Hoy voy a a hablar de Collective2, uno de los servicios de verificación de resultados más interesantes de la red, y por desgracia, de los menos usados.
Es un servicio que lleva muchos años en el mercado, y que creo que es otra de las claves para enseñarnos la verdadera realidad del trading. Algo de lo que hablé de manera similar en la entrada de «Darwinia, una de las pruebas para desmantelar a los estafadores del trading«.
¿Y por qué digo que es una de las claves?
Porque es un servicio que audita las cuentas en base a:
- Mark-to-market
Eso es lo principal.
Ya con eso, es un buen comienzo.
Pero te voy a mi opinión sobre lo que encuentro en este servicio. No es la típica reseña «Qué es Collective2» con contenido comotizado, sino una opinión más personal.
Antes de nada, comentarte que soy un operador real, uno del montón, y no un bot de IA que te suelta un batiburrillo de «copia y pega», que no ha hecho trading en su vida. Puedes ver algunos de mis darwins (del ecosistema de Darwinex/DarwinexZero) como PKR, o FWB, para que veas que soy real. No soy de los mejores traders, pero me defiendo mejor que la media, y sé de lo que hablo en estos temas.
Si quieres saber más sobre el tema del trading social o brokers, puedes ver mis entradas:
Descargo de responsabilidad: Tu capital está en riesgo al invertir. Tanto el trading simulado como todo el contenido comentado en este post no es consejo de inversión. El contenido es solo con fin educativo. Tampoco debemos suponer que resultados pasados garantizan rentabilidades futuras. Realiza tu propio análisis antes de tomar una decisión de inversión.
Bueno, y ahora sí, vamos a ver la importancia del tema de Collective2.
Qué nos muestra Collective2
Pues lo que comenté antes, más otras cosas:
- Auditoría Mark-to-market
- Permite importar histórico de broker sin ocultar periodos
- Se puede cambiar de broker con la estrategia, pero los resultados serán solo «forward» (esto es muy importante)
Mark-To-Market
Lo del mark-to-market es esencial, y solo dos servicios que conozco lo hacen de manera estricta: Darwinex (y DarwinexZero), y eToro. No tengo claro que Zulutrade lo haga, pero no estoy seguro. De todos modos, el modelo copy de Zulutrade no me gusta nada, porque fomenta el trading excesivo. No se alinea con los copiadores.
Esto es, que la cuenta se muestra en rendimiento % al mes o al año.
No vale con dejar operaciones sin cerrar y sin mostrar en el panel, como se puede hacer en muchos otros servicios fraudulentos, de tal manera que no vemos gráficos del tipo:
En Collective2 esto se muestra como en Darwinex o como Morningstar.
Fíjate que ya al nombrar a Morningstar es cuando nos damos cuenta de lo importante que es esto.
Si el estándar no es como el que hay en esa web de fondos, entonces es casi seguro al 100% que estamos ante cuentas auditadas fraudulentas y hay que descartar a todos los que usen eso, como simplemente estafadores.
En Collective2 vemos esto:
Como vemos, una curva de retorno realista, con drawdowns, y con retornos anuales en torno al 20% de media.
Eso es trading.
Nada de los gurús estafadores del 800% anual de ganancias todos los años.
Importar histórico de broker
Este es un punto controvertido, en cierto modo.
Está bien que puedas incorporar todo el historial de un broker, y así ver tu rendimiento en un periodo de largo plazo.
¿Cual es el problema?
Que puede dar lugar a semi-manipulaciones en el sentido del viejo truco de uso dos cuentas de brokers diferentes, una con trades opuestos a la otra, de tal manera que:
- Broker A: retorno del -75%
- Broker B: retorno del 300%
En realidad el retorno del broker B sería mejor, porque habría que quitar slippage, ejecuciones, comisiones y otras ineficiencias, pero en general, para simplificar está bien.
Ahí ya podemos tener un retorno sesgado.
Pero eso es un problema que también puede tener Darwinex.
O sea, que no es perfecto, pero lo bueno de este servicio, así como Darwinex, es que al menos después de la importación de los datos, ya no se pueden hacer trucos como el que comenté.
Por lo tanto, mi consejo sería: nunca seguir una cuenta de Collective2 hasta que hayan pasado 1 o 2 años de la misma dentro de la auditoría del servicio.
Se puede cambiar de broker más adelante
Sí, pero a diferencia de otros servicios fraudulentos que hay por ahí fuera, el cambio es solo «hacia delante».
Es decir, se cambia de broker, por lo que sea, y se mantiene el record anterior, pero no se importa ningún histórico del broker nuevo. Solo se empieza a contar desde el día de la integración con el mismo, por lo que no hay posibilidad de manipulación del trader.
¿Dónde están los miles de gurús ganadores en Collective2?
