Comparativa eToro versus Binance ¿Cual es mejor broker?

¿Es mejor Binance o eToro para negociar criptomonedas?

Seguramente quieres abrir una cuenta para negociar o invertir en criptomonedas y no lo tienes claro.

Es probable que entre los numerosos brokers del mercado hayas oído hablar de eToro y Binance, dos de los más conocidos del mundo.

Esto no es de extrañar pues ambos brokers son líderes mundiales en sus sectores respectivos: Binance en las casas de intercambio de criptomonedas y eToro como uno de los brokers líderes en el mercado de CFDs mundial.

De entrada te digo que probablemente no te equivocarás al elegir uno de estos dos brokers pero ya te adelanto que ambos son muy diferentes y no son fáciles de comparar.

¿Por qué?

Pues porque son dos brokers con productos diferentes (aunque no tan diferentes después de todo).

¿eToro o Binance?

¿Pero no se supone que ambos ofrecen criptomonedas – la razón por la que estamos buscando información sobre estos brokers?

Sí, pero ambos las ofrecen de una manera diferente:

  • Binance como casa de intercambio donde negociamos criptomonedas “reales”
  • eToro como un broker de CFDs donde negociamos títulos de derivados sobre los precios de dichas criptomonedas, aunque el mismo dice que estamos negociando el título real. Sin embargo, a la hora de operar no podemos ver el “flow” de mercado igual que con Binance, lo que hace que no parezca lo mismo

Este primer punto ya nos da una diferencia importante a la hora de elegir entre un broker y otro.

Seguramente pensarás que si esto es así mejor será ir con el broker que ofrece intercambio con criptomonedas de manera real. Es decir que tú poseas la criptomoneda a tu nombre en tu cartera digital particular.

Aviso de riesgo: entre el 72 y el 89% de los clientes pierde dinero cuando hace trading con los proveedores de CFDs y Forex. El trading de CFDs implica mucho riesgo. Puede perder todo su capital

Si necesitas un broker para day trading, Forex o índices con garantías estas son buenas opciones:

  • Broker regulado en los principales organismos

  • Excelente oferta de trading de opciones vanilla

  • Broker top para trading algorítmico

  • Gran variedad de mercados de derivados globales. 

  • Spreads baratos para criptos

  • También ofrece acciones al contado y variedad de plataformas de inversión

Pero no tan rápido amigos, pues este es un tema más complejo de lo que parece.

Os voy a dar mi opinión como trader profesional y como usuario de estos brokers, de tal manera que hablaré como si se tratara de mi dinero el que está en juego.

El primer punto es, pues, la seguridad del broker.

¿Qué broker es más seguro, eToro o Binance?

Puede que pienses que Binance es más seguro porque con eToro estamos negociando títulos derivados OTC que simplemente son subyacentes del título original. Es decir, que estamos negociando títulos cuya contrapartida es eToro.

Esto último no gusta a mucha gente pues hace que estemos en un modelo de puro market making.

Sin embargo, en este caso de las criptomonedas – y mucho más que en ningún otro – el hecho de que eToro sea un market maker y Binance un broker ECN (que solo es intermediario) no significa que este último sea mejor. Y no lo es por un problema muy grande que hay con el sector de las criptomonedas: la seguridad de las transacciones y de la cartera digital.

Puedes estar seguro que nunca has oído que eToro o Interactive Brokers o una empresa así ha sido hackeada y ha desaparecido el dinero.

Lo contrario, no obstante, sí que es algo habitual en el sector de las casas de criptomonedas donde los hackeos son el pan de cada día; y desgraciadamente Binance tampoco escapa a esta lacra, aunque tengo que decir que es una de las casas de criptomonedas más fiables y seguras hasta el momento y por eso está donde está.

Por ejemplo, en 2018 hubo un hackeo en marzo, como podemos ver en este hilo de quora, así como rumores de un hackeo importante en verano. Aunque parece que Binance se anticipó a los problemas y aseguró el posible dinero hackeado. No sé como terminarían dichos asuntos, pero lo importante es que nos quedemos con el hecho de que los hackeos son habituales y afectan incluso a Binance. Lo positivo, repito, es que esta empresa es de las más seguras de todo el espectro de casas de criptomonedas y tiene fama de proteger el dinero de sus clientes a toda costa.

