Comparar brokers – bitcoin, forex, índices, materias primas

Comparativa del coste de trading para los activos financieros más populares (spread + comisiones):

El trading de CFDs implica mucho riesgo debido al alto apalancamiento. Puede perder todo su capital. Antes de realizar una inversión con CFDs debes meditar seriamente si tienes los conocimientos necesarios sobre los títulos y si puedes hacer frente a la posible pérdida de toto tu capital

BrokersBitcoinEURUSDDAX30S&P500IBEX35OroPetróleo
reseña de naga broker80,85% pierden dinero0,23%1,21,90,840,350,03
76% pierden dinero0,54%11,60,570,380,04
75,93% pierden dinero0,4%0,45/0,1510,64,40,20,03
72,2% pierden dinero-0,4810,450,20,05
78% pierden dinero0,70%121,7591,020,05
71% pierden dinero0,35%0,92,50,540,340,03
77% pierden dinero0,21%0,82,30,790,660,04
0,50%0,30,50,77-0,10,032
75% pierden dinero0,48%0,70,80,43,50,20,03
67% pierden dinero0,38%0,410,470,30,04
75,59% pierden dinero-0,4520,760,30,04
70% pierden dinero-0,350,910,31-0,090,04
78,19% pierden dinero-0,71,560,45-0,500,05
-0,91,320,430,290,03

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DEGIRO Versus Interactive Brokers [2022] ¿Cual te conviene?

ComparadorDEGIRO analisis
Seguridad y regulación55
Apertura de cuenta44
Plataformas y herramientas4.44.3
Mercados y productos4.85
Comisiones55
Investigación4.24.3
Servicio al cliente4.64.1
Total4.64.6
RegulacionesAlemaniaEstados Unidos, UK, Suiza, Japón
Depósito mínimo0.010
PlataformasPropietaria (Web)Propietaria
InstrumentosAcciones, ETFS, Futuros, Opciones, Bonos,Fondos de inversión, WarrantsAcciones, ETFS, Futuros, Opciones, Bonos,Fondos de inversión, Forex
Acciones España 1.000€0.5 € (+0,20% tasa)1.25 € (+0,20% tasa)
Acciones España 10.000€0,5 € (+0,20% tasa)5 € (+0,20% tasa)
Acciones EEUU 1.000 USD0.5 € (más tipo de cambio)1 $
Acciones EEUU 10.000 USD0.5 € (más tipo de cambio)1 $ (depende del número de acciones; 0.005 por acción)
MantenimientoGratisGratis

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¿Es mejor Interactive Brokers o DEGIRO?

Vamos a hacer una comparativa entre, probablemente, los dos brokers internacionales más conocidos del mundo: Interactive Brokers y DEGIRO.

En este caso estamos hablando de los dos brokers que más probabilidades tendrían de llegar a una final de brokers mundiales generalistas pues si bien en el mundo hay brokers especializados mejores en muchos mercados, es difícil encontrar brokers que cubran prácticamente todos los mercados mundiales como más o menos hacen estos brokers.

Seguro que hay mejores brokers de CFDs, Forex y opciones que Interactive Brokers, pero difícilmente habrá uno que teniendo todos esos productos y además pueda compararse con estos ese broker o con DEGIRO.

Los hay, pero no muchos.

Las cosas han cambiado bastante con la llegada de los Neobrokers, tanto en Estados Unidos (con RobinHood) como en Europa. Brokers que van a meter mucha presión a grandes brokers clásicos como los de esta entrada para que bajen aún más las comisiones.

Interactive Brokers y DEGIRO son ampliamente conocidos en el mundo hispano pero en particular en España, donde está la comunidad inversora más veterana y amplia del mundo de habla hispana.

Por eso, la mayoría de gente que vemos hablando de alguno de estos brokers lo hace desde un punto de vista español, con especial hincapié en las comisiones del mercado nacional de ese país.

