Los 6 mejores brokers de CFDs de 2019

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¿Cómo saber cuál es el mejor broker de CFDs del mercado?

Eso es imposible.

Ojalá lo supiéramos.

A lo más podemos tener un broker favorito, pero incluso así difícilmente podremos saber si es el mejor del mercado ya que para ello tendríamos que tener una cuenta con otros brokers para así poder comparar otras cosas que no son el precio.

Después de todo en el mundo de los servicios, y el de los brokers de CFDs no es distinto, hay cosas más allá del precio.

Cosas como la seguridad, fiabilidad, servicio al cliente, calidad de los productos, gastos financieros, comisiones ocultas, plataformas, liquidez, reputación y muchas más.

Si a eso le unimos el hecho de que en el mercado internacional tenemos cientos de brokers, y solo en el español, por ejemplo, una serie de brokers exclusivos para el mismo, podemos comprender que se trata de un mercado muy complejo y dinámico.

De hecho, muchos brokers de CFDs aparecen y desaparecen, cambian de nombre, etcétera.

Pero ¿Qué es lo más importante a la hora de elegir broker para CFDs?

Pues nada menos que lo de siempre: las circunstancias personales. Y estas circunstancias no solo varían dentro de cada país, sino también entre países.

No es lo mismo un ciudadano español que gane 100.000 euros al año que otro que gana 15.000, y no digamos ya un guatemalteco que gane 3.000 dólares al año.

Tampoco es igual alguien que quiere operar a largo plazo y alguien que quiere hacer trading de alta frecuencia.

Podemos estar seguros que dependiendo de la circunstancia vamos a encontrar brokers más adecuados que otros.

Los mejores brokers para operar con CFDs

que significan las siglas cfd

Bueno, para facilitar un poco las cosas he decidido hacer una selección con los que son posiblemente los 6 mejores brokers del momento.

Son muchas cosas las que hay que analizar a la hora de elegir estos brokers, pero he intentado escoger los más fiables, con mejores servicios y productos y con mejor reputación.

Cierto, seguro que me dejo muchos en el tintero, sobre todo alguno de tus favoritos, pero no podemos meter más de 6 en la lista.

Además, la diferencia entre los mejores es muy escasa.

Hay muchos otros brokers de mucha calidad que merecerían estar en esta lista. Quizá lo hagan en el futuro si veo que mejoran su producto.

Si quieres ver una lista más completa con la mayoría de brokers del sector en el mundo haz click aquí.

Una cosa a notar importante es que la gran mayoría de estos brokers también son los considerados como brokers de Forex, por no decir todos ellos.

Por ahí verás a mucha gente haciendo separación de los mismos, y cierto que hay unos mejores que otros en los diferentes grupos de activos, pero básicamente todos realizan la negociación de Forex en formato de CFDs.

Por ello todos esos brokers de Forex con casas en Europa tienen que atenerse a las normas de los CFDs de la ESMA.

¿Por qué?

Pues por lo dicho, los productos de Forex que ofrecen son en realidad CFDs de divisas.

Si quieres aprender más visita mi guía sobre los CFDs.

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Aviso de riesgo: los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs.

Brokers CFDs recomendados

Ahora vamos a ver esos 6 mejores brokers del mercado, aunque no en particular por ningún orden de preferencia.

Empezamos con XM

1 XM

XM empezó sin hacer mucho ruido, pero con el tiempo se ha consolidado como uno de los mejores brokers del mundo de los CFDs.

Empezó con su sede en Chipre pero con el paso de los años se ha expandido por el mundo pasando a competir cara a cara con los grandes de antaño, abriendo oficinas en Reino Unido (su actual sede central), Australia o Belice.

Con más de 1.000 instrumentos tiene una variedad más que suficiente para cualquier trader.

Es decir, tenemos los clásicos índices, materias primas, divisas, y al menos las 1.000 acciones más líquidas del mundo.

