Scalable Capital reseña y opiniones 2023 ¿Es un broker fiable?

Durante los últimos años en Europa han surgido algunas de las mayores plataformas de inversión de la actualidad, y una de las que más rápido se está expandiendo es Scalable Capital.

En este artículo te contaré qué es Scalable Capital, cómo es su seguridad, en qué productos puedes invertir con ellos y qué opinión tienen sus usuarios sobre el servicio.

¿Qué es Scalable Capital?

Desde Scalable Capital se definen como un “neobroker”, y tienen un objetivo; hacer que cualquier persona pueda tomar el control de sus finanzas, escogiendo en qué acciones, ETFs, fondos indexados o criptomonedas invierte.

Todo ello de la mano de una plataforma sencilla e intuitiva, cargada de tecnología y con unas comisiones especialmente bajas.

Y aunque todo esto suene demasiado bien para ser cierto, la verdad es que han vivido un gran crecimiento desde su lanzamiento en 2014.

Tanto es así que instituciones como el Grupo Santander, Barclays o ING utilizan sus servicios para acceder a los mercados financieros.

En los últimos años se ha convertido en un competidor bastante fuerte de los brokers españoles clásicos.

Resumen

Seguridad ¿Es de fiar?

Aunque Scalable Capital esté siendo un éxito, no podemos olvidarnos de analizar una de las características más importantes de toda plataforma de inversión, su seguridad y su regulación.

En el caso de Scalable Capital, debes saber que se trata de un broker alemán. Por ello, en primer está supervisado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera).

Esta entidad depende directamente del Gobierno alemán, y se encarga de mantener la transparencia y las buenas prácticas entre los bancos, servicios de inversión y otras empresas, como las aseguradoras.

Sin embargo, Scalable Capital también opera en otros países, como es el caso de España. Y a pesar de que la regulación impuesta por la BaFin ya es suficiente, también están registrados en la CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores).

Esta entidad es equivalente e la BaFin en Alemania, y tiene unas funciones muy similares.

Por lo tanto, podemos asegurar que sí, Scalable Capital es una empresa de fiar y en la que es seguro invertir.

Además, cabe resaltar que instituciones como BlackRock, Tencent, HV Capital y Tengelmann Ventures han invertido más de 250 millones de euros en la empresa.

Y sinceramente, aunque esto no es un indicativo de seguridad, lo cierto es que ver que empresas tan grandes y respetadas confían en ellos, me da un nivel de confianza aún mayor.

Eso sí, que sea una plataforma segura y bien regulada, no quiere decir que no puedas perder dinero invirtiendo con ellos.

¿Cómo abrir una cuenta?

Si quieres invertir con Scalable Capital, lo primero que debes hacer es crear una cuenta. Para ello, sigue estos pasos:

1. Accede al sitio web de Scalable Capital.
2. Haz clic en “Abrir una cuenta” e introduce tu correo electrónico.
3. Confirma tu dirección de email haciendo clic en el botón “Confirmar ahora” del correo electrónico que acabas de recibir en tu bandeja de entrada
4. Selecciona el tipo de cuenta que quieres utilizar (hablo de ellas más tarde): free broker, prime broker o prime broker flex.
5. Introduce tus datos personales; nombre, fecha de nacimiento, residencia…
6. Verifica tu identidad subiendo una foto de tu DNI y espera a que se complete la validación.

Listo, una vez la plataforma haya verificado que todos los datos son correctos, tendrás tu cuenta operativa en Scalable Capital.

Para empezar a operar, primero tendrás que ingresar capital. El depósito mínimo en Scalable Capital es tan solo de 1 €, aunque para ingresar este dinero debes esperar a que el banco custodio te abra una cuenta.

Cuando este proceso haya finalizado, Scalable te notificará para que puedas hacer tu primer ingreso.

¿Quién puede abrir una cuenta?

Actualmente Scalable Capital solo está disponible para personas que cumplan los siguientes requisitos:

• Tener 18 años o más.
• Ser residente en la Unión Europea.
• Tener una cuenta bancaria domiciliada en la zona SEPA.

