El mercado de los brokers de criptomonedas no para de cambiar.
Esto es normal, porque estamos ante el mercado moderno más dinámico e importante de los últimos años.
Te voy a hablar de los brokers de criptomonedas clásicos más importantes del mercado (no confundir con los exchanges de criptomonedas, que son otro tipo de operadores), con los que se pueden negociar estos títulos en brokers propiamente regulados.
Las criptomonedas son un producto de inversión no regulado y altamente volátil. No existe protección para los inversores de las diferentes jurisdicciones globales. Invertir implica riesgos.
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¿Cual es el mejor broker para criptomonedas?
Vamos a ver qué brokers destacan más para el comercio de las criptomonedas en mercados de derivados. Como explicaré luego de la enumeración de los brokers, hay algunas variables que hay que tener en cuenta a la hora de realizar una búsqueda o elegir un broker.
Vamos a empezar.
1 XTB
XTB es un broker que ofrece trading de criptomonedas con su excelente plataforma xStation.
La oferta ha ido mejorando con el paso del tiempo y ahora incluye operativa en 13 de las criptomonedas más líquidas y populares del mercado. Por supuesto, está Bitcoin, Ethereum pero también podemos encontrar valores como Uniswap.
Lo más destacado de este broker es su seguridad, estando regulado en muchos sitios, y además el hecho de que tiene oficinas en este país y en Latinoamérica, lo que lo convierte en uno de los brokers más serios del mundo hispanohablante.
¿Cuáles son sus ventajas?
- Excelente regulación, de brokers más regulados el mundo
- Spread de alrededor del 0,20% en Bitcoin, sin comisiones a pagar extra (las condiciones del mercado son dinámicas y varían constantemente)
- Gran selección de instrumentos para operar incluyendo acciones al contado por si se quiere invertir a largo plazo en los mercados de Bolsa demás de las criptos
Invertir implica riesgos |
2 AvaTrade
El veterano broker irlandés también destaca en esta lista de mejores brokers del mercado de criptomonedas.
Ava ofrece trading en 20 criptomonedas, incluyendo las clásicas y otros pares como BTC/Yen japonés (debido a su presencia en Japón) o el índice de las 10 principales criptomonedas.
¿En qué destaca Avatrade?
- Uno de los brokers más regulados del mundo con licencias en Japón, Australia o Chipre (UE), entre otras, y por tanto muy seguro
- Prestigio de muchos años en el mercado
- Gran variedad de plataformas
- Depósito desde solo 100 uds
- Gran oferta de otros mercados, como por ejemplo opciones vanilla FX
Invertir conlleva riesgos |
3 eToro
eToro es un broker atípico. Quizá por eso se haya convertido en uno de los más grandes del mundo, sino el que más.
¿Su secreto?
El ofrecer el mejor servicio de copy trading del mundo y al mismo tiempo una oferta excepcional de inversiones, incluyendo la posibilidad de comprar criptomonedas al contado sin coste de financiación, algo que los otros brokers del mercado no ofrecen, pues estos cargan financiación a cualquier cantidad.
Su oferta de 98 criptomonedas es quizá la mejor del tipo de brokers clásicos (no contamos con los exchanges).
En el mercado cripto eToro es quizá el broker más completo, y en mo opinión ofrece mejores condiciones incluso que la mayoría de los exchanges a la hora de invertir a largo plazo, sobre todo por el tema de la seguridad.
El único pero es que no es el más barato para el trading a corto plazo, pero para la inversión a largo es el mejor de todos los de este listado
¿En qué destaca eToro para las criptos?
- Broker muy seguro con regulaciones en Europa, UK e incluso en los Estados Unidos, donde también ofrece servicio de inversión en stocks. Sin duda uno de los brokers más regulados y seguros del mundo.
