Identifica las estafas piramidales en trading y Forex (no caigas en la trampa)

estafas piramidales en bolsa

Las estafas y la mentira son algo que siempre han formado parte de la humanidad, desde el comienzo de los días; pero no sé porqué tengo la sensación de que nunca había tanta mentira como hoy en día.

Es decir, que a medida que ha crecido el mundo de la tecnología y el confort material, mayores posibilidades hay para los maestros de la mentira, en todos los niveles, y el trading, la Bolsa y el Forex es uno en los que más mentiras podemos encontrar, desgraciadamente.

Por lo tanto, creo que una de las cosas más importantes antes de iniciarse en este mundo es lo siguiente:

  • Saber que en el mundo del trading online hay muchos estafadores
  • Conocer los diferentes métodos para estafar de los mismos
  • Cómo identificar las estafas con mayor probabilidad

Esto es especialmente importante para los traders novatos, que son lo que comienzan y no tienen conocimiento alguno de este mundillo, y que además suele ser gente bastante confiada, por lo que son las víctimas perfectas para los tiburones del engaño.

Muchas de las estafas más usadas usan el denominado esquema Ponzi o Piramidal.

En este artículo te voy a contar en qué consiste el mismo y algunos ejemplos.

Anteriormente, el vendedor de crecepelo tenía que ir casa por casa intentando vender a los incautos vecinos, con más pena que gloria, pues la mayoría lo mandaban a freír espárragos.

El “engaño” era evidente.

Hoy en día no solo tenemos vendedores de crece-pelos que nos llaman a las puertas o por teléfono todos los días, sino que además, tenemos la nueva versión de la mentira y la estafa instalada en internet: el medio perfecto para desarrollar las más abyectas técnicas de marketing de la mentira.

Estafas piramidales (ponzi) en trading

Si hay un sector que usa las estafas piramidales es el relacionado con el trading y la Bolsa, y sus nichos como el Forex, la inversión en acciones, las criptomonedas, las acciones o las opciones financieras o binarias.

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El asunto es sencillo: el mundo del trading se basa en la promesa de obtener rendimientos, y es ahí donde se aprovechan los engañadores para captar clientes.

Los ingenuos del mundo (que los hay a millones) leen esto y se les enciende la lucecita de la esperanza.

“Por fin he descubierto el secreto que me hará millonario”, piensan muchos.

Comparadas con estas promesas envueltas en chicas guapas, hombres sonrientes, playas paradisiacas, vidas de ensueño, etcétera, las ideas de otros expertos de Bolsa que hablan de ganar el 10 o el 15% al año, parecen para tontos.

¿Quién quiere ganar el 10% al año pudiendo ganar el 500%?

Pues sí, esa es la base psicológica sobre la que se han formado y se forman los innumerables complejos de esquemas piramidales tipo Ponzi, en honor al gran maestro del “marketing mentira”.

Este tipo de negocios pululan por la red por todos lados, ya sea en páginas especializadas, en blogs e incluso en anuncios de las principales webs de la red, como pueden ser los noticiarios, yahoo, y otros tipos de webs multinacionales.

No es difícil dar con ellos.

¿Cómo funcionan las estafas piramidales en trading?

Este tipo de inversiones piramidales o estafas funcionan de la siguiente manera.

Alguien monta una empresa o negocio basado en la estafa piramidal. En el anuncio de esta empresa se afirma que el que invierta en ella puede ganar de un 5 a un 10% mensual (este es un ejemplo muy conservador pues hay estafadores que prometen rentabilidades ridículas).

Un representante inicial, el que será responsable de dar a conocer la idea de la gran inversión se conectará con cientos de clientes potenciales.

También es posible que esta empresa estafadora lance una campaña de publicidad agresiva mediante medios de masas online o que se de a conocer en el mundo de webs y blogs profesionales del trading con programas de afiliados.

Empiezan a entrar cientos de clientes potenciales a informarse del proyecto.