No obstante, dichas opiniones nos pueden valer para tener una visión de cualquier broker pues al final los servicios serán casi iguales entre un país y otro, ya sea en España, México o Colombia.

Prestigio de Interactive Brokers y DEGIRO

En términos de prestigio y nombre de marca, sin duda el broker que era más conocido y valorado del mundo era Interactive Brokers.

Las causas de eso fueron varias y lógicas.

Por ejemplo:

  • Era un broker que lleva muchos años en el mercado
  • Fue un pionero en el trading online
  • Ofrece precios muy bajos para todos sus mercados, ya sean acciones, futuros o Forex.
  • Se puede negociar casi todo desde una plataforma
  • Ningún problema grande mencionado en varias décadas en las comunidades de inversión. Aquí estamos tratando con un broker muy serio
  • Tenía un mínimo para abrir la cuenta de 10.000 dólares, algo que retiró por completo, posiblemente al darse cuenta que sus rivales le estaban comiendo terreno.

DEGIRO, por el contrario, es un broker más reciente en el mercado que se introdujo de manera muy fuerte con una campaña de publicidad bastante exitosa habiendo alcanzado a la mayoría del público potencial y siendo el foco de atención en el mundo del brokerage europeo en los últimos años, hasta culminar con su fusión con Flatex.

Hace unos años era un broker novedoso y parecía que todavía tenía que ganarse el prestigio de Interactive Brokers, pero las cosas ya en el 2022 y con certeza en el 2023 están mucho más igualadas, y ahora ya podemos decir también que DEGIRO es un broker que parece que tiene bastante prestigio.

CifrasInteractive BrokersDEGIRO
Clientes aproximados 20221.810.000>2.000.000
Capitalización bursátil24.000 millones $1.600 millones $

Las cifras de clientes de ambos brokers son impresionantes, pero algo que llama la atención es que si bien DEGIRO tiene más clientes, Interactive tiene una capitalización en bolsa que normalmente ha estado siendo de más de 10 veces, e inculso 15.

Por cifra de clientes las cosas deberían estar igualadas, pero se trata de dos empreas diferentes en dos momentos que no tienen que ver de su ciclo de empresa (IB es más madura).

Ah, y por cierto, como acabamos de ver ambos brokers cotizan en las bolsas de sus respectivos países, la de EEUU y la alemana

¿Problemas con DEGIRO o Interactive Brokers?

es el broker seguroCon Interactive Brokers no vamos a encontrar muchos problemas o al menos no muy serios.

Algunas de las quejas más típicas son:

  • Plataforma muy mala. Aquí hay algo de verdad pues la plataforma sigue siendo la misma de hace años, la cual no es muy amigable que digamos.
  • El servicio al cliente podría mejorar y responder más rápido a los mensajes o emails.
  • Gestión lenta en las retiradas

Como podéis ver, no es un broker que se libre de problemas, pero son de carácter no demasiado grave. Más que nada porque para poder tener un servicio mejor, con una atención al cliente instantánea seguramente tendrás que irte a otro broker en el que tendrás que pagar más, por ejemplo.

Al final, aquí se cumple el viejo dicho de: “Recibes lo que pagas”.

En el caso de DEGIRO, al ser un broker nuevo ha tenido bastantes quejas en los primeros años de existencia, que sin tener que ver con temas de estafas o cosas así, tan comunes en los brokers de forex o en los exchanges de criptodivisas, sí que son significativas, y que muchos traders deberían de comprobar antes de abrir una cuenta grande con ellos.

Entre las quejas que podemos encontrar con el broker de origen holandés es que las ordenes disponibles no son del todo completas no pudiéndose hacer trading de la misma manera que se puede hacer con otros brokers, por ejemplo con la posición de los stop loss, o la posibilidad de poner ordenes que duren a largo plazo.

Una de las quejas más conocidas del mercado fue la que realizo Amsterdam Trader, en la que dio a conocer que el broker DEGIRO tenía al hedge fund HiQ como contrapartida en las órdenes de sus clientes, algo que no gusto a mucha gente.

