Guía de los mejores brokers europeos [Comparativa]

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Nota editorial y aviso de riesgo
 

Mejores brokers europeosEl mercado de valores europeo tiene una larga y rica historia que se remonta a varios siglos atrás. Con algunas de las bolsas de valores más grandes e importantes del mundo como la Bolsa de Londres y la Bolsa de Fráncfort, no es de extrañar que Europa sea sede de algunos de los más prestigiosos brokers globales.

Los brokers proveen un servicio esencial a los inversores al facilitar las transacciones de compra y venta de acciones, bonos y otros activos financieros. Gracias a sus plataformas en línea y aplicaciones móviles, los inversores minoristas de toda Europa pueden acceder fácilmente a los mercados de valores desde la comodidad de su casa.

En esta entrada, te voy a explicar quiénes son los mejores brokers de Europa, y me concentraré en los brokers europeos, sobre todo de la Unión Europea.

Si quieres información sobre los brokers particulares de España o del Reino Unido, te recomiendo que vayas a las siguientes guías:

Y ahora sí, vamos a ver los mejores brokers de Europa (en esta entrada no hay enlaces de afiliados).

Mejores brokers de Bolsa de Europa

BrokersRegulaciónComisiones Bolsa
XTBCNMV, UK, Chipre, Polonia, Belice, DubaiGratis (Hasta 100.000 € al mes); Custodia: gratis/ 0,2% anual saldo de >250.000; Cambio divisa: 0,5%
eToroUK, Australia, Chipre, USAIncluidas en spread; Sin custodia; Cambio divisa: 50 pips (+-=0,50% 1 vez al abrir y cerrar cuenta)
NAGAChipre0,99 $/€
Trade RepublicAlemaniaDesde 1 €
DEGIROAlemania, HolandaBolsa española desde 2€ - Bolsa EEUU desde 2€ - Cambio divisa: 0,25% - Custodia: no - Cuenta Multidivisa: no
Interactive BrokersUK, USA, Australia, Canadá, Singapur, Japón, Hong Kong, Luxemburgo, India, IrlandaDesde 0 $; Cambio divisas: 2$; Cuenta Multidivisa
SwissquoteSuiza, UK, Luxemburgo, Malta, Singapur, Hong Kong, Dubai9,95 €
CapexChipre, Sudáfrica, Abud Dabi, Rumanía, SeychellesSin comisiones
Freedom FinanceChipre0,02€ x acción + 2€
Scalable Capital Alemania0,99€
BUX ZeroHolandaSin comisiones; Cambio divisa: 0,25%
MexemChipreUSA: 0.005$ x acción, mínimo 2.5$ / EUR: 0.06%, mínimo 1.8 €
NextMarketsMalta0 (spread)
ExanteChipre1,5€ mínimo USA/ 1,5€ mínimo EUR/
SAXO Bank Dinamarca, Suiza, Reino Unido, Francia, Italia, República Checa, Bélgica, Holanda, Dubai, Singapur, Japón, India, Hong Kong, ChinaDesde 0,10% (mínimo 6€)/ Cambio divisa: 1%

Shares stocksLa mayoría de brokers europeos de bolsa que ofrecen servicios de intermediación bursátil a clientes internacionales los encontramos concentrados en los siguientes países:

  • Alemania (Scalable, Trade Republic, DEGIRO, etc)
  • Chipre (XTB, eToro, Naga, etc)

En menor medida, también tenemos brokers de Bolsa europeos en países como Suiza (Swissquote), Malta (NextMarkets) o Bulgaria (Trading212).

Aquí no estoy contando los brokers regulados en el mercado español, que para eso tenemos un apartado propio, como comenté al comienzo de este post.

Tampoco incluyo los brokers de bolsa de países particulares como Italia, Francia, etcétera, pues la gran mayoría de esos solo ofrecen servicios a los clientes residentes de sus respectivos países, y esta lista que he presentado es de brokers que ofrecen servicios de compra-venta de acciones a diversos países, y son accesibles no solo desde Europa, sino (algunos de ellos) desde todo el mundo.