El tamaño mínimo de operativa en los CFDs de acciones suele ser de unos 10 títulos, lo que es aceptable para mercados como el español o inglés, con precios bajos, pero más complicado para el americano, con los precios de los activos bastante altos, en general.

Aún así, si somos un trader pequeño podemos operar estos mercados europeos sin problema.

Sin duda uno de mis favoritos para los traders más pequeños si lo que queremos es operar CFDs de acciones ya que no cobra comisiones por las mismas y podemos operar de manera asequible. Por no decir el mínimo para abrir cuenta que es casi 0.

Veamos los costes, comisiones y spreads típicos de activos muy populares como Apple, el S&P500 y el oro.

  • Spread Apple: 0.15
  • Spread SP500: 0.70
  • Spread oro: 0.30
  • Swap largo Apple: -5,38%
  • Swap largo SP500: -5 aprox.
  • Swap largo oro: – 4 aprox.

Las plataformas son las clásicas: Metatrader 4 y 5.

2 Plus 500


¿Quién no conoce este broker mediante el patrocinio que tiene con el Atlético de Madrid?

Además, Plus500 ha dado el salto para convertirse en el broker más grande del mundo con salida en Bolsa incluida, formando parte del FTSE 250 de Londres.

En cuanto a regulación es un broker similar a XM, con oficinas en Londres, Australia, Chipre y Singapur.

Poco más se le puede pedir en tema de regulaciones.

La ventaja para los que operan bajo el paraguas de Australia (ASIC) o Singapur, por ejemplo, es que pueden gozar de mayor apalancamiento, 20 en el primero y 10 en el segundo para CFDs de acciones. Pero esto solo está disponible para traders internacionales, no europeos.

También es un broker que no tiene comisiones de trading y tiene un mínimo de operativa que va desde 1 acción a 100, dependiendo del título.

En general es muy asequible para traders pequeños y medianos, que no tendrán que pagar un mínimo. Esto también es favorecido por un depósito mínimo de 100 euros, lo que lo hace perfectamente alcanzable para todos los traders.

Veamos los spreads particulares:

  • Spread Apple: 0.3
  • Spread SP500: 0.45
  • Spread oro: 0.37
  • Swap largo Apple: -11,4% (anual aproximado)
  • Swap largo SP500: -4,92% (igual)
  • Swap largo oro: 4% (igual)

La plataforma es la de tecnología propia tan bien conocida por el mercado. Aunque no es tan rica como las Metatrader es más que suficiente para hacer trading en buenas condiciones.

3 eToro

etoro iniciar sesion

El tercero en discordia es este broker chipriota que tuvo un comienzo similar a los dos anteriores.

Empezó pequeño pero en poco tiempo se convirtió en la referencia mundial del trading social de CFDs, broker del que es líder indiscutible en el mundo.

Hoy en día se ha expandido y tiene oficinas tanto en Chipre, como London, Estados Unidos o Australia.

En cuanto a la flexibilidad de la operativa es incluso mejor que los dos brokers anteriores, pues podemos invertir en el mismo desde lotes de 50 dólares, al menos en los CFDs de acciones.

Por poner un ejemplo, si Apple está en 150 dólares, podemos operar la misma en eToro con solo poner 50 dólares de margen. Si elegimos un apalancamiento de 5:1 (el máximo en Europa), estaremos negociando un lote de 250 dólares valorados en Apple, es decir, 1,7 acciones aproximadamente.

Comparemos esto con tener que comprar un mínimo de 10 acciones, que serían 1.500 dólares y veremos la diferencia.

Por lo tanto se trata de una opción excepcional de operar para los pequeños inversores.

La flexibilidad es máxima. También lo es el depósito mínimo que es muy asequible.

A esto le tenemos que añadir que no hay comisiones aparte del spread.

Veamos los costes principales de este broker:

  • Spread Apple: 0.38
  • Spread SP500: 0.75
  • Spread oro: 0.45
  • Swap largo Apple: 9% anual aproximado
  • Swap largo SP500: 5% (igual)
  • Swap largo oro: 4% (igual)

La plataforma es marca de la casa e incluye todas las interacciones de la comunidad social.

