¿Cómo hacer trading de Forex? Estrategias y consejos de operativa

que es el trading de ForexEn este artículo te voy a explicar todo lo que necesitas saber sobre el trading de Forex.

El trading de Forex sigue siendo muy popular hoy en día.

Pero antes de nada vamos a ver en qué consiste el trading de divisas.

¿Qué es el trading de Forex?

El trading de Forex o divisas consiste en intercambiar las divisas de los diferentes países del mundo con el objetivo de obtener un beneficio en los mercados financieros.

Las principales divisas con las que se hace trading de Forex son USD, EUR, GBP, AUD, JPY, CHF, CAD y NZD.

El trading de Forex, por tanto, se realiza negociando los pares resultantes de los cruces de esas divisas, como:

  • EURUSD
  • USDJPY
  • GBPUSD
  • USDCAD
  • AUDUSD
  • NZDUSD
  • USDCHF
  • EURJPY
  • GBPJPY

Es decir, que compramos o vendemos una divisa con respecto a otra y esperamos que el mercado se vuelva a nuestro favor.

Por ejemplo:

Compramos 100.000 EURUSD a 1,20.

El precio sube a 1,21.

Aviso de riesgo: entre el 72 y el 89% de los clientes pierde dinero cuando hace trading con los proveedores de CFDs y Forex. El trading de CFDs implica mucho riesgo. Puede perder todo su capital

Si necesitas un broker para operar acciones al contado, CFDs, ETFs, índices bursátiles:

  • Broker regulado en los principales organismos

  • Gran selección de títulos

  • Gran flexibilidad en el trading

  • Broker con oficinas en España y Latinoamérica

  • Comisiones atractivas

  • Variedad de plataformas

  • Broker con muchos CFDs de acciones

  • Empresa matriz cotiza en la bolsa londinense

  • Servicio CFD. 72% pierden dinero

Vendemos la posición y obtenemos un beneficio de 1.000 USD.

¿Sencillo verdad?

Sí, pero piensa que el precio podría haber ido a 1,19 y haber perdido 1.000 USD.

Nadie garantiza que vayamos a tener ganancias en el trading de divisas. De hecho, la gran mayoría, alrededor de un 75/80% de traders pierden dinero.

¿Se mueve el Forex lo suficiente para que el trading sea beneficioso?

Para que merezca la pena hacer trading en un instrumento necesitamos que el mismo se mueva lo suficiente.

¿Cuánto se mueve el Forex?

divisasSegún expliqué en mi artículo de los pares de Forex más volátiles, podemos esperar más o menos un 0,8% de movimiento diario.

No parece demasiado, sobre todo teniendo en cuenta que vamos a tener muchas operaciones perdedoras y que tampoco podríamos obtener la totalidad del movimiento diario. Nos podríamos dar por contentos si obtenemos la mitad o un cuarto de ese movimiento (0,4 o 0,2%).

Entonces, para hacer que el trading de Forex se hiciera atractivo para el trader medio se añadió al mismo el concepto de apalancamiento.

Este apalancamiento, que va de 30 a 50 en Europa, EEUU y Japón, permite operar con mayor poder de compra, y un movimiento del 0,2% del precio se puede convertir en el 4% de una cuenta con un apalancamiento de 20 a 1, por poner un número.

El apalancamiento es algo que proveen los brokers a los clientes. Es decir los brokers prestan ese dinero a los traders que lo usan para intentar obtener mayores ganancias.

Bien, hecha la introducción sobre el trading de divisas es hora de ver las estrategias que podemos usar en este mercado.

Estrategias para el trading de Forex

El trading puede ser abordado de diferentes maneras.

No hay un solo estilo de trading y lo mismo pasa con el Forex.

Las principales estrategias de trading de Forex son las siguientes:

1 Trading de las noticias de Forex

volatilidad del forex
Anuncio de los tipos de interés de la FED

Esta es la estrategia más conocida y la más debatida de este mercado.

La razón por la que muchos traders se inclinan por esta estrategia es porque la misma provee los mayores movimientos del precio en el menor tiempo posible.

Es decir, con la misma conseguimos:

  • No tener necesidad de estar todo el rato ante la pantalla. Solo operamos en las horas de noticias importantes
  • La volatilidad del precio es máxima en los momentos justo después de la noticia. Esto puede durar minutos o incluso horas de trading con movimientos importantes del precio

¿Merece la pena este tipo de trading?

Ya lo discutí en el artículo de trading de noticias de Forex.

No te digo que no lo hagas o intentes pero te digo que es mucho más difícil de lo que parece.

Investiga el tema, practica, y luego podrás sacar tus conclusiones.

