DEGIRO Versus Interactive Brokers [2022] ¿Cual te conviene?

ComparadorDEGIRO analisis
Seguridad y regulación55
Apertura de cuenta44
Plataformas y herramientas4.44.3
Mercados y productos4.85
Comisiones55
Investigación4.24.3
Servicio al cliente4.64.1
Total4.64.6
RegulacionesAlemaniaEstados Unidos, UK, Suiza, Japón
Depósito mínimo0.010
PlataformasPropietaria (Web)Propietaria
InstrumentosAcciones, ETFS, Futuros, Opciones, Bonos,Fondos de inversión, WarrantsAcciones, ETFS, Futuros, Opciones, Bonos,Fondos de inversión, Forex
Acciones España 1.000€0.5 € (+0,20% tasa)1.25 € (+0,20% tasa)
Acciones España 10.000€0,5 € (+0,20% tasa)5 € (+0,20% tasa)
Acciones EEUU 1.000 USD0.5 € (más tipo de cambio)1 $
Acciones EEUU 10.000 USD0.5 € (más tipo de cambio)1 $ (depende del número de acciones; 0.005 por acción)
MantenimientoGratisGratis

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¿Es mejor Interactive Brokers o DEGIRO?

Vamos a hacer una comparativa entre, probablemente, los dos brokers internacionales más conocidos del mundo: Interactive Brokers y DEGIRO.

En este caso estamos hablando de los dos brokers que más probabilidades tendrían de llegar a una final de brokers mundiales generalistas pues si bien en el mundo hay brokers especializados mejores en muchos mercados, es difícil encontrar brokers que cubran prácticamente todos los mercados mundiales como más o menos hacen estos brokers.

Seguro que hay mejores brokers de CFDs, Forex y opciones que Interactive Brokers, pero difícilmente habrá uno que teniendo todos esos productos y además pueda compararse con estos ese broker o con DEGIRO.

Los hay, pero no muchos.

Las cosas han cambiado bastante con la llegada de los Neobrokers, tanto en Estados Unidos (con RobinHood) como en Europa. Brokers que van a meter mucha presión a grandes brokers clásicos como los de esta entrada para que bajen aún más las comisiones.

Interactive Brokers y DEGIRO son ampliamente conocidos en el mundo hispano pero en particular en España, donde está la comunidad inversora más veterana y amplia del mundo de habla hispana.

Por eso, la mayoría de gente que vemos hablando de alguno de estos brokers lo hace desde un punto de vista español, con especial hincapié en las comisiones del mercado nacional de ese país.

No obstante, dichas opiniones nos pueden valer para tener una visión de cualquier broker pues al final los servicios serán casi iguales entre un país y otro, ya sea en España, México o Colombia.

Prestigio de Interactive Brokers y DEGIRO

En términos de prestigio y nombre de marca, sin duda el broker que era más conocido y valorado del mundo era Interactive Brokers.

Aviso de riesgo: entre el 67 y el 89% de los clientes pierde dinero cuando hace trading con los proveedores de CFDs y Forex. El trading de CFDs implica mucho riesgo. Puede perder todo su capital
  • Depósito mínimo: 1000

  • Trading social

  • Acciones al contado

68% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero

  • Depósito mínimo: 100

  • Gran oferta de CFDs de opciones

  • Broker veterano del mercado

  • Depósito mínimo: 250

  • Gran oferta de criptomonedas y acciones, además de CFDs

  • Empresa matriz cotiza en bolsa de Frankfurt

Las causas de eso fueron varias y lógicas.

Por ejemplo:

  • Era un broker que lleva muchos años en el mercado
  • Fue un pionero en el trading online
  • Ofrece precios muy bajos para todos sus mercados, ya sean acciones, futuros o Forex.
  • Se puede negociar casi todo desde una plataforma
  • Ningún problema grande mencionado en varias décadas en las comunidades de inversión. Aquí estamos tratando con un broker muy serio
  • Tenía un mínimo para abrir la cuenta de 10.000 dólares, algo que retiró por completo, posiblemente al darse cuenta que sus rivales le estaban comiendo terreno.

DEGIRO, por el contrario, es un broker más reciente en el mercado que se introdujo de manera muy fuerte con una campaña de publicidad bastante exitosa habiendo alcanzado a la mayoría del público potencial y siendo el foco de atención en el mundo del brokerage europeo en los últimos años, hasta culminar con su fusión con Flatex.

Hace unos años era un broker novedoso y parecía que todavía tenía que ganarse el prestigio de Interactive Brokers, pero las cosas ya en el 2022 y con certeza en el 2023 están mucho más igualadas, y ahora ya podemos decir también que DEGIRO es un broker que parece que tiene bastante prestigio.

CifrasInteractive BrokersDEGIRO
Clientes aproximados 20221.810.000>2.000.000
Capitalización bursátil24.000 millones $1.600 millones $

Las cifras de clientes de ambos brokers son impresionantes, pero algo que llama la atención es que si bien DEGIRO tiene más clientes, Interactive tiene una capitalización en bolsa que normalmente ha estado siendo de más de 10 veces, e inculso 15.

