Invertir con Trade Republic ¿Es una estafa? Opiniones y reseña

Análisis de trade republicCada vez más personas son conscientes de la necesidad de invertir sus ahorros. Por ello, surgen nuevas empresas especializadas en la inversión, como Trade Republic, que en unos pocos años ha pasado de ser una desconocida a una de las empresas mejor valoradas de su sector.

En este artículo te contaré qué es Trade Republic, qué servicios ofrece, cómo es su seguridad y te daré mi opinión sobre la plataforma.

¿Qué es Trade Republic?

Trade Republic es un banco digital especializado en inversión de origen alemán. Fue fundado en el año 2015 por un grupo de emprendedores, aunque no fue hasta 2019 que Trade Republic se convirtió en lo que es hoy en día.

Desde entonces no solo han conseguido crear una plataforma de inversión con una gran cantidad de posibilidades, sino que también se han expandido de forma internacional, ganando popularidad a gran velocidad en otros países como España.

Resumen

que es Trade Republic
Reseña de Trade Republic
Seguridad y regulación
Apertura de cuenta
Plataforma y herramientas
Mercados y productos
Comisiones y costes
Investigación y educación
Servicio al cliente
4.3
FundaciónRegulaciónTipoPlataformasApalancamientoDepósitoPagosInstrumentosComisiones Bolsa
2015EspañaAcceso DirectoPropietaria-10Transferencia, Tarjeta, Google PayAcciones, ETFs1€ (hasta 5.000€ nominal)

Regulación y seguridad

regulaciones brokersComo te decía, Trade Republic no es un broker al uso, sino un banco de inversión. Por lo tanto, al ser una entidad bancaria, sus reguladores no son los mismos que los de las plataformas de inversión convencionales.

En este sentido, Trade Republic se encuentra bajo la supervisión del Banco Central Alemán (Bundesbank) y de la Autoridad Supervisora Alemana (BaFin), dos entidades de talla mundial y gran reconocimiento.

Los fondos de los inversores, se encuentran protegidos de 2 formas distintas. Por un lado, si hablamos de dinero en efectivo, debes saber que tus fondos estarán asegurados hasta los 100.000 € en caso de que ocurra cualquier inconveniente, pues Trade Republic pertenece al Fondo de Garantía de Depósitos.

Protección de los depósitos por regulaciónCantidad protegida
Fogain100.000 EUR

Por el otro, el dinero que tengas invertido en activos financieros, se encuentra bajo la custodia del banco alemán HSBC Deutschland, una de las entidades mejor valoradas de su sector y uno de los principales bancos de Alemania.

Por lo tanto, podemos decir con total seguridad que Trade Republic es una empresa debidamente regulada y controlada.

¿Es una estafa?

Lo cierto es que por el momento no hay nada que nos pueda indicar que Trade Republic es una estafa. Parecen tener todas las regulaciones en orden, y nunca han tenido ningún problema.

Cómo abrir una cuenta

¿Estás pensando en empezar a invertir con Trade Republic? Entonces debe seguir estos pasos:

  1. Descarga la app para dispositivos móviles de Trade Republic.
  2. Haz clic en “Regístrate o iniciar sesión”.
  3. Añade y confirma tu número de teléfono.
  4. Completa la información requerida por la plataforma para continuar.
  5. Sube una foto de tu documento de identidad para verificar que eres tú.
  6. Espera la aprobación del equipo de Trade Republic.

¡Listo! Con estos simples pasos ya tendrías una cuenta en Trade Republic lista para operar.

Puede que notes que tardan mucho en verificar tu cuenta. Si es así, te recomiendo que accedas a tu correo electrónico y busques un mensaje de Trade Republic, probablemente te hayan pedido información adicional para completar tu registro.

Depósito mínimo y formas de depositar

Una vez hayas creado tu cuenta, debes depositar fondos para poder invertir. Para ello, sigue estos pasos:

  1. Accede a tu cuenta de Trade Republic.
  2. Entra en las opciones de tu perfil (último icono del menú).
  3. Pulsa en “Ingresar fondos”.
  4. Selecciona el método de ingreso:
    1. Tarjeta de crédito o débito.
    2. Google Pay.
    3. Transferencia bancaria.
  5. Sigue los pasos indicados para el ingreso según el método seleccionado.

Como depositar dinero con Trade Republic

Y si te estás preguntando cuál es el ingreso mínimo, debes saber que es de tan solo 10 €, y si lo haces mediante Google Pay o tarjeta, lo recibirás al instante.

Productos

Los productos de inversión disponibles en Trade Republic son:

Acciones y ETFs

Como la gran mayoría de plataformas de inversión, Trade Republic cuenta con un catálogo bastante amplio de acciones. Para ser más concretos, en esta plataforma puedes comerciar con las acciones de más de 7.500 empresas.

Sin embargo, la oferta de Trade Republic va más allá, pues también disponen de más de 1.500 ETFs.