Tipos de cuenta

Como te comentaba, durante el proceso de apertura te harán escoger el tipo de cuenta quieres abrir. Para ello, ofrecen 3 opciones:

• Free broker: esta cuenta no tiene costes de mantenimiento, aunque tendrás que pagar una comisión de 0,99 € por cada operación de compra venta de acciones *.
• Prime broker: el coste mensual de esta cuenta es de 2,99 €, y se diferencia de la anterior en que la compra venta de acciones no tiene comisiones *.
• Prime broker flex: tiene las mismas condiciones que el tipo anterior, aunque el pago de la cuota es mensual y no anual, por lo que su coste asciende a los 4,99 € al mes.

* Más tarde profundizaremos en este apartado.

Además, podrás cambiar de tipo de cuenta siempre que lo necesites.

¿Qué cuenta deberías escoger?

Si no tienes claro qué cuenta es la que más se adapta a ti y a tus necesidades, deja que te eche una mano:

Si vas a hacer pocas operaciones, lo ideal es que comiences con la cuenta gratuita, pues solo tendrás que pagar si haces alguna operación.

En cambio, si vas a operar de forma frecuente, mi recomendación es que inviertas un poco de dinero y pagues una de las cuentas de pago. De este modo, podrás evitar pagar de más en el futuro.

Y preferiblemente, te recomiendo la cuenta prime broker, pues aunque el pago debes hacerlo de forma anual, sale mucho más barata que la cuenta primer broker flex.

Productos

Si decides invertir con Scalable Capital tendrás acceso a los siguientes productos:

Acciones

Como es lógico, uno de los productos que puedes comprar en Scalable Capital son las acciones al contado.

Más concretamente, Scalable cuenta con más de 6.000 acciones diferentes, tanto de empresas alemanas como de empresas extranjeras.

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ETFs

Si no quieres comprar una acción específica y prefieres diversificar tu compra, siempre puedes optar por un ETF (Exchanged Traded Fund).

Los ETFs son un tipo especial de fondo de inversión que, a diferencia de los fondos convencionales, cotizan en Bolsa como si se tratasen de acciones.

Scalable Capital cuenta con un catálogo de alrededor de 1.500 ETFs diferentes, por lo que podrás encontrar fondos de todas las clases y categorías.

Ver 👉🏻 Cómo invertir en ETFs

Fondos

Además de ETFs, en Scalable también encontrarás una amplia variedad de fondos de inversión convencionales en los que podrás invertir de forma sencilla.

Estos fondos, al igual que los ETFs son gestionados por las principales gestoras del mundo, como JP Morgan, Invesco, iShares, xTrackers o Fidelity.

Así, en total cuentan con unos 1.700 fondos de inversión en los que puedes invertir con tu cuenta en Scalable Capital.

Criptomonedas

Aunque no es un exchange, Scalable Capital también ofrece servicios de inversión en criptomonedas, concretamente en:

• Bitcoin (BTC) Ver 👉🏻 Cómo comprar Bitcoins
• Ethereum (ETH) Ver 👉🏻 Cómo comprar Ethereum
• Litecoin (LTC) Ver 👉🏻 Cómo comprar Litecoin
• Ripple (XRP) Ver 👉🏻 Cómo comprar Ripple
• Tezos (XTZ)
• Polkadot (DOT) Ver 👉🏻 Cómo comprar Polkadot

Sin embargo, en un futuro la lista de criptomonedas disponibles será más amplia.

Eso sí, debes saber que en Scalable Capital no estás comprando criptomonedas como tal, sino ETPs (Exchanged Traded Products) desarrollados por CoinShares, un banco especializado en la creación de este tipo de productos.

Por ello, no podrás retirar estos fondos a una wallet externa, aunque debes saber que podrás beneficiarte de las rentabilidades que ofrece este mercado de forma totalmente segura.

Comisiones

Desde un primer momento, Scalable nos dice en su sitio web que es una plataforma de inversión sin comisiones, pero ¿es cierto?

Si analizamos su hoja de tarifas, rápidamente podemos ver que se trata de una verdad a medias, pues aunque algunos de sus servicios son gratuitos, por otros es necesario pagar comisiones.

Además, anteriormente hemos hablado de los distintos tipos de cuenta y las comisiones que se pueden ahorrar con algunos de ellos. Aquí tienes el desglose completo:

Inversiones en el operador Gettex:

Inversiones en el operador Xetra:

Todas las inversiones en el Xetra, sin importar el capital invertido o el tipo de cuenta del que se dispone, tienen una comisión fija de 3,99 € por operación, junto con un canon de Bolsa del 0,01% del capital invertido (mínimo 1,50 €).

