¿Será buena idea invertir en Argentina en los próximos años?
Con la llegada de Milei por fin se vislumbra una posibilidad de que los horizontes de inversión vuelvan a brillar en Argentina.
Los inversionistas argentinos tienen la oportunidad de volver a tener una economía del primer mundo en unos años, pero no será algo que se consiga en dos días.
Si al final Milei se puede asentar en el poder durante unos años, y aplicar la mayoría de sus reformas, estoy seguro que la economía argentina acabará por tener un enorme boom económico, y eso significaría:
- Más dinero en el bolsillo de los inversionistas argentinos para invertir
- Opciones más variadas y mejores para invertir en activos argentinos
- Apertura definitiva hacia los mercados internacionales con pocos obstáculos, destapando las mejores oportunidades en los mercados internacionales
De verdad, soy muy optimista para los próximos años con Argentina.
Espero que los porteños y che del país lideren el mercado de inversiones en el mundo hispanohablante en los próximos años.
Antes de seguir déjame recordarte que este contenido solo es para entretener y educar y no es consejo de inversión de ningún tipo. Recuerda también que invertir implica riesgos.
Y ahora sí empecemos con las mejores opciones para invertir en Argentina.
1 En criptomonedas
Esta es la inversión estrella entre los jóvenes en los últimos años y parece que poco a poco también entre los no jóvenes.
Y por eso la pongo en el número 1 ahora. Antes pondría invertir en acciones, pero es que esto es lo que está de moda señores.
La inversión en criptomonedas desde Argentina tiene dos objetivos:
- Protección de la devaluación constante de los pesos argentinos
- Ganancias a capital a largo plazo por el avance del precio de las criptomonedas
Sin embargo no se trata de un mercado fácil ya que la enorme volatilidad lo convierten en una actividad muy peligrosa, sobre todo para aquellos que se ponen a negociar de manera constante. Por eso la mejor opción para invertir en estos activos es comprar y mantenerlos en el largo plazo, lo que se conoce como HODL.
En los años que van desde el 2015, Bitcoin, Ethereum y otras criptomonedas han tenido unas ganancias espectaculares comparadas con todas las divisas del mundo, incluso dólares o euros.
La mejor opción de comprar criptomonedas es usando las casas de intercambio del sector, algunas de las cuales están en Argentina, una país que ha desarrollado una industria notable de empresas dedicadas al sector. Empresas como Lemon Cash, Ripio o Satoshi Tango.
También es importante contar con una buena billetera de criptomonedas para guardar estas de manera segura.
La lucha del gobierno para intentar que los ciudadanos argentinos no inviertan en bienes fuera del país, y las criptomonedas lo son, ha llevado a intentar poner normativas para evitar las compras con tarjetas y otro métodos más, pero los argentinos han buscado alternativas, como la compra P2P, de los cuales hay muchos brokers en el país.
Es por esto que creo que en el futuro veamos un importante crecimiento del mercado de las Finanzas Descentralizadas en este país, un mercado que funciona básicamente con peer to peer.
Si quieres más información sobre este mercado te recomiendo mis últimas revisiones sobre algunas de las criptomonedas más importantes:
- Por qué invertir en Ethereum
- Por qué invertir en Bitcoin
- Por qué invertir en Chainlink
- Por qué invertir en Dogecoin
- Por qué invertir en Ripple
- Por qué invertir en Polygon
- Por qué invertir en AAVE
- Por qué invertir en Arkham
Por ejemplo, en la siguiente imagen podés ver donde hice operaciones con la altcoin ARKM en marzo de 2024:
Mi idea es mantener esa posición durante un año, quizá un poco más.
2 Invertir en acciones
Esta es una de las inversiones más eficientes que existen en el mundo financiero. Afortunadamente también la podemos hacer desde Argentina y tenemos varias opciones para ello:
Invertir en Bolsa argentina
Podemos invertir en la Bolsa argentina usando alguno de los corredores de bolsa argentinos regulados en la CNV.
La bolsa argentina es una de las más viejas del continente y tiene algunas empresas interesantes. Sin embargo, no es tan fácil invertir en ese mercado y ganar porque aunque se puedan apreciar ganancias nominales hay que recordar que el efecto de la inflación se come buena parte de los beneficios.