4 XTB

XTB España
XTB se ha convertido en referente mundial y en el mercado hispanoamericano en el mundo del trading global

El cuarto en discordia es este viejo conocido del mercado europeo, el broker polaco XTB, que además cotiza en la bolsa de ese país y puede presumir de ser uno de los mayores brokers del mundo.

Un broker con más de 2.000 instrumentos con el que no nos van a faltar oportunidades de operar en los mercados más variados del mundo.

En este caso empezamos ya con los brokers un poco más exigentes en cuestión de depósito y operativa. Es decir, los que son mejores para traders con mayor pode adquisitivo.

La diferencia principal la encontramos de inmediato en la operativa de CFDs de acciones.

Además del spread, que en este caso será pequeño, tenemos que pagar una comisión mínima, que va desde el 0,08% del nominal, o desde los 8 euros. Es decir, que no podremos operar por menos de 8 euros el lado del mercado.

Esto significa que tenemos 16 euros que pagar cuando compramos y vendemos un título.

Esto hace que no sea una buena opción para negociar nominales pequeños.

  • Spread Apple: 8 EUR comisión
  • Spread SP500: 0.6
  • Spread oro: 0.35
  • Swap largo Apple: aprox. 8%
  • Swap largo SP500: aprox 5%
  • Swap largo oro: aprox 5%

Las plataformas son la propia llamada XStation y la Metatrader 4.

5 CMC Markets

Vamos con otro broker bien conocido en el mercado. Todo un veterano que lleva desde los anales de la historia de los CFDs y uno de los mayores brokers del mundo del sector.

Al igual que otros de los que hemos visto, CMC Markets también cotiza en bolsa, en este caso la británica. Esto nos da muestra de la solidez y fiabilidad del broker. Por supuesto, se trata de un broker plenamente regulado en ese país y en muchos otros.

Este, al igual que el caso de XTB es otro broker que cobra comisiones por CFDs de acciones, lo que lo pone en la categoría de broker más apto para cuentas de cierto nivel económico, al menos si lo que queremos hacer es negociar ese tipo de activos.

Sin embargo, una de las ventajas que provee CMC es el hecho de poder negociar más de 10.000 activos, lo que incluye la práctica totalidad de los mejores activos de todo el mundo, incluidos llamados valores chicharros o penny stocks.

Una de las ventajas que tiene CMC Markets es que no requiere depósito mínimo, aunque como vemos con las acciones y la comisión mínima, si queremos operar esos mercados vamos a necesitar una cuenta considerable. Si lo que queremos operar es divisas, no obstante, no problema con abrir una cuenta pequeña.

  • Spread Apple: 10 USD comisión
  • Spread SP500: 0.5
  • Spread oro: 0.3
  • Swap largo Apple: aprox. 4%
  • Swap largo SP500: aprox 4%
  • Swap largo oro: aprox 4%

6 IG Markets

IG Markets lleva muchos años cotizando en una de las principales bolsas del mundo: el FTSE londinense

Por último tenemos a otros de los grandes clásicos del mercado: IG Markets.

Se trata de un broker con un perfil muy similar a CMC Markets y que también cotiza en la bolsa londinense.

Para hacernos una idea del tamaño de IG Markets, el mismo tiene oficinas en 16 países, desde Londres a Chicago, pasando por Dubai, Singapur o Melbourne.

Así mismo, presume de ser el broker de CFDs con mayor cantidad de activos disponibles: más de 15.000.

Al igual que XTB o CMC Markets, este broker cobra comisiones mínimas por sus CFDs de acciones, con lo que ocurre igual que en los casos anteriores.

El depósito mínimo son 250 libras o el equivalente en otras divisas.

