Interactive brokers opiniones y reseña [2022] ¿Han mejorado sus servicios?

¿Por qué es tan popular este broker americano?

En esta reseña te voy a explicar todo lo que necesitas saber de este broker tan potente, y por qué es elegido por muchos inversores y traders de España e Hispanoamérica.

Lleva siendo una de las opciones más populares y con más opiniones desde hace muchos años y creo que lo seguirá siendo por tiempo.

Vamos a empezar con los pros y cons:

Ventajas y Desventajas de Interactive Brokers

Pros

Variedad de productos difícil de igualar

➕ Comisiones bajas en todos sus mercados: acciones, futuros, Forex

➕ Han mejorado comisiones en acciones y en algunos activos como el futuro del DAX

➕ Posibilidad de operar acciones en corto

➕ Posibilidad de comprar acciones fraccionadas, desde 25 USD

➕ Ha añadido nuevas plataformas en los últimos años como la GlobalTrader app

➕ Plataforma multi-producto: no hace falta una plataforma para cada mercado

➕ Regulado por varias regulaciones de primer orden Oficinas en las principales ciudades del mundo

➕ Es adecuado para traders sofisticados y todo tipo de operativa compleja y algorítmica

➕ Prestigio acumulado de muchos años

Cons

➖ La plataforma puede parecer un poco confusa al principio (lleva su tiempo dominarla)

➖ A pesar de ser un gran broker de forex y futuros, hay otros brokers especialistas probablemente más indicados para esos mercados

➖ Tiene tantas funciones y elementos que puede ser un poco abrumador

➖ Quizá no sea el más indicado para traders novatos

➖ La plataforma web se desconecta demasiado rápido, teniendo que volver a conectarnos constantemente

➖ El Ibot se queda bloqueado a veces, al menos en las versiones móviles/celular

➖ Los reportes de resultados son todo un laberinto

Resumen de IB

Reseña de Interactive Brokers
Regulación y seguridad
Apertura de cuenta
Plataforma y herramientas
Mercados y productos
Comisiones y costes
Investigación y educación
Servicio al cliente
4.6
FundaciónRegulaciónTipoPlataformasApalancamientoDepósito mínimoPagosInstrumentosComisiones BolsaFuturos DAXFuturos S&P500Países admitidos
1978UK, USA, Australia, Canadá, Singapur, Japón, Hong Kong, Luxemburgo, India, IrlandaAcceso directoTWS, NinjaTraderForex: 301TransferenciaAcciones al contado, ETFs, Futuros, Opciones, CFDs acciones, CFDs ETFs, Forex, Materias primas, Indices, BonosDesde 0 $; Cambio divisas: 2$; Cuenta MultidivisaDesde 2 €Desde 0,85 $España, Argentina, Bolivia, Chile, Colombia, Costa Rica, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, República Dominicana, Uruguay, Venezuela

¿Qué es Interactive Brokers?

ib brokersInteractive Brokers es un broker online estadounidense que presta servicios en todo el mundo mediante sus numerosas filiales y que permite operar e invertir en un gran rango de productos financieros como: acciones, futuros, opciones financieras, forex, fondos de inversión, etcétera.

El broker lleva nada menos que desde 1977, comenzando una carrera vertiginosa que lo ha colocado como el broker online líder en los mercados de acciones y futuros mundiales, teniendo además presencia en la Bolsa de Nueva York, donde cotiza desde hace años con el ticker IBKR.

Hace años era posiblemente el broker más conocido a nivel mundial, pero creo que hoy le han pasado en popularidad entidades como eToro o DEGIRO en Europa, aunque esto no quiere decir que Interactive haya empeorado su servicio o nada de eso, sino que otros brokers de nueva generación han estado subiendo como la espuma.

Interactive Brokers predomina más en los Estados Unidos, Canadá, Hong Kong o Singapur. Esto es normal pues hay que tener en cuenta que en su país de origen (USA) no están permitidos los CFDs, mercado que dominan totalmente los brokers ingleses e internacionales.

¿Es un broker seguro?

es el broker seguroLa regulación de Interactive Brokers es imponente, con uno de los mejores perfiles regulatorios a nivel mundial, y con oficinas en los Estados Unidos, Reino Unido, Australia, Hungría, Rusia, Japón, China, Canadá, India, Hong Kong, Irlanda y Suiza.

Por lo tanto la regulación incluye la mayoría de entes reguladores de esos países, incluyendo: SEC, FAC, FINRA, FCA, FSA japonesa, ASIC, IIROC, Banco de Irlanda o el BSE de la India, entre otras.

Solo esto nos da una garantía de que estamos ante uno de los brokers más seguros a nivel mundial y también uno con el mayor número de regulaciones.

También se trata de un broker que ha ganado innumerables premios al mejor bróker por parte de Barron´s y otras publicaciones de prestigio del sector.

Pero es que además es un broker que cotiza en la Bolsa de Nueva York, nada menos con una capitalización que en los últimos años ha fluctuado entre 15 y 35 mil millones de dólares.

El hecho de que cotice en bolsa y que sea además una empresa tan grande, es otra

¿Está seguro nuestro dinero?

Nunca se puede asegurar al 100% que el dinero esté seguro en ningún lado pero Interactive Brokers tiene una serie de garantías que ayudan a que las posibilidades de que hayan problemas sean mínimas.

Para ello, como broker regulado totalmente, cumple con los requisitos de las regulaciones nacionales donde se encuentra para estar cubierto por los planes de compensación de los fondos de los clientes por parte de los gobiernos de esos países.