Algunas de las acciones más conocidas del país son las que te presento en las siguientes guías:
- Por qué invertir en YPF
- Por qué invertir en Pampa
- Por qué invertir en Aluar
- Por qué invertir en COME
- Por qué invertir en Edenor
- Por qué invertir en MercadoLibre
- Por qué invertir en Banco Macro
A continuación tienes una muestra con las mejores acciones argentinas desde comienzos del 2024, hasta marzo:
Las mejores acciones argentinas a comienzos del 2024 son:
- Polledo SA
- Banco Hipotecario
- Boldt
- Carbcolor
- Banco Macro
¿Seguirán siendo las mejores a final de año? ¿Y en el 2025?
Invertir en bolsa extranjera
Podemos invertir en la bolsa extranjera usando alguno de los brokers de acciones globales.
Para esas inversiones puedes consultar también los brokers regulados disponibles en Argentina.
En el extranjero hay muchas más opciones para invertir, tanto en Estados Unidos, Europa e incluso Asia.
Algunas de las acciones internacionales preferidas en las que invierten los argentinos son:
- Por qué comprar acciones de Amazon
- Por qué invertir en Google
- Por qué comprar acciones de Apple
- Por qué comprar acciones de Tesla Motors
- Por qué comprar acciones de Facebook
Sin embargo, hay una nueva remesa de acciones que me interesan incluso más (con el permiso de Tesla), y que particularmente tengo de manera fuerte en mi portfolio:
- Por qué invertir en Coinbase
- Por qué invertir en Palantir
- Por qué invertir en Uber
- Por qué invertir en Airbnb
- Por qué invertir en Microstrategy
Por ejemplo, acá tenemos una de las posiciones de mi cartera de Coinbase en marzo de 2024:
3 En Finanzas Descentralizadas (Defi)
Este es un mercado que aún está en sus comienzos, pero quizá por eso podría ser ese mercado que tenga más posibilidades de crecimiento para los inversionistas argentinos en el futuro.
Además, tiene una cosa a favor.
Ya sabemos el éxito que supusieron las criptomonedas en este país, en medio de una crisis monetaria e institucional terrible, con muchos ahorradores argentinos que pudieron salvar su dinero invirtiendo en Bitcoins.
Pues bien, las Defi también pertenecen a este mundo de las criptomonedas/blockchain, por lo que podrían seguir siendo una opción para invertir el dinero en activos fuera del sistema argentino.
Pero, de nuevo, repito, se trata de un mercado novedoso y en el que nadie garantiza nada.
Habrá que estar atento a cómo se desarrolla.
4 Invertir en dólares
Comprar dólares es una de las primeras opciones que vienen a la mente del ciudadano argentino en su continua lucha por evitar que la inflación se coma sus ahorros.
Sin embargo, la compra de dólares en Argentina es todo un juego de riesgo porque el gobierno intenta por todas las medidas posibles que el ciudadano no pueda comprar dólares en el mercado real y si lo hace tenga que pagar unas comisiones e impuestos extremadamente altos.
¿Qué hacen los argentinos para comprar dólares entonces?
Meterse en el mercado del “dólar blue”, que básicamente es intercambiar divisas en el mercado negro. Esto de por sí también tiene sus costes y riesgos.
Otros se meten a buscar formas alternativas de comprar dólares u otras divisas fuertes como el euro, el yen o la libra esterlina, aunque no es fácil.
Esta inversión es la contraria a lo que sería la “inversión en pesos argentinos”.
En Argentina nadie invierte en pesos porque todo el mundo es conocedor de la enorme inflación que hay en el país, lo que hace que esa moneda se devalúe de manera constante y a bastante velocidad.
Todo esto, espero que cambie para siempre con Milei, que si bien se está enfrentando a grandes problemas al comienzo de su mandato, confío en que pueda estabilizar la situación monetaria, y traer por fin, un buen entorno institucional para las inversiones en el país.
En este sentido, te podé interesar > Mejores brokers de Forex para Argentina
5 Compra de inmuebles
La compra de departamentos es otra de las actividades favoritas de los inversionistas argentinos a la hora de invertir su dinero. Esto es algo típico en muchos países que siempre han visto como la inversión en inmuebles es una de las mejores opciones para poner a trabajar su dinero.
Una de las ventajas de este tipo de inversión es que normalmente se trata de activos cuyo precio va al alza, por lo que si compramos un departamento hoy lo lógico es que su precio sea mucho mayor en 10 años. Es decir, son activos que protegen contra la inflación, al menos en durante buena parte del tiempo (no siempre lo hacen).
