Identifica las estafas piramidales en trading, inversión y Forex (no caigas en la trampa)

estafas piramidales en bolsa

Las estafas y la mentira son algo que siempre han formado parte de la humanidad, desde el comienzo de los días; pero no sé porqué tengo la sensación de que nunca había tanta mentira como hoy en día.

Es decir, que a medida que ha crecido el mundo de la tecnología y el confort material, mayores posibilidades hay para los maestros de la mentira, en todos los niveles, y el trading, la Bolsa y el Forex es uno en los que más mentiras podemos encontrar, desgraciadamente.

Por lo tanto, creo que una de las cosas más importantes antes de iniciarse en este mundo es lo siguiente:

  • Saber que en el mundo del trading online hay muchos estafadores
  • Conocer los diferentes métodos para estafar de los mismos
  • Cómo identificar las estafas con mayor probabilidad

Esto es especialmente importante para los traders novatos, que son lo que comienzan y no tienen conocimiento alguno de este mundillo, y que además suele ser gente bastante confiada, por lo que son las víctimas perfectas para los tiburones del engaño.

Muchas de las estafas más usadas usan el denominado esquema Ponzi o Piramidal.

En este artículo te voy a contar en qué consiste el mismo y algunos ejemplos.

¿Cómo funcionan las estafas piramidales en inversión y trading?

Te lo voy a explicar de tres maneras:

  • Con un cuadro financiero de pérdidas y ganancias
  • Con un caso típico paso a paso
  • Con una explicación escrita

Pero antes de explicarte eso te voy a mostrar un cuadro que más o menos mide la duración de las estafas piramidales, y que depende sobre todo del tipo de interés prometido por el estafador, pero también en el éxito de poder seguir reclutando números crecientes de estafados o no.

Duración de las estafas piramidales:

Tipo de interés mensualDuración
3%Puede durar años
10%Varios meses (5 a 10), y si hay suerte con traer muchos inversores de manera creciente, incluso más de un año
20%Pocos meses (3 a 6). Es casi imposible que una de estas dure más allá de unos cuantos meses (aunque se pueden ver milagros por ahí)

Resumen financiero de una estafa piramidal típica de trading e inversiones 10% al mes

Tabla cronológica financiera de la estafa ponzi-piramidalEstafados nuevosCantidad invertida $Ganancias de estafados $
Mes 0000
Mes 1100100.0000
Mes 2200200.00010.000
Mes 3400400.00030.000
Mes 4800800.00080.000
Mes 5 (problemas=disminuyen los “inversores”)400400.000150.000
Mes 6100100.000Paran los pagos (comienzan las excusas) de 190.000$ adeudados (190k > 100k)
Mes 750 (todavía caen unos pocos incautos más)50.000El programa “colapsa” o desaparece
Total2.0502.050.000 (ingresos del estafador)270.000 (ingresos de los “inversionistas”)

¿Ves cómo funciona el sistema?

Es muy sencillo en realidad.

En este caso el estafador se llevó 1.780.000$ de beneficio, a lo que tendrá que restar sus gastos de marketing, empleados, etcétera.

Se le pueden buscar muchas variaciones para que dure más o menos tiempo o con más o menos dinero, pero básicamente es algo parecido a lo que te muestro en el cuadro.

Caso típico de estafa piramidal en inversiones paso a paso:

Vamos a ver los pasos de un ejemplo de estafa piramidal clásico

  1. Vamos a ver un ejemplo.
  2. Encontramos una empresa o alguien que nos promete un retorno del 10% al mes.
  3. Nos metemos en el programa y depositamos una cantidad; pongamos que metemos 1.000$.
  4. El estafador nos paga el primer mes y el segundo.
  5. Durante esos meses como nos van pagando, vamos pasando la voz de que estamos en un programa de inversión muy bueno que nos paga un 10% al mes y es “serio”.
  6. Se mete mucha más gente en el programa.
  7. Mientras se siga metiendo más gente de lo que suponen las salidas el esquema sigue funcionando.
  8. Solo parará cuando las entradas de incautos sea inferior a los pagos a realizar.
  9. En ese momento, cuando los beneficios se estancan para el estafador, el mismo decide cerrar el programa.
  10. De repente, en el mes 5, 6 o el que toque, el programa deja de pagar y empiezan a llegar excusas que pueden ser de varios tipos.
  11. Ahí te das cuenta de que te han estafado.
  12. Imagina que han sido 5 meses.
  13. Te han pagado 5 meses al 10%, o sea 500$.
  14. Pero como habías “invertido” 1.000$ has perdido 500$.
  15. O sea, perdiste el 50% de tu dinero, la mitad nada menos.
  16. Los que entraron en el mes 5 y 6 perdieron el 100%.