Los principales son los siguientes:

Protección de los depósitos por regulaciónCuenta Abierta enCantidad asegurada
FCA (Reino Unido)Reino Unido85.000 GBP
SEC (Estados Unidos)EEUU500.000 USD (250.000 USD para efectivo)
CBI (Irlanda)España y Europa Occidental20.000 EUR
MNB (Hungría)Europa Central y del Este100.000 EUR
IIROC (Canadá)Canadá1.000.000 EUR

Los clientes de Latinoamérica (México, Argentina, Chile, Uruguay, Perú, Colombia, Paraguay, etcétera) abrirán cuenta con la entidad regulada de los Estados Unidos y por lo tanto estarán bajo el paraguas de protección de la SEC, que incluye hasta 500.000 USD en nominal de los valores que se tengan en la cuenta.

Por supuesto para que dicha cláusula se ejecutara primero IB tendría que quebrar, algo que es muy improbable (aunque no imposible).

Por regla general, los clientes que solo tengan inversiones en Bolsa (acciones) estarán cubiertos por la regulación de los Estados Unidos, lo que añade un punto de confianza extra a este broker.

Si quieres puedes ver la página de IB en la SEC americana.

¿Cómo de segura es nuestra conexión?

La conexión de Interactive se realiza a través de login clásico más password, para lo que siempre nos piden que lo verifiquemos con el código de verificación que nos envían al celular/móvil.

Seguridad en la cuenta de IB

Lo malo de esto es que en la plataforma web, la duración de la sesión es corta por lo que si no la usas por unos minutos se desconecta y luego tienes que volver a hacer la verificación con el móvil, y así una y otra vez, y no es algo ideal, la verdad.

¿Cómo abrir cuenta con Interactive Brokers?

Abrir cuenta con Interactive Brokers es un proceso que tenemos que tramitarlo de manera online, accediendo a su página web y empezando el registro mediante el botón “Abrir cuenta”.

El proceso de apertura de cuenta no es complicado pero puede tardar más que la media del sector, con algunos requisitos de información y chequeo extras.

Es decir, si tienes prisa en abrir una cuenta, es posible que con IB tardes un poco más que con otro broker.

El proceso básicamente es el siguiente:

  • Paso 1: Registrarse en la web
  • Paso 2: dar la información personal, como dirección, detalles de contacto, empleo, etcétera
  • Paso 3: Información regulatoria (KYC): objetivo de inversión, experiencia, activos, ahorros
  • Paso 4: Recibir los documentos y contratos, y firmar
  • Paso 5: transferir el dinero
  • Paso 6: Comprobar que el dinero ha llegado a la cuenta

¿Cuánto se tarda en abrir una cuenta?

🖥️ En término medio la cuenta debería estar abierta y lista para operar en cuestión de 1 o 2 días

Las cosas que vas a necesitar para abrir la cuenta son:

  • Tu información personal y de contacto
  • Tus datos de residencia para los impuestos y temas legales
  • Información sobre tu experiencia y objetivos de inversión
  • Información de tu cuenta bancaria

Una vez realizas el registro te enviarán un correo electrónico para que lo verifiques y luego simplemente completar la solicitud poco a poco con los datos que te he puesto arriba.

Un tema que puede ser engorroso es el de que te hacen test para ver si te dan la posibilidad de negociar ciertos productos, como pueden ser ETFs apalancados, opciones financieras, futuros o cualquier valor considerado de riesgo, y además suelen ser test bastante complicados, o al menos así me lo ha parecido. No tanto porque el conocimiento sea difícil sino porque ponen respuestas muy confusas y no es nada fácil elegir la respuesta adecuada, incluso para operadores experimentados.

¿Cómo depositar dinero? ¿Cuál es el depósito mínimo?

ingresar dinero brokerLos métodos de depósito de este broker son la transferencia bancaria y el cheque. El mínimo para depositar es 1 € o $, lo que significa que no hay mínimo para abrir cuenta o depositar.

Sin embargo, sí que hay un mínimo de 2.000 $ o equivalente si queremos hacer trading con apalancamiento vender a corto.

Hace años, antes del 2019 este broker pedía nada menos que 10.000 USD para abrir cuenta, lo que frenaba mucho a muchos traders e inversores que no tenían esa cantidad. Las cosas han cambiado, creo que en parte debido a la competencia tan fuerte que lo ha obligado a retirar estos requisitos.

Métodos depósito y retiradaDepósitoRetirada
Comisión ❌ (el banco puede cobrar)❌ (1 gratis al mes) (el banco puede cobrar)

Segunda retirada:

  • USD: 10
  • EUR: 8
  • MXN: 100

Cheque: 4 USD

Transferencia bancaria
ChequeSolo para clientes residentes en USASolo para clientes residentes en USA
Traspaso de cuenta
PaypalSolo para clientes residentes en USASolo para clientes residentes en USA
Número de divisas base2121

Una de las ventajas de IB es que se pueden hacer depósitos y abrir cuenta con divisas base en 21 divisas. Aparte del dólar, es posible hacerlo en el euro (EUR) y el peso mexicano (MXN), lo que es una ventaja para los clientes de ese país, aunque si la intención es invertir en Wall Street, al final van a tener que cambiar a dólares dentro de la plataforma, igual que los inversores europeos.

¿Cuánto tiempo tarda en hacer la transferencia?

Si tu banco está en el mismo país y es un país avanzado, la transferencia puede ser casi inmediata. La última que hice tardó 22 minutos en verse reflejada en el balance.