Sin embargo, hay inversionistas que piensan que esta no es una inversión atractiva porque los tipos de interés de los préstamos son altos y el mercado argentino presenta muchos problemas regulatorios y de seguridad jurídica.
Pero ahí es donde entra el nuevo gobierno de Milei, lo que significa:
- Se mejorará en la seguridad jurídica del propietario: mejores condiciones para poder alquilar los departamentos con más seguridad, aunque ello a la larga podría poner presión bajista en los precios, ya que atraería cada vez a más inversionistas.
Veamos los datos del precio de la vivienda en Argentina desde 2017 a 2024:
Vemos como los últimos años se ha calentado de manera dramática, lo que supone mejores rentabilidades para los poseedores si quieren vender.
Pero si la cosa se calma, con la entrada de medidas liberalizadoras por parte de Milei, entonces quizá podríamos esperar subidas menos fuertes (en USD), pero en un mercado más atractivo para invertir tanto para inversionistas nacionales como internacionales.
Creo que las ventajas compensan las desventajas.
Datos provistos por TradingView. Ir a reseña de TradingView
6 En oro
Invertir en oro en Argentina es algo que siempre ha creado mucho interés por la población, sobre todo en situaciones de estrés económico que es como decir, casi el 100% del tiempo en los últimos 40 años.
Por eso en este país hay un interés notable para comprar oro, y ello se puede hacer por diferentes vías, aunque no son tan fáciles como podamos pensar.
Hay gente que prefiere comprar oro físico, como monedas o lingotes, mientras que otros prefieren negociar directamente futuros en las bolsas o acciones mineras en la producción del oro.
Como vemos las inversiones son de lo más variadas y todas ellas tienen su riesgo.
Además, el oro por fin ha roto los máximos de 2.000 USD la onza, en el 2024, y en abril se ha ido por encima de los 2.250 XAUUSD.
Esto podría significar que el oro ha vuelto a entrar en una fase expansiva, y aunque es pronto para saberlo, es bastante probable que en los próximos años suba, hasta ¿2.500 USD/onza? ¿3.000 USD/onza? ¿3.500 USD/onza? ¿O más?
Si sube en esas magnitudes los inversionistas argentinos podrían tener buenas ganancias.
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7 En energías renovables
Las energías renovables son uno de los campos sociales y económicos que están llamados a dominar por completo el futuro de la humanidad.
Ya se empiezan a ver los primeros grandes proyectos en el campo pero es casi seguro que esto no sea sino el comienzo y que en los próximos años veamos enormes avances en el sector.
Argentina presenta grandes oportunidades en la inversión en energías renovables con uno de los territorios con más potencial en el mundo.
Estas inversiones podrían ser tanto en activos financieros como en la puesta en marcha de empresas.
Por ejemplo un negocio de futuro podría estar relacionado con las instalaciones de paneles solares y todos los servicios adyacentes.
En cuanto a las inversiones en proyectos de energías renovables, las mismas se pueden hacer en valores bursátiles relacionados, de los cuáles yo tengo unos cuantos en mi cartera, como:
- Enphase Energy. La tengo en cartera.
- SolarEdge. La tengo en cartera.
- First Solar
- Solaria. Más info: por qué invertir en Solaria
- Vestas Wind. La tenía en cartera. No la vendí por mala acción, sino para hacer un balanceo con otros títulos
- Brookfield Partners. Lo mismo que Vestas. Acción muy potente.
8 En Startups
El mundo digital está trayendo una revolución impresionante en la forma en la que nos comunicamos y en cómo hacemos los negocios.
Otra de las modas de los últimos años ha sido un crecimiento muy grande en el mundo de las startups.
Estas empresas pretenden realizar disrupciones en los mercados digitales, creando servicios basados en la tecnología.
Argentina tiene un sector notable de startups en Buenos Aires.
Pero déjame que te diga algo: por su potencial económico debería tener muchas más. Esto es algo que te muestro con el siguiente mapa:
Ahí vemos que las ciudades tienen en abril del 2024:
- Santiago de Chile: 440 startups
- Buenos Aires: 374 startups
- Montevideo: 78 startups
Por tamaño e importancia global, Buenos Aires debería tener fácilmente más de 1.000 startups, por lo que el que tenga tan pocas creo que es consecuencia de las destructivas políticas económicas de los últimos 30 años.
