Mejor broker para inversores grandes en acciones españolas

Hoy voy a escribir el tercer artículo sobre cuál es el mejor broker para los inversores españoles en acciones, aunque más bien debería haberse titulado “cuál sería el broker más barato”, que es más bien de lo que trata el asunto.

En el primer artículo calculé las comisiones para un inversor o trader que comprara acciones del mercado español en una cantidad relativamente “pequeña”, aunque ya sabemos que eso de pequeña es relativo, dependiendo de la profundidad de bolsillo de cada uno.

En el segundo escribí sobre cuál sería el mejor broker para los inversores medianos, que en ese caso consideré los que compraban órdenes de al menos 10.000 euros de nominal.

Hoy voy a hablar de los inversores grandes, que en este caso voy a considerar como aquellos que hacen  compras de más de 100.000 euros, que aunque no son la mayoría, también los hay.

Así mismo, podemos ver como la estructura de comisiones de los brokers dedicados al mercado español va cambiando según el volumen de la compra-venta, pudiendo observar como muchos de los brokers que nos dan mejores precios en operaciones pequeños no nos ofrecen tan buenos precios en operaciones más largas.

¿Cuáles son los mejores brokers para inversores grandes en España?

Supongamos que un inversor con una capacidad adquisitiva alta en España puede hacer compras de paquetes de acciones por valor de 100.000 euros, con lo que podríamos estar hablando de individuos o corporaciones con carteras de al menos 10 acciones o un millón de euros.

Veamos los costes con los brokers principales del mercado español:

100.000 eurosComisiónCustodia Gastos mercado incluidosTotal
ActivoTrade Plus 80 Gratis Sí 80
ActivoTrade Pro 70 (1)Gratis 70
Activo Bank 7Mínimo 2 euros trimestal. 0,02% efectivoNo (39,20) 46,20
Ahorro.com 7 1,66 € No46,20
BNP Personal Investors 100 20 € trimestral No 139,20
Broker Bankinter 706 € trimestralNo 109,20
Broker Naranja (ING) 200 NoNo 239,20
BBVA Trader 300NoNo 339,20
ClickTrade 80No 80
DeGiro 10No 10
DifBroker 200 4 € mes 200
GPM Broker 150No Sí 150
GVC Gaesco 150 4 € añoNo 189,20
Interactive Brokers 29 No 29
Norbolsa 175 4 € trimestral No 214,20
Oreytrade 100 No 100
Popular Broker 65010 € anualNo 689,20
Oficina Directa 2501 € mesNo 289,20
Renta 4 100 (2)2,5 € anualNo 139,20
Self Bank 704,95 € mensualNo 109,20

(1) Con descuento

(2) Diferente en intradía (0,05%)

Como podemos ver la varianza en las comisiones de los brokers para inversiones grandes es muy significativa.

Igual que en los artículos anteriores, en este caso habrá que tener en cuenta las dos temporalidades a las que se aplica este tema: el largo y el corto plazo. Es decir, si compramos para hacer trading intradía o para invertir a largo.

Vemos qué resultados tenemos:

Mejor broker para hacer trading de acciones españolas para cuentas grandes 2018

DeGiro10
Interactive Brokers29
Activo Bank46,20
Ahorro.com46,20
ActivoTrade Pro70

Al igual que en los casos anteriores, seguimos viendo como los mejores brokers siguen siendo DeGiro e Interactive Brokers, y con ActivoTrade y Activo Bank en los primeros puestos debido a su mejores condiciones intradía (la cosa cambia si las operaciones es a más d eun día).

Otros brokers con buenas comisiones para este grupo son Ahorro.com, ActivoBank, ClickTarde y Activotrade, que vendrían a estar más o menos en la línea que para las clasificaciones anteriores.

En este caso podemos ver como las diferencias con respecto a algunos brokers de bancos o de tipo más tradicional se hacen más grandes con brokers como GVC Gaesco, Popular Broker, Broker Naranja de ING, Norbolsa o BBVA Trader con unas comisiones bastante considerables.

Por ejemplo, de Popular Broker a DeGiro van más de 600 euros de diferencia (689,20 a 10), pero visto en términos porcentuales la cosa es mucho mayor pues la comisión que pagarías en el primero es más de 68 veces superior al segundo, es decir más de un 6.800% superior.

Evidentemente los traders de intradía de acciones españolas con grandes capitales tenderán a operar con brokers como Renta 4, Interactive Brokers o ActivoTrade, ya que la diferencia en comisiones es muy significativa.

El caso de Degiro también, pero aquí habrá más clientes que no estarán tan seguros de abrir cuentas de esas cantidades con este broker, ya que el perfil de seguridad de los brokers españoles o IB es bastante superior, y en esas cantidades esta cuestión es muy importante.

Mejor broker para hacer inversión en acciones españolas para cuentas grandes 2018

En este caso las cosas cambian poco, salvo porque Renta 4 se va un poco más atrás en la clasificación ya que es el único broker con cambios importantes en su estrucutra de tarifas intradia-no intradía.

Los brokers más baratos en este campo vendrían a ser, nuevamente, los mismos de antes, aunque algunos de ellos cargan cuotas de mantenimiento anuales considerables.

DeGiro, Interactive Broker o ActivoTrade no cobran estas comisiones, pero Activo Bank cobra al menos 20€ anuales por esas cantidades (100.000 euros). Ahorro.com cobra un 0,005% en la cartera si no haces movimientos ese mes, lo cual, dependiendo del tamaño de la cartera, puede ser considerable; y además una tarifa de mercado de 6 a 16€ si el inversor no realiza un mínimo de operaciones anuales.

Bankinter, BNP y Norbolsa se caracterizan por cobrar comisiones de custodia, pero para estas cantidades no son tan importantes.

Un broker que siempre destaca en esta categoría es el de ING, el Broker Naranja, que no cobra ningún tipo de comisiones de mantenimiento, aunque su comisión de compra-venta es algo elevada, pero se compensa con el hecho de que estamos hablando de unos de los brokers más seguros, no solo del mercado español, sino del mundial.

Conclusión

Como ves, las diferencias entre unos brokers y otros pueden ser considerables.

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Aviso de riesgo: los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

Bien es verdad que el caso de este artículo no es el típico que afectará a la gran mayoría de los inversores, pues estamos hablando de inversore que serán una minoría. No todo el mundo tiene cientos de miles de euros para invertir o hacer intradía.

Sin embargo, no está de más saber como está el panorama de la estructura de comisiones porque nunca se sabe donde puede estar nuestra cartera algún día, además de saber como compiten los brokers por los clientes de alto poder adquisitivo.

En general los resultados no han cambiado mucho con respecto a los brokers más baratos para cuentas pequeñas o medianas, pero es un dato a tener en cuenta.

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