¿Quieres saber si Swissquote es un buen agente para operar los mercados bursátiles?
¿Se trata de una empresa de fiar o de una de esas tantas que parece que son una estafa?
Tranquilos, en esta reseña te voy a explicar todo lo que tienes que saber sobre el mismo.
Desde las comisiones, hasta las características principales, incluyendo la plataforma y servicios, así como las opiniones varias sobre el broker, sus pros y sus cons y terminando con una valoración final del mismo.
Vamos a empezar.
¿Qué es Swissquote?
Swissquote es uno de los brokers globales online con mejor reputación de todo el mundo.
El hecho de que es un banco regulado en Suiza (FINMA), además de broker, ha hecho que este corredor se haya hecho muy popular entre los brokers internacionales, compitiendo con otros grandes brokers como Interactive Brokers, eToro o DEGIRO.
Pero como ocurre con el mercado de los brokers de acciones, se trata de una entidad que está regulada y presente en diferentes jurisdicciones, lo que añade confusión a los clientes internacionales que quieren unirse al mismo. Esto lo veremos al intentar acceder a su página global, ya que nos intentará enviar a donde el broker considere que nos pertenece (por ejemplo si estamos en España nos enviará a Swissquote Luxemburgo o Chipre, no al de Suiza).
Este broker nació en 1990, primeramente como una aplicación de software financiero y web.
Más tarde, se expandió a el servicio de brokerage y finalmente adquirió su licencia como banco regulado por las autoridades suizas.
Como vemos, Swissquote es uno de los brokers más seguros y mejor regulados del mundo, contando con el respaldo de nada menos que el Banco Central Suizo y la protección que da a su banca.
Por si eso fuera poco, sus acciones llevan cotizando en bolsa desde el año 2000. con el ticker SQN.
Algunos de los pasos clave para el desarrollo de este broker online fueron las adquisiciones de Consors AG y los conocidos brokers de forex ACM y MIG Bank, en su momento dos de los mayores brokers de Forex de Europa.
En el 2015, además, se convierte en aliado estratégico del Manchester United, uno de los clubs de futbol más populares del mundo.
Resumen de Swissquote
| Fundación | Regulación | Tipo | Plataformas | Apalancamiento | Depósito mínimo | Pagos | Instrumentos | Comisiones Bolsa | Futuros DAX | Futuros S&P500 | EURUSD | Bitcoin | Países admitidos |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2000 | Suiza, UK, Luxemburgo, Malta, Singapur, Hong Kong, Dubai | Acceso directo | Propietaria, Metatrader 4, Metatrader 5 | Forex: 30 | Acciones: 0 / Forex y CFDs: 1000 | Transferencia, Tarjeta | Acciones al contado, Futuros, Opciones, CFDs acciones, CFDs ETFs, Forex, Materias primas, Indices, CFDs criptomonedas | 25 € o $ | 5 | 5 | 1,7 | 1% | España, Argentina, Bolivia, Chile, Colombia, Costa Rica, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, República Dominicana, Uruguay, Venezuela |
Noticias de Swissquote (y novedades)
- Los beneficios del 2022 cayeron un 19% con respecto al año anterior 16/03/2023
- Adquiere la licencia de la CYSEC para afianzar su posición de mercado en Europa, sobre todo en el segmento de CFDs 7/03/2023
- Lanza plataforma de criptomonedas 3/10/2022: Bajo la marca SQX se lanza al mercado de los exchanges de criptomonedas.
Regulación y seguridad
Para ver lo seguro que es vamos a ver sus regulaciones.
El grupo tiene varias oficinas en Suiza, Reino Unido, Luxemburgo, Malta, Dubai, Singapur y Hong Kong. Todas estas oficinas están reguladas por diferentes regulaciones y todas sirven a mercados con unas especificidades, con algunas sirviendo al resto del mercado global.
