A día de hoy el mercado está lleno de brokers online, aunque son muy pocos los que ofrecen la posibilidad de invertir en IPOs. Freedom Finance es uno de ellos, y cada vez más inversores lo aprovechan para comprar acciones antes de que salgan al mercado.
En este artículo te contaré qué es Freedom Finance, cómo es su seguridad, qué productos ofrece y qué opinan sus clientes sobre ellos.
¿Qué es Freedom Finance?
Freedom Finance es una compañía especializada en ofertar servicios de inversión, y su producto más importante es Freedom 24. Por ello, al hablar de Freedom Finance, hacemos referencia a Freedom 24.
Freedom 24 no es ni más ni menos que un broker online, es decir, una plataforma con la que comprar y vender acciones.
Ahora bien, esta destaca porque además de las acciones convencionales, te permite comprar acciones de empresas que están en proceso de salida a Bolsa, es decir, da acceso a IPOs.
Resumen
| Fundación | Regulación | Tipo | Plataformas | Apalancamiento | Depósito mínimo | Pagos | Instrumentos | Comisiones Bolsa | Países admitidos |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2017 | Chipre | Acceso Directo | Propietaria Web, Propietaria APP | - | 10 $ | Transferencia, Tarjeta | Acciones al contado, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones | 0,02€ x acción + 2€ | España |
Veamos algunos competidores
| Brokers | Fundación | Regulación | Plataformas | Depósito mínimo | Pagos | Comisiones Bolsa |
|---|---|---|---|---|---|---|
| XTB | 2002 | CNMV, UK, Chipre, Polonia, Belice, Dubai | Propietaria Web (xStation), Propietaria Escritorio, Propietaria APP | 1 $ | Transferencia, Tarjeta, Paypal, Skrill | 0 (Hasta 100.000 € al mes); Custodia: gratis/ 0,2% anual saldo de >250.000; Cambio divisa: 0,5% |
| Trade Republic | 2015 | Alemania | Propietaria APP | 10 € | Transferencia, Tarjeta, Google Pay | 0 (spread) |
| TradeStation | 1982 | USA | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP, Tradingview | 1 $ | Transferencia | 5 $ |
Regulación y seguridad
La seguridad es lo más importante cuando se trata de una plataforma de inversión, y en el caso de Freedom Finance hay que tener en cuenta que:
Se trata de una empresa que opera mediante filiales en diferentes países. Por ejemplo, Freedom 24 es propiedad de Freedom Finance Europe Ltd.
Esta última compañía pertenece a su vez a una empresa estadounidense llamada Freedom Holding Group, que al ofrecer servicios de inversión, se encuentra regulada y supervisada por la SEC (Securities and Exchange Commission).
| Alternativas: Los siguientes brokers nos sirven para invertir en acciones al contado en Bolsa, una de las opciones más recomendadas a la hora de operar en los mercados financieros. Recuerda que tu capital está en riesgo al invertir. |
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| Capital en riesgo |
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Al operar mediante filiales, Freedom Finance puede adaptarse mejor y cumplir todas las regulaciones impuestas por los países donde opera.
Sin ir más lejos, para los residentes de España y de otros países de la Unión Europea, Freedom 24 está regulada por la CySEC (Cypruss Securities and Exchange Commission).
A todo esto se suma que la empresa principal, Freedom Holding Group, cotiza en Bolsa en Estados Unidos. Por ello, la SEC no solo regula su operativa en el sector financiero, sino también sus cuentas de