Más información sobre el sector en > Mejores brokers para comprar acciones de Bolsa

Mejores brokers de CFDs y Forex en Europa

BrokersRegulaciónEURUSDBitcoin
IC MarketsAustralia, Chipre, Islas Seychelles0,35 MT4/0,15 cTrader0,05%
PepperstoneUK, Australia, Alemania, Chipre, Dubai, Bahamas, Kenia0,300,05%
Plus500 UK, Australia, Chipre, Singapur, Sudáfrica, Israel, Nueva Zelanda, Seychelles0,800,30%
TickMillUK , Chipre, Sudáfrica, Malasia, Seychelles, Dubai0,300,10%
XMAustralia, Chipre, Belice0,70-
CMC MarketsCNMV, Alemania, UK, Australia, Canadá, Singapur, Nueva Zelanda, EUA1,100,17%
AvatradeAustralia, Irlanda, Japón, Sudáfrica, Islas Vírgenes, Polonia, Abu Dhabi, Israel0,900,15%
Dukascopy BankSuiza, Japón0,630,18%
LibertexChipre, San Vicente y Granadinas, Islas Mauricio0,500.10%
DarwinexUK, CNMV0,65-
AxiUK, Australia, Dubai, San Vicente0,450,37%
ActivTradesUK, Bahamas, Portugal, Brasil0,500,19%
IG MarketsCNMV, UK, USA, Australia, Alemania, Suiza, Singapur, Japón, Sudáfrica, EAU, Nueva Zelanda0,900,18%
FXCMUK, Australia, Sudáfrica, Chipre1,200,067%
FxProUK, Chipre, Sudáfrica, Bahamas1,30-
OandaPolonia (UE), UK, USA, Singapur, IVB, Canada, Australia, Japón1,00-

Mercado de forex y cfdsEl mercado de los CFDs y el Forex está muy regulado en Europa, y eso se nota en muchos aspectos del servicio que ofrecen los brokers de la región.

En general, la gran mayoría de brokers de este sector están asentados en los siguientes países:

  • Reino Unido (IG Markets, CMC Markets, Activtrades)
  • Chipre (Pepperstone, Libertex, XM)

En menor medida lo están también en sitios como Alemania, Suiza o Malta.

Los brokers del sector en Europa deben estar debidamente representados en la región para poder ofrecer servicios a los clientes de los respectivos países, de ahí que muchos brokers que antes estaban solo en el Reino Unido (Darwinex por ejemplo) o Australia (Pepperstone) hayan tenido que abrir sucursales en Europa para poder seguir ofreciendo sus servicios con arreglo a las normativas europeas.

En el caso de clientes internacionales, por ejemplo de Latinoamérica, si queremos abrir cuenta con alguno de estos brokers de CFDs o Forex europeos, lo más probable es que no tengamos problema en abrir la cuenta con las versiones internacionales de dichos brokers.

Por ejemplo:

  • Un cliente europeo abrirá cuenta con IC Markets Chipre
  • Un cliente de Latam abrirá cuenta con IC Markets internacional
  • Un cliente australiano abrirá cuenta con IC Markets Australia

Si quieres más información con respecto al sector, te recomiendo:

Mejores brokers de futuros y opciones financieras en Europa

BrokersRegulaciónFuturos DAXFuturos S&P500
DEGIROAlemania, Holanda0,75 €0,75 €
Interactive BrokersUK, USA, Australia, Canadá, Singapur, Japón, Hong Kong, Luxemburgo, India, Irlanda0,65 €0,85 $
AMP FuturesUSA2,10 €2,10 $
Freedom FinanceChipre--
MexemChipre1,80 €1,00 $
NextMarketsMalta--
Just2TradeChipre2,15 $2,15 $
ExanteChipre1,50 €1,50 $
SAXO Bank Dinamarca, Suiza, Reino Unido, Francia, Italia, República Checa, Bélgica, Holanda, Dubai, Singapur, Japón, India, Hong Kong, China10,00 €10,00 $

mercados de futuros y opcionesEn Europa podemos encontrar muchos brokers de la región que ofrecen servicios de futuros en sus mercados nacionales, como es el caso de España, por ejemplo.

Pero no es fácil encontrar brokers de la región que ofrezcan este tipo de trading para todo el continente o para incluso mercados internacionales.