Depositar y retirar dinero con Interactive Brokers
Pasos para depositar dinero con Interactive Brokers dentro de su plataforma web

Para poder abrir una cuenta de margen el requisito mínimo de edad es de 21 años, mientras que para la cuenta de efectivo se puede abrir cuenta desde los 18 años.

En el siguiente vídeo te enseño cómo deposité dinero en Interactive Brokers:

Abrir cuenta demo con IB antes de probar la real

Antes de que abras la cuenta real te aconsejo que pruebes su plataforma de demostración.

Eso lo podemos hacer en el botón “Prueba gratuita” que podemos encontrar en el menú principal de manera clara.

De esta manera se puede usar la plataforma principal del broker, la TWS, casi en condiciones reales, con datos simulados, para hacernos una idea de como funciona esta.

Muy recomendado para que puedas ver qué sensaciones tienes con esta plataforma.

Consultar las mejores cuentas demo en este enlace.

Interactive Brokers España, Argentina, Colombia, México

Este broker no es solo popular en los países anglosajones, europeos y asiáticos sino también en el cada vez más importante mercado hispanohablante.

Se trata de un broker bien conocido en España, siendo de los primeros que captó la atención de los inversores hace más de 15 años. En este sentido, es un broker que ha marcado la referencia hacia el resto del sector y muchos de los inversores más veteranos y grandes del mercado español están con el mismo.

En los últimos años y con el buen hacer de las economías de México y Colombia son cada vez más los inversores de esos países que se interesan por invertir en los mercados internacionales. Interactive Brokers es una de las mejores opciones que tienen, y aunque antes era complicado abrir cuenta por el alto depósito mínimo, hoy en día se ha vuelto asequible y está al alcance del inversor medio latinoamericano.

También es un broker muy popular en Argentina, donde es la primera opción para inversores interesados en invertir en bolsa en los mercados internacionales a los mejores precios.

Para abrir cuenta desde Argentina o estos otros países el procedimiento es similar al de España, y solo habrá que tener en cuenta los casos específicos de cuentas de fideicomiso y similares, que por norma general, y como es lógico, tienen más requisitos.

Tipos de cuenta en Interactive Brokers

Se pueden abrir varios tipos de cuenta, pero a la hora de la verdad, para el 99% de los casos, la única que nos va a interesar es la de inversor/inversionista individual.

El resto de cuentas son más específicas, y son las siguientes:

  • Cuenta conjunta: para dos personas (madre e hijo por ejemplo)
  • Oficina de familia
  • Pequeño negocio
  • Consejero de inversiones de familia
  • Consejero no profesional
  • Cuentas de fideicomiso
  • Manager del dinero
  • Hedge funds
  • Trader propietario
  • Broker introductorio
  • Educador

Diferente tipo de cuenta en base al apalancamiento

En IB es posible negociar en Bolsa con apalancamiento o margen. Es decir, que el broker nos presta dinero para que podamos negociar mayor cantidad de títulos.

Existe la posibilidad de elegir este tipo de cuenta, que en Europa viene por defecto, y en otras jurisdicciones hay que elegir entre cuenta de margen o cuenta de efectivo.

La cuenta de efectivo es la recomendada para principiantes.

Plataformas en Interactive Brokers opiniones ¿Cuál te conviene?

La plataforma principal (TWS) de Interactive Brokers es una de las más veteranas del mercado, y a diferencia de la gran mayoría de los brokers, se trata de una plataforma propia y personalizada.

Vamos a ver cuál de las plataformas de IB te conviene, pero antes un resumen de las mismas, para que te puedas hacer una idea de sus capacidades.

Comparativa básica de las plataformas

CaracterísticasPlataforma WebTWSMóvil/CelularGlobalTraderImpact
Acciones y Fondos de Inversión✔️✔️✔️✔️✔️
Opciones financieras y futuros✔️✔️✔️
Criptomonedas✔️✔️✔️✔️✔️
Forex✔️✔️✔️
Bonos✔️✔️✔️
CFDs✔️✔️✔️
Warrants✔️✔️✔️
Acciones en corto✔️✔️
OptionTrader (Venta de opciones)✔️
FXTrader✔️
Análisis Técnico✔️✔️
Te conviene si:Usas mucho el ordenador de casa o el portátil de viajeQuieres realizar el trading más sofisticado o simplemente usar la mayor cantidad de opciones de operativaPrefieres usar el móvil y no usas o casi no lo haces, los ordenadores más grandesQuieres invertir en acciones de Bolsa de forma sencillaQuieres invertir y al mismo tiempo tener una perspectiva de responsabilidad social

Veamos sus plataformas y aplicaciones principales:

TWS para escritorio

Interactive Brokers plataforma
Abajo a la izquierda se puede cambiar entre el estilo clásico y el Mozaico

La plataforma clásica de IB que ha evolucionado bastante con los años pero que aún mantiene su toque clásico.

Esta plataforma es bastante fuerte en la implementación de algoritmos y dispone de muchas herramientas para un análisis tanto simple como complejo de los mercados.

De entrada nos debe salir el estilo Mosaico, pero si queremos lo podemos cambiar abajo con la modalidad clásica, que es como estaba la plataforma hace años.

¿Qué puedo decir de esta plataforma?

La plataforma TWS es una de las más complejas de todo el mercado de plataformas de trading online. Tiene una cantidad realmente impresionante de funciones y opciones. Tantas que haría falta mucho tiempo en aprenderlas. La inmensa mayoría no te harán falta

Esta plataforma está preparada para lidiar con todo tipo de trading, incluso hasta el más complejo, usando todo tipo de órdenes ya sea en mercados de acciones, futuros u opciones financieras.

