Como invertir en eToro [2023] Consejos para hacerlo

¿Has oído a mucha gente hablando de invertir en eToro?

¿Qué tiene esta plataforma que tanta gente invierte en ella?

¿Tendrá algún secreto para invertir que nos hará más rentables o algo así?

Bueno, en esta guía te voy a contar todo lo que tienes que saber sobre la inversión con el broker eToro.

Desde luego es una plataforma muy popular para invertir, pero no pienses por un momento que es fácil ganar dinero con ella.

De hecho la mayoría de los inversores pierden dinero invirtiendo online – con eToro o con cualquier otra plataforma – pero eso no debe desanimarnos.

Sin embargo aprendiendo se puede llegar a ser mejor operador poco a poco.

eToro tiene servicios de broker de acciones y ETFs. Pero además de esos servicios tiene el de inversores populares, que sí es un producto casi único y lo hace un broker especial para invertir.

Este último punto es el más importante, pues saber invertir con los inversores populares es algo importante para poder usar eToro de manera eficiente.

Por otro lado, esto no es un tutorial sobre cómo usar la plataforma, que para eso tenemos otra guía particular, sino sobre las estrategias y técnicas que podemos usar para invertir con la misma.

Vamos a empezar.

Cómo invertir en Bolsa con eToro

De todos los productos de inversión de eToro, este – con el permiso del copy trading – es el más popular.

La razón es que en los últimos años eToro ha sido uno de los brokers mundiales pioneros en la introducción de las acciones fraccionadas y de la operativa sin comisiones de compra-venta.

Como broker incluso ha forzado nuevas tendencias en el mercado presionando a otros brokers a adoptar esos conceptos, corriendo el riesgo de quedarse atrás en la carrera por obtener más clientes.

Pues bien, dicho esto ya tenemos dos de las características principales de cómo invertir en bolsa con eToro.

Pero hay otras más.

Vamos a ver cuáles son las principales cosas a tener en cuenta para invertir en Bolsa con eToro:

• Ofrece acciones fraccionadas
• No hay comisiones de compra-venta (pero puede que el spread sea mayor que otros brokers)
• No hay comisiones por custodia
• No hay comisiones por cobro de dividendos

Vamos a ver qué estrategias de inversión podemos adoptar con dichas características.

1 Estrategia para invertir en acciones fraccionadas

Cuando vamos a invertir en acciones y estamos en el cuadro de la operación podemos introducir ciertos parámetros.

Uno de esos parámetros es el de la cantidad de títulos o dinero que queremos dedicar a la operación.

El mínimo de acción fraccionada que permite eToro es de 10$.

¿Qué significa esto?

Que aunque una acción pueda costar 500 o 1.000$, podemos comprar una participación en la misma desde 10$, que podemos incrementar como queramos.

Por lo tanto, una acción como Tesla que puede valer 900 o 1.300$ (depende de cómo vaya el mercado) puede ser operada por los inversores de eToro, cosa que no se puede hacer en otros brokers que no ofrecen acciones fraccionadas.

¿Qué ventaja tiene esto?

Que eToro permite hacer una inversión inteligente y con gestión del riesgo del dinero adecuada si eres un inversionista pequeño.

Ejemplo de inversión en cartera de acciones fraccionadas:

Para esa cartera en otro broker sin acciones fraccionadas habríamos necesitado 1.488$ mientras que en eToro solo 50$.

De hecho para invertir haciendo una cartera más o menos equivalente, con el mismo peso de cada acción en la misma (alrededor del 20% en la cartera), necesitaríamos una cantidad mucho mayor, de al menos del orden de 5.000$.

2 Invertir sin comisiones de compra-venta

La mayoría de la gente que abre cuenta con eToro porque ve que es un broker en el que no hay comisión de compra-venta en acciones y ETFs lo hace algo equivocada.

Piensan que la ventaja consiste en invertir sin comisiones, cuando la realidad es bien otra.

Lo cierto es que sí hay comisiones, que pueden venir en un spread un poco más elevado que en un broker en el que no hay comisiones.

Pero, la verdadera ventaja que da eToro con esa modalidad es que es un modelo en el que no hay un mínimo de comisión para invertir.

Es decir que puedes comprar una acción fraccionada por valor de 10$ y el mínimo que vas a pagar de comisión es el spread, que puede ser 0,01$ por ejemplo, o lo que es lo mismo un 0,1% de comisión de spread.