2 Day trading de Forex

nitradia

Esta es la manera de trading general más popular en los mercados financieros globales, sobre todo en los de derivados, a los que pertenece el Forex.

Este trading consiste en comprar y vender o vender y comprar durante el mismo día, sin dejar posiciones abiertas por la noche.

El day trading de Forex permite hacer operativa al alza o a la baja.

Por lo tanto podemos comprar el EURUSD o podemos vender el EURUSD, dependiendo de donde pensemos que va a ir el precio en los siguientes minutos u horas.

3 Scalping de Forex

El scalping vendría a ser una variante extrema del day trading.

En el Forex es una estrategia extremadamente popular.

A mí no me gusta mucho y mira lo que intenté durante años, pero reconozco que ejerce una atracción brutal.

El scalping consiste en hacer operaciones que duran segundos o unos pocos minutos.

El objetivo es sacar muchas operaciones ganadoras al día.

El problema de esta estrategia es que requiere un número de trades ganadores mucho mayor que el de perdedores. La clave está en el spread y los costes de trading, ya que estos son muy grandes en operaciones que duran segundos, cuando el mercado se mueve apenas 5 o 7 pipos. Si el coste de trading es 1 o 1,5, entonces tenemos una barrera bastante grande que superar.

Para ver más sobre el tema mira mi guía sobre scalping.

4 Señales de trading

El mercado que puso de moda las señales de trading fue el Forex.

El mismo creó las condiciones para que dicho mercado explotara:

  • Facilidad para programar algoritmos de trading en el mercado minorista
  • Flexibilidad máxima en el trading

Todo esto vino de la mano de la Metatrader 4 y su inmensa comunidad de trading, pero luego se exportó a otras plataformas e incluso otros mercados, como por ejemplo las criptomonedas, donde hay una comunidad creciente de señales de trading.

Muchos traders no tienen ni el tiempo ni el talento para obtener beneficio de los merados de Forex o financieros, y son conscientes de ello.

Una de las soluciones a este problema está en buscar señales de trading.

En el mercado son muchas las que se publicitan como rentables.

Sin embargo, siento decirte que muchas de esas señales no son tan rentables como parecen y de hecho son una garantía para obtener pérdidas.

Si quieres saber más del tema mira mi entrada de las señales de Forex.

En el siguiente vídeo te explican una visión crítica con las señales:

5 Autotrading o trading algorítmico

uso de trading automatico

El Forex fue el mercado que puso de moda este tipo de trading: el automatizado.

Antes del Forex era usado en los mercados de derivados en los Estados Unidos, pero su uso era muy minoritario. Era la época en la que solo unos pocos hacían trading.

Llegó el trading de Forex y la posibilidad de hacer trading algorítmico se abrió de par en par a las masas, que empezaron a usar este tipo de estrategias.

Básicamente consiste en programar una estrategia basada en indicadores técnicos y dejar que la misma se ejecute de manera automática gracias a los bots o robots de trading.

Mucha gente lo hace comprando señales, que es la estrategia que comenté antes.

Otra gente lo hace para operar su propia estrategia.

En muchas ocasiones ocurre que los traders compran los servicios de programación a programadores expertos y así pueden usar un algoritmo con su estrategia favorita.

6 Swing Trading de divisas

Las estrategias que he comentado hasta ahora se usan mayormente para el day trading. Son pocos los traders que se salen de ese tipo de operación, y si acaso algunas operaciones duran uno o dos días, pero el tono general es de hacer operaciones a corto plazo.

Sin embargo, esto no tiene por qué ser así y hay gente que prefiere usar la estrategia del swing trading; esto es, buscando movimientos más amplios que pueden ir de varios días a semanas o incluso meses.

Es una estrategia que permite aprovecharse de los movimientos más importantes del mercado, por ejemplo cuando un par sube o baja un 10 o 20% en cuestión de semanas.

El swing trading puede hacerse de dos maneras:

  • Tendencial, buscando seguir la tendencia de mercado principal
  • Contrario, buscando el fin de una tendencia y el comienzo de otra

7 Inversión en Forex

Por último tenemos la estrategia que consiste en la inversión en divisas. De esta manera el trader o inversor busca guardar su dinero en una divisa particular y no en otra.

Con esta estrategia se busca salvaguardar el capital y obtener un mejor rendimiento a largo plazo.

En los países avanzados, como en Norteamérica o Europa, no es una inversión popular porque cuando se tienen dólares, euros o francos suizos, es muy complicado obtener rendimientos significativos a largo plazo. Lo que hacen muchos inversores en este caso es comprar bonos de esos países, lo que es una forma indirecta de invertir en divisas.