El problema es que tanta complejidad viene acompañada de una dificultad bastante aparente a la hora de usarla, y es normal que mucha gente se vea perdida durante tiempo a la hora de usarla.

Plataforma Web: Cliente Portal

Interactive Brokers plataforma de la web
Pantalla de instrumento de la plataforma web.

La plataforma web tiene muchas de las funcionalidades de la TWS pero no es ni mucho menos tan compleja ni avanzada, sino que está diseñada de una manera que la hace más simple y apta para la operativa, trading o inversión sencilla.

Esta es la versión que además permite la gestión de los fondos y de consulta de los rendimientos.

No te creas que por ser una plataforma más sencilla que la TWS es un producto que no vale la pena.

Tiene la complejidad suficiente para ofrecer trading de cualquiera de los productos de IB, como las acciones, opciones financieras, fondos de inversión o futuros, con una funcionalidad óptima, con el uso de gráficos avanzados y con la posibilidad de usar funcionalidades como ver la profundidad de mercado.

En mi opinión es una plataforma mucho más amigable que la de escritorio y que debería ser suficiente para el 80/90% de los inversores.

IBKR para móviles

Interactive Brokers celular
Pantalla de instrumento (Apple) en IB

Esta es la aplicación para móviles iOS o Android del broker.

Para empezar tiene una cosa interesante: que es ligera, o sea que no ocupa mucho espacio en tu teléfono.

En general se trata de una app bastante bien diseñada, y que tiene muchas funciones para operar todos los instrumentos disponibles, aunque como es lógico no con la misma facilidad y calidad con la que lo podemos hacer en las plataformas principales (escritorio y web).

Por ejemplo, hay cosas como el buscar los títulos que pueden ser un poco menos intuitivas, ya que te van a enseñar varios valores y si no tienes experiencia o conocimiento podrías tener dificultades en encontrar dichos valores. Un caso típico es al buscar las acciones del BBVA, ya que te salen las de Nueva York, de Argentina, de España e incluso más opciones.

Dentro de las acciones de Bolsa, en cada título, nos da información muy interesante y fácil de acceder desde el móvil como:

  • Eventos
  • Noticias
  • Informes
  • Clasificación de los analistas
  • Pronóstico de los analistas
  • Perfil de la empresa
  • Calificación
  • Ratios fundamentales
  • Dividendos
  • Entidades financieras (datos económicos de la empresa: ventas, etc)
  • Propiedad (estructura de los accionistas)
  • Empresas competidoras
  • Sentimiento social

Con los datos que da IB casi que tenemos toda la información básica de cualquier acción. No es un análisis de datos profundo pero sí que más que suficiente para tener una imagen de cada empresa.

Para hacer trading e inversión básica, está más que bien, e incluso me parece más amigable que la plataforma principal.

IBKR GlobalTrader

Interactive Brokers GlobalTrader
La interfaz de esta app es muy limpia

Interactive Brokers no tiene una aplicación de celular/móvil, sino dos.

Sí, puedes usar la clásica que antes comenté, o puedes usar esta, la GlobalTrader, y su función principal es la de proveer operativa en acciones de los mercados globales de la manera más sencilla y directa.

Al igual que con la aplicación móvil, existe la necesidad de introducir un SMS de verificación (además de la contraseña) para poder entrar, aunque te dan la opción de hacerlo mediante reconocimiento digital.

Viendo la app creo que es una respuesta de IB para competir con todos estos nuevos neobrokers que están saliendo en los mercados globales, que suelen operar solo por móviles, y que se caracterizan por tener apps sencillas, como esta.

¿Cuál es la ventaja de usar esta app?

  • Creo que es una opción estupenda para la gran mayoría de inversores de bolsa que no quieren complicarse la vida.
  • Puedes comprar acciones fraccionadas
  • Se puede usar cuenta de demostración gratuita

Impact App

Interactive Brokers Impact
La plataforma Impact la puedes descargar en cualquier móvil/celular tanto Android como iOS

Como dice el dicho: no hay dos sin tres, y en este caso estamos ante la tercera app de celular/móvil de Interactive Brokers para invertir en los mercados.

Impact tiene como objetivo que puedas invertir en las actividades que crees que pueden tener un impacto en el mundo, como el cambio climático, la igualdad de razas, etcétera; y todo ello con una app que está diseñada alrededor de las inversiones sostenibles.

Y permite hacer cosas como:

  • Inversión sencilla y simple, sin fomentar trading de alta frecuencia
  • Posibilidad de invertir en acciones fraccionadas (desde 1€)
  • Posibilidad de cambiar una inversión por otra

El mismo nombre de la aplicación nos los dice: “Impact”, o sea, que se trata de que hagas un impacto en el mundo en el que vives y no solo inviertas por invertir y para ganar dinero, sino que además de eso se consigan metas más nobles.

La aplicación mide cosas como:

  • Puntuación de impacto de tus inversiones en el medio ambiente
  • Datos sobre las prácticas de cada empresa
  • Datos sobre empresas socialmente responsables
  • Manejo y medición de tus actividades de consumo de carbono

IBot

Interactive Brokers IBot
Al escribir “comprar Ferrovial” nos salen esas opciones, resaltando la de “buy” (comprar) para así poder hacer la operación más rápido

Aplicación para usar textos y algoritmos para la operativa tanto en escritorio como en móvil.