De esos cientos, puede que algunos se unan al proyecto, comprometiéndose a seguir consiguiendo clientes potenciales, cosa que no será demasiado difícil dadas las ofertas y resultados que prometen. Y más aún, cuando muchos de los primeros testimonios y clientes han cobrado el dinero prometido, por ejemplo, el 10% mensual prometido en la inversión.

A partir de ahí, con esa serie de testimonios “reales” (1) la compañía, la idea, el negocio, se expande como la espuma.

El boca a boca y un poco más de presión de marketing hace que el número de clientes se multiplique de manera exponencial.

Es decir que la empresa de estafa Ponzi piramidal consigue, por ejemplo, 100 clientes, y estos empiezan a ganar ese 10% mensual, pero resulta que la empresa les paga del mismo dinero depositado de los mismos, sin que estos se den cuenta.

El truco luego está en conseguir muchos más clientes en los próximos meses, en un proceso que tiene que ser de número de clientes creciente porque en cuanto el número de clientes nuevos comience a bajar entonces el esquema ponzi empieza a hacer aguas.

Luego de esos primeros meses o años, y cuando el número de clientes ha crecido de manera dramática, los rendimientos de la empresa lo han hecho de igual manera.

Todas esas inversiones serán usadas por el dueño original de la idea, pero como ustedes pueden sospechar, no será para “invertir” y conseguir un 5 o 10% mensual a sus clientes inversores. Más que nada porque conseguir esas rentabilidades de manera constante es imposible.

El que lo intente comprobará que al contrario, terminará con la cuenta a cero al cabo de unos meses.

La estafa se mantendrá mientras aumente el número de participantes (estafados)

Mientras la tendencia de captación de nuevos clientes se mantiene al alza y de manera expansiva, puede ocurrir que los primeros clientes cobren algunos de sus pagos prometidos, lo que incluso va añadiendo más “gasolina” al proceso, al ponerse a hablar bien del tema en foros y comunidades por la red.

Cuando esa tendencia empiece a ser decreciente, o peor aún, cuando el número de clientes toque techo y tengas más peticiones de salidas que de entradas, es el momento de salir por completo del sistema; en realidad no hay que esperar tanto para terminar el juego.

En ese momento, el inversor y cabecilla principal desaparece del mapa con el 80% del dinero que le ingresaron en total, sobre todo aquella parte de los clientes que se unieron al programa cuando este adquirió popularidad. Los únicos que se salvaron algo fueron los primeros, el 1, 2 o 5%.

El resto no solo no van a ver ganancias del 10% mensuales, sino que van a perder todo el dinero que metieron en el supuesto “negocio”.

Vamos, una estafa en toda regla, desde el principio.

Ejemplos de estafas piramidales en trading, forex y criptomonedas

En el mundo del trading tenemos innumerables estafas de este tipo, sobre todo si unimos las que hay por todo el mundo, en los mercados en inglés, los asiáticos, y los de todos los instrumentos.

Vamos a ver algunos ejemplos.

Estafas piramidales con day trading

estafa piramidal ejemplo trading

Este es un claro ejemplo que podemos encontrar en Google de estafa piramidal de sistemas de day trading con un sistema que se anuncia con promesas de ganar 3.390 libras esterlinas al día empezando con solo 250.

Posiblemente comenten que las ganancias máximas se alcanzarán más adelante y que al principio se ganará algo menos, subiendo poco a poco. Incluso es posible que al principio paguen algo al trader para que se confie y se lo diga a más gente, o incluso meta más dinero.

Consejo: ni te acerques a una promesa de ese tipo.

Estafas piramidales en criptomonedas

cryptocurrencyEl campo de las criptomonedas es la bomba actual en el mundo de las estafas ponzi.

Con un público muy joven y por lo tanto con menos experiencia, es más fácil captar gente incrédula que crea cualquier tipo de promesas.

Es más, como es un mercado acostumbrado a tantas ganancias en los últimos años, las promesas de grandes retornos no suenan tan disparatadas. Si Bitcoin ha ganado un 100% de media anual en 8 años ofrecer ganar un 30% mensual no parece tan descabellado.