Caso típico de estafa piramidal explicada

Este tipo de inversiones piramidales o estafas funcionan de la siguiente manera.

Alguien monta una empresa o negocio basado en la estafa piramidal. En el anuncio de esta empresa se afirma que el que invierta en ella puede ganar de un 5 a un 10% mensual (este es un ejemplo muy conservador pues hay estafadores que prometen rentabilidades ridículas).

Un representante inicial, el que será responsable de dar a conocer la idea de la gran inversión se conectará con cientos de clientes potenciales.

También es posible que esta empresa estafadora lance una campaña de publicidad agresiva mediante medios de masas online o que se de a conocer en el mundo de webs y blogs profesionales del trading con programas de afiliados.

Empiezan a entrar cientos de clientes potenciales a informarse del proyecto.

De esos cientos, puede que algunos se unan al proyecto, comprometiéndose a seguir consiguiendo clientes potenciales, cosa que no será demasiado difícil dadas las ofertas y resultados que prometen. Y más aún, cuando muchos de los primeros testimonios y clientes han cobrado el dinero prometido, por ejemplo, el 10% mensual prometido en la inversión.

A partir de ahí, con esa serie de testimonios “reales” (1) de la compañía, el negocio se expande como la espuma.

El boca a boca y un poco más de presión de marketing hace que el número de clientes se multiplique de manera exponencial.

Es decir que la empresa de estafa Ponzi piramidal consigue, por ejemplo, 100 clientes, y estos empiezan a ganar ese 10% mensual, pero resulta que la empresa les paga del mismo dinero depositado de los mismos, sin que estos se den cuenta.

El truco luego está en conseguir muchos más clientes en los próximos meses, en un proceso que tiene que ser de número de clientes creciente porque en cuanto el número de clientes nuevos comience a bajar entonces el esquema ponzi empieza a hacer aguas.

Luego de esos primeros meses o años, y cuando el número de clientes ha crecido de manera dramática, los rendimientos de la empresa lo han hecho de igual manera.

Todas esas inversiones serán usadas por el dueño original de la idea, pero como ustedes pueden sospechar, no será para “invertir” y conseguir un 5 o 10% mensual a sus clientes inversores. Más que nada porque conseguir esas rentabilidades de manera constante es imposible.

El que lo intente comprobará que al contrario, terminará con la cuenta a cero al cabo de unos meses.

La estafa se mantendrá mientras aumente el número de participantes (estafados)

Mientras la tendencia de captación de nuevos clientes se mantiene al alza y de manera expansiva, puede ocurrir que los primeros clientes cobren algunos de sus pagos prometidos, lo que incluso va añadiendo más “gasolina” al proceso, al ponerse a hablar bien del tema en foros y comunidades por la red.

Cuando esa tendencia empiece a ser decreciente, o peor aún, cuando el número de clientes toque techo y tengas más peticiones de salidas que de entradas, es el momento de salir por completo del sistema; en realidad no hay que esperar tanto para terminar el juego.

En ese momento, el inversor y cabecilla principal desaparece del mapa con la mayor parte del dinero que le ingresaron en total, sobre todo aquella parte de los clientes que se unieron al programa cuando este adquirió popularidad. Los únicos que se salvaron algo fueron los primeros, el 1, 2 o 5%.

El resto no solo no van a ver ganancias del 10% mensuales, sino que van a perder todo el dinero que metieron en el supuesto “negocio”.

Vamos, una estafa en toda regla, desde el principio.