Por supuesto, aquí entran las dudas de lo que ocurriría si dicho fondo entrara en quiebra.

Las cosas han cambiado en los últimos años y DEGIRO se presenta ahora como un broker más confiable, aunque nunca hay que olvidar que como empresa podría tener problemas (igual que Interactive Brokers, claro está).

Plataformas de Interactive Brokers y DEGIRO

Ya comente que la plataforma de Interactive Brokers, tanto la PC como la web son bastante complicadas de entrada, y que tendremos que pasar algún tiempo viendo algún tutorial y trasteando hasta lograr hacernos a la misma, aunque esto no es excusa para no usarla. Además, si lo que vas a hacer es inversión a largo plazo, esto no supone ningún problema.

En cuanto a DEGIRO tiene una plataforma muy sencilla pero que funciona bastante bien para hacer trading u operaciones.

La plataforma de DEGIRO no es la más potente en términos de gráficos y por eso algunos traders contratan servicios aparte para poder seguir el análisis técnico. Para la mayoría de los casos, sobre todo inversión y especulación a medio plazo, es una plataforma bastante buena.

Como funciona la plataforma de DeGiro
Pantalla inicial de la plataforma web de DEGIRO

Aquí antes podíamos decir que ganaba Interactive Brokers, pero no estoy seguro de poder decir lo mismo ahora.

Personalmente prefiero la plataforma de DEGIRO, pero eso no quiere decir nada, pues se puede usar ambas sin problema alguno.

Seguridad de los fondos en DEGIRO e Interactive Brokers

La reguladora americana, la SEC garantiza hasta 500.000 dólares por persona.

En el caso de DEGIRO tenemos asegurados 100.000 en efectivo por parte de la regulación alemana (por tener FlatexDEGIRO una licencia bancaria), y además 20.000 en títulos.

Aquí lo explica la Bafin en su página.

De todos modos piensa que los títulos están en cuentas segregadas y es casi imposible que brokers como estos hicieran cosas raro.

Lo que pasa es que sí que parece que, si tenemos mucho dinero, Interactive Brokers ofrece más garantías tanto en términos de cantidad.

Como conclusión a esto decir que creo que ambos brokers presentan mucha fiabilidad y creo que, en mi opinión, en el improbable caso de que quebraran lo más probable es que recuperáramos el dinero.

¿Cómo se comparan en mercados?

Ambos brokers tienen en teoría, acceso a muchos mercados, aunque si analizamos el tema más profundamente vemos que Interactive Brokers tiene un abanico de activos mucho más amplio que DEGIRO.

En Interactive Brokers tenemos: acciones, ETFs, fondos, opciones, futuros, criptomonedas, forex, warrants, estructurados, y todo ello con una posibilidad de negociación total y cuasi global.

En DEGIRO tenemos: acciones, ETFs, fondos de inversión, futuros, opciones financieras, warrants bonos y CFDs.

Mercados en que difierenDEGIROInteractive Brokers
Criptomonedas✔️
Forex✔️
Bolsas “exóticas” (México, India)✔️
ETFs5.500>13.000

Otra cosa que no tiene DEGIRO es el Forex.

Esto no debería ser un problema para aquellos que solo quieren negociar en Bolsa, aunque Interactive Brokers ofrece más mercados mundiales de acciones, como por ejemplo el de México (ver brokers mexicanos), mientras que DEGIRO no.

Es decir, que Interactive Brokers ofrece todos o casi todos los mercados de DEGIRO y bastantes más.

En este punto el ganador parece IB.

Comisiones en DEGIRO Versus Interactive Brokers

Interactive Brokers y DEGIRO compiten de manera especialmente dura en el tema de las comisiones.

De hecho ese ha sido el medidor del éxito de estos dos brokers online, de los primeros que revolucionaron los mercados por internet.

Vamos a ver rápidamente las comisiones de estos brokers en los productos principales.