Hace no mucho escribí un artículo intentando explicar los problemas de las cuentas de fondeo (ahí lo tienes en el link), pero creo que me faltó profundizar un poco más en los dos puntos más importantes por los que considero que es un sector con muchos defectos para operar.
Esos puntos son:
- El porcentaje de reparto de las ganancias (split), que se lleva el trader una vez está «manejando» fondos
- Las reglas de trading
De hecho, ambos puntos están totalmente correlacionados, de tal manera que el uno no se explica sin el otro.
Es decir te lo voy a decir de manera clara: «Las cuentas fondeadas hacen un split muy favorable para los traders porque (por las reglas que ponen), saben que no tendrán que compartir esos «beneficios» en la mayor parte de las veces».
Pero, vamos, te lo voy a elaborar un poco más.
Antes de seguir, comentarte que soy un operador real, uno del montón, y no un bot de IA que te suelta un batiburrillo de «copia y pega», que no ha hecho trading en su vida. Puedes ver algunos de mis darwins (del ecosistema de Darwinex/DarwinexZero) como PKR, o FWB, para que veas que soy real. No soy de los mejores traders, pero me defiendo mejor que la media, y sé de lo que hablo en estos temas. Además, te recomiendo que mires el ecosistema de ese servicio, que es de lo más recomendable que hay hoy en día para el mundo del trading retail, y no digamos ya en la temática de «cuentas de fondeo».
Si quieres saber más sobre el tema del trading social o brokers, puedes ver mis entradas:
Descargo de responsabilidad: Tu capital está en riesgo al invertir. Tanto el trading simulado como todo el contenido comentado en este post no es consejo de inversión. El contenido es solo con fin educativo y divulgativo. Tampoco debemos suponer que resultados pasados garantizan rentabilidades futuras. Realiza tu propio análisis antes de tomar una decisión de inversión. Consulta a un asesor regulado de tu país si necesitas que tomen la decisión de invertir por ti.
Vamos a ver estos puntos de las cuentas fondeadas.
Todo parte de una premisa falsa
¿De qué premisa hablo?
De la creencia generalizada, al menos en una parte muy grande de la población, y sobre todo en la población de traders novatos o novicios, de que en el mundo del trading hay mucha gente viviendo de ello, o sea de hacer trading.
Y, además, que esos que supuestamente viven del trading, ganan mucho dinero, y son capaces de multiplicar sus cuentas por muchos números cada año como si fuera algo normal.
Ambas creencias son completamente falsas.
En las redes sociales encontramos cientos de miles de (supuestos) traders en el mundo que presumen de que o viven del trading, o que en el pasado consiguieron vivir del trading.
Es todo mentira.
¿Pero qué tiene esto que ver con los puntos problemáticos de las empresas de fondeo?
Tiene que ver conque como hay una sensación de que hay cientos de miles de traders que viven del trading, ganando, pongamos 900% al año, como algo normal, entonces se asume que es normal para esas empresas de «prop trading», el compartir un 80% de los beneficios de sus «fondos», con esos traders espectaculares.
Claro, si yo gano un 900% al año casi todos los años, entonces la cosa quedaría así:
- La prop trading me da 100 mil USD
- Yo le hago ganar 900.000 USD
- La prop se queda con un 20%: 180.000 USD
- Yo me quedo con 720.000 USD
- La prop gana un 180% sobre su capital invertido (lo que supuestamente me dieron)
- Yo gano 720.000 USD solo habiendo puesto unos cientos o miles de euros o dólares en el reto inicial. Un retorno sobre lo invertido de más de 70 mil %. ¿No está mal eh?
Así, sobre el papel suena bien.
Y pensando de esa manera cándida, cual niño chico, podemos deducir que el que una firma prop nos de un split del 80 o 90% es lo más normal del mundo.
Nada más lejos de la realidad.
Pero como no hay traders que ganan un 900% de media al año durante 10 o 20 años de trading, entonces estamos hablando de una fantasía.
Queda bien en la teoría, pero en la práctica eso no existe.
La realidad la podemos encontrar en el mundo de los hedge funds, o en Darwinia (ver mi artículo de Darwinia para destapar estafadores).
En el mundo del trading real, ganar de un 10 a 20% anual durante periodos de 10 o 20 años, con drawdowns pequeños, es considerado como una proeza, y la mayor parte de los traders de los hedge fund mundiales no pueden conseguir eso.
Los records fantásticos, y aún moderados, de «campeones del mundo» y otras fantasmadas similares, son también un «créeme hermano».