Regulaciones:
- Oficinas suizas: FINMA
- Oficina de Londres: FCA
- Oficina de Dubái: DFSA
- Oficina de Hong Kong: SFC
- Oficina de Malta: MFSA
- Oficina de Singapur: MAS
- Oficina de Luxemburgo: CSSF
- Oficina de Bucarest: bajo la regulación de Luxemburgo
Además de todo esto, Swissquote, como dije, es un banco regulado en Suiza, con el que podemos contratar productos de crédito o tarjetas, además de abrir una cuenta en ese país. Esto hace que este broker esté además regulado por el Banco Central de Suiza.
Este último detalle es el que garantiza a esta empresa como entidad de la máxima seguridad.
Por si fuera poco también cotiza en la bolsa de ese país, demostrando, además, que es uno de los mayores brokers del mundo.
Por lo que vemos se trata de uno de los brokers más regulados del mundo. Esto no quiere decir que sea infalible y que esté exento de problemas o quiebras, pero sin duda aumenta la confianza que pueda dar, sobre todo si se compara con otros brokers.
Comparemos sus regulaciones con las de otros brokers conocidos del mercado:
| Brokers | Regulación |
|---|---|
| XTB | CNMV, UK, Chipre, Polonia, Belice, Dubai |
| eToro | UK, Australia, Chipre |
| Renta 4 | CNMV, Chile, Peru, Colombia |
| Swissquote | Suiza, UK, Luxemburgo, Malta, Singapur, Hong Kong, Dubai |
Pocos brokers hay con más regulaciones, lo que nos implica que no es una estafa, al menos no de manera explícita y evidente.
Luego, siempre puede ocurrir que los CEOs y trabajadores realicen prácticas fraudulentas como en su día hicieron Enron, Madoff y otros estafadores, pero a priori no es una empresa que parezca una estafa.
Abrir cuenta
Para abrir una cuenta con Swissquote hara falta aportar el pasaporte y el permiso de conducir o el DNI, así como verificación del domicilio que tendrá que ser a través de un documento de domiciliación con no menos de tres meses.
El proceso de apertura de cuenta es el típico que podemos encontrar en un broker de estas características en cualquier país europeo.
Se puede realizar el depósito a través de tarjeta de crédito y transferencia bancaria, sin que Swissquote cargue importes por el mismo.
¿Cuál es el depósito mínimo?
- Depósito mínimo en Swissquote Luxemburgo: 0
- Depósito mínimo en Swissquote Chipre (Forex y CFDs): 1000$
- Roboadvisor: 50000 CHF
El broker no tiene depósito mínimo, por lo que en teoría podemos abrir una cuenta con 0 CHF, EUR o USD. Sin embargo, si queremos comprar activos vamos a necesitar un mínimo para hacerlo.
Pero si queremos operar CFDs, Forex o derivados sí que vamos a tener que depositar un mínimo de 1.000$.
¿Cómo son los métodos de depósito?
Se trata de un broker tradicional que opera mayormente con tarjeta y transferencia bancaria.
| Pagos | Método | Divisas | Procesamiento |
 | Transferencia | USD, EUR, GBP (>20 divisas internacionales) | 2 a 7 días |
 | Tarjeta | USD, EUR, GBP (>20 divisas internacionales) | Instante |
Swissquote no trabaja con medios digitales como Skrill, Paypal o Neteller.
Veremos los costos de hacer estos movimientos en el apartado de comisiones.
Mercados de Swissquote
Swissquote es uno de los brokers con mayor número de productos en el mundo. Entre sus numerosos mercados tenemos:
- 60 mercados de bolsa mundiales: acciones y ETF/ETP
- Fondos de inversión: 340
- DOTS suizos
- Productos estructurados
- Warrants y derivados
- Opciones financieras
- Futuros
- Contratos de criptomonedas
- Materias primas
- Bonos
No obstante, como comenté antes, tenemos que tener en cuenta donde vamos a abrir la operativa, pues todo dependerá de si lo tenemos que hacer en la filial de Chipre (para Forex y CFDs) o en la de Luxemburgo (para acciones), o quizá en alguna de las internacionales (si somos de Latinoamérica).