  • Spread Apple: comisión 15 dólares
  • Spread SP500: 0.5
  • Spread oro: 0.3
  • Swap largo Apple: aprox. 4%
  • Swap largo SP500: aprox 4%
  • Swap largo oro: aprox 4%

En cuanto a plataformas es el broker que mejor variedad ofrece al disponer de: plataforma web propia, Metatrader 4, ProRealTime, L2 Dealer.

Comparativa brokers CFDs

Bueno, ya tenemos estos seis brokers y hemos visto sus características principales.

Por supuesto que ha sido una revisión por encima y se quedan muchas otras cosas por revisar más profundamente como puede ser la calidad de la ejecución, la oferta de mercados de Forex o criptomonedas, el servicio al cliente, etcétera.

Pero más o menos la calidad de estos brokers hace que la mayoría de esas cosas se equilibre bastante.

Como hemos visto, muchos de estos brokers cotizan en las bolsas europeas, por lo que estamos hablando de empresas con los más altos niveles de regulación, por no decir que todos tienen oficinas y están supervisados por las autoridades del Reino Unido, una de las dos capitales mundiales de las finanzas (FCA).

Así mismo, la mayoría de estos brokers también están inscritos en otras regulaciones de la más alta fiabilidad, como la ASIC australiana o la CNMV española.

Una de las cosas en que estos brokers sí que varían de uno a otro es el tema de las comisiones, que dependiendo del producto pueden ser mejores en uno u otro caso.

Sin embargo, recuerda que aquí solo comparamos tres activos y que ello no quiere decir que en los otros CFDs las diferencias sean las mismas.

Spread o comisión en divisaAppleS&P500Oro
XM0.150.700.30
Plus5000.300.450.37
eToro0.380.750.45
XTB8 EUR0.60.35
CMC Markets10 USD0.50.30
IG Markets15 USD (acciones USA)0.50.30

Mejores brokers para CFDs de acciones

De todos los puntos de comparación este es el más interesante, al menos desde mi punto de vista.

Esto es así porque el mercado de acciones es el más rico y dinámico de los mercados financieros mundiales y no todos los brokers lo ofrecen. Más comun es ofrecer CFDs de índices o materias primas.

En todos los brokers que hemos visto vamos a tener una oferta de acciones significativa y más que suficiente. Con las principales 1.000 acciones mundiales vamos a tener de sobra para poder operar los mercados con eficiencia y dinamismo. Ahora, si queremos una elección aún mayor porque nuestro sistema sea ya extremadamente sofisticado, entonces IG Markets y CMC Markets deberían ser las opciones.

No obstante, esta variedad y mayor poderío viene con un precio a pagar: ser brokers más caros para el pequeño inversor.

El broker más barato en este sentido sería XM, con un spread de Apple de 0.15, siendo segundo Plus500 y tercero eToro.

Esos spreads, no obstante, son totalmente aceptables para un precio nominal del activo considerado en 200 dólares (precio de Apple al hacer esta comparación).

El hecho de cobrar comisión mínima hace que un pequeño inversor que quiera comprar solo 1.000 dólares de Apple tiene que desembolsar un importe bastante elevado para una cuenta pequeña.

Por ejemplo, en Plus500, 1.000 dólares equivaldría a comprar 5 CFDs de Apple, lo que con el spread se nos quedaría en una comisión de 1,5 dólares en la ida (igual sería en la venta).

En el caso de IG Markets, la comisión para esa compra sería de 15 dólares.

Esto nos dice claramente que este último broker es mejor para cuentas al menos 10 veces más grandes, y yo opinión que incluso mucho más, sobre todo cuando tenemos que tener en cuenta el coste de la diversificación de activos financieros; hecho fundamental para poder realizar trading o inversión aceptables.

En el caso de las comisiones está claro que XTB es el broker que gana, aunque no mucho con respecto a CMC Markets.

Recordemos que esto es para Apple, y que podría cambiar para otros mercados como el español.

Ahora bien, la cosa cambia cuando entran los costes swap.

En este punto ya vimos que el broker más caro es Plus500 y que los más baratos son XTB, CMC e IG Markets.

eToro y XM se quedan en medio.