Este tipo de inversión tiene más sentido en países con graves problemas de inflación, siendo Argentina o Venezuela los ejemplos  más claros. En estos casos no se invierte en moneda extranjera para obtener beneficios o grandes rendimientos sino para guardar el poder adquisitivo de los ahorros ya que las divisas nacionales pierden el valor de manera constante.

Características del trading de Forex

Ahora toca ver cuáles son las cosas que más hemos de tener en cuenta a la hora de afrontar la operativa en el mercado de divisas.

Las características del mismo hacen que sea ligeramente diferente a otros mercados como las acciones o las criptomonedas.

1 Horarios de Forex

Lo primero que tenemos que tener en cuenta en el Forex trading es sus horarios.

El horario del mercado Forex es ininterrumpido de lunes (o más bien domingo de madrugada) hasta el viernes a la noche.

Es decir abre 24 horas al día durante 5 días.

Solo permanece cerrado sábados y domingos.

Además de esto hay que tener en cuenta el tema de los diferentes horarios según las diferentes sesiones y los centros de trading de Forex ya que cada sesión tiene sus particularidades.

Para entender mejor los entresijos del asunto es mejor ver mi entrada sobre los horarios de Forex.

2 Trading alrededor de las noticias fundamentales

El trading de Forex se ve muy afectado por las noticias.

Ya lo comenté en el apartado de estrategias.

Todos los gobiernos del mundo tienen una serie de datos económicos que anunciar, datos como:

  • Tipos de interés
  • Tasa de desempleo
  • Inflación
  • Producción industrial
  • Datos del PIB
  • Y un largo etcétera

Esos anuncios suelen causar movimientos significativos en el mercado, sobre todo cuando los datos son inesperadamente buenos o malos.

Por eso es muy importante tener en cuenta todo lo relacionado a los anuncios de noticias de Forex, las horas en las que ocurren y la importancia del anuncio en sí.

3 Bancos Centrales

Las políticas de los Bancos Centrales tienen mucha importancia en el mercado del Forex, sobre todo en lo concerniente a los tipos de interés.

Los traders profesionales de Forex suelen estar bien informados de los tipos de interés de cada banco central y, quizás más importante, de los posibles cambios en los mismos.

Los principales bancos centrales para el Forex son los de los países desarrollados:

  • Reserva Federal de los Estados Unidos
  • Banco Central Europeo
  • Banco de Inglaterra
  • Banco Nacional Suizo
  • Banco Central de Japón
  • Banco de la Reserva de Australia
  • Banco de Canadá

4 Trading con Pipos

La unidad de medida básica del movimiento de los precios en el Forex es el pipo o pip en inglés.

Por eso en el mundillo del Forex se habla tanto de los pipos, por ejemplo:

  • “Gana 2.000 pipos a semana”
  • “stop loss de 50 pipos”
  • “10 pips por trade”

Es decir, que la mayoría de operadores de divisas guían sus operaciones en base a los pipos ganados o perdidos.

El pip es un diminutivo para el inglés “point in porcentaje” y mide el movimiento más básico en el precio del Forex.

En un par como el EURUSD el pip viene a ser el número 4 después de la coma:

  • 1,1825: el pip sería este último número. En este caso tendríamos que si el precio baja 25 pipos se iría a 1,1800.

Es importante estar familiarizado con este concepto en el trading de divisas pero creo que deberíamos estudiar otras cosas no menos importantes como la volatilidad del precio y los costes de transacción.

5 Regulación del trading

El tema de la regulación es muy importante en el mundo del trading.

El mercado del Forex tiene una regulación bastante estricta en los países avanzados, lo que ha hecho que los brokers hayan tenido que registrarse y regularse en los mismos.

Con esto se ha conseguido que el trader de Forex opere en un entorno de mayor seguridad, tanto si está en el país originario del broker o no. Por ejemplo, un broker puede estar regulado en el Reino Unido y puede ser usado por un colombiano con la certeza de que se trata de un broker serio.

Esto quiere decir que hay que optar por plataformas de trading de divisas que estén reguladas en vez de las que no lo estén.

Además, es preferible usar ciertas regulaciones y no tanto otras.

Las regulaciones para las empresas de Forex más recomendadas son:

Como ejemplo es mejor que uses un broker que tiene una regulación en Reino Unido que otro que la tiene en las Islas Mauricio.

Y a igualdad de condiciones es mejor usar un broker con regulación que uno que no la tenga.

6 Flexibilidad en el trading

Una característica muy importante del Forex es la posibilidad de negociar con flexibilidad.