Si vamos al leaderboard de los mejores traders de Collective2, vemos eso.
Qué vemos básicamente:
- Que hay menos de 10 cuentas de traders alfa que tras más de 4 años sigan dando buenas rentabilidades
- Rentabilidades que van del 13,6% de retorno medio al 51,7%
O sea, que a largo plazo, nos está mostrando que la mayoría de traders fallan.
Pero es que lo demuestra de una manera totalmente abrumadora.
Según lo que vemos en las redes sociales, deberían haber decenas de miles de traders ahí en el leaderboard con retornos del 900% de madia anual, del 5.000%, y más aún.
¿Dónde están esos traders?
No los veo.
Pasa lo mismo que describí en el artículo: «¿Dónde están los day traders de futuros?»
Hombre, ¿dónde van a estar?
En sus imaginaciones.
O sea, en la imaginación de los gurús estafadores, de las tantas decenas de miles que hay en internet.
Los típicos de:
- Inversión de 1.500 € y consigue 500 € al mes de ganancia
- Convertí mi cuenta de 5.000 USD a 5 millones en 2 años
- Pasé mi cuenta de 15.000 a 600.000 USD en 8 meses
- Hice un 977% en 6 meses
En Darwinex, ya expliqué, no están.
Ni que haya futuros, ni acciones al contado, ni CFDs, ni nada.
No existen.
Algunos te dicen, «no, es que no uso ni Interactive Brokers ni la Metatrader 5».
Ok, hermano.
¿Qué usas la NinjaTrader?
Vale, en Collective2 se pueden verificar brokers con la NinjaTrader.
Se pueden añadir Rithmic, CQG, y muchas más.
Básicamente la práctica totalidad de los brokers de futuros de USA pueden conectar sus cuentas ahí.
¿Dónde están esos grandes day traders de futuros entonces enseñando su alfa en Collective2?
Lo mismo para los de acciones, ya sean normales, o small caps.
Ahí se pueden linkear varios brokers, como Interactive, Tradier Brokerage, Autoshares, o cualquier broker que use la MT5, mediante plugin.
Se pueden operar 10.000 acciones del mercado de USA, incluyendo small caps.
¿Dónde están los traders de small caps que presumen de pasar cuentas de 5.000 a 3 millones en 2 años?
Pídele a alguna de estos que cree una cuenta en Collective2 y demuestre en un año que es capaz de generar más de 400% de beneficio anual, como presumen muchos?
Ninguno lo hará.
Y por la sencilla razón de que sus vidas como «traders» son todo un show.
Es todo mentira.
Conclusión ¿Es un servicio fiable?
Por lo que veo parece que sí.
Aunque no es perfecto, al menos sí que permite el seguir cuentas que tienen que operar de una manera real, sin posibilidad de hacer cherry-picking, al menos desde el momento que han creado la cuenta en el servicio.
Como expliqué, si que hay posibilidad de hacer algún cherry picking antes de abrir la cuenta, haciendo el truco de dos cuentas diferentes opuestas. Esto es igual a lo que se puede hacer en Darwinex, por ejemplo.
De ahí que puede haber cuentas históricas que a primera vista nos parezcan buenísimas, pero a la hora de la verdad estén basadas en manipulaciones.
Como comenté, lo mejor en este caso es esperar un tiempo, idealmente creo que más de 18 meses, para ver la cuenta operando en Collective, y si ahí sigue siendo buena, entonces lo más probable es que se trate de alguien que no hizo truco ninguno.
Curiosamente eToro, antaño un broker maldecido, no tiene este problema, pues no podemos importar histórico, y lo que vemos allí es lo que hay desde que se abre la cuenta. En ese sentido es el servicio menos manipulable que hay. Es imposible o casi, hacerle cherry-picking.
Otros servicios ahí fuera no pueden decir lo mismo, ni de lejos, con esquemas absolutamente grotescos de manipulación, donde:
- Puedes importar nuevos brokers con resultados pasados (alucinante esto)
- Puedes esconder pérdidas sin cerrar sin que se enteren los seguidores
- Son cuentas elegidas por el servicio de manera curada, sin que sepamos qué está pasando ahí realmente
- No son sistemas donde el ecosistema de traders pueda comprobar que es del tipo mark-to-market, cosa que sí que se ha podido hacer en Collective2
Por eso, creo que es uno de los servicios fundamentales a tener en cuenta a la hora de pedir track-record a la gente.
Y se une en ese sentido, a Darwinex y a eToro, o incluso como comenté, a Morningstar.
Si te dan cualquier otro sistema auditado sal huyendo, porque con casi un 99,xyz% de probabilidad (tirando al 100%) es que te quieren estafar.
Más información en su página web: collective2.com
Hola, mi nombre es Rubén y soy el fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir mis opiniones de los mercados y brokers en Twitter. |
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