Por otro lado tenemos el tema de la regulación.

¿Cuál de estos dos brokers está regulado?

Pues eToro está regulado por la FCA inglesa (7973792), la ASIC australiana y la CySEC de Chipre, nada menos.

Binance no tiene ninguna regulación de ese tipo.

¿Significa eso que Binance es inseguro?

No necesariamente, pues dichas regulaciones no garantizan nada en absoluto.

¿Cuántas veces he visto brokers regulados por los organismos internacionales que fueron estafas?

Muchas.

De hecho, como ya dije, Binance tiene un prestigio muy bueno a nivel internacional, siendo una de las empresas de criptomonedas más transparentes de mundo y con su CEO dando la cara en los medios de masas de manera constante.

Ahora bien, esto no es suficiente para igualar a esta compañía a eToro, y mucho menos si tenemos en cuenta el peligro de los hackeos de las criptos online.

Por lo tanto, en cuanto a seguridad se refiere, eToro gana.

¿Cuál de las dos plataformas es más fácil de usar?

Sinceramente, eToro es una plataforma mucho más fácil de usar, pues la navegación está diseñada para hacer trading en los productos del broker. De hecho, si de algo peca este broker es de “sencillez”, ya que su interfaz es realmente fácil y hacer operaciones es bastante sencillo, aunque con un matiz. La operativa de eToro funciona de manera un poco diferente a la del típico broker de CFDs, Forex o acciones. En el caso de este broker tenemos que operar depositando un margen mínimo de 50 dólares que es lo que nos servirá de base para negociar y luego tendremos que elegir cuanto estamos dispuestos a perder en el cuadro que nos sale.

Puede parecer un poco confuso a algunos pero creedme, en el fondo es un sistema muy sencillo y al que nos acostumbraremos muy rápido.

El mínimo para negociar Bitcoin es de 25 dólares, lo que con un precio de 3.800 sería algo así como negociar 0.0065 Bitcoins.

En el caso de Binance el mínimo para negociar son 0.01 bitcoins.

Como vemos bastante igualadas.

Siguiendo con Binance, nos ofrece dos modelos de intercambio, el básico y el avanzado, y los mismos consisten de una pantalla de gráficos con profundidad de mercado que a primera vista puede parecer bastante abrumadoras, sobre todo para traders novatos que no están acostumbrados a esto.

No es que sea difícil pero sí que requiere un poco más de tiempo para acostumbrarnos a manejar cómo funciona el flujo de órdenes y lo que tenemos que hacer en cuanto a poner órdenes de stop o beneficio, cosa que en eToro es más sencillo.

Dicho esto, Binance ofrece una experiencia de trading más real y directa, pues podemos ver la profundidad de mercado y unos gráficos interactivos muy buenos, todo en la misma pantalla.

En el caso de eToro para ver los gráficos tenemos que usar una pantalla independiente. En el caso de este broker cuando quiero ver gráficos uso una aplicación externa como Tradingview, que pasa por ser la misma que da soporte a los gráficos de Binance.

Abrir cuenta con Binance y eToro

Ambos brokers tienen un procedimiento bastante sencillo para abrir cuenta.

La diferencia radica en el depósito mínimo.

A pesar de que el trade mínimo para negociar criptomonedas en eToro es de 25 dólares, el mínimo para cuenta es de 200.

En Binance no hay restricción y si depositamos 38 dólares podremos ya comprar 0.01 Bitcoins a 3.800 dólares.

Por lo tanto, si tienes muy poco dinero te interesará más negociar con Binance.

¿Cuál de los dos brokers gana en este apartado de la facilidad de uso?

Yo les daría un empate sin que considere que ninguno tenga una ventaja definitiva sobre el otro.

¿Cuál broker es más barato y mejor para trading? ¿Binance o eToro?

Este es el asunto verdaderamente importante. ¿No os parece?

Vamos a ello pues.

Vamos a ver el coste de operar Bitcoin en un broker y otro. Aunque antes de seguir, que conste que este es un estudio realizado en una fecha determinada y que dependiendo de las condiciones del mercado así como de las del broker las cosas habrán cambiado mucho de aquí a dos o tres años.

A día de hoy eToro ofrece trading de criptomonedas sin comisiones sino solo cargando el coste del spread.