Vamos a compararlo con otro broker que sí tiene comisiones mínimas, de los que hay muchos todavía en el mundo:

El ejemplo lo he puesto con BisonTrade pero podría ser con cualquier otro broker de cualquier país, como GBM para México, Trii para Colombia o Perú o internacional.

3 No hay comisiones de custodia

eToro es uno de los brokers que no tienen comisiones de custodia.

Esto quiere decir que no te cobrarán dinero por mantener las posiciones en bolsa de acciones o ETFs a lo largo del año.

Otros brokers de carácter tradicional sí que cobran estas comisiones, lo que supone una desventaja para los inversores que quieren mantener carteras a largo plazo.

Por lo tanto:

4 No se pagan comisiones por dividendos

eToro es un broker que tampoco cobra comisiones por el cobro de dividendos.

Hay muchos otros brokers nacionales e internacionales en España e Hispanoamérica que sí cobran este concepto.

Aunque no es una comisión muy grande, a la largo sí que suma y se vuelve un gasto más para las estrategias de inversión.

Suele ocurrir que los mismos brokers que cobran comisión de custodia también cobran comisión por dividendos, y si sumamos ambas, y otras más, ya empezamos a ver cómo los costes se vuelven apreciables.

Por lo tanto:

¿Cómo invertir en Smart Portfolios?

Los portfolios inteligentes son un producto de eToro que permiten invertir en la bolsa de manera diversificada.

En cierto modo funcionan de manera igual que los ETFs, pues son carteras de inversión que vienen agrupadas en diferentes temáticas, muchas de las cuales están relacionadas con las nuevas tendencias socio-económicas del mundo, lo que hace a estos productos realmente interesantes.

La mejor estrategia para invertir en estos portfolios inteligentes es la de comprar-y-mantener (buy and hold) a largo plazo, para la cual eToro es un broker de los más destacados por las cosas que vimos antes (sin gastos de custodia, acciones fraccionadas, sin comisión de compra-venta mínima, etcétera).

Un ejemplo de inversión en eToro usando portfolios temáticos podría ser:

Esto es solo un ejemplo (no es un consejo de inversión) de una de las infinitas carteras que se podrían crear usando este tipo de portfolios.

Si elegimos entre los más de 60 smart portfolios y cambiamos el peso de cada uno de ellos en nuestra cartera tenemos posibilidades infinitas.

El portfolio del ejemplo es un caso de una cartera con una diversificación relativamente media-alta (no está demasiado diversificado porque estaría sobre-expuesto a la economía digital).

Se puede disminuir el riesgo diversificando más, por ejemplo añadiendo al portfolio anterior otros como GlobalLogistics (acciones relacionadas con la logística mundial) o DividendGrowth (empresas con dividendos crecientes).

Cómo invertir en criptomonedas en eToro

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido

eToro permite invertir en criptomonedas al contado, lo que quiere decir que no hay operativa con apalancamiento con criptomonedas con este broker.

En mi opinión esto es bueno porque las criptomonedas son un producto tan arriesgado de por sí que no hace falta usar ningún apalancamiento.

eToro es, además, de los pocos brokers no exchanges que permiten invertir en criptomonedas en los activos subyacentes, lo que le vale para compararse con cualquier de los exchanges de criptomonedas famosos del mercado, y en mi opinión es incluso mejor para invertir que la mayoría de ellos.

¿Cómo invertir en criptos con eToro pues?

• Haciendo Hodl, o sea comprando y manteniendo a largo plazo las criptodivisas
• Haciendo trading a corto y medio plazo, intentando obtener ganancias de los movimientos cíclicos del mercado

Cómo invertir en los inversores más populares de eToro

Esta es una parte interesante de esta guía para invertir en eToro pues en la misma vamos a ver cómo le va a los inversores más populares de la plataforma.

Y si son los inversores más populares se entiende que deben estar entre los mejores. Es decir que deberían estar usando estrategias de inversión correctas.

Está claro que un mal inversor que pierde habitualmente no debería estar entre los inversores populares, o de hacerlo, no debería durar mucho.

Por eso es muy recomendable estudiar lo que hacen estos inversores ya que así podemos estar aprendiendo a cómo invertir poco a poco.