Es decir, que es una aplicación interna que nos permite interactuar con las plataformas con la introducción de nuestros propios comandos.

Por ejemplo, si queremos comprar acciones de Amazon y no lo vemos claro, podemos hacer la pregunta a IBot y nos dará una interfaz de pantalla de manera mucho más simple con la posibilidad de configurar la orden.

✔️ Te puede ayudar a realizar las operaciones de manera más intuitiva

❌ Da errores de manera habitual (o sea que se queda en punto muerto y no funciona: “el servidor no responde”)

API

Esta es la solución para aquellos inversores que son programadores y quieren implementar sus propias soluciones a cualquiera de las plataformas de IB.

Esto es, obviamente, una herramienta avanzada, que solo traders especialistas y sofisticados van a usar.

Muchos de los clientes de esta funcionalidad son brokers, o clientes institucionales en general.

Mercados de Interactive Brokers

El rango de mercados es impresionante. Abarca prácticamente todos los mercados disponibles a nivel mundial: Acciones, futuros, opciones financieras, forex, metales, renta fija, ETFs, fondos de inversión, CFDs, fondos de cobertura, robo portfolios y EFPs.

Vamos a ver un resumen de los mercados de Interactive Brokers:

Activos en IBCantidad de valoresMercados
Acciones> 20.000> 90
ETF> 13.000> 90
Fondos de inversión/mutuos> 45.000480 familias
Opciones financieras> 30
Futuros> 30
Forex> 10025 Divisas (OTC)
CFDs> 7.000
Bonos> 1.000.000
MetalesSpot y futuros

En particular es un muy conocido en el mundo de los brokers para la inversión bursátil de acciones y mercados similares como fondos de inversión o ETFs.

Acciones y ETFs en Interactive Brokers

Este es uno de los puntos fuertes de este broker, y que lo hacen ser elegido por muchos inversores a nivel global.

Su oferta es impresionante, con más de 90 mercados accesibles, entre los que están los principales de Europa, América del Norte y Asia, con incluso mercados como México o la India, para hacer las delicias de los que gustan de mercados no tan típicos como Wall Street o las bolsas de Londres o Frankfurt.

Mercados de accionesNúmero de Bolsas
EEUU20
Canadá5
México1
Alemania 9
Francia4
España3
Reino Unido4
Austria1
Estonia1
Hungría1
Italia1
Lituania1
Letonia1
Holanda4
Noruega1
Polonia1
Portugal1
Suiza5
Suecia1
Rusia1
Israel1
Australia2
Hong Kong4
India1
Japón 3
Singapur1

¿Qué nos ofrece IB con su oferta de acciones y ETFs?

  • Acciones fraccionadas desde 1 €/$
  • Tasas de financiación para operativa con margen que dicen ser de las más baratas del mercado (cuando son comparados con sus competidores): desde 2.08%
  • IB Smartrouting, su sistema para las órdenes de acciones que permite operativa con muchos tipos de órdenes: más de 100 tipos de orden
  • Comisiones de compra-venta de las más competitivas del mercado, y así lleva desde sus inicios
  • Gran cantidad de títulos ETF sin comisiones en fondos de Global X, Krane Shares, Pimco, X Exponential ETFs, Hull Tactical, Cambria Investment, Legg Mason
  • Posibilidad de convertir los fondos a dólares para los inversores que no viven en Estados Unidos y quieren negociar las acciones de ese país, ahorrando así grandes cantidades con respecto a otros brokers que no dejan esta opción
Trading de acciones con Interactive Brokers
Con IB podemos operar acciones en todas sus plataformas, como por ejemplo la del celular/móvil, como vemos aquí, con una pre-orden para comprar Apple

Fondos de inversión/mutuos

IB es uno de los brokeres líderes en el mercado mundial online de oferta de fondos de inversión, con más de 45.000 en su oferta general, muchos más que la mayoría de sus competidores.

Pero más impresionante es su número de fondos mutuos sin comisiones: más de 17.000.

Además, la oferta es tan grande que hay muchos fondos de bajas comisiones donde elegir. La industria está empujando hacia el modelo de bajas comisiones y brokers como Interactive ayudan a ello, para beneficio de los clientes.

Opciones financieras y futuros

Se trata de un broker con una oferta impresionante de opciones financieras y futuros.

En resumen:

  • Posibilidad de operar opciones financieras en celular y plataformas web y de escritorio
  • Acceso a 30 mercados de opciones y futuros mundiales
  • Plataformas sofisticadas como:
    • OptionTrader
    • SpreadTrader para hacer operativa de spread en futuros
  • Posibilidad de realizar venta de opciones (traders sofisticados)
  • StrategyLab para generar estrategias de acciones y opciones
  • Options Strategy Builder: una aplicación que ayuda a generar estrategias de opciones de manera automatizada

Forex en Interactive Brokers

Uno de los mercados que han hecho más popular a este broker es su oferta de Forex de tipo ECN ofreciendo una amplia liquidez de mercado para los participantes más exigentes.

Según el broker dispone de 17 bancos e instituciones que proveen de precios para la negociación de Forex.

Las divisas disponibles son 25, entre las que están las principales de los países desarrollados e incluso pesos mexicanos, con los pares de esa divisa como el USDMXN.

Algunas características de este producto son:

  • Más de 100 pares disponibles
  • Spreads desde 0,1 pipos
  • Comisiones atractivas
  • Plataforma FXTrader
  • Apto para hacer cambios de divisa de grandes volúmenes

CFDs

También es posible operar con CFDs, para los países en los que esté permitido (consultar país a país).