En este caso podemos ver un bid ask:

  • Bitcoin: 3.576,95 – 3.603,77
  • Ethereum: 118,21 – 120,47

Lo que nos da un spread de aproximadamente 27 usd para BTC y fe 2,2 para ETH. Este sería el coste de negociar un Bitcoin en eToro o un Ethereum.

Vamos a ver el coste de operar en Binance:

  • Spread típico de Bitcoin: 0.25
  • Spread típico de Ethereum: 0.06

La comisión de esta casa de intercambio sería de 0.1% del nominal, quedando:

  • Comisión en 1 Bitcoin: 3,6 USD
  • Comisión en 1 Ethereum: 0,12

Coste total en Binance de negociar 1 BTC o ETH:

  • BTC: 3,85 USD
  • Ethereum 0,18 USD

Podemos ver claramente que el coste de hacer trading en un broker y otro es realmente grande.

Por lo tanto el veredicto aquí está claro:

Si quieres hacer trading a corto plazo de estas criptomonedas, sería mejor que lo intentaras en Binance.

En eToro difícilmente podrías hacer day trading con las mismas, pues la magnitud del spread haría que nuestro stop tuviese que ser de no menos de 250 o 300 dólares en Bitcoin, y ese no es un movimiento que vayamos a ver habitualmente en el day trading a día de hoy con estas criptomonedas.

En donde único podemos hacer trading con eToro es usando estrategias de swing trading que duren varios días o en operaciones que duren semanas, meses o años, dependiendo de nuestro horizonte.

En ese caso eToro es un broker perfectamente válido.

En el caso de hacer trading muy frecuente, del tipo más cercano al diario, Binance es una opción mucho mejor, sin duda.

¿Qué broker ofrece más extras?

Bueno, aquí las cosas cambian bastante.

Es cierto que Binance ofrece una cantidad de criptomonedas y pares de las mismas muy superior al de eToro que solo ofrece 14 a día de hoy.

Pero en lo que Binance no puede competir es en el servicio de  broker global que eToro sí ofrece, con trading de acciones, materias primas y divisas, además de criptos.

Tampoco es que Binance se plantee esto, pues tiene muy claro cuál es su oferta: la especialidad en el intercambio de criptomonedas.

eToro por otro lado nos presenta aquí su especialidad: la de broker global para operativa de todos los mercados globales.

Además de esto, eToro provee la que es posiblemente la mejor solución mundial de tading social o copy trading, siendo además, el broker líder indiscutible en el mundo en este campo.

Con eToro tenemos una comunidad de trading gigantesca y además la posibilidad de ganar dinero copiando inteligentemente o siendo copiado por otros. Las posibilidades son muy grandes.

Por lo tanto, si lo que quieres es buscar un broker donde operar e invertir de manera global, y en todos los activos principales del mundo, eToro es tu opción sin duda.

Binance se queda más como el típico broker especialista en trading.

Evidentemente, aquí gana eToro por goleada.

Conclusión

Creo que con esto ya debería ser suficiente para que hayas hecho una idea de cuál de estos dos brokers te puede venir mejor.

Al final la cosa quedó bastante igualada, ya que parecía que después del tema de las comisiones Binance había ganado por calle, pero al final eToro recortó las diferencias con la oferta de un producto global excelente.

Vamos a ver el resumen final de ambos brokers.

Ventajas Binance

Ventajas eToro

Depósito mínimo más pequeñoBroker regulado en FCA y ASIC
Plataforma de trading más avanzadaSin problemas de posibles hackeos
Comisiones muy bajas de tradingOfrece una solución líder en copy trading
Variedad enorme de pares de criptomonedasVariedad enorme de mercados y otros productos financieros

Podemos quedarnos con este resumen:

  • Mejor broker para day traders y scalpers: Binance
  • Mejor broker para swing trading: empatados
  • Broker con más seguridad: eToro

Creo que te habrá quedado claro que ambos brokers son muy buenos pero que los mismos tienen sus particularidades y especialidad.

Depende de lo que quieras hacer un broker te servirá mejor que el otro.

Por ejemplo, yo, para swing trading y operativa a largo plazo me siento más cómodo con eToro, pero para operativa de alta frecuencia prefiero Binance.

Si os ha gustado la comparación compartirla y comentarla en las redes sociales. Gracias.

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