Como invertir en eToro [2022] Consejos para hacerlo

Guía para invertir en eToro¿Has oído a mucha gente hablando de invertir en eToro?

¿Qué tiene esta plataforma que tanta gente invierte en ella?

¿Tendrá algún secreto para invertir que nos hará más rentables o algo así?

Bueno, en esta guía te voy a contar todo lo que tienes que saber sobre la inversión con el broker eToro.

Desde luego es una plataforma muy popular para invertir, pero no pienses por un momento que es fácil ganar dinero con ella.

De hecho la mayoría de los inversores pierden dinero invirtiendo online – con eToro o con cualquier otra plataforma – pero eso no debe desanimarnos. Aviso: El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Debería considerar si puede permitirse el alto riesgo de perder su dinero.

Sin embargo aprendiendo se puede llegar a ser mejor operador poco a poco.

eToro tiene servicios de broker de acciones y ETFs, y también de derivados, los que no se difieren mucho de cómo se invierte en otros brokers. Pero además de esos servicios tiene el de inversores populares, que sí es un producto casi único y lo hace un broker especial para invertir.

Este último punto es el más importante, pues saber invertir con los inversores populares es algo importante para poder usar eToro de manera eficiente.

Por otro lado, esto no es un tutorial sobre cómo usar la plataforma, que para eso tenemos otra guía particular, sino sobre las estrategias y técnicas que podemos usar para invertir con la misma.

Vamos a empezar.

Cómo invertir en Bolsa con eToro

De todos los productos de inversión de eToro, este – con el permiso del copy trading – es el más popular.

La razón es que en los últimos años eToro ha sido uno de los brokers mundiales pioneros en la introducción de las acciones fraccionadas y de la operativa sin comisiones de compra-venta.

Como broker incluso ha forzado nuevas tendencias en el mercado presionando a otros brokers a adoptar esos conceptos, corriendo el riesgo de quedarse atrás en la carrera por obtener más clientes.

Pues bien, dicho esto ya tenemos dos de las características principales de cómo invertir en bolsa con eToro.

Pero hay otras más.

Vamos a ver cuáles son las principales cosas a tener en cuenta para invertir en Bolsa con eToro:

  • Ofrece acciones fraccionadas
  • No hay comisiones de compra-venta (pero puede que el spread sea mayor que otros brokers)
  • No hay comisiones por custodia
  • No hay comisiones por cobro de dividendos
  • Se puede usar apalancamiento si se invierte en Bolsa con CFDs en vez de con acciones al contado (este punto es quizá el más importante para entender)

Vamos a ver qué estrategias de inversión podemos adoptar con dichas características.

1 Estrategia para invertir en acciones fraccionadas

Invertir con eToro con acciones fraccionadas
Ahí vemos el cuadro de operación de eToro que nos permite cambiar la cantidad a invertir de manera muy flexible (el mínimo es 10$ por valor)

Cuando vamos a invertir en acciones y estamos en el cuadro de la operación podemos introducir ciertos parámetros.

Uno de esos parámetros es el de la cantidad de títulos o dinero que queremos dedicar a la operación.

El mínimo de acción fraccionada que permite eToro es de 10$.

¿Qué significa esto?

Que aunque una acción pueda costar 500 o 1.000$, podemos comprar una participación en la misma desde 10$, que podemos incrementar como queramos.

Por lo tanto, una acción como Tesla que puede valer 900 o 1.300$ (depende de cómo vaya el mercado) puede ser operada por los inversores de eToro, cosa que no se puede hacer en otros brokers que no ofrecen acciones fraccionadas.

¿Qué ventaja tiene esto?

Que eToro permite hacer una inversión inteligente y con gestión del riesgo del dinero adecuada si eres un inversionista pequeño.

Ejemplo de inversión en cartera de acciones fraccionadas:

Portfolio día x Cantidad invertidaPrecio de la acción ese día x
Apple10$171,92$
Tesla10$899,20$
Meta10$180,26$
Amazon10$143,37$
Exxon10$93,81$
Total50$1.488,56$

Para esa cartera en otro broker sin acciones fraccionadas habríamos necesitado 1.488$ mientras que en eToro solo 50$.

De hecho para invertir haciendo una cartera más o menos equivalente, con el mismo peso de cada acción en la misma (alrededor del 20% en la cartera), necesitaríamos una cantidad mucho mayor, de al menos del orden de 5.000$.