- Posibilidad de interactuar con las funcionalidades de trading social
eToro es una plataforma de inversión de múltiples activos. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo. |
4 Admiral Markets (Admirals)
Este es uno de los brokers más destacados del mercado europeo, con oficinas en muchos sitios del mundo y en Latinoamérica también. Es un broker muy conocido en el área de influencia hispana y no por casualidad, ya que se caracteriza por ofrecer muy buenas condiciones en el trading a corto plazo, siendo famosas sus cuentas de trading Prime.
Con 27 divisas digitales Admirals es un broker que da donde elegir y se pueden encontrar desde las monedas tradicionales a pares exóticos, aunque destaca por los pares con divisas fiat. Han disminuido ligeramente el número, pues antes tenían 23, pero aún así su oferta sigue siendo bastante destacada. Supongo que quitarían las que tenían menos demanda y, por tanto, liquidez.
¿En qué destaca Admiral Markets?
- Broker con mucho prestigio en los mercados hispanohablantes
- Plataformas propias de mucha calidad
- Especializado en el trading a corto plazo
- Broker muy seguro
Invertir conlleva riesgos |
5 Libertex
El broker heredero del mítico ForexClub sigue siendo uno de los mejores en el entorno internacional del trading de CFDs, con las criptomonedas como uno de sus productos estrellas.
Este broker tiene una oferta muy amplia de activos del mercado cripto; nada menos que 55 pares y subiendo, lo que lo ponen más cerca de un exchange que de un broker de este tipo. Además de los pares típicos tenemos algunos tan exóticos como Bitcoin Gold, Monero/Bitcoin o Ethereum/Bitcoin.
¿En qué destaca Libertex con las criptomonedas?
- Broker muy regulado con 3 licencias internacionales
- Depósito de solo 100 Euros
- Spread muy competitivo en BTCUSD con un 0,20% aproximadamente, de los más baratos del mercado
6 Markets.com
Markets.com es uno de los brokers mundiales que más ha mejorado en los últimos años.
El mismo ofrece trading en 12 de las principales monedas del mundo, destacando Bitcoin y Ethereum.
¿En qué destaca Markets.com?
- Broker con gran variedad de mercados
- Spreads interesantes en las criptomonedas
- Buena variedad de plataformas y herramientas
- Muchos métodos de pago
- Historial de varios años respaldado por regulaciones, siendo un broker de los más confiables
7 HF Markets
HFM o HF Markets (antiguo HotForex) es otro de los brokers internacionales destacados en la operativa de derivados de criptomonedas.
Con una oferta de 40 pares, y subiendo, es uno de los brokers a tener en cuenta a la hora de operar estos mercados.
¿Y por qué?
Pues porque el mismo suele destacar por estar entre los brokers que tienen spreads más bajos de operativa, y no solo para estos activos, sino para otros mercados como Forex, por el que era más conocido anteriormente.
¿En qué destaca HFM?
- Broker con spread bajos en todos los mercados (comparado con la media de los competidores)
- Varias regulaciones globales (aunque para Latam no se muestren todas)
- Amplio historial como broker internacional
- El spread del BTCUSD es la mitad que el del BTCEUR (por lo que se recomienda operar el primero), siendo uno de los sitios con coste de trading más bajo para el par principal del mercado
Visita HFM para más información
8 XM
XM es otro de los clásicos del mercado de CFDs y derivados global.
Su oferta de criptomonedas no está disponible en sitios como Europa, pero sí lo está para los países de Latam y otros internacionales.
Es un broker que permite bastante apalancamiento por lo que recomiendo máxima prudencia para el mismo.
Su oferta de 58 criptomonedas también ha aumentado con los años y además es uno de los brokers más flexibles del mercado.
¿En qué destaca XM?
- Depósito bajo para empezar a operar
- Spreads bajos en instrumentos incluidas las criptomonedas
- Margen disponible para mercados internacionales como Latam
9 Plus500
El broker Plus500 se ha encaramado como un proveedor de CFDs reconocido en el mercado, y eso incluye el de las criptomonedas.