En los inicios del mercado, cuando este comenzó a ganar popularidad, hará cosa de 20 años, lo normal es que la negociación fuera en lotes de 100.000 unidades.

Un lote tan grande hacía muy difícil que los traders pequeños pudieran participar en el mercado.

Eso cambió años más tarde con la introducción del trading flexible en lotes micro, negociando 1.000 unidades de divisa.

Aunque 1.000 puede parecer una cantidad grande, si lo miramos con el apalancamiento, vemos que es una cifra totalmente asequible.

Con un apalancamiento de 20:1 podemos negociar 1.000 unidades con solo 50 en nuestra cuenta.

Eso hizo que el mercado de trading de Forex alcanzara una popularidad muy grande en poco tiempo, pues abrió la puerta al mercado a casi cualquier persona del mundo. Ya no hacía falta tener cuentas de 20.000 USD para poder negociar con garantías.

7 Posibilidad de automatizar

Como vimos en el apartado de las estrategias, el Forex es un mercado que creó las condiciones para que se pudieran crear estrategias de trading automatizado de manera masiva, abriendo así la posibilidad de que los traders minoristas usaran estrategias que antes solo podían usar actores institucionales.

La fiebre de la automatización ha ido en aumento y ahora la vemos en todos los sectores del trading, sobre todo el de criptomonedas.

8 Posibilidad de usar cuentas de demostración

Antes del Forex la posibilidad de usar cuentas de práctica gratuitas era muy limitada.

Tanto los sectores de las acciones como los futuros no ofrecían esa posibilidad, salvo en algunos casos particulares.

Con la llegada del trading de divisas todo esto cambió.

La posibilidad de usar las famosas cuentas demo de práctica fue una de las características más importantes de este mercado.

Prácticamente, todos los brokers del sector empezaron a ofrecer ese tipo de cuentas, alguno de los cuales de manera perpetua, aunque lo normal es que dichas cuentas duren un mes.

Ni que decir, que el usar este tipo de cuentas es totalmente recomendable en el trading.

Plataformas de trading de Forex

El mundo del Forex trajo a la fama la que es posiblemente la plataforma más famosa de la historia del trading minorista.

¿Cuáles son las plataformas de trading más famosas de este mercado?

1 Metatrader 4

mt4 plataforma

La Metatrader 4 es toda una leyenda en el mundo del trading minorista.

La misma surgió para ofrecer la posibilidad de hacer trading de Forex de manera muy potente, con una robustez y gráficos de primera.

Eso, unido a la facilidad y versatilidad de su función de autotrading, la convirtió en la plataforma líder indiscutible en el panorama mundial del trading de divisas.

Uno de los brokers que ofrecen la Metatrader 4 es Pepperstone.

78.6% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero

2 Metatrader 5

metatrader 5 plataforma

La otra plataforma de la empresa Metaquotes nació con la idea de sustituir por completo a la Metatrader 4, pero no pudo ser. El mercado de clientes minoristas se negó a dejar de usar a la primera versión y lo que ocurrió es que años más tarde ambas plataformas conviven en el mercado de trading de Forex con CFDs.

Desde mi punto de vista la característica más notable de la Metatrader 5 es el hecho de que está diseñada para dar cabida a mercados como acciones al contado, futuros u otros ya que la plataforma se creó para dar la máxima versatilidad en este sentido.

Uno de los brokers destacados con la Metatrader 5 es XM:

77.19% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero

que es FXCM3 TradeStation de FXCM

La plataforma de la legendaria empresa del Forex fue de las primeras en ser usadas de manera masiva.

Hablo de los tiempos en los que no había muchos brokers de Forex y FXCM, junto con Oanda, GFT o Forex.com dominaban estos mercados.

Se trata de una plataforma de elaboración propia diseñada para hacer más sencillo el trading de divisas.

4 XTB Station

La plataforma propia del broker europeo XTB también es bastante conocida en los mercados de Forex minoristas.

Otras plataformas conocidas del mercado son las de: Plus500, eToro, Oanda o IG Markets.

79% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero

Consejos finales para el trading de Forex

Después de lo que hemos visto deberíamos tener una idea mucho más clara de lo que es el trading de Forex y cómo afrontarlo.

Te voy a resumir algunos de los consejos más importantes para operar en este mercado:

☑️ No uses mucho apalancamiento

A pesar de lo que pueda parecer, usar mucho apalancamiento no es buena idea.

Muchos creen que la clave para ganar mucho dinero está en usar un apalancamiento de 200 o 400:1 como todavía es posible en algunos brokers internacionales (no en Europa), pero nada más lejos de la realidad.

La triste realidad es que la mayoría de traders pierde y cuanto más apalancamiento usan más rápido lo hacen.

