamos viendo poco a poco brokers cada vez más profesionales en muchos de los países hispanohablantes.

Sus regulaciones no son particularmente conocidas a nivel nacional pero sí que pueden ser significativas a nivel nacional, y siempre vendrá bien chequear las posibles certificaciones de los brokers que ofrecen servicios en cada país sudamericano. Con el tiempo cada vez van a haber más brokers regulados en la región.

Conclusión

Como vemos, tenemos una gran cantidad de regulaciones de brokers en el mundo. Solo he nombrado las más conocidas, pero hay muchas más, pues casi todos los países mundiales tienen su regulador particular.

Lo normal es que las mejores regulaciones sean las que están en los países clave, como Estados Unidos, Reino Unido, Australia, Japón, Alemania, etcétera, y así es, pero esto no evita que a veces pueda haber brokers malos incluso en esos países.

Recordemos que estamos en un sector de riesgo y muy dinámico y en el que no hay nada garantizado. Los brokers, al igual que las empresas, pueden quebrar en cualquier parte del mundo, y también pueden realizar prácticas deshonestas. De eso no nos podemos librar al 100% desafortunadamente.

Pero lo que sí podemos hacer es intentar elegir un broker con una regulación decente y que tenga buen prestigio en los mercados. Por ejemplo, un broker que lleve más de 10 años es más probable que sea un broker serio que uno que acaba de nacer.

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