¿Cual es el split de los gestores de hedge funds?
Lo puedes buscar en cualquier buscador online.
O puedes buscar en las LLMs.
Todos te van a decir lo mismo:
- Regla del 2:20, que es:
- 20% de split sobre los beneficios
- 2% de administración y manejo sobre el total del capital
- Variaciones del anterior debido a competencia, de tal modo que por lo general se cobra menos del 2%, pero también menos del 20% de split. Por ejemplo, hay fondos con 15% de split y 1,5% de comisión sobre los fondos totales.
O sea, lo normal en el mundo profesional de hedge funds es cobrar un 20% de split.
¿Por qué te iban a pagar más a ti?
¿Por qué te crees que hay empresas dispuestas a pagarte de un 80 a un 100% del capital que te asignan, cuando en el mundo de hedge funds de verdad, manejando dinero real, solo se suele dar un 20%?
Pues por una sencilla razón.
El por qué del split tan elevado de los prop firms (cuentas fondeadas)
Porque es un anzuelo.
Un anzuelo para atraer clientes.
Y funciona muy bien.
Es algo, que de manera instantánea, hace click en la mente de la mayoría de los traders individuales.
La mayoría de millones de personas ven que DarwinexZero da un 15% de split, similar al del mundo real de los hedge funds, y le parece muy poco o directamente una estafa.
La mayoría de personas independientes ven que hay otras empresas que les dan un 80 o 90% de reparto de los beneficios, y les parece algo bueno.
Por eso, la mayoría de la gente se lanza de cabeza a las cuentas de fondeo del split «generoso».
Ni que decir que la práctica totalidad de esa gente (o casi la totalidad) acaban perdiendo dinero.
No digamos ya quedarse con un 80% de nada.
Es lo mismo que pasa en el mundo del trading con la venta de cursos:
- Queda mejor decir que vivo del trading
- Queda mejor decir que gano un 600% al año
- Queda mejor decir que soy un trader profesional de futuros o forex, o lo que sea
- Queda mejor decir que vivo de las cuentas de fondeo
Todo eso queda perfecto para ponerlo en el paquete de marketing y vender servicios de trading, que es de lo que de verdad vive el sector.
Vivir del trading, o conseguir vivir del trading partiendo de una cuenta, digamos de 1.000 USD, no hay nadie, o ni uno de un millón.
Todos mienten.
El ecosistema de Darwinex ha demostrado de manera irrefutable que todos mienten, y no hay traders de ganancias extraordinarias que hayan llegado a vivir del trading partiendo con cuentas pequeñas.
Pero no solo lo vemos en Darwinex, sino en otros ecosistemas de verificación mark-to-market.
Solo en sistemas de «verificación» no mark-to-market, hay traders presumiendo de que ganan un 800% al año. Pero claro, eso es otra mentira más para vender servicios.
El porqué de las reglas
Este es el segundo punto importante, y que de manera orgánica sigue al primero.
Es decir, que es totalmente necesario que estas empresas tengan reglas.
Casi nadie parece preguntarse el porqué iban a tener tantas reglas las casas de fondeo.
¿No te parece raro eso de las reglas?
En el mundo del trading real:
- No hay reglas para operar cuentas de acciones al contado reales
- No hay reglas para operar cuentas de futuros reales
- No hay reglas para operar cuentas de opciones financieras reales
- No hay reglas para operar cuentas de CFDs con brokers de verdad
¿Se entiende no?
En el mundo del trading real las reglas las pone el mercado.
Tienes un horario de cada mercado, unos tamaños de contrato, una capacidad de margen que te da el broker, y ya está.
A hacer trading.
El mercado se encarga de regular las condiciones de trading cuando hay noticias.
También se encarga de regular a los que usan copy trading, normalmente llevándolos a la mayoría a la quiebra.
Tienes unos spreads que son para los market makers (y los brokers que usan el modelo market-making también).
Tienes una comisiones que son para los brokers.
Te imaginas que, los brokers de acciones al contado, de repente te digan:
- No está permitido el «copy trading».
- No está permitido operar con no se qué estilo.
- No está permitido operar cuando hay noticias macro o micro
¿A que no tiene sentido?
Lo de las noticias ya es bastante ridículo de por sí, pero el tema del estilo de trading es ya el no va más de la ambiguedad.
Ahí tienes la respuesta de porqué ponen esas reglas.
Porque con la ambigüedad de las reglas de trading pueden rechazar todos los pagos que quieran a placer.