En resumen, los CFDs de IB permiten:

  • Usar margen o apalancamiento (hasta 5:1 en acciones; más en otros productos)
  • CFDs sobre acciones, índices, forex o metales
  • Precios de referencia son los de las acciones reales que tiene IB
  • Es la manera en cómo se negocian los productos de Forex

Bonos

La oferta de bonos que tiene Interactive Brokers es sencillamente impresionante.

Nada menos que más de un 1 millón de títulos con acceso a bonos municipales, de empresas, de gobiernos, regionales, CDs.

Además, mediante las opciones financieras y los futuros también se pueden negociar derivados de estos instrumentos.

Se trata de un broker muy fuerte y recomendable si se quieren negociar bonos y letras del tesoro de los Estados Unidos.

Otra función de esta sección es la posibilidad de buscar y catalogar los bonos mediante diferentes categorías, incluyendo la rentabilidad; una herramienta muy útil para encontrar rápidamente los bonos más rentables, los más arriesgados (normalmente los que pagan más intereses son los más riesgosos), o los que emiten diferentes países o instituciones.

Comisiones y tarifas en Interactive Brokers ¿Es caro?

El apartado de comisiones de Interactive Brokers es bastante extenso.

Para empezar lo mejor es ver un resumen con sus comisiones más típicas y luego miraremos un poco más a fondo cómo están para cada categoría de producto.

Tarifas de trading de Interactive Brokers

La estructura de precios y comisiones será diferente pudiendo elegir entre una fija y otra por volumen. Este tipo de comisiones se usan para acciones, futuros, opciones y la mayoría del resto de sus productos.

Veamos sus comisiones principales:

InstrumentosComisiones básicas
Acciones y ETFs LiteDesde 0 $/€
Acciones y ETFs ProDesde 0,0005 $/acción
Opciones financieras0,65 $ (desde 0,15$)
Futuros0,85 $ (desde 0,25$)
Divisas2 $/lote (desde 0,8$/lote)
Bonos10 puntos básicos
Fondos mutuos3% y máximo de 14,95$/fondo

Comisiones en acciones y ETFs

Las comisiones en acciones son las más populares de este broker, que siempre es comparado con sus competidores en casi todos los mercados nacionales, ya sean los europeos o los de América. Esa es la ventaja que tiene ser un broker global capaz de operar en mercados que no son los suyos.

Vamos a ver las comisiones resumidas en las acciones para Norteamérica:

Tarifas en BolsaIBKR Pro – TieredIBKR Pro – FixedIBKR Lite
USA<= 300.000 (vol. mensual) #0.0035$0.005$0$
USA Mínimo0.35$1$0$
USA Máximo1%1%0$
ValidezGlobalGlobalSolo en EEUU
México 0.1%
México máximo60 MXN

# Las comisiones bajan a medida que sube el volumen de operativa mensual.

Principales para Europa:

Tarifas en BolsaTieredFixed – SmartroutinFixed – Direct
España <= 50 millones (vol. mensual) #0,05%0,05%0,10%
Mínimo1,25€3€4€
Máximo29€
Reino Unido <= 50 millones (vol. mensual) #0,05%0,05%0,10%
Mínimo 1 GBP3 GBP4 GBP

Las comisiones en acciones para el resto de Europa son similares, con ligeros cambios, como en Alemania, donde hay 5 tipos diferentes de cuentas para calcular las comisiones, pero aún así sin cambios significativos con respecto a este punto.

Por último, recalcar que:

Interactive Brokers no cobra comisiones de custodia en las acciones. Y: Hay que tener en cuenta los diferentes impuestos y cargos por gastos de mercado en cada instrumento y país

 

Y

Hay que tener en cuenta los diferentes impuestos y cargos por gastos de mercado en cada instrumento y país

 

Comisiones en fondos mutuos/inversión

Básicamente tendremos:

  • Fondos de EEUU:
    • Gratis para gran parte de los fondos
    • 4,95 USD para el resto
  • Fondos en Euronext:
    • Desde 0.1%
    • Mínimo: 4 EUR
    • Máximo: 29 EUR

Comisiones en bonos

Vamos a ver qué cobra Interactive Brokers por la negociación en su intermediación en los mercados de bonos.

Valor del bonoTarifaMínimoMáximo
EEUU Corporativo y CD hasta 10.000 USD0.1%1 USD250 USD o 1% nominal
EEUU Corporativo y CD > 10.000 USD0.025%250 USD o 1% nominal
EEUU Municipal hasta 10.000 USD0.05%1 USD125 USD o 1% nominal
EEUU Municipal > 10.000 USD0.0125% 125 USD o 1% nominal
EEUU Estado hasta 1.000.000 USD0.002%5 USD
EEUU Estado > 1.000.000 USD0.0001%5 USD
Europa hasta 50.000 EUR0.1%2 EUR
Europa 50.000 a 5.000.000 EUR0.035%2 EUR
Europa > 5.000.000 EUR0.015%2 EUR

Comisiones de futuros de Interactive Brokers

EEUUFijaVariable
Menos de 1.000 contratos0.85 USD *0.85 *
Entre 1.001 y 10.0000.850.65
De 10.001 a 20.0000.850.45
Más de 20.0000.850.25

* Incluidas tasas del mercado

*Habrá tarifas de mantenimiento de contrato para los del plan variable.