Sin embargo, hay algunas excepciones, sobre todo de brokers radicados en Chipre, que en los últimos años parece que ha aumentado la cantidad de proveedores ofreciendo estos servicios.

Y también hay brokers americanos (los verdaderos especialistas del sector), como AMP Futures, que han abierto oficinas en Europa para intentar captar más clientes de la región.

Si quieres más información al respecto:

Mejores casas de criptomonedas en Europa

BrokersRegulaciónBitcoin
BitpandaAustria, Francia0,15% Trading / Desde 2,00% Compra-Venta
CEX.io UK0,25% Trading
KriptomatEstonia0,45% Compra-Venta
BitstampLuxemburgo0,40% Trading / 4,00% Compra-Venta
NexoSuiza0,20% Trading / 1,49% Compra-Venta
UpholdUK1,2% Trading
Swissborg Suiza1% Compra-Venta
WhiteBITLituania0,1% Trading
BitvavoHolanda0,25% Trading
Blockchain.com UK0,45% Trading / 1% Compra-Venta

Mercado de criptomonedas y BitcoinEl mercado de los brokers de criptomonedas, o mejor dicho los llamados exchanges, no está demasiado desarrollado en Europa, o quizás podría decir que no está desarrollado lo que debería para una región con la importancia de la europea.

La cantidad de regulaciones que hay en la región, unido a los impuestos más altos del mundo, hacen muy difícil que pueda despegar un sector verdaderamente dinámico a este respecto, y no hablemos ya de competir con los EEUU o Asia.

Aun así, Europa nos trae algunos nombres interesantes del sector, sobre todo por el esfuerzo que hacen los países bálticos y el Reino Unido, los sitios donde más desarrollado está el sector en Europa.

Si quieres más información de este sector en particular:

Brokers europeos por países

Bien, como he comentado en la guía, la mayoría de los países tienen regulaciones por las que es muy difícil que sus brokers nacionales puedan aceptar clientes que residan en otros países, y viceversa.

Hay algunos brokers como Interactive Brokers o DEGIRO, que actúan de manera transnacional, pero no son los casos habituales.

Ahora te voy a mostrar de manera resumida los principales brokers regulados en algunos de los países más importantes de Europa.

Brokers franceses

1. Boursorama Banque: Boursorama es una institución financiera en línea que ofrece servicios bancarios y de corretaje. Es uno de los brokers más grandes en Francia.

2. Société Générale: Uno de los principales bancos franceses, Société Générale, también ofrece servicios de corretaje en línea a través de su plataforma.

3. BinckBank: BinckBank es un broker en línea que opera en varios países europeos, incluida Francia. Ofrece servicios de corretaje para acciones, opciones y futuros.

4. Degiro: Ya lo vimos antes para el mercado general europeo. También está presente en Francia.

5. Bourse Direct: Bourse Direct es un broker en línea francés que ofrece servicios de corretaje para acciones, opciones y otros instrumentos financieros. Uno de los brokers online de Francia más populares.

6. Fortuneo: Fortuneo es un broker en línea que ofrece servicios de corretaje en Francia y otros países europeos. Proporciona acceso a acciones, fondos y otros instrumentos financieros.

7. EasyBourse: EasyBourse es otro broker en línea que opera en el mercado francés. Ofrece servicios de corretaje para acciones y otros productos financieros.

Estos brokers están supervisados por la AMF francesa.

Brokers alemanes

El mercado alemán de brokers es el más potente de Europa, y muchas de las novedades que van a otros países del continente están viniendo de allí (véase Scalable o Trade Republic, por ejemplo).

A continuación, te presento una lista de algunos brokers en Alemania:

1. Finance.net Zero: Este broker se destaca por ofrecer tarifas cero para operaciones en bolsa.

2. Justtrade: Con tarifas bajas, Justtrade es conocido por su enfoque sencillo y sin comisiones para la compra y venta de acciones.