Pero hay esperanza, pues espero que con Milei el sector productivo y emprendedor del país por fin pueda despegar de verdad y mostrar todo el potencial que lleva dentro, que es muchísimo.
Por eso creo que es una buena apuesta invertir en esto en Argentina ahora.
Vamos Argentina.
Demuestra que puedes ser el líder de la región y una referencia global en tecnología.
9 Obligaciones negociables
Estos son títulos de deuda emitidos por las entidades privadas que buscan financiación y por eso ofrecen estos títulos de renta fija con un interés pagadero.
Suelen pagar unos intereses bastante altos comparados con otros plazos fijos más seguros, pero también tienen un riesgo de impago mayor. Es decir, que cuanto mayor sea el interés que recibimos mayor es el riesgo de que no nos paguen el título.
Puede ser una opción interesante para intentar obtener mayores rentabilidades y para construir carteras con diversificación de riesgo.
En los últimos años puedes encontrar obligaciones a varios años de vencimiento (3, 4, 5 y más) de empresas como YPF, Irsa o Telecom Argentina, con rentabilidades marcadas en dólares USA de entre el 6 y el 10% anual.
Busca las mejores obligaciones negociables en la página de la Bolsa argentina.
10 En materias primas
Esta inversión está emparentada con la inversión en oro.
Argentina es un país con unos recursos naturales impresionantes, algo que se refleja en su poderosa industria del ganado o la agricultura.
Desgraciadamente el país no explota los recursos de manera tan eficiente como lo hacen países como Australia, China o Canadá, pues las ingentes regulaciones hacen que invertir ahí no sea nada fácil.
Sin embargo, el sector ganadero es tan bueno que incluso con regulaciones puede mantenerse a flote y producir cantidades importantes para el país.
Una idea sería invertir en empresas de ese sector, o incluso buscar alternativas exteriores para invertir en commodities. Las mejores son mediante compra de valores bursátiles del sector, bien de manera directa o con cedears.
Otra opción es buscar tierras directamente para invertir en proyectos agrícolas o ganaderos del país.
Como vemos en la siguiente imagen, Argentina es un exportador muy fuerte en algunos productos agrícolas:
Los sectores más fuertes para invertir en negocios agrícolas de Argentina son los relacionados con:
- La soja y derivados
- Maíz
- Trigo; ver por qué invertir en trigo
- Carne bovina
- Petróleo crudo
Más info:
¿Cuándo invertir en Argentina?
Esta pregunta es más interesante de lo que podría parecer a primera vista.
La mayoría de la gente que pone negocios no está pensando cuándo va a invertir sino si va a poder conseguir el dinero para hacerlo.
En ese sentido no tiene tanta importancia estar buscando el “cuando” perfecto. Se pone cuando se puede.
Sin embargo, si pretendemos invertir en Bolsa, en acciones o activos financieros siempre puede ser interesante saber en qué momento del ciclo se encuentra el país.
Los ciclos recesivos o complicados de la economía argentina se suelen reflejar en el mercado bursátil de la misma: el Merval. Este es un mercado un tanto engañoso pues si lo vemos en su precio en pesos argentinos puede llevarnos a pensar que está en buena forma, cuando en realidad si lo medimos en dólares puede estar bastante mal.
De todos modos, viendo el histórico del Merval el mismo tiene una tendencia alcista a largo plazo muy clara, fruto de la inflación en su mayor parte, pero que no se puede negar.
Los mejores momentos para invertir en el Merval y la economía argentina sería cuando hay crisis.
De hecho, muchos de los mejores negocios empiezan en periodos de convulsiones.
Por eso, si tienes un buen proyecto y la suerte de invertir cuando el mercado está barato, será la situación ideal. En esos momentos de crisis las cosas se ponen más baratas y son oportunidades estupendas para encontrar gangas en el mercado, tanto en la bolsa como en los mercados de la economía real.
Consejos para invertir en Argentina en los próximos años
1 Tener en cuenta la inflación
La inflación en Argentina es elevadísima.
Según los datos nacionales de febrero del 2024, estaba en el 276,2% (fuente).
Si la inflación sigue desbocada será muy complicado poder tener una economía avanzada viable.
Por eso controlar este dato será vital para que el proyecto de Milei tenga éxito.