En cuanto a los futuros mexicanos:

MéxicoFija
Futuros FX (USD)20 MXN
Telmex, CEMEXCPO, AMXL, FX (EUR)25 MXN
Bono 3, IPC Options40 MXN
IPC, Bono 1050 MXN

Ahora veamos algunos de los europeos:

EuroFijaVariable
Menos de 1.0003 € (IBEX)

0.9 € (mini IBEx)

2 € (DAX)

0.90 € (IBEX; DAX)

0.50 € (Mini IBEX)

Entre 1.001 y 10.000ídem0.60 € (IBEX; DAX)

0.35 € (Mini IBEX)

Entre 10.001 y 20.000ídem0.40 € (IBEX; DAX)

0.30 € (Mini IBEX)

Más de 20.000ídem0.25 € (IBEX; DAX)

0.28 € (Mini IBEX)

Esto es solo un resumen de algunos de los futuros europeos de más interés para los traders hispanohablantes, los españoles y del DAX alemán.

Para una información más completa sobre el resto de futuros mejor ver la página de comisiones de Interactive Brokers.

Comisiones en las opciones financieras

EEUUTasaMínimo
Volumen < 10.000/mes0.25 $ (Premium < 0.05)

0.50 $ (Premium 0.05 < 0.10)

0.65 $ (Premium > 0.10)

1 USD
Volumen 10.000 a 50.000/mes0.25 $ (Premium < 0.05)

0.50 $ (Premium > 0.05)

1 USD
Volumen 50.000 a 100.000/mes0.25 $1 USD
Volumen > 100.000/mes0.15 $1 USD

Ahora veamos las opciones en México:

MéxicoFija
AMXL20 MXN
NAFTRAC25 MXN
QQQQ30 MXN
Otras opciones40 MXN

Ahora veamos las opciones financieras en España:

España opciones índicesTasa VariableTasa Fija
Volumen < 1.000/mes0.90 EUR 0.80 EUR
Volumen 1.000 a 10.000/mes0.60 EUR 0.80 EUR
Volumen 10.000 a 20.000/mes0.40 EUR 0.80 EUR
Volumen > 20.000/mes0.25 EUR 0.80 EUR
España opciones accionesTasaTasa Fija (mínimo 4,50 EUR)
Volumen < 8.000/mes1.00 EUR 0.90 EUR
Volumen 8.000 a 40.000/mes0.70 EUR 0.90 EUR
Volumen 40.000 a 80.000/mes0.40 EUR 0.90 EUR
Volumen > 80.000/mes0.25 EUR 0.90 EUR

Comisión en Forex

Volumen mensualFija (pipos)Mínimo ($)
Hasta 1.000 millones USD0.202
De 1.000 a 2.000 millones USD0.151.5
De 2.000 a 5.000 millones USD0.101.25
Más de 5.000 millones USD0.081

El spread mínimo empieza en 0.1 pipos.

Interactive Brokers dice tener liquidez de 17 instituciones financieras que proveen de buena parte del volumen global de comercio de divisas.

Comisión en CFDs

CFDs tarifas accionesFijaMínimo
EEUU < 300.000 USD mensual0.0050 USD/acción1 USD
EEUU 300.000 < 3.000.000 USD mensual0.0045 USD/acción1 USD
Europa < 10.000.000 EUR mensual0.05%3 EUR/GBP
Brasil < 40.000.000 BRL mensual0.12%15 BRL

Esto es un cuadro muy resumido de las comisiones en acciones. Hay que tener en cuenta que:

Las comisiones disminuyen a medida que aumenta el volumen de trading (que es tan alto en muchos casos que la mayoría de traders minoristas nunca usarán.

Hay que tener en cuenta otras divisas europeas

En cuanto a los índices:

CFDs tarifas índicesFijaMínimo
S&P 5000.005%1 USD
Nasdaq 1000.01%1 USD
DAX 400.005%1 EUR
IBEX 350.01%1 EUR

Servicio al cliente – Soporte en IB

Interactive Brokers tiene varias maneras de que podamos contactar con su soporte en línea.

De manera resumida, son los siguientes:

Método de contacto
Teléfono Europa00800-42-276537
Teléfono USA (clientes Latinoamérica)1 (877) 442-2757
Servicio de chat24 horas de lunes a viernes
Centro de mensajesEn la plataforma
Envío de documentosEn la oficina correspondiente (direcciones en la web de IB)

contacto brokerEl principal método de contacto es mediante el “Centro de mensajes” dentro de su plataforma, al que podemos llegar tras hacer click en el botón del menú principal “ayuda” y escoger esa opción.

Este método es para enviar mensajes al servicio al cliente, y será en el mismo sitio donde nos responderán.

En general, los pros y cons de su servicio al cliente son:

➕ Tiene varios métodos de contacto

➕ La función de chat funciona relativamente bien

➖ El método de contacto por “Centro de mensajes” no es del todo fiable. Pueden tardar mucho en contestar, o incluso no contestar del todo

➖ A veces no es fácil ponerse en contacto con ellos fácilmente

¿Cómo se compara Interactive Brokers?

Interactive Brokers es un brokerage que sale mucho en las comparaciones entre los mejores brokers de acciones del panorama internacional. Esto es inevitable debido a que estamos ante uno de los brokers con más prestigio en el panorama internacional de acciones y mercados generales.

No solo se trata de un broker ventajoso para operar acciones, sino también para operar opciones o futuros.

El hecho es que no todas las cosas son positivas en cuanto a Interactive Brokers, pues por ejemplo su plataforma y datos son cuando menos confusos, y a la hora de abrir cuenta en España hay brokers que prefieren los nacionales.