☑️ Deja correr las ganancias

A lo largo de los años me he fijado que existe una fijación por cerrar las operaciones con pocos pipos.

Son pocos los traders que dejan correr las operaciones ganadoras.

En mi opinión esto es un gran error, porque así perdemos los movimientos más espectaculares del mercado, donde se suelen encontrar las mayores oportunidades para conseguir muchos pipos.

Además hay un tema psicológico negativo por el que los traders demuestran tener poca paciencia y cierran las operaciones asustados de que van a perder esos beneficios conseguidos.

Tampoco se trata de dejar correr las operaciones hasta el infinito, pero tampoco es bueno cerrar la mayoría de trades con 5 o 10 pipos de ganancia.

☑️ Estudiar las comisiones de trading

No deberías hacer trading sin estudiar las condiciones del producto que estás negociando.

Esto es especialmente en la operativa de Forex, sobre todo si es de tipo frecuente haciendo day trading o incluso estrategias de scalping.

Aquí hay que tener en cuenta dos cosas:

El spread, que es la diferencia entre el precio de compra y venta de la divisa, es también una comisión, aunque no viene explícita como la tradicional.

Cuanto más bajo sea el coste de trading mejor para nosotros, pero tampoco te dejes llevar por un broker que tenga costes de trading demasiado bajos sin mirar si el mismo es de fiar. Muchos estafadores usan ese tipo de tácticas para atraer clientes.

☑️ Negocia los pares más líquidos

Siempre que se hace trading es mejor usar activos con liquidez.

Si no que se lo pregunten a los traders de futuros que prefieren operar los contratos más líquidos como el S&P500, DAX30 o Bund.

No tiene mucho sentido coger pares exóticos con poca liquidez. Te puedes llevar una sorpresa desagradable en periodos determinados con incrementos del spread brutales.

Entonces lo más aconsejable es operar los pares de forex más liquidos.

¿Cuáles son estos?

  • EURUSD
  • GBPUSD
  • AUDUSD
  • USDJPY
  • EURJPY

Y básicamente los que crucen todas las divisas principales.

Opiniones finales

opinion de brokerDespués de leer esta pequeña guía sobre trading de Forex, ¿crees que es buena idea hacer trading en el mismos?

¿O será mejor hacer trading en otros mercados?

En los siguientes artículos hago algunas comparaciones con respecto al trading en otros mercados:

Todo depende de cuáles sean tus preferencias.

Déjame decirte que el trading de Forex no es tan fácil como parece.

Es decir, parece fácil de operar, cosa que no discuto, pero lo que no es fácil es conseguir estrategias ganadoras de manera consistente.

Sin embargo, como mercado para trading me parece uno de los mejores por una razón: porque permite hacer trading frecuente con cantidades muy pequeñas, con lo que es una buena manera de practicar el trading sin poner en línea grandes cantidades de capital.

Recuerda que lo mejor que podemos hacer con esto del trading es ser prudentes.

No arriesgues mucho y manten la calma.

Suerte con tu trading de divisas.

Empieza a operar en acciones y bolsa con Plus500

Valoración editorial

  • Más de 2000 títulos bursátiles

  • Patrocinador del Atlético de Madrid

  • Cotiza en la Bolsa de Londres

Servicio CFDs. 72% pierden dinero

Hola, mi nombre es Rubén fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir las últimas novedades de la web y de los brokers en Twitter o contenido que comparto en exclusiva en la Newsletter.
Aviso – Disclaimer:
1 Este es un contenido de marketing y aunque está puesto en todas las páginas de la web, vuelvo a recalcar que lo escrito en Mejorbrokerdebolsa (MBB) no se puede considerar como recomendación de inversión, sino solo como información y educación sobre los diferentes mercados. Si necesitas ayuda para tomar una decisión de inversión consulta con un asesor regulado en tu país.
2 Los productos apalancados (CFDs, Forex, futuros, etc) son de naturaleza especulativa y muy arriesgados. Antes de operar asegúrate de conocer todos los riesgos asociados.
3 Los ejemplos de rendimientos previos y comentarios sobre los precios en MBB no deben tomarse como una promesa de que vayan a darse resultados seguros. De nuevo, esto no debe considerarse como consejo de inversión.
4 MBB no se hace responsable de ninguna pérdida o daño derivada de las decisiones de inversión de ninguna persona o entidad. Cada uno ha de tomar sus propias decisiones de inversión basándose en su propio criterio.
5 La inversión en criptomonedas no está regulada en la mayoría de los países europeos y el Reino Unido. No hay protección al cliente. Su capital está en riesgo.