Si lo que queremos es hacer trading a medio plazo, con muchos meses manteniendo nuestras operaciones, o quizá años, entonces sí que habría que mirar si la opción de Plus500 merece la pena. Este último me parece mejor situado para posibles operaciones de semanas o un par de meses a lo sumo.

Como ves el análisis se vuelve más complicado y aquí vamos a tener que mirar bien qué es lo que queremos hacer con nuestro trading y cuál es nuestra situación financiera.

Mejor broker de CFDs de índices

En cuanto al índice S&P 500, la cosa parece bastante igualada, aunque en este caso Plus500 gana, seguido de CMC e IG  Markets.

Si lo que quieres es hacer day trading (cosa que no recomiendo) entonces los brokers con menor spread serían los adecuados.

Ahora, si lo que quieres es hacer swing trading estas diferencias no son tan importantes.

Mejor broker de CFDs de materias primas

Si lo que queremos es operar el oro entonces los brokers XM, CMC e IG son los que tienen el spread más bajo.

El más caro en este caso sería eToro, seguido de Plus500.

Igual que en el caso de los índices, estas diferencias serían neligibles si lo que vamos buscando es operativa de swing trading.

Para las otras materias primas habría que mirar una a una.

Es posible que si lo que quieres es hacer trading de petróleo puedas encontrar incluso otros brokers con mejores costes. Puedes ver más al respecto en mejor broker para petróleo.

¿Cuál es el broker de CFDs más barato?

que son cfds bolsa

Difícil cuestión, ¿no te parece?

Como hemos visto a lo largo de este análisis, el que es más barato en acciones, no tiene por qué serlo en índices, y lo mismo para materias primas o incluso criptomonedas, las que no hemos incluido en este análisis.

Unos brokers serán mejores para aguantar posiciones a más largo plazo mientras que otros lo serán para hacer trading más a corto plazo.

También hay que tener en cuenta otros detalles extra muy importantes como el hecho de que eToro es un broker más caro que sus competidores en general pero por el hecho de que es el mejor broker de trading social del mercado, lo que añade unos servicios extra que sus competidores no ofrecen. Una opción a considerar sin duda.

Brokers CFDs España, Argentina y Latinoamérica

Una cosa estupenda de estos brokers que acabamos de analizar es que están disponibles para los clientes tanto de España como de Latinoamérica, como por ejemplo México o Argentina.

Sin embargo, hay muchos brokers que solo están disponibles para los mercados locales, como es el caso de España, donde la legislación hace que los brokers locales solo puedan aceptar clientes de este país.

Algunos brokers importantes, como XTB o Admiral Markets (que no incluí entre los 6 pero bien podría estarlo) han decidido abrir oficinas en Latinoamérica, un mercado que tiene mucho potencial y futuro.

El mercado español siendo más fuerte está, sin embargo, más saturado o maduro.

Si quieres ver más opciones a este respecto es mejor que consultes la tabla completa de brokers del sector que tengo aquí.

Conclusión: Mejores brokers para operar con CFDs

Bien.

Espero que con este análisis te pueda ayudar a elegir el mejor broker de CFDs, o al menos el que mejor se adapta a tus circunstancias.

Está claro que si quieres abrir una cuenta de 500 o 2.000 dólares es mejor que lo hagas con los brokers más flexibles, como eToro, Plus500 o XM, sobre todo si vas a negociar CFDs de acciones.

En el caso de CMC Markets o XTB, por ejemplo, si quisiera abrir cuenta de CFDs de acciones no lo  haría con menos de 15 o 20 mil dólares, para poder aplicar una estrategia de diversificación adecuada. De veras, no me canso de resaltar lo importante que es esto.

Ahora bien, en los CFDs lo más importante no es tanto el broker sino saber hacer trading con los mismos, que es lo mismo que saber hacer trading en general.

Eso sí que es más complicado y no hay guía que te pueda a enseñar a ser un trader competente.

Eso solo lo consigues durante años de experiencia y mucho estudio.

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