Otros brokers, como eToro ofrecen otros productos, como trading social, que IB no tienen.

Sin duda hay opciones para elegir antes que IB, pero este es un broker que se mantiene bastante bien en casi todas las batallas ante otros brokers.

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DEGIRO vs Interactive Brokers

Interactive Brokers opiniones finales

Interactive Brokers sigue siendo uno de los brokers más impresionantes del panorama mundial.

De verdad, la cantidad de funciones, servicios y productos que tiene es tan grande, que solo puedo hacer un resumen de la misma a pesar de haber realizado una enorme cantidad de tablas y exposición de datos.

Solo la plataforma principal, la TWS, sería suficiente para crear varios tutoriales sobre la misma.

En cuanto a las diferentes partes de esta reseña, voy a comentar una serie de apreciaciones.

Sobre las comisiones

spreads y gastos del brokerEl tema de las comisiones sigue siendo central en cualquier análisis de Interactive Brokers.

Este broker tiene unas comisiones tan competitivas que puede compararse con cualquier broker de cada rama y hacerlo con garantías de poder ganar o no quedar muy por detrás.

No solo es competitivo en los productos de Estados Unidos, sino también en los europeos, pudiendo competir sin problemas en ese mercado, y batiendo a la mayoría de brokers nacionales del sector.

En los últimos años ha tenido un aumento de la competencia brutal por parte de los nuevos brokers tipo Robin Hood en EEUU o Trade Republic en Europa, y a la misma se están añadiendo más actores, que lo que están haciendo es introducir la operativa de acciones sin comisiones. Esto ha empujado a IB a introducir el trading sin comisiones o con comisiones más bajas aún en sus productos de Bolsa.

En opciones financieras, futuros o CFDs, según el mercado donde toque, sigue siendo una de las opciones más destacadas del mercado, pero creo que para muchos de esos mercados hay brokers especialistas más eficientes.

Sobre el tema de la plataforma

Este sigue siendo el tema más complicado con respecto a IB.

Por un lado veo que el broker ha añadido nuevas aplicaciones, sobre todo en los móviles/celulares, mejorando mucho la experiencia de usuario, algo que me gustó bastante a la hora de usarlas.

Pero por otro lado, la poderosa plataforma TWS de escritorio sigue siendo tan complicada y poco amigable como siempre.

Creo que es que no hay manera de mejorar la funcionalidad de la plataforma, que no es que diga que es difícil ni imposible. Es más, opino que es una plataforma brutal, con unas funcionalidades aptas para el trading profesional más exigente.

Lo que pasa es que se trata de una plataforma bastante poco amigable y con una UX (usabilidad del usuario) que no es la mejor, y puede ser abrumadora para los traders menos exigentes.

Hay cosas, como por ejemplo, el buscar mercados o ciertas funciones, que no están configuradas de una manera sencilla, y puede ser complicado encontrarlas. Hay otros brokers donde esto está mucho más claro y es más fácil encontrar las cosas.

En cuanto a la fiabilidad

es el broker seguroSe trata de un broker con tantas regulaciones, tantas oficinas, tantos programas de protección de fondos, que creo que resulta obvio que estamos ante una opción bastante fiable y de las que genera confianza en los mercados.

Pero recuerda que incluso aunque una empresa cotice en bolsa, como es el caso de IB, nada impide que algún día pudieran haber problemas, tal y como ha pasado a lo largo de la historia en casos como Enron, Bear Stearns, y muchos otros.

Sin embargo, parece que IB es uno de los brokers con un perfil más poderoso en los mercados y no es muy probable que algún día quebrara, y si aún así lo hiciera, están todos las salvaguardas de los Estados Unidos y la SPIC para proteger a la gran mayoría de los inversores.

En cuanto al servicio al cliente

Este es uno de los puntos débiles de este broker.

Tratándose de un servicio con plataformas tan complejas, se echa de menos que no haya una respuesta al contacto mucho más rápida y efectiva.

Sí, tienen muchos métodos y parece que será fácil obtener respuesta, pero en ocasiones, sobre todo si nos corre algo de prisa, puede ser un poco frustrante.

Sería bueno que dedicaran algo más de personal a esta área.

En cuanto a la funcionalidad del servicio

Te voy a poner un ejemplo de lo lioso que es Interactive Brokers, y es referido al reporte de la actividad.

Resulta que en el reporte estándar te ponen diferentes maneras de calcular los beneficios como “Resumen rendimiento de valoración de mercado” y “resumen del rendimiento realizado y no realizado”, y entre tantas otras cosas, muchos traders se pueden hacer un lío. Más sobre este tema en este hilo de Reddit.

FAQ – Preguntas adicionales

¿Ofrece protección negativa del balance?
No
¿Cuánto tiempo suele tardar una retirada?
De 1 a 3 días
¿Es Interactive Brokers fiable?
IB es uno de los brokers más fiables del panorama internacional.
¿Es un buen broker para principiantes?
Puede ser usado por principiantes, sin embargo, su plataforma principal es de las más difíciles de aprender del mercado y tiene muchas funciones que la mayoría de inversores minoristas nunca usarán. Está diseñada para poder ser usada por inversores sofisticados
¿Cual es el balance mínimo que se puede tener en este broker?
No hay balance mínimo general, pero si se quiere realizar trading con margen en acciones de los Estados Unidos es necesario tener un balance de al menos 2.000$.

Para más información, visitar página web.

Hola, mi nombre es Rubén fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir las últimas novedades de la web y de los brokers en exclusiva en la Newsletter.