Por lo tanto, una inversión de 1.000 € en una acción que cotice en el Xetra, tendrá una comisión total de 5,49 €.

Otras comisiones bursátiles:

• Comisión por cobro de dividendos: gratis
• Comisión de custodia de acciones: gratis.

A continuación podemos ver algunas alternativas para invertir en el mercado de acciones:

Atención al cliente

Además de las comisiones, la calidad del servicio de atención al cliente es una de las características más importantes de un broker.

Para solventar las incidencias y dudas que pueden surgir, Scalable Capital cuenta con 2 recursos:

• Preguntas frecuentes: desde el enlace “FAQ” del pie de página del sitio web puedes acceder a una página con decenas de dudas resueltas sobre la inversión, gestión de cuentas, requisitos legales…
• Chat en directo: en la esquina inferior derecha de la pantalla encontrarás un icono flotante con el símbolo de un mensaje. Al hacer clic, se abrirá un formulario para empezar un chat en directo con el equipo de soporte de Scalable Capital.

Ventajas y desventajas

Ventajas:

✔️ La oferta de activos en los que se puede invertir con una cuenta en Scalable Capital es muy elevada.

✔️ Cuentan con una plataforma muy sencilla e intuitiva, de modo que operar en ella resulta cómodo y agradable.

✔️ Se trata de una plataforma de inversión debidamente regulada y controlada, por lo que operar con ellos es seguro.

✔️ El proceso de apertura de cuenta es bastante rápido.

✔️ Disponen de una aplicación para dispositivos móviles para que puedas acceder a tus inversiones en cualquier momento de forma sencilla.

Desventajas:

❌ Aunque en el sitio web indican que se trata de una plataforma de inversión sin comisiones, esto dista mucho de la realidad.

❌ Las cuentas de pago no tienen tantos beneficios como puede parecer a simple vista.

Opiniones

Para concluir con el artículo, una de las mejores formas de saber cómo es una plataforma de inversión, es leyendo opiniones de sus usuarios.

Y para que no tengas que andar buscando por Internet, he recopilado las más importantes:

No llevo mucho tiempo operando con Scalable Capital, pero por el momento me parece una de las mejores opciones para invertir, especialmente si quieres centrarte en ETFs.

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El servicio me ha sorprendido, ¡y para bien! Tiene una interfaz sencilla, el servicio de atención al cliente es de lo mejor que he visto y no me he encontrado con nada negativo mientras usaba el broker.

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Tras haber visto tanta publicidad de la empresa decidí darle una oportunidad, y aunque es una gran plataforma, he de decir que de barato no tiene nada, solo las operaciones en gettex tienen unas comisiones aceptables, pero muchos valores son del Xetra.

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Sinceramente creo que es un broker con mucho potencial aunque hay que tener cuidado con los costes de inversión, pues muchas veces se ocultan y te puedes llevar alguna sorpresa desagradable.

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En líneas generales la plataforma me ha gustado mucho, pero creo que necesitan mejorar su buscador de acciones para poder ir navegando por ellas, no tener que ir buscando una a una las acciones en las que quieres invertir.

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Estoy muy contenta con Scalable Capital. Soy principiante en esto de la inversión, y aún así he sido capaz de moverme con la plataforma con soltura e invertir en acciones y ETFs con éxito.

Como puedes ver, una gran parte de los usuarios de Scalable Capital están satisfechos con el servicio recibido, aunque tienen quejas sobre los costes de la plataforma.

¿Es Scalable Capital un buen broker?

En definitiva, Scalable Capital es un broker online de origen alemán muy interesante para ti si estás interesado en invertir en acciones y ETFs de todo el mundo.

Destaca por tener una oferta de activos muy amplia, con miles de acciones, ETFs, fondos e incluso criptomonedas, aunque en este apartado aún dista un poco de otros competidores.

Sin embargo, y aunque es una opción totalmente válida para invertir, tiene unas comisiones algo elevadas.

Por ello, personalmente te recomendaría invertir con eToro, un broker igualmente regulado y seguro, con una oferta de activos igual o incluso superior a la de Scalable Capital, y con unas comisiones más reducidas.

Además, en eToro puedes aprovechar otras funcionalidades, como el copy trading, con el que puedes copiar las carteras de los usuarios que más rentabilidad obtienen en la plataforma.