En cada una de esas filiales puede haber variación de mercados. Pero en general, la oferta de activos de inversión será la siguiente:
Materias primas
En materias primas se puede invertir nada menos que en cuatro instrumentos: ETFs, metales preciosos al contado, monedas de oro y contratos derivados.
En ETFs hay nada menos que más de 100 disponibles en contratos relacionados con materias primas, sobre todo con el oro, la mayor especialidad de este banco.
Antes ofrecía monedas de oro directamente en su web, pero no es algo que publiciten ahora. Supongo que lo han dejado para su oferta institucional o bajo requerimiento.
Sin embargo sí que disponen de títulos de certificados de oro que es casi como invertir en el metal amarillo, aunque ya deberíamos que saber que nunca va a ser igual que tener las monedas en la mano.
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Mercados cripto
Este es de los pocos grandes brokers del mercado europeo y global que permiten la negociación directa con criptomonedas. En su plataforma se pueden negociar 36 de las más importantes del mundo, incluyendo, como no Bitcoin y Ethereum.
Con Swissquote se pueden negociar criptos de diferentes maneras con contratos de ETFs, ETPs, Certificados y Mini-futuros.
¿Cuáles son las empresas de custodia que usa Swissquote para las criptomonedas?
Ambos son usados dependiendo del producto a operar, pero en general tus criptomonedas con Swissquote estarán en esas entidades, y además contaremos con que el banco suizo tiene dicho producto con las mayores garantías, y con los seguros ante impago más fuertes. Aunque nunca te confíes que el mercado cripto es muy loco.
| Criptos en Swissquote | Importe mínimo de negociación |
| Bitcoin | 10$ |
| Ethereum | 10$ |
| Polkadot | 5$ |
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Acciones y Bolsa
En Swissquote podemos operar los mercados más importantes de Europa, Asia y los Estados Unidos.
En general tenemos las bolsas de los siguientes países:
- América: Estados Unidos, Canadá
- Europa: Alemania, Suiza, Reino Unido, España, Italia, Austria, Noruega, Suecia, Dinamarca, Finlandia
- Asia/Pacífico: Japón, Hong Kong, Singapur, Australia
Forex y CFDs
Este es un producto bastante popular, y el mismo nos da acceso a los mercados de derivados de CFDs del broker, que incluyen índices, materias primas, forex, acciones o criptomonedas.
Este tipo de producto tiene tres tipos de cuenta posibles:
| Características | Estándar | Premium | Prime |
| Depósito mínimo | 1.000 USD | 10.000 USD | 50.000 USD |
| Spreads | Desde 1.7 | Desde 1.4 | Desde 1.1 |
| Comisiones Forex | ❌ | ❌ | ❌ |
| Comisiones acciones Europa | Mínimo 20 USD | Mínimo 15 USD | Mínimo 10 USD |
| Comisiones acciones USA | 0,15% (3 cents por acción) | 0,11% (2 cents por acción) | 0,09% (1 cents por acción) |
Swissquote RoboAdvisor
Existe la opción de usar su servicio de Roboadvisor, en el que incluso se puede abrir una cuenta de demostración gratuita.
Con este servicio puedes crear tu propia estrategia de criptoadvisor. Luego el algoritmo se ocupará de simular la estrategia óptima con dicho portfolio. Podrás hacer cosas como:
- Disponer el balance que quieras. Recuerda que el mínimo para este servicio son 50 mil CHF
- Puedes programar el nivel de riesgo de 1 a 10
- Te permite monitorizar las 24 horas
- Puedes diseñar tu estrategia, incluyendo los tipos de activos a incluir o excluir
También se pueden comparar diferentes estrategias y ofrece la posibilidad de cambiarlas en cualquier momento.
¿Cuánto cuesta el servicio?
El coste típico estándar para una cuenta normal es de un 0,75% anual, lo que parece razonable (aunque no lo es tanto dependiendo del punto de vista).