Por cifra de clientes las cosas deberían estar igualadas, pero se trata de dos empreas diferentes en dos momentos que no tienen que ver de su ciclo de empresa (IB es más madura).

Ah, y por cierto, como acabamos de ver ambos brokers cotizan en las bolsas de sus respectivos países, la de EEUU y la alemana

¿Problemas con DEGIRO o Interactive Brokers?

es el broker seguroCon Interactive Brokers no vamos a encontrar muchos problemas o al menos no muy serios.

Algunas de las quejas más típicas son:

  • Plataforma muy mala. Aquí hay algo de verdad pues la plataforma sigue siendo la misma de hace años, la cual no es muy amigable que digamos.
  • El servicio al cliente podría mejorar y responder más rápido a los mensajes o emails.
  • Gestión lenta en las retiradas

Como podéis ver, no es un broker que se libre de problemas, pero son de carácter no demasiado grave. Más que nada porque para poder tener un servicio mejor, con una atención al cliente instantánea seguramente tendrás que irte a otro broker en el que tendrás que pagar más, por ejemplo.

Al final, aquí se cumple el viejo dicho de: “Recibes lo que pagas”.

En el caso de DEGIRO, al ser un broker nuevo ha tenido bastantes quejas en los primeros años de existencia, que sin tener que ver con temas de estafas o cosas así, tan comunes en los brokers de forex o en los exchanges de criptodivisas, sí que son significativas, y que muchos traders deberían de comprobar antes de abrir una cuenta grande con ellos.

Entre las quejas que podemos encontrar con el broker de origen holandés es que las ordenes disponibles no son del todo completas no pudiéndose hacer trading de la misma manera que se puede hacer con otros brokers, por ejemplo con la posición de los stop loss, o la posibilidad de poner ordenes que duren a largo plazo.

Una de las quejas más conocidas del mercado fue la que realizo Amsterdam Trader, en la que dio a conocer que el broker DEGIRO tenía al hedge fund HiQ como contrapartida en las órdenes de sus clientes, algo que no gusto a mucha gente.

Por supuesto, aquí entran las dudas de lo que ocurriría si dicho fondo entrara en quiebra.

Las cosas han cambiado en los últimos años y DEGIRO se presenta ahora como un broker más confiable, aunque nunca hay que olvidar que como empresa podría tener problemas (igual que Interactive Brokers, claro está).

Plataformas de Interactive Brokers y DEGIRO

Ya comente que la plataforma de Interactive Brokers, tanto la PC como la web son bastante complicadas de entrada, y que tendremos que pasar algún tiempo viendo algún tutorial y trasteando hasta lograr hacernos a la misma, aunque esto no es excusa para no usarla. Además, si lo que vas a hacer es inversión a largo plazo, esto no supone ningún problema.

En cuanto a DEGIRO tiene una plataforma muy sencilla pero que funciona bastante bien para hacer trading u operaciones.

La plataforma de DEGIRO no es la más potente en términos de gráficos y por eso algunos traders contratan servicios aparte para poder seguir el análisis técnico. Para la mayoría de los casos, sobre todo inversión y especulación a medio plazo, es una plataforma bastante buena.

Como funciona la plataforma de DeGiro
Pantalla inicial de la plataforma web de DEGIRO

Aquí antes podíamos decir que ganaba Interactive Brokers, pero no estoy seguro de poder decir lo mismo ahora.

Personalmente prefiero la plataforma de DEGIRO, pero eso no quiere decir nada, pues se puede usar ambas sin problema alguno.

Seguridad de los fondos en DEGIRO e Interactive Brokers

La reguladora americana, la SEC garantiza hasta 500.000 dólares por persona.

En el caso de DEGIRO tenemos asegurados 100.000 en efectivo por parte de la regulación alemana (por tener FlatexDEGIRO una licencia bancaria), y además 20.000 en títulos.

Aquí lo explica la Bafin en su página.

De todos modos piensa que los títulos están en cuentas segregadas y es casi imposible que brokers como estos hicieran cosas raro.

Lo que pasa es que sí que parece que, si tenemos mucho dinero, Interactive Brokers ofrece más garantías tanto en términos de cantidad.

Como conclusión a esto decir que creo que ambos brokers presentan mucha fiabilidad y creo que, en mi opinión, en el improbable caso de que quebraran lo más probable es que recuperáramos el dinero.

¿Cómo se comparan en mercados?

Ambos brokers tienen en teoría, acceso a muchos mercados, aunque si analizamos el tema más profundamente vemos que Interactive Brokers tiene un abanico de activos mucho más amplio que DEGIRO.

En Interactive Brokers tenemos: acciones, ETFs, fondos, opciones, futuros, criptomonedas, forex, warrants, estructurados, y todo ello con una posibilidad de negociación total y cuasi global.

En DEGIRO tenemos: acciones, ETFs, fondos de inversión, futuros, opciones financieras, warrants bonos y CFDs.

Mercados en que difierenDEGIROInteractive Brokers
Criptomonedas✔️
Forex✔️
Bolsas “exóticas” (México, India)✔️
ETFs5.500>13.000

Otra cosa que no tiene DEGIRO es el Forex.