En este mercado ofrece negociación en 22 activos, incluyendo las principales del mundo como Bitcoin, Ethereum o Solana, y también índices de varias criptomonedas. El broker también ha hecho un esfuerzo por aumentar su oferta, que hace poco estaba en 14 activos.
Veamos una muestra de las criptomonedas en la plataforma de trading de Plus500:
¿Cuáles son las ventajas de este broker?
- Regulación excelente con vigilancia desde la FCA, aunque con la nueva normativa de UK, el broker de la FCA no puede ofrecer CFDs de criptomonedas, por lo que para negociar las mismas hay que hacerlo con la entidad de la CySEC. Ambas regulaciones, CySEC y FCA aseguran a sus clientes con 20.000 EUR y 85.000 GBP por cuenta.
- Excelentes spreads para el comercio cripto. Alrededor del 0,20% en Bitcoin, lo que permite operar a corto plazo con mucha comodidad
- Patrocinador del Atlético de Madrid hasta el 2022
10 Axi
El broker australiano siempre ha destacado por ser uno de los líderes del trading de alta frecuencia y en trading automatizado en el mundo.
Este broker es muy bueno si además de las criptomonedas se quiere hacer trading de otros activos como Forex o índices, ya que su especialidad es esa. En general es un broker con pocos mercados pero los que ofrece los hace en buenas condiciones.
Su oferta actual es de 10 criptoactivos, y está un poco desfasada porque no incluye a Solana, por ejemplo, pero aún así sigue siendo un broker a tener en cuenta en la operativa de estos activos.
¿En qué destaca Axi?
- Broker seguro con regulaciones en UK y Australia
- Spreads y coste de trading muy atractivos y mejores que la gran mayoría de la media
- Bueno para el trading automático
- No ofrece demasiadas criptodivisas
Antes de abrir una cuenta en un broker de criptomonedas
Cuando vamos a abrir una cuenta en un broker de criptomonedas, debemos tener en cuenta una serie de cosas.
No se trata de abrir cuenta en un broker así porque sí, sino que tenemos que meditar una serie de requisitos y circunstancias que pueden hacer un broker mejor que otro.
En que producto vamos a invertir
Dependiendo de esto, tendremos que tener en cuenta una gran diferenciación entre comprar criptomonedas reales y hacer trading con las mismas. Si queremos comprar criptomonedas para mantener durante años, entonces son mejores las empresas especializadas, o sea, las casas de criptomonedas como Binance, Bit2Me, Bitpanda, Coinbase o Kraken.
Si queremos hacer trading de manera regulada entonces quizá una mejor opción son los brokers que he mencionado aquí, de tal manera que no hace falta que tengamos la criptomoneda, y así no nos vemos expuestos a hackeos, y además se podrá hacer uso del apalancamiento, algo que yo no recomiendo, de todos modos, pero allá cada uno con lo que decida hacer.
En el caso de los brokers de CFDs hay que ver qué criptomonedas ofrece cada uno porque no todos ofrecen un gran elenco de las mismas. Por lo general se ofrecen de 5 a 20 o 30 pares de las mismas. Así que revisa los brokers antes de invertir para ver si tienen las criptos en las que estamos interesados o no.
Aquí tienes una muestra de los pares que ofrecen los brokers mencionados:
| Brokers | Número de pares de criptos |
| eToro | 98 |
| XM | 58 |
| Libertex | 55 |
| HFM | 40 |
| Admirals | 27 |
| Plus 500 | 22 |
| AVA Trade | 20 |
| XTB | 13 |
| Markets.com | 12 |
| Axi | 10 |
¿Cuál es el broker de criptomonedas más seguro?
Que nuestro broker sea regulado y seguro, cosa que no cumplen muchos de los exchanges especializados, pues es un sector aun por regular.