Un caso muy conocido de estafa ponzi en criptomonedas fue el de Arbistar, todo un escándalo en España, donde se estafaron millones de euros en un caso clásico de pirámide inversora.

Estafas piramidales en Bolsa y acciones

Este es el mundo clásico de las estafas piramidales, siendo el epicentro del mismo hasta la llegada del forex y las criptomonedas. Después de todo ¿quién no conoce el caso de Madoff?

Pues bien, siguen habiendo bastantes estafas ponzi en el mismo aunque intentan camuflarse lo más posible.

Una de las más grandes de los últimos años fue la de una web llamada “incomestore.com”, en la que el dueño prometía grandes rendimientos a los que metieran dinero en el negocio. La misma llegó a pagar hasta 20 millones a los incautos clientes, pero al final desapareció más de 50 millones de dólares. Como vemos un beneficio bastante grande para ofrecer básicamente humo. Este caso fue bastante sonado y fue descubierto por la SEC americana la que creó una página para manejar el resultado de la investigación.

Conclusión de esquemas Ponzi en Forex y Trading

robos en internetUna de las cosas más lamentables de este asunto es que hay mucha gente que se metió en las primeras hornadas clientes que se cree de verdad el tema, y no pasa mucho hasta que empiezan a intentar convencer a amigos o familiares de lo bueno de la inversión.

Muchos de estos casos lo hacen de manera ingenua, creyendo de verdad en el proyecto.

Alguno que otro ya sabe directamente de que va la cosa e intenta simplemente aprovecharse como puede.

Este tipo de fenómenos son tan comunes en los mercados financieros que si hacemos una búsqueda en internet podremos encontrar varias docenas o centenas de casos a día de hoy, y solo en el mercado en español. Si nos vamos al mercado en inglés, la cosa se multiplica.

El negocio les va tan bien que muchos de estos profesionales de la mentira crean webs auténticamente profesionales en las que pensamos que estamos tratando con algo muy serio, cuando en realidad no estás sino tratando con charlatanes de guante blanco.

Consejos finales para no caer en estafas piramidales en trading

  • El principal es no creerse las ofertas de grandes ganancias. Gran ganancia ya es todo lo que sea por encima del 20 o 30% anual, no habemos ya si te ofrecen eso de manera mensual o semanal.
  • Si los proyectos van sobre trading frecuente o day trading la probabilidad de estafa ponzi es mayor que si es de inversión más a largo plazo
  • Evita proyectos cuyos comerciales sean muy agresivos para que metas el dinero
  • Investiga quién está detrás del proyecto. Haz preguntas y pide información y no te confíes de informes donde te ponen grandes ganancias, pues pueden estar falseados.
  • Nunca metas todos tus ahorros estas plataformas o proyectos.
  • Ante la más mínima señal de problemas intenta sacar el dinero, aunque desgraciadamente en la mayoría de estafas piramidales esto no será posible.

(1) A veces no hacen falta ni testimonios reales, bastando con contratar varios actores a los que se les paga para que salgan en los vídeos hablando de las maravillas de este o aquel sistema. De hecho, esta es la modalidad preferida por los estafadores. La red está llena de testimonios. Lamentablemente, la mayoría son falsos. Es difícil encontrar los genuinamente buenos.

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3 Los ejemplos de rendimientos previos y comentarios sobre los precios en MBB no deben tomarse como una promesa de que vayan a darse resultados seguros. De nuevo, esto no debe considerarse como consejo de inversión.
4 MBB no se hace responsable de ninguna pérdida o daño derivada de las decisiones de inversión de ninguna persona o entidad. Cada uno ha de tomar sus propias decisiones de inversión basándose en su propio criterio.
5 La inversión en criptomonedas no está regulada en la mayoría de los países europeos y el Reino Unido. No hay protección al cliente. Su capital está en riesgo.