Por ello tenemos que este servicio nos da dos buenas soluciones o ventajas:

1. Si nos parece bien y no tenemos tiempo ni conocimientos para hacer inversiones entonces podría ser buena idea invertir en algunos de los inversores populares que pensemos que pueden ser los mejores.
2. Aprender lo que hacen los inversores populares con sus portfolios públicos (viendo cómo lo hacen los mejores es una de las mejores maneras de aprender)

Consejos para investigar los mejores inversores populares de eToro

Consejo 1:

Lo primero que vemos en la sección es el filtro:

En mi opinión, la mejor variable para buscar es la de “Durante”, y escogiendo 2 años.

¿Por qué?

Porque nos interesan los inversores que llevan ganando más tiempo.

No nos interesa un inversor que el último año ganó un 200%, pero el año anterior había perdido un 95%.

Por eso, cuanto mayor el periodo de tiempo, mejor.

Consejo 2 Escoger los inversores más copiados

Esto no es ninguna garantía de éxito pero por regla general, entre los más copiados es bastante probable que podamos encontrar estrategias interesantes, pero ojo, también quizá algunos inversores no tan buenos.

Por eso tampoco se trataría de coger a los inversores más copiados a lo loco, sin estudio.

En muchas ocasiones, pueden darse casos de inversores populares que están en la cresta por alguna cuestión de suerte del momento o porque son un influencer de alguna otra plataforma y han traído a mucha gente, pero que en realidad no son buenos inversores.

Por eso repito lo del consejo 1, mejor ir a los que tengan un historial más largo de un año.

Consejo 3 No te hace falta usar apalancamiento

Si te das cuenta, la mayoría de los inversores más populares de eToro, sobre todo los más copiados, no usan apalancamiento.

¿Por qué será?

¿No sería lógico que los que más ganasen fuesen operadores que usan mucho apalancamiento, y por tanto deberían ser los más populares?

Sí, eso nos dice la lógica.

Pero la lógica en este caso nos miente.

¿Por qué?

Porque la casi totalidad de los inversores que usan apalancamiento durante unos años, lo pierden todo.

Esa es la cruda realidad del apalancamiento amigos.

Por eso las cuentas que tienen supervivencia a largo plazo, y resultados positivos son todas o casi todas de inversores que no usan apalancamiento.

Es decir, que usan estrategias de inversión en bolsa (o criptomonedas) muy “aburridas”.

Es más, busca a alguien que lleva haciendo day trading con éxito en la plataforma durante más de 3 o 4 años y me lo presentas. Te espero.

Mejores inversores de eToro por copiadores en el pasado

Vamos a ver cuales eran los inversores más copiados del 2019.

En su momento (2019) comenté: “de los observados en las primeras 6 o 7 posiciones, creo que los que tienen un perfil más interesante son:”

• JepperKirkBonde
• MarianoPardo (que no sale en la foto)

¿Qué pasó 3 años después?

*Resultados pasados no garantizan rentabilidades futuras

Bien, tenemos una serie de resultados mixtos.

Muchos de los inversores más copiados en 2019 siguen activos, y tuvieron un buen rendimiento en los años posteriores.

Otros, sin embargo, desaparecieron de la actividad de eToro. Desconozco que pasó.

En agosto de 2022, los inversores populares más copiados son:

De verdad, que investigar de manera profunda lo que hacen los mejores 20 o 30 inversores populares puede ser bastante interesante. Como dije, desde mi punto de vista, puede ser una manera interesante de aprender a hacer inversión y trading.

¿Conclusión? ¿Cuál es la mejor manera de invertir en eToro?

Bueno, como hemos visto, hay muchas maneras y productos para invertir con eToro.

Desde mi punto de vista una de las lecciones más interesantes de este estudio es que es un broker con condiciones bastante buenas para la inversión a medio y largo plazo.

De manera especialmente interesante es el tema de los inversores populares, pues como vimos, la gran mayoría de los más seguidos son inversores en acciones a largo plazo, con alguna que otra criptomoneda alguno de ellos, pero con el peso de sus portfolios muy expuesto a los mercados bursátiles.

Por eso lo mejor para la mayoría de los inversores/inversionistas es la inversión a largo plazo, y eToro es uno de los mejores brokers para ello.

Aviso de riesgo:

eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece invertir en acciones y criptoactivos.

El rendimiento pasado no es una indicación de los resultados futuros. El historial comercial presentado es de menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión.

El copy trading es un servicio de gestión de carteras proporcionado por eToro (Europe) Ltd., que está autorizado y regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, los cuales se explican en detalle en este enlace

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