Sin embargo, los brokers de CFDs si que están en su mayoría regulados, con lo que en este campo llevan algo de ventaja, algo que inclina la balanza a este tipo de entidades pues el riesgo que se corre invirtiendo en las mismas es mucho menor.
A esto tampoco ayuda el tema de los hackeos tan habituales que vivieron las empresas del sector exchanges en el pasado, cuando prácticamente ninguna escapó a la pérdida de criptomonedas. Afortunadamente con el paso de los años las cosas han mejorado bastante pero aún así continua el problema, aunque de manera más esporádica.
Sobre esto te podría interesar ver la siguiente guía: ver ranking de seguridad de exchanges de criptodivisas
Comisiones y spreads de las criptomonedas
Este es un campo muy importante, pues dichos costes variaran mucho de un broker a otro, con lo que haríamos bien en mirar cuales son dichos costes en los diferentes brokers del mercado.
Básicamente hay dos tipos de costes importantes a la hora de negociar estas criptomonedas en los brokers de CFDs. Uno de ellos es el coste del spread que es lo que al final vamos a pagar por cada transacción que hagamos. El otro es el coste de financiación pues en la mayoría de estos brokers se pagará un importe por usar el apalancamiento.
El coste del spread es más importante para aquellos que quieren negociar de manera frecuente. Si el estilo o estrategia de trading es muy agresiva y se realizan varias operaciones al día lo mejor es mirar un broker que tenga un spread bajo, porque si el activo no se mueve mucho con respecto a ese coste entonces el precio a pagar será muy alto.
Un ejemplo: supongamos que Bitcoin tiene un spread de 20 USD y el precio se mueve 400 USD al día de media. Ese spread es muy caro para estar haciendo muchas compra-ventas cada día. Si el precio se mueve 1.400 USD es otra cosa.
El coste del swap es bastante importante si se pretende mantener las criptomonedas a largo plazo, sobre todo a plazos mayores al año. Por ejemplo, imaginemos que con un apalancamiento de 2:1 compramos 20.000 USD de BTC con solo 10.000 dólares. Si nuestra intención es mantener la posición durante 1 año sería interesante ver qué swap o coste financiero cobra el broker, para hacernos una idea de lo que nos va a costar el asunto. Si mantenemos la operación un mes o dos entonces el asunto no es tan importante.
Veamos el coste de trading total de Bitcoin en los brokers mencionados:
| Brokers costes trading | Bitcoin (% s/nominal) |
|---|---|
| XTB | 0.170 |
| eToro | 0.000 |
| Plus500 | 0.150 |
| Admirals | 0.290 |
| HFM | 0.075 |
| XM | 0.160 |
| Markets.com | 0.170 |
| Avatrade | 0.130 |
| Libertex | 0.100 |
| Axi | 0.012 |
Más sobre esto en: comparativa de spreads de brokers
Recursos del broker
Siempre hemos de tener en cuenta otras cosas en las que podemos estar interesados, como podrían ser señales de trading, trading social, formación, etcétera.
Muchos brokers no tienen estas especificidades, por lo que si queremos usar una de ellas deberíamos buscar un broker especifico. Por ejemplo, si queremos hacer trading social con criptomonedas, deberíamos mirar la opción de eToro, que es el broker líder del sector.
En este sentido deberíamos mirar cosas como las plataformas o herramientas específicas de trading. Por ejemplo, es bien conocido que la Metatrader 4 es una plataforma que provee de capacidades de trading algorítmico, algo que interesa a muchos traders.
Opiniones en la red
Un tema que es bueno revisar es el de los comentarios de los usuarios actuales y del pasado sobre los brokers en los que estemos interesados.
En esta temática de los brokers de CFDS vamos a encontrar opiniones de lo más variadas, y muchos problemas, no te voy a decir mentiras.
Se trata de un sector de mucho riesgo y con muchos problemas, sobre todo en el pasado.