El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Deberías considerar si puedes permitirte el alto riesgo de perder tu dinero

2 Invertir sin comisiones de compra-venta

spreads y gastos del brokerLa mayoría de la gente que abre cuenta con eToro porque ve que es un broker en el que no hay comisión de compra-venta en acciones y ETFs lo hace algo equivocada.

Piensan que la ventaja consiste en invertir sin comisiones, cuando la realidad es bien otra.

Lo cierto es que sí hay comisiones, que pueden venir en un spread un poco más elevado que en un broker en el que no hay comisiones.

Pero, la verdadera ventaja que da eToro con esa modalidad es que es un modelo en el que no hay un mínimo de comisión para invertir.

Es decir que puedes comprar una acción fraccionada por valor de 10$ y el mínimo que vas a pagar de comisión es el spread, que puede ser 0,01$ por ejemplo, o lo que es lo mismo un 0,1% de comisión de spread.

Vamos a compararlo con otro broker que sí tiene comisiones mínimas, de los que hay muchos todavía en el mundo:

Compra de 1 acción de  Amazon a 143,37$Comisión compraDiferencia
eToro0,30$
Bisontrade (broker español)10,50$ (10$ + Cambio divisa)35 veces más caro

El ejemplo lo he puesto con BisonTrade pero podría ser con cualquier otro broker de cualquier país, como GBM para México, Trii para Colombia o Perú o internacional.

Esto le da una ventaja muy grande para invertir en posiciones pequeñas, o lo que es lo mismo, es un broker conveniente para inversores/inversionistas pequeños.

3 No hay comisiones de custodia

eToro es uno de los brokers que no tienen comisiones de custodia.

Esto quiere decir que no te cobrarán dinero por mantener las posiciones en bolsa de acciones o ETFs a lo largo del año.

Otros brokers de carácter tradicional sí que cobran estas comisiones, lo que supone una desventaja para los inversores que quieren mantener carteras a largo plazo.

Por lo tanto:

eToro es un broker adecuado y competitivo para las estrategias de inversión de comprar y mantener valores a largo plazo

4 No se pagan comisiones por dividendos

eToro es un broker que tampoco cobra comisiones por el cobro de dividendos.

Hay muchos otros brokers nacionales e internacionales en España e Hispanoamérica que sí cobran este concepto.

Aunque no es una comisión muy grande, a la largo sí que suma y se vuelve un gasto más para las estrategias de inversión.

Suele ocurrir que los mismos brokers que cobran comisión de custodia también cobran comisión por dividendos, y si sumamos ambas, y otras más, ya empezamos a ver cómo los costes se vuelven apreciables.

Por lo tanto:

Por ello, eToro es un broker bastante recomendable para una estrategia de inversión en acciones que paguen dividendos

5 ¿Cómo invertir en Bolsa con apalancamiento con eToro?

Si prefieres verlo en formato de vídeo en el siguiente te explico como invertir en acciones con y sin apalancamiento con eToro:

eToro es un broker que permite que podamos operar las acciones al contado y también con apalancamiento, haciendo uso en ese caso de los CFDs.

¿Qué ocurre con este tipo de inversión con apalancamiento?

Que el broker nos cobra una comisión de coste financiero o swap.

Esto es así porque el usar apalancamiento equivale a estar usando dinero prestado.

En la siguiente imagen vemos un ejemplo:

Ejemplo de compra de CFDs de paypal
Comprando CFDs de acciones de Paypal con eToro. (En este caso me faltaría depositar para hacerlo, pero vale para entender el ejemplo)

Es decir, que en este ejemplo de Paypal, para invertir 100$ apalancados 5 veces (inversión total de 500$), eToro nos cobra 0,10$ diarios (+ o -).

ConceptoCantidad
Inversión inicial100$
Inversión total apalancado x5500$
Coste Swap de mantener un año la posición aprox.36,5$
Tipo de interés anual a pagar por el dinero prestado (400$)9,1% (aproximado)

En un año eso resultaría en 36,5$, o lo que es lo mismo, en un 36,5% de nuestra inversión inicial o un 9,1% del dinero que nos han prestado: 400$.

Por lo tanto, ten cuidado cuando intentas invertir en Bolsa en eToro con CFDs, porque si mantienes las posiciones a largo plazo hay un coste financiero considerable. Por ello no es recomendable invertir a largo plazo usando este producto

Ello nos deja que esta opción de usar inversión apalancada solo es recomendada para realizar trading a corto plazo, que podría ser con duración de días, semanas o quizá algunos meses.

