¿Qué es la gestión del riesgo en la bolsa?

La gestión del riesgo es uno de los aspectos más importantes en la inversión en bolsa.

La misma consiste en gestionar nuestra cuenta de tal manera que suframos la menor pérdida posible.

Lo mejor para ello es invertir de manera moderada, jugando una pequeña fracción de nuestro capital cada vez que operamos.

Esto vale tanto para day trading, trading medio plazo, o inversión a largo plazo.

¿Invertir en Bolsa sin riesgo?

Riesgo Bolsa de valores
Cuidado cuando inviertes en Bolsa / © geralt / Pixabay

A nadie le gusta ver como su cuenta tiene una caída del 60%. Ante ese tipo de situaciones, el inversor, normalmente novato, suele tomar las peores decisiones posibles, entre las que están:

  • Vender en el peor momento, justo antes de que el mercado se dé la vuelta.
  • O empezar a hacer apuestas cada vez más arriesgadas para recuperar lo perdido, haciendo pues trading más emotivo que racional, y por tanto deficiente. Esto sería lo que se llama martingala, estrategia en la que los que pierden empiezan a aumentar el tamaño de su apuesta cada vez que pierden, con la esperanza de recuperar algún día todo lo perdido. A largo plazo esas estrategias conducen a la quiebra.

Los traders o inversores profesionales suelen aplicar una gestión del riesgo estricta, normalmente nunca arriesgando más del 1% de la cuenta en cada operación individual. Más del 2% se consideraría ya salirse demasiado del trading prudente.

Esto es más para el trading a corto plazo que para la inversión a largo plazo, donde la gestión del riesgo cambia bastante, habiendo inversores que nunca venden, independientemente de la caída de su cuenta *, o venden solo cuando su cuenta ha caído un 5, 10 o X% y cuando su señal de venta (por ejemplo una ruptura de una media móvil de 200 días) se lo indique.

Gestión del riesgo Bolsa

Lo que hay que tener claro es que para hacer trading a corto plazo, ya sea day trading o trading semanal o mensual, deberíamos tener una gestión del riesgo perfectamente estudiada.

Es decir, cuanto vamos a arriesgar en cada operación, donde vamos a salir si estamos equivocados y donde vamos a salir si estamos acertados.

Los brokers nos ofrecerán herramientas para poder llevar a cabo estas decisiones de manera más eficiente, con las famosas órdenes de stop y limit, con las cuales podremos predeterminar de antemano cuanto queremos ganar o perder.

Esto se puede hacer también de manera “mental”, pero es más peligroso y solo aconsejable a profesionales o gente con mucha experiencia en el mercado.

Lo más aconsejable cuando se empieza a invertir por primera vez es hacerlo con moderación, pues el mercado es mucho más difícil y errático de lo que parece, y la mayoría de los que empiezan acaban perdiendo.

Con la experiencia viene la maestría.

* Los denominados inversores buy and hold en acciones, los cuales compran acciones para mantenerlas toda la vida con la esperanza de que estas siempre suben a largo plazo, como lo llevan haciendo en los últimos 200 años en la mayoría de las ocasiones, salvando los casos de países que sufrieron dictaduras comunistas, en cuyos casos las acciones desaparecieron por décadas.

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