Así, las reglas están para regular los niveles de beneficios de las empresas de fondeo en todo momento.
Si un mes hay demasiados traders con fondos asignados ganando, y la cuenta de fondeo ve que le están comiendo mucho de la tostada, entonces, internamente dan órdenes de que hay que rechazar un % de esos pagos. Pongamos, llegan a la conclusión de que un mes hay que rechazar el 50% de los pagos, porque si no se van a pérdidas. Y los sueldos del broker no se pagan solos.
Entonces empiezan a mandar emails de que hay problemas con la estrategia.
De que hubieron algunos trades que no contaron por que no se qué.
Y cualquier cosa que se le pueda ocurrir a la imaginación.
Ejemplos de esto podemos encontrar millones en la red.
Cuando digo millones no lo hago para exagerar, sino que es literal.
Porque todos los años hay cientos de miles de pagos rechazados en esta industria por los motivos que te comenté.
Algunos ejemplos:
Trades que dicen que son de «alto riesgo» y que por eso no valen.
A ver cómo te defiendes de eso.
Eso es un «porque me sale de los cojones», literalmente.
Evidentemente contra eso no tienes nada que alegar.
Reglas escondidas o semi-escondidas, que las sacan cuando les conviene.
¿»One-sided betting»?
¿Eso que es?
¿Apuestas de un lado?
¿Y cómo quieren que apueste?
Es ridículo.
Uno de los clásicos: la acusación de copy trading.
¿Cómo te defiendes de eso?
Imposible.
Es porque ellos dicen que sí, y punto.
¿Ya entiendes por qué existe la famosa regla de no se puede hacer copy-trading verdad?
Entiendes que en realidad no tiene nada que ver con el copy trading ¿Verdad?
«Aumento de patrones tóxicos».
Y claro, eso hace que tengan que retrasar pagos y revisar y qué no.
El usuario se da cuenta: «pueden rechazar tu pago (a placer) cuando quieran».
Pues claro hombre.
¿Cómo no te habías dado cuenta?
Conclusión de la simbiosis split-reglas
Espero que te haya quedado claro.
El negocio funciona muy bien gracias a ese gancho tan brutal que son los grandes splits.
Si a eso le añadimos la falsa publicidad de muchas props y gente que dice que vive de las cuentas de fondeo, en vídeos incontables, «retirando 200 mil dólares», y cosas así, entonces tienes un cóctel perfecto de marketing.
La gente ve que le pueden pagar un 90% de una cuenta fondeada de 500 mil dólares de la que solo han invertido mil, y se le salen las babas de la avaricia.
La avaricia les domina de una manera diría que casi irracional.
El gancho del split atrae a los traders-moscas.
Y más tarde las reglas se encargan de rechazar una parte muy significativa de dichos pagos.
Se paga a una cantidad de traders, para mantener una normalidad, pero cuando las cosas lo requieran, se empiezan a bloquear pagos por «prácticas no permitidas».
Y a correr.
Es un negocio muy bueno; para las empresas de fondeo. Y para los afiliados, y gente que vende cursos (que son una estafa todos ellos) sobre el tema, y demás.
Pero es un muy mal negocio para los traders.
En Europa ganaron mucha popularidad con la práctica prohibición de los brokers de CFDs en muchos países.
Y en Asia o América, por una razón o por otra, también es un sector con mucha popularidad.
Pero, en general, el modelo de negocio es muy malo para los traders, que en término agregado, estoy seguro que pierden mucho más dinero operando en estos esquemas, que en brokers reales, donde las condiciones de trading son mejores.
Porque ese es otro tema que no se toca mucho: las condiciones de trading de las cuentas de fondeo, al menos la mayoría, son lamentables. Pero eso sería ya material para otro artículo.
¿Que hay mucha gente recibiendo pagos?
No lo dudo.
Seguro que hay cientos de miles de traders recibiendo pagos.
Pero también ten por seguro, que hay cientos de miles de pagos rechazados.
Esa es la historia que te ocultan los marketineros de las «historias de éxito».
No merece la pena.
Es un mundo muy opaco, sin historial de trading, sin track record, y donde todo al final se queda en un «hago lo que me salga de la narices», de la firma prop, al final.
Por eso creo que no hay color cuando intentamos comparar con un servicio como DarwinexZero (ve a mi reseña de DarwinexZero), que de verdad está diseñado para traders que se toman el tema en serio.
Saludos y buen trading.
Hola, mi nombre es Rubén y soy el fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir mis opiniones de los mercados y brokers en Twitter. |
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