El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Deberías considerar si puedes permitirte el alto riesgo de perder tu dinero

¿Cómo invertir en Smart Portfolios?

Como invertir en eToro usando portfolio inteligente
Vemos que el mínimo para invertir en estos smart portfolios es de 500$

Los portfolios inteligentes son un producto de eToro que permiten invertir en la bolsa de manera diversificada.

En cierto modo funcionan de manera igual que los ETFs, pues son carteras de inversión que vienen agrupadas en diferentes temáticas, muchas de las cuales están relacionadas con las nuevas tendencias socio-económicas del mundo, lo que hace a estos productos realmente interesantes.

La mejor estrategia para invertir en estos portfolios inteligentes es la de comprar-y-mantener (buy and hold) a largo plazo, para la cual eToro es un broker de los más destacados por las cosas que vimos antes (sin gastos de custodia, acciones fraccionadas, sin comisión de compra-venta mínima, etcétera).

Un ejemplo de inversión en eToro usando portfolios temáticos podría ser:

Smart PortfolioCantidad invertida% Cartera
Driverless (Coches autónomos)1.000$25%
CyberSecurity (CiberSeguridad)500$12,5%
Europe Economy (Economía Europea)1.000$25%
RemoteWork (Trabajo Remoto)500$12,5%
Big-Crypto (Principales criptomonedas)500$12,5%
MetaverseLife (Empresas Metaverso)500$12,5%
Total4.000$100%

Esto es solo un ejemplo (no es un consejo de inversión) de una de las infinitas carteras que se podrían crear usando este tipo de portfolios.

Si elegimos entre los más de 60 smart portfolios y cambiamos el peso de cada uno de ellos en nuestra cartera tenemos posibilidades infinitas.

El portfolio del ejemplo es un caso de una cartera con una diversificación relativamente media-alta (no está demasiado diversificado porque estaría sobre-expuesto a la economía digital).

Se puede disminuir el riesgo diversificando más, por ejemplo añadiendo al portfolio anterior otros como GlobalLogistics (acciones relacionadas con la logística mundial) o DividendGrowth (empresas con dividendos crecientes).

Cómo invertir en eToro con CFDs (Forex, Materias primas, índices)

En el apartado de la inversión en Bolsa ya te enseñé el tema de invertir con apalancamiento en CFDs de acciones con eToro, que es casi lo mismo que hacerlo en el resto de los productos donde solo se trabaja con CFDs, es decir Forex, materias primas o índices).

La problemática principal de este tipo de inversión es que no es adecuada para mantener las posiciones a largo plazo por el coste de la financiación (coste swap).

Por ello, al igual que el caso de los CFDs de acciones, solo es recomendable invertir en CFDs de eToro si es para hacer trading a corto plazo, ya operaciones de días, semanas o meses.

Vamos a ver las características básicas de estos CFDs con algunos de sus contratos principales:

ContratoTamaño mínimo (sin apalancamiento)Apalancamiento máximoCoste financiero anual aproximado
SPX5001.000$205,8%
EURUSD1.000$302,4%
Oro1.000$204,7%
Petróleo1.000$108,0%

El resto de contratos también tienen características similares, por lo que vemos que operar con CFDs permite usar apalancamientos de hasta 30:1, siendo menores en productos con más riesgo, como el petróleo.

El tema del coste de financiamiento varía bastante dependiendo del producto, con los pares de Forex más grandes siendo los más baratos para mantener a largo plazo.

Por lo general, no se recomienda mantener estas posiciones durante mucho tiempo.

Por ello estos CFDs son más recomendados para hacer trading en eToro

Cómo invertir en criptomonedas en eToro

Al igual que con las acciones y ETFs, el mínimo para invertir en criptomonedas en eToro es de 10$

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido

eToro permite invertir en criptomonedas al contado, lo que quiere decir que no hay operativa con apalancamiento con criptomonedas con este broker.

En mi opinión esto es bueno porque las criptomonedas son un producto tan arriesgado de por sí que no hace falta usar ningún apalancamiento.

eToro es, además, de los pocos brokers no exchanges que permiten invertir en criptomonedas en los activos subyacentes, lo que le vale para compararse con cualquier de los exchanges de criptomonedas famosos del mercado, y en mi opinión es incluso mejor para invertir que la mayoría de ellos.

¿Cómo invertir en criptos con eToro pues?

  • Haciendo Hodl, o sea comprando y manteniendo a largo plazo las criptodivisas
  • Haciendo trading a corto y medio plazo, intentando obtener ganancias de los movimientos cíclicos del mercado

¿Cómo hacer trading con eToro?