Ejemplos de estafas piramidales en trading, forex y criptomonedas

En el mundo del trading tenemos innumerables estafas de este tipo, sobre todo si unimos las que hay por todo el mundo, en los mercados en inglés, los asiáticos, y los de todos los instrumentos.

Vamos a ver algunos ejemplos.

Estafas piramidales en criptomonedas

cryptocurrencyEl campo de las criptomonedas es la bomba actual en el mundo de las estafas ponzi.

Con un público muy joven y por lo tanto con menos experiencia, es más fácil captar gente incrédula que crea cualquier tipo de promesas.

Es más, como es un mercado acostumbrado a tantas ganancias en los últimos años, las promesas de grandes retornos no suenan tan disparatadas. Si Bitcoin ha ganado un 100% de media anual en 8 años ofrecer ganar un 30% mensual no parece tan descabellado.

Un caso muy conocido de estafa Ponzi en criptomonedas fue el de Arbistar, todo un escándalo en España, donde se estafaron millones de euros en un caso clásico de pirámide inversora.

Estafas piramidales en Bolsa y acciones

Este es el mundo clásico de las estafas piramidales, siendo el epicentro del mismo hasta la llegada del forex y las criptomonedas. Después de todo ¿quién no conoce el caso de Madoff?

Pues bien, siguen habiendo bastantes estafas Ponzi en el mismo aunque intentan camuflarse lo más posible.

Una de las más grandes de los últimos años fue la de una web llamada “incomestore.com”, en la que el dueño prometía grandes rendimientos a los que metieran dinero en el negocio. La misma llegó a pagar hasta 20 millones a los incautos clientes, pero al final desapareció más de 50 millones de dólares. Como vemos un beneficio bastante grande para ofrecer básicamente humo. Este caso fue bastante sonado y fue descubierto por la SEC americana la que creó una página para manejar el resultado de la investigación.

Conclusión de esquemas Ponzi en inversión, Forex y Trading

robos en internetUna de las cosas más lamentables de este asunto es que hay mucha gente que se metió en las primeras hornadas clientes que se cree de verdad el tema, y no pasa mucho hasta que empiezan a intentar convencer a amigos o familiares de lo bueno de la inversión.

Muchos de estos casos lo hacen de manera ingenua, creyendo de verdad en el proyecto.

Alguno que otro ya sabe directamente de que va la cosa e intenta simplemente aprovecharse como puede.

Este tipo de fenómenos son tan comunes en los mercados financieros que si hacemos una búsqueda en internet podremos encontrar varias docenas o centenas de casos a día de hoy, y solo en el mercado en español. Si nos vamos al mercado en inglés, la cosa se multiplica.

El negocio les va tan bien que muchos de estos profesionales de la mentira crean webs auténticamente profesionales en las que pensamos que estamos tratando con algo muy serio, cuando en realidad no estás sino tratando con charlatanes de guante blanco.

Consejos finales para no caer en estafas piramidales en trading

  • El principal es no creerse las ofertas de grandes ganancias. Una ganancia poco creíble es cualquier cosa por encima de un 15 o un 20% anual, no hablemos ya si te ofrecen eso de manera mensual o semanal.
  • Si los proyectos van sobre trading frecuente o day trading la probabilidad de estafa Ponzi es mayor que si es de inversión más a largo plazo
  • Evita proyectos cuyos comerciales sean muy agresivos para que metas el dinero
  • Investiga quién está detrás del proyecto. Haz preguntas y pide información y no te confíes de informes donde te ponen grandes ganancias, pues pueden estar falseados.
  • Nunca metas todos tus ahorros estas plataformas o proyectos.
  • Ante la más mínima señal de problemas intenta sacar el dinero, aunque desgraciadamente en la mayoría de estafas piramidales esto no será posible.

(1) A veces no hacen falta ni testimonios reales, bastando con contratar varios actores a los que se les paga para que salgan en los vídeos hablando de las maravillas de este o aquel sistema. De hecho, esta es la modalidad preferida por los estafadores. La red está llena de testimonios. Lamentablemente, la mayoría son falsos. Es difícil encontrar los genuinamente buenos.

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