3. Scalable Capital: Otro broker ya nombrado que viene de Alemania

4. Trade Republic: Broker que ya nombré y que es originario de Alemania

5. Flatex: marca alemana del broker DEGIRO

6. Smart Broker: Smart Broker destaca por su plataforma intuitiva y variedad de instrumentos financieros.

7. ING: ING es un banco que ofrece servicios de corretaje con acceso a diferentes instrumentos financieros y herramientas de análisis.

8. Onvista Bank: Onvista Bank es conocido por sus tarifas competitivas y una amplia gama de productos de inversión.

9. Comdirect: Comdirect, parte de Commerzbank, es un broker que ofrece una variedad de servicios, incluyendo cuentas de inversión y productos de ahorro.

10. DKB (Deutsche Kreditbank): DKB ofrece servicios bancarios y de inversión, incluyendo acceso a fondos de inversión y cuentas de valores.

11. Hypovereinsbank: HVB proporciona servicios de corretaje y una variedad de productos de inversión.

12. 1822direct: 1822direkt es una filial del Grupo Sparkassen, ofreciendo servicios de corretaje en línea y acceso a productos financieros (ir a página de su broker)

13. S Broker: S Broker es el broker en línea de Sparkasse, uno de los mayores grupos bancarios de Alemania.

14. Merkur Private Bank: Merkur Private Bank ofrece servicios de corretaje y gestión de patrimonio.

Los brokers alemanes están supervisados por la BAFIN

Brokers italianos

Italia es otro país, que por su tamaño tiene un mercado de brokerage importante. Aunque las regulaciones y otros temas burocráticos del país, hacen que el sector no pueda crecer ni desarrollarse internacionalmente como en otros países.

Aquí tenemos una lista con los brokers regulados en Italia más importantes:

1. FinecoBank: FinecoBank es uno de los brokers más grandes en Italia, ofreciendo una amplia gama de productos financieros, incluyendo acciones, fondos y productos estructurados.

2. Directa SIM: Directa SIM es un broker en línea italiano con una larga historia en el mercado. Ofrece acceso a una variedad de instrumentos financieros.

3. IWBank (Banca Imi): IWBank es una filial de Banca Imi y proporciona servicios de corretaje en línea, con acceso a acciones, ETFs y otros instrumentos.

4. CheBanca!: CheBanca! es un banco en línea italiano que también ofrece servicios de corretaje, proporcionando acceso a diferentes mercados (más info)

5. UniCredit Bank: UniCredit es uno de los bancos más grandes de Italia y ofrece servicios de corretaje en línea a través de su plataforma.

6. IWBank Private Investments: IWBank Private Investments es la división de gestión de patrimonio de IWBank, ofreciendo servicios más especializados.

7. Intesa Sanpaolo Investimento: Intesa Sanpaolo ofrece servicios de corretaje e inversión a través de su plataforma.

8. DEGIRO: este conocido broker europeo también ofrece servicios de trading en Italia.

Los brokers italianos están regulados por el CONSOB

Cosas a tener en cuenta para elegir brokers en Europa

Te voy a nombrar las cosas que deberíamos tener en cuenta antes de elegir un broker de Europa.

En esencia es lo mismo que si fuera para el resto de regiones o sectores, pero en algún punto hay apreciaciones particulares del mercado europeo.

Así que vamos a verlas en los siguientes puntos:

  • Regulación y seguridad
  • Apertura de cuenta
  • Plataformas
  • Mercados y activos
  • Comisiones y spreads
  • Atención al cliente
  • Opiniones y comentarios

Regulación y seguridad

es el broker seguroLa seguridad financiera es primordial al seleccionar un broker. En Europa, la regulación está a cargo de diversas autoridades financieras.

Aquí tienes algunas de las regulaciones más importantes donde debes buscar si tus brokers están regulados o no:

1. Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA): Aunque no es un regulador directo de los mercados financieros, la ESMA tiene un papel crucial en la regulación financiera de la Unión Europea. Proporciona directrices y supervisa la actividad de los reguladores nacionales.

4. Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) – España: La CNMV es el regulador financiero en España y supervisa los mercados de valores y las instituciones financieras en el país.

5. Financial Conduct Authority (FCA) – Reino Unido: La FCA es el regulador financiero en el Reino Unido y supervisa una amplia gama de servicios financieros, incluyendo banca, seguros, y mercados de valores. Ver mejores brokers de la FCA

6. Autorité des Marchés Financiers (AMF) – Francia: La AMF es el regulador financiero en Francia y supervisa los mercados financieros, asegurando la transparencia y la protección de los inversores.

7. Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) – Alemania: BaFin es el regulador financiero en Alemania y supervisa los servicios financieros, incluyendo bancos, seguros, y valores.

8. Consob – Italia: La Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB) es el regulador financiero en Italia y se ocupa de la regulación de los mercados financieros y la protección de los inversores.

9. CYSEC – Chipre: Cipruss Securities and Exchange Commission es el regulador financiero en Chipre, y es uno de los más importantes en Europa por la cantidad de brokers que tienen oficinas en el país. Ver mejores brokers de Chipre

Te puedes informar más en > Mejores brokers regulados del mundo

Apertura de cuenta

Registrarse en un brokerLa facilidad y costos asociados con la apertura de cuenta son consideraciones prácticas.

Aquí debemos ver cosas como:

  • Depósito mínimo para abrir cuenta
  • Métodos de pago para depositar y retirar dinero
  • Facilidad para abrir y cerrar cuenta

Aunque menos crítico que la regulación, estos factores pueden influir en tu experiencia como trader.

En general, no es un punto en el que Europa tenga una diferenciación particular con el resto de países, salvo en temas de KYC (donde quizá es un poco más dura), es decir, de requisitos personales para poder abrir cuentas, y es que las legislaciones europeas obligan a los brokers a coger los datos personales de sus clientes, y asegurarse que no se trata de operaciones de lavado de dinero.

Te puede interesar > Comparativa de depósitos mínimos en brokers

Y también > Estafas en broker e inversiones (para evitar caer donde no debes)

Plataformas y herramientas

plataforma onlineLas plataformas que ofrecen los brokers europeos son las que podemos encontrar de manera estándar en el resto del mundo.

Tampoco hay una diferenciación especial en este punto.

Algunas de las plataformas de trading más conocidas son:

Mercados y activos

Activos financierosLos brokers europeos son especialistas sobre todo en los mercados europeos. Eso es algo obvio.

Eso ocurre más en los mercados de Bolsa, donde podemos encontrar una oferta bastante buena de las bolsas europeas más importantes.

En particular, lo que te recomiendo es que si quieres operar la bolsa de un país, por ejemplo Alemania, o la del Reino Unido, pues busques un broker que tenga oficinas en esos países, porque así, seguramente, puedas obtener la mayor cantidad de acciones disponibles en los mismos.

Comisiones y spreads

spreads y gastos del brokerLos brokers europeos no tienen fama de ser los más baratos del mercado.

Esto es así porque estos países suelen tener los impuestos más grandes del mundo, y con unas cargas impositivas tan grandes, es difícil que puedas competir en precios (y las comisiones de trading son unos precios después de todo), con competidores internacionales de Asia o América.

No obstante, hay países con cargas impositivas más bajas, como Chipre, que pueden tener brokers más baratos.

Pero en los últimos años, y gracias a la expansión de las tecnologías, cada vez es más fácil encontrar brokers con comisiones baratas en el continente europeo.

Te recomiendo que los busques bien en las diferentes guías que tengo en la web, y los encontrarás.

Atención al Cliente

contacto broker soporte al clienteAunque no es el factor principal, una atención al cliente eficiente puede marcar la diferencia.

La disponibilidad de soporte telefónico puede ser crucial para cuentas grandes.

Más información en:

Opiniones y comentarios

opinion de brokerTe recomiendo que busques información en todos los canales disponibles (incluyendo esta web).

No solo en sitios sociales, sino también en foros o webs, para así intentar tener una perspectiva completa de qué puede ofrecer el proveedor, o no.

Podemos buscar en sitios como:

  • Youtube (para buscar reseñas y posibles problemas de estafas)
  • TikTok (idem)
  • Instagram (idem)
  • Trustpilot
  • Google Maps
  • Google Play (por si el broker tiene app)
  • Tienda de Apple
  • Reddit (para buscar comentarios)
  • Forocoches (para buscar comentarios)
  • Foros de Bolsa especializados de cada país.
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