Hacer trading con eToro es igual a cómo haríamos trading en cualquier otra plataforma, o sea eligiendo el par o activo que queremos operar y también la técnica de trading a poner en práctica.

Las dos estrategias de trading a realizar son:

  • Hacer day trading (comprar y vender el mismo día)
  • Hacer swing trading (comprar y vender aguantando más de un día, posiblemente hasta semanas o meses)

eToro no es el broker más famoso del mercado para hacer day trading, pues no es el que tiene spreads más bajos, ni el que tiene las herramientas de trading automático más conocidas. Esto no quita que haya muchísima gente haciendo day trading en el mismo.

Algunos activos populares en eToro para hacer day trading son:

  • EURUSD
  • GBPUSD
  • Oro
  • Petróleo
  • S&P500
  • DAX40
  • Nasdaq100
  • Apple (no recomendable para day trading en eToro)
  • Bitcoin (no recomendable para day trading en eToro)

Sin embargo, quiero decir que a pesar de que la gente se ve animada a hacer day trading, no todos esos instrumentos son recomendables para hacer day trading en eToro.

Los pares de Forex, como el EURUSD, sí que solo son, porque tienen un coste de spread razonablemente bajo, pero activos como las criptomonedas o algunas acciones, no es muy recomendable porque el coste del spread (que es el coste de trading en eToro) hace que esa operativa no sea viable.

Por ejemplo, si el spread del Bitcoin es del 1%, y el Bitcoin se mueve de media un 7% diario, es lógico que no deberíamos hacer trading en un par así.

Por el contrario, el spread del EURUSD que es de 1 pipo, sí que es un coste razonable para un par que se mueve al día fácilmente 80/90 pipos.

Por ello, creo que si quieres hacer day trading en eToro deberías investigar bien cuales son los activos que tienen menos coste de spread y mayores movimientos relativos diarios, para así intentar elegir los que son más baratos

Yo, en particular, no recomiendo que se haga day trading ya que la gran mayoría que lo hacen pierden, pero cada trader o inversor es libre de elegir el estilo que quiera.

El que quieras más riesgo, que use más riesgo.

El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Deberías considerar si puedes permitirte el alto riesgo de perder tu dinero

Cómo invertir en los inversores más populares de eToro

Esta es una parte interesante de esta guía para invertir en eToro pues en la misma vamos a ver cómo le va a los inversores más populares de la plataforma.

Y si son los inversores más populares se entiende que deben estar entre los mejores. Es decir que deberían estar usando estrategias de inversión correctas.

Está claro que un mal inversor que pierde habitualmente no debería estar entre los inversores populares, o de hacerlo, no debería durar mucho.

Por eso es muy recomendable estudiar lo que hacen estos inversores ya que así podemos estar aprendiendo a cómo invertir poco a poco.

Por ello tenemos que este servicio nos da dos buenas soluciones o ventajas:

  1. Si nos parece bien y no tenemos tiempo ni conocimientos para hacer inversiones entonces podría ser buena idea invertir en algunos de los inversores populares que pensemos que pueden ser los mejores.
  2. Aprender lo que hacen los inversores populares con sus portfolios públicos (viendo cómo lo hacen los mejores es una de las mejores maneras de aprender)

Consejos para investigar los mejores inversores populares de eToro

Consejo 1:

Lo primero que vemos en la sección es el filtro:

Elegir entre los inversores populares de eToro
Podemos filtrar por algunas variables

En mi opinión, la mejor variable para buscar es la de “Durante”, y escogiendo 2 años.

¿Por qué?

Porque nos interesan los inversores que llevan ganando más tiempo.

No nos interesa un inversor que el último año ganó un 200%, pero el año anterior había perdido un 95%.

Por eso, cuanto mayor el periodo de tiempo, mejor.

Consejo 2 Escoger los inversores más copiados

criterios para elegir los inversores populares en eToro
Curiosamente, dos de los más copiados a día de hoy (2022) lo eran también en 2019, por lo que algo hay ahí. Luego lo comento

Esto no es ninguna garantía de éxito pero por regla general, entre los más copiados es bastante probable que podamos encontrar estrategias interesantes, pero ojo, también quizá algunos inversores no tan buenos.

Por eso tampoco se trataría de coger a los inversores más copiados a lo loco, sin estudio.

En muchas ocasiones, pueden darse casos de inversores populares que están en la cresta por alguna cuestión de suerte del momento o porque son un influencer de alguna otra plataforma y han traído a mucha gente, pero que en realidad no son buenos inversores.