Por eso es importante escoger brokers con un historial y que ya tienen una trayectoria de muchos años en el mercado, pues así nos evitamos caer en otros que son estafas, sobre todo los que salen nuevos, y sobre todo los que salen por ahí diciendo que se puede ganar tanto, o generar no se qué de manera fácil. Nada más lejos de la realidad. Se prudente para evitar las estafas.
Veamos la comparativa en opiniones sobre estos brokers en algunos de los sitios populares de internet para reseñas:
| Brokers opiniones | Calificacion MBB | Calificacion Google Play | Calificacion Trustpilot | Calificacion Google Map | Calificacion Apple Store | Casificacion TradingView |
|---|---|---|---|---|---|---|
| XTB | 4.7 | 4.5 | - | 4.7 | 4.5 | - |
| eToro | 4.7 | 3.7 | 4.2 | 4.5 | 4.3 | - |
| Admirals | 4.7 | 4.4 | 4.2 | 4.7 | 3.9 | - |
| HFM | 4.6 | 3.1 | 4.6 | 4.0 | - | - |
| XM | 4.6 | 4.5 | 3.3 | 4.3 | 4.9 | - |
| Markets.com | 4.2 | 4.5 | 4.7 | 4.0 | 4.5 | 4.2 |
| Avatrade | 4.6 | 3.7 | 4.8 | 2.4 | 4.0 | - |
| Plus500 | 4.3 | 4.4 | 4.2 | - | 4.2 | - |
| Libertex | 4.6 | 4.2 | 4.1 | 3.5 | 4.3 | - |
| Axi | 4.4 | 1.5 | 4.2 | 3.7 | 4.1 | - |
Puedes ver más sobre esto en la guía : ranking de opiniones y comentarios de los brokers
Trading de criptomonedas con brokers de CFDs
Los brokers de CFDs se han unido a la fiesta de las criptomonedas a lo grande, con la gran mayoría de los más importantes del sector ofreciendo trading en las principales de las mismas, normalmente, Bitcoin, Ethereum, Solana, Cardano, etc.
No obstante, el rango de mercados de los mismos no es tan amplio como los brokers online especializados, que suelen ofrecer trading en las diferentes divisas mundiales, por lo que podemos tener operaciones con Bitcoin cotizando en dólares, euros, libras o yenes.
En los brokers con CFDs tendremos que conformarnos a un trading con los principales cruces, en la mayoría de los casos, aunque esto es más que suficiente para hacer trading.
Al contrario que con los brokers especializados, no obstante, con los brokers de CFDs no estamos en posesión de la criptomoneda particular, pues lo que estamos negociando es un mercado de derivados del precio de la misma, en el que el CFD sigue el precio del subyacente y el trader posiciona sus apuestas.
En este sentido no hay nada nuevo pues se trata del mismo modelo que el trading de CFDs para las acciones, Forex, índices o materias primas, por lo que no tenemos que pensar que se trata de una estafa.
Como todo trading de cualquier producto, será difícil pero asumible si se tiene experiencia en el trading.
Otro tema a destacar es el hecho de que estos brokers de CFDs sí que ofrecen trading de criptomonedas con apalancamiento, aunque nunca tan alto como el que ofrecen en otros productos, debido a lo mismo que comentamos en el punto anterior sobre este concepto.
Por ejemplo, no vamos a ver un apalancamiento de 100:1 como si podemos ver en los brokers de Forex con el EURUSD o los CFDs del DAX 40, pero si vamos a ver apalancamientos de 2 o más, dependiendo de dónde radiquen esos brokers. Por ejemplo, en la Unión Europa los brokers y los ciudadanos residentes solo pueden negociar CFDs de criptomonedas con un apalancamiento máximo de 2:1. Estos límites no existen en otras regiones como Latam.
Evidentemente, este es un campo atractivo pero peligroso, pues un gran apalancamiento supone un gran riesgo, además de una gran oportunidad, y los mercados de criptodivisas tienen mucho de ambas vertientes.