Por si te lo estás preguntando, los ETFs (Exchanged Traded Funds) son un tipo especial de fondo de inversión que cotiza en Bolsa. Estos se caracterizan por tener bajas comisiones y por lo fácil que es invertir en ellos (igual que las acciones).

Pero lo verdaderamente interesante de ellos, es que en un solo ETF, se agrupan decenas o incluso cientos de empresas diferentes, permitiéndote diversificar tu cartera de forma eficiente incluso si tienes poco capital.

Bolsa con Trade Republic
Comprando acciones con Trade Republic

Planes de inversión

Junto a las acciones y los ETFs, uno de los productos más interesantes que ofrece Trade Republic son sus planes de inversión.

Ojo, no hay que confundirlos con los fondos de inversión, aunque siendo sinceros, su funcionamiento es similar.

Los planes de inversión de Trade Republic están formados por un conjunto de activos (acciones y ETFs), y como inversor, puedes invertir en todos estos activos por separado, o invertir en dicho plan de inversión.

Actualmente cuentan con más de 3.500 planes de inversión diferentes; 1.000 compuestos de ETFs, y 2.500 por acciones. Además, puedes invertir en ellos desde tan solo 10 €.

No obstante, lo más interesante de los planes de inversión es que tú mismo puedes crear uno. De este modo, tan solo tienes que conformar una cartera con la que te sientas cómodo e invertir en ella como si se tratase un único activo.

Si te lanzas a crear uno tú mismo, debes saber que Trade Republic pondrá a tu disposición alrededor de 100 ETFs y 2.500 acciones, para que puedas formar un plan que se adapte a tus necesidades.

Comisiones

spreads y gastos del brokerUno de los principales motivos por los que Trade Republic está ganando tanta popularidad es por lo bajas que son sus comisiones.

Para invertir en Trade Republic, las operaciones tienen un gasto fijo de 1€, que puede incrementarse en caso de invertir en productos especiales (aún no disponibles en España).

Eso sí, estos niveles de comisiones se mantienen hasta compras de 5.000 €. De ahí en adelante se pueden aplicar costes adicionales.

De este modo, todos los servicios relacionados con la inversión; cobro de dividendos, ingresos y retiradas, custodia de valores, gestión… No tienen coste alguno.

Ventajas y desventajas

que es Trade RepublicAunque Trade Republic sea una plataforma de inversión interesante, también tiene ciertos aspectos positivos y negativos que si tienes pensado abrir una cuenta, sin duda te interesan.

Ventajas

✔️ Es un banco, y como tal, se encuentra regulado y controlado por las entidades más importantes del mundo. Además, su grado de seguridad es de los más altos que existen.

✔️ Dispone de un gran número de activos diferentes, por lo que puedes generar carteras equilibradas y diversificadas con suma facilidad.

✔️ Las comisiones de Trade Republic son de las más bajas del mercado, sobre todo si operas con grandes capitales, pues se trata de un coste fijo.

✔️ Permite establecer compras recurrentes para los planes de inversión, permitiéndote invertir un porcentaje de tu sueldo o ingresos mensuales de forma automática con la frecuencia que escojas.

✔️ El depósito mínimo es bastante bajo, y además ofrece la posibilidad de ingresar dinero con tarjeta de crédito o débito, siendo posible empezar a operar a los pocos minutos de abrir la cuenta.

Desventajas

❌ La plataforma de inversión solo está disponible para teléfonos móviles, y aunque funciona a la perfección, a veces se echa de menos poder operar en una pantalla más grande.

Opiniones finales

opinion de brokerPersonalmente, creo que Trade Republic es una empresa muy interesante para ti si lo que buscas es una plataforma segura y fácil de usar en la que invertir a bajo coste.

Cabe resaltar que se trata de una entidad bancaria, por lo que es una de las alternativas mejor reguladas de su sector. Además, múltiples firmas de capital riesgo de la talla de Sequoia Capital han invertido en ella, por lo que no me cabe duda de que se trata de una plataforma segura.

Adicionalmente, dispone de miles de empresas y ETFs, ofreciendo un abanico lo suficientemente amplio para invertir, ya seas un principiante o un inversor experimentado.

Y por si fuese poco, disponen de planes de inversión muy interesantes, para que puedas invertir cuando quieras, en lo que quieras, la cantidad que quieras.

También me ha gustado que todas las operaciones se realicen desde el teléfono, sobre todo por lo intuitiva que es la plataforma, aunque puede ser algo pesado si pasas mucho tiempo viendo el mercado, siendo más cómodo verlo en el ordenador.

Sin embargo, en líneas generales me parece una opción muy completa y con todo lo que se puede pedir para operar en los mercados. Eso sí, no es un broker ideado para hacer trading, sino que su principal objetivo son las operaciones a medio o largo plazo.

Hola, mi nombre es Rubén fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir las últimas novedades de la web y de los brokers en Twitter o contenido que comparto en exclusiva en la Newsletter.
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