2 Noticias positivas sobre la inseguridad jurídica
Con Milei ha vuelto la esperanza de que sea el sector privado el que empuje la economía y no el público.
Para ello Milei aprobó un decreto para liberalizar la economía en casi todos los aspectos; laboral, ambiental, vivienda, educación, y qué no.
¿El problema?
Que las instituciones argentinas han parado el decreto porque Milei no controla ni el senado ni otras cámaras.
Así que de momento, la “revolución liberal” se queda en casi nada.
La clave será si Milei puede aprobar estas liberalizaciones o no.
Si no puede, entonces adiós al sueño de liberalizar, y entonces el panorama de invertir en Argentina se deteriorará mucho.
Por el contrario, si Milei logra liberalizar parte de la economía argentina, y esa liberalización dura unos cuantos años, estoy casi seguro que Argentina sería un paraíso para los inversionistas tanto argentinos como internacionales.
El año 2025 es clave para saber si ocurrirá esa liberalización, pues hay elecciones del senado y legislativas, por lo que de las mismas dependerá de que salga adelante el proyecto o no.
Sobre las medidas iniciales de reforma de Milei, llamadas decreto de necesidad y urgencia, puedes verlo en la página del gobierno.
3 Diversificar la cartera de inversión
Esto no es tanto para aquellos que invierten poniendo un negocio, sino para los que invierten en los mercados financieros.
El que invierte su dinero en montar en un negocio suele ser con el 100% del esfuerzo, poniendo muchas veces su labor y esfuerzo totalmente dedicado, como debe ser por otro lado.
Diferente es si tenemos dinero para invertir para buscar rentas o ganancias de capital, o simplemente salvaguardar nuestros ahorros del expolio gubernamental vía inflación.
Lo más sensato en este caso es no apostar todo a un mismo caballo.
Por ejemplo, no meter todo el dinero en acciones de YPF.
Es mejor una cartera de inversión más diversificada como el ejemplo siguiente:
- 10% en plazo fijo
- 5% en divisas extranjeras
- 5% en oro
- 5% en obligaciones negociables
- 10% en inmuebles
- 10% en criptomonedas
- 20% en cedears de acciones nacionales
- 25% en cedears de acciones extranjeras
Esto es solo un ejemplo, y no tiene por qué ser realidad pero es para ver que si queremos dormir bien por la noche es mejor tener una inversión diversificada que apostarlo todo por un mismo barco.
Eso sí, así como las pérdidas están más contenidas también lo estarán los beneficios.
Más sobre este tema en: la cartera diversificada perfecta de largo plazo.
Conclusión ¿En qué negocio invertir en Argentina?
Después de leer esta pequeña guía de cómo invertir en el país argentino espero que te haya quedado más claro las mejores opciones que tienes para invertir tu dinero en el mismo.
Hay opciones para todos los gustos, desde más conservadoras hasta las más arriesgadas.
A todo ello le tenemos que unir la incertidumbre política, normativa e incluso sanitaria,
Si tenemos en cuenta la tendencia que parece seguir el mundo estos años, lo lógico sería que los negocios mejor posicionados para triunfar en Argentina deberían estar relacionados con los siguientes:
- Negocios digitales. Este es el sector con más potencial probablemente, pues con todo el asunto de trabajar desde casa y la descarbonización de la sociedad, cada vez se van a hacer más trabajos por internet, con lo que ello conlleva.
- Negocios de energías renovables. Argentina también apuesta de manera radical por reducir las emisiones de carbono y eso supondrá un cambio radical en las estructuras de la producción y comercialización de energías, con las oportunidades y problemas que ello va a traer. Los que se sepan posicionarse bien ahí es probable que hagan buenos negocios.
- Menor producción de carne tradicional, lo que en principio es un varapalo para el país, pero potencialización de negocios como la cría de insectos y fábricas o laboratorios de carne sintética.
- Nuevos sectores de la robótica como drones y robots, así como internet de las cosas, con cada vez más productos de este tipo haciendo las labores que antes hacían los humanos. Seguro que en esos sectores van a surgir muchas oportunidades de inversión.
- Todo lo relacionado con el mundo Blockchain: NFTs, DeFi, Realidad Virtual, criptomonedas, etc.
Y bien, después de todo esto, ¿cuál crees que es la mejor manera de invertir en Argentina hoy?
Más información: Banco Central de Argentina
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