Esto no debería ser un problema para aquellos que solo quieren negociar en Bolsa, aunque Interactive Brokers ofrece más mercados mundiales de acciones, como por ejemplo el de México (ver brokers mexicanos), mientras que DEGIRO no.

Es decir, que Interactive Brokers ofrece todos o casi todos los mercados de DEGIRO y bastantes más.

En este punto el ganador parece IB.

Comisiones en DEGIRO Versus Interactive Brokers

Interactive Brokers y DEGIRO compiten de manera especialmente dura en el tema de las comisiones.

De hecho ese ha sido el medidor del éxito de estos dos brokers online, de los primeros que revolucionaron los mercados por internet.

Vamos a ver rápidamente las comisiones de estos brokers en los productos principales.

Comisiones de Compra venta DEGIRO e Interactive Brokers

Comparativa comisiones DEGIRO e IBDEGIROInteractive Brokers (fija)
Inditex 20 acciones a 35 € (700)0,5 € (más impuestos)1,25 € (más impuestos)
Inditex 200 acciones a 35 € (7.000)0,5 € (más impuestos)5 € (más impuestos)
20 acciones DAX a 35 € (700)3 €4 €
200 acciones DAX a 35 € (7.000)3 €7 €
20 acciones Dow a 35 $ (700)0,50 € (más tipo de cambio 0.25%)1 $
200 acciones Dow a 35 $ (7.000)0,50 € (más tipo de cambio 0.25%)1 $
1 opción IBEX 35 *0,75 €0,80 €
10 opciones IBEX 350,75 €8 €
1 opción EEUU *0,50 $1 $
10 opciones EEUU5 $10 $
1 futuro IBEX 35 * 1,25 €0,9 € (variable)
10 futuros IBEX 3512,5 €9 € (variable)
10 Futuros USA *8 €8,5 $
1 Futuro Micro USA0,75 € 0,25 $

Como podemos ver la cosa está bastante igualada en la mayoría de los mercados siendo, una de las batallas entre brokers más espectaculares, tanto por rango de mercados como por lo igualado e interesante del duelo.

En resumen tenemos lo siguiente:

  • Bolsa española: DEGIRO ligeramente más barato
  • Bolsa europea: DEGIRO ligeramente más barato
  • Bolsa USA: Interactive más barato (por el tipo de cambio en DEGIRO)
  • Opciones españolas: DEGIRO más barato
  • Opciones USA: DEGIRO más barato
  • Futuros España: Interactive ligeramente más barato
  • Futuros USA: Interactive ligeramente más barato (sobre todo en los contratos “Micro”)

Bueno, parece que es posible que DEGIRO sea un poco más barato en general, pero en realidad la cosa está muy igualada, e incluso podemos decir que para futuros es ligeramente más barato IB.

Las diferencias, además, salvo algunos instrumentos como los contrato del futuro Micro, no son realmente significativas.

Si eres un trader que busca operativa de alta frecuencia para derivados entonces puede que quieras rascar unos céntimos aquí o allí pero para el 98% de la gente, le iría bien tanto un broker como el otro.

Conclusión ¿Es mejor DEGIRO o Interactive Brokers?

Sinceramente, después de lo visto a mí, personalmente, me cuesta decir que uno es que mejor que otro.

Puede que en algunos aspectos particulares un broker sea superior, pero en general, si tuviera que puntuar a ambos sería con un 9 sobre 10.

Son dos brokers de mucha calidad que están muy igualados.

Ahora bien, dicho esto, hay gente que opina que no son tan buenos.

Por ejemplo, hay traders que piensan que DEGIRO no es bueno para hacer trading de manera activa, con lo que puedo estar de acuerdo, sobre todo para ciertas técnicas de trading agresivas. Pero creo que esos casos son minoría, y luego estaría por ver que esas técnicas fuesen rentables, algo que no me creo tampoco en la mayoría de los casos, pero bueno.

Creo que si eliges cualquiera de estos dos brokers no vas a tomar una mala decisión.

Es más, al no tener depósitos mínimos se puede abrir cuentas en ambos, con, por ejemplo, dos o tres mil euros en cada uno y ver cuál te gusta más. Tampoco perderás mucho por ello.

Sea el que sea que uses, lo importante es la estrategia de trading o inversión, si la misma es buena, tanto DEGIRO como Interactive prometen ser brokers decentes.

Resumen final de Interactive Brokers versus DEGIRO

Ventajas IBVentajas DEGIRO
Mejor para cuentas muy grandes (quizá)Mejor para cuentas pequeñas
Mejor si haces ForexMejores comisiones en Bolsa española y europea
Mejor para futuros MicroDEGIRO tiene más acciones europeas raras
Mejor para más variedad de órdenesMejores comisiones en opciones
Mejor si quieres operar criptomonedas Mejor para aprender
Plataforma más compleja para tradingPlataforma web más amigable
Tiene más mercados de acciones: México e India
Ofrece acciones fraccionadas

Empieza a operar los mercados derivados con Plus500

  • Spreads competitivos en Forex

  • Trading flexible en miles de activos

  • Patrocinador oficial del Atlético de Madrid

Valoración editorial

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