Por eso repito lo del consejo 1, mejor ir a los que tengan un historial más largo de un año.

Consejo 3 No te hace falta usar apalancamiento

investigando a los inversores populares de eToro
Este inversor popular lo lleva siendo desde el 2019, al menos. Mira parte de su cartera, qué aburrida parece. Acciones, sin apalancamiento. Valores conocidos (Meta, Amazon). Diversificación (tecnología, acciones de materias primas)

Si te das cuenta, la mayoría de los inversores más populares de eToro, sobre todo los más copiados, no usan apalancamiento.

¿Por qué será?

¿No sería lógico que los que más ganasen fuesen operadores que usan mucho apalancamiento, y por tanto deberían ser los más populares?

Sí, eso nos dice la lógica.

Pero la lógica en este caso nos miente.

¿Por qué?

Porque la casi totalidad de los inversores que usan apalancamiento durante unos años, lo pierden todo.

Esa es la cruda realidad del apalancamiento amigos.

Por eso las cuentas que tienen supervivencia a largo plazo, y resultados positivos son todas o casi todas de inversores que no usan apalancamiento.

Es decir, que usan estrategias de inversión en bolsa (o criptomonedas) muy “aburridas”.

Es más, busca a alguien que lleva haciendo day trading con éxito en la plataforma durante más de 3 o 4 años y me lo presentas. Te espero.

Mejores inversores de eToro por copiadores en el pasado

Vamos a ver cuales eran los inversores más copiados del 2019.

Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros

En su momento (2019) comenté: “de los observados en las primeras 6 o 7 posiciones, creo que los que tienen un perfil más interesante son:”

  • JepperKirkBonde
  • MarianoPardo (que no sale en la foto)

¿Qué pasó 3 años después?

Inversor popular 2019Activo principalRendimiento 2019-2022 *
JepperKirkBondeAccionesExcelente
JayNemesisAccionesExcelente
MarianoPardoAccionesExcelente
BerrauDesapareció
BarryJones381No se puede acceder a su perfil (creo que está privado)
OlivierDanvelEstá casi inactivo (sin rendimiento)
FabianMarcoAccionesMalo

*Resultados pasados no garantizan rentabilidades futuras

Bien, tenemos una serie de resultados mixtos.

Muchos de los inversores más copiados en 2019 siguen activos, y tuvieron un buen rendimiento en los años posteriores.

Otros, sin embargo, desaparecieron de la actividad de eToro. Desconozco que pasó.

En agosto de 2022, los inversores populares más copiados son:

como aprender a invertir en etoro con los inversores populares
Tenemos a algunos de hace años y a otros nuevos. Veremos cómo va la cosa de aquí a unos años.

De verdad, que investigar de manera profunda lo que hacen los mejores 20 o 30 inversores populares puede ser bastante interesante. Como dije, desde mi punto de vista, puede ser una manera interesante de aprender a hacer inversión y trading.

¿Conclusión? ¿Cuál es la mejor manera de invertir en eToro?

opinion de brokerBueno, como hemos visto, hay muchas maneras y productos para invertir con eToro.

Desde mi punto de vista una de las lecciones más interesantes de este estudio es que es un broker con condiciones bastante buenas para la inversión a medio y largo plazo.

De manera especialmente interesante es el tema de los inversores populares, pues como vimos, la gran mayoría de los más seguidos son inversores en acciones a largo plazo, con alguna que otra criptomoneda alguno de ellos, pero con el peso de sus portfolios muy expuesto a los mercados bursátiles.

Casi que no vemos ni mucho Forex, ni CFDs de materias primas o índices.

Eso es así porque la supervivencia de los traders a corto plazo que usan apalancamiento de 5, 10 o 20, es casi nula.

Por eso lo mejor para la mayoría de los inversores/inversionistas es la inversión a largo plazo, y eToro es uno de los mejores brokers para ello.

El 78% de las cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian CFDs con este proveedor. Deberías considerar si puedes permitirte el alto riesgo de perder tu dinero

Aviso de riesgo:

eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece invertir en acciones y criptoactivos, así como operar con CFD.

Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 78% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

El rendimiento pasado no es una indicación de los resultados futuros. El historial comercial presentado es de menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión.

El copy trading es un servicio de gestión de carteras proporcionado por eToro (Europe) Ltd., que está autorizado y regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, los cuales se explican en detalle en este enlace

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