Esto no incluye:
- Operaciones manuales del inversor
- Comisiones del broker
- Comisiones de los mercados
- Transacciones fuera de SEPA
- Tasas administrativas
- IVA
Ten en cuenta que la mayoría de estos costes no deberían ser muy significativos, pero siempre es bueno informarse bien de los mismos, sobre todo el primero, pues sí podemos estar seguros que si operamos mucho vamos a terminar pagando una cantidad muy alta de comisiones y entonces el coste del Roboadvisor se volvería prohibitivo.
Plataformas
Swissquote es uno de los brokers con más plataformas en el mercado.
Las plataformas son las siguientes:
- Forex y CFDs: Metatrader 4, Metatrader 5, Advanced Trader
- Otros productos: eTrading, SwissDOTs, ThemesTrading, Plataforma móvil
Las plataformas Metatrader 4 y 5 son dos viejas conocidas del mercado y te invito a que aprendas más sobre las mismas en los enlaces que puse justo arriba.
La plataforma Advanced Trader es una sofisticada plataforma de trading que está basada en la tecnología de TradingView y con la que se pueden hacer casi todas las funciones necesarias para un chartista.
La plataforma eTrading es el servicio insignia de este broker, con la que podemos invertir en la gran mayoría de sus mercados, incluyendo en las bolsas, derivados y bonos. Una de las ventajas de este broker es que podemos usar la misma en formato demo, algo que no todos los brokers de este tipo de productos ofrecen.
La SwissDOTS está especialmente pensada para los mercados OTC, de los cuales este broker ofrece más de 90.000 productos que se pueden negociar desde lo 9CHF. Estos productos son:
- Warrants
- Mini-Futuros
- Certificados de Factores
Comisiones y spreads
Comisiones principales de compra-venta en Bolsa:
En el trading de Forex depende de la cuenta tenemos las siguientes comisiones:
| Importes | Bolsa alemana (EUR) | Bolsa EEUU (USD) | Bolsa Madrid, London, París (EUR-GBP) |
| 0 a 500 | 5 | 5 | 25 |
| 500 a 1k | 10 | 10 | 25 |
| 1k a 2k | 20 | 20 | 25 |
| 2k a 10k | 30 | 30 | 30 |
| 10k a 15k | 55 | 55 | 55 |
| 15k a 25k | 80 | 80 | 80 |
| 25k a 50k | 135 | 135 | 135 |
| > 50k | 190 | 190 | 190 |
Ahora veamos los spreads que tiene el broker en los CFDs principales:
| Comisiones varias | Comisiones |
| Comisiones cobro dividendos | Gratis |
| Comisiones de custodia | Por tamaño de cuenta (trimestral):
|
| Certificados de oro | 9 CHF |
| Futuros Eurex | 5 EUR (mínimo) |
| Futuros EEUU | 5 USD (mínimo) |
| Criptomonedas hasta 10.000 CHF | 1% |
| Criptomonedas 10.000 a 50.000 CHF | 0,75% |
| Criptomonedas > 50.000 CHF | 0,5% |
| Roboadvisor | 0,75% anual estándar (sin contar con comisiones de brokers y otros gastos: consultar en el broker) |
En el trading de Forex depende de la cuenta tenemos las siguientes comisiones:
| Tipos de cuentas Forex (depósito) | Spread desde |
| Standard (1.000$) | 1.7 |
| Premium (10.000$) | 1.4 |
| Prime (50.000$) | 1.1 |
| Profesional (volumen) | A negociar |
Ahora veamos los spreads que tiene el broker en los CFDs principales:
| Tipos de cuentas Forex (depósito) | Estándar | Premium | Prime |
| S&P 500 | 1.15 | 0.85 | 0.65 |
| NASDAQ 100 | 2.20 | 1.90 | 1.70 |
| DAX 40 | 2.0 | 1.8 | 1.6 |
| WTI (Petróleo) | 0.05 | 0.04 | 0.03 |
| Bund | 0.05 | 0.05 | 0.05 |
Comisiones de depósito y retirada
| Tipos de movimientos | Coste |
| Pagos en Suiza/SEPA | 2 CHF o EUR |
| Pagos EUR Fuera de SEPA | Gastos compartidos: 10; Gastos soportados por el beneficiario: 10; Gastos soportados por el remitente: 25 |
| Pagos USD Fuera de SEPA | Gastos compartidos: 10; Gastos soportados por el beneficiario: 10; Gastos soportados por el remitente: 25 |
| Pagos CHF Fuera de SEPA | Gastos compartidos: 2; Gastos soportados por el beneficiario: 2; Gastos soportados por el remitente: 10 |
| Ingreso transferencia | Gratis |
Los gastos de retirada son un tanto confusos, pero por lo general van a ser relativamente altos, comparados con los de otros brokers, que en muchos casos los tienen gratuitos.
De todos modos hay que tener en cuenta lo que pueda hacer nuestro banco, por lo que mejor es revisar que no apliquen comisiones abusivas.
Swissquote opiniones
Al ser un broker tan popular y con un perfil tan fuerte, es uno de los más usados por los traders del mundo, incluidos los de la esfera hispana, siendo un broker muy popular en España y México, por ejemplo.
En general es un broker con una mayoría de opiniones positivas, que son bastantes más que las negativas, ya que estamos hablando de un broker de carácter institucional y perfil bancario, con lo que podemos estar seguros de que no andan con juegos. De hecho, es uno de los brokers en los que los requisitos para abrir una cuenta son un poco más exigentes.
Mucha gente abre cuenta con este broker porque con la misma pueden tener no solo un broker de divisas, sino una cuenta en un banco suizo, lo que es una ventaja que no dan muchos otros brokers.
Uno de los sitios donde podemos encontrar mayor número de opiniones con respecto al mismo, es el conocido foro burbuja.info, que dispone de un hilo muy extenso sobre este broker con intervenciones de muchas personas.
En otros sitios podemos encontrar gente que se queja de que no hay demasiados productos sobre CFDs, como por ejemplo, acciones, cosa que sí ofrecen otros gigantes del sector, como IG Markets o XTB.
Otra opinión muy común en el mercado es que se trata de un broker muy sólido.
Valoración final: opinión sobre Swissquote (Pros y Cons)
Ventajas de Swissquote
- Gran cantidad de activos
- Activos que son difíciles de conseguir en otros brokers, como productos estructurados o soluciones de crédito
- Además de broker es un banco suizo regulado por el SNB
- Broker con mucho prestigio tras más de dos décadas en el mercado
- Usado por muchas cuentas institucionales e inversores con mucho capital
- Buena relación de plataformas
Desventajas de Swissquote
- Comisiones de custodia relativamente altas, lo que lo hace no muy apto para holdear con cuentas pequeñas
- Las comisiones de compra-venta también son más elevadas que muchos competidores
- Cobran comisiones por retirada, pero si son grandes cantidades el coste se diluye
- Diferentes entidades con diferentes productos, lo que hace que tengamos que averiguar con quién estamos abriendo la cuenta (Suiza, Luxemburgo, Chipre, Dubai)
Sin lugar a dudas mi opinión sobre Swissquote es bastante favorable, no solo por su respaldo institucional, sino por el hecho de que es un broker con un buen rango de productos, condiciones de trading y además, buen servicio de atención al cliente.
Si bien hay brokers más baratos en el mercado y con incluso mejores servicios, Swissquote es uno de los brokers más fiables y seguros que podríamos encontrar, aunque recordemos que el estar regulado como banco por Suiza tampoco le exenta de que pueda tener problemas un día.
El broker, además, ha mejorado bastante en los últimos años, con más y mejor oferta de productos, con una variedad enorme en los mismos.
De hecho no conozco muchos sitios donde los clientes minoristas puedan negociar criptomonedas y comprar monedas de oro al mismo tiempo, y además con la posibilidad de invertir en las principales acciones del mundo; todo ello además bajo el paraguas regulador de Suiza.
Como dije antes, su único “pero” es que hay brokers más baratos, pero si queremos seguridad y un perfil institucional, esta es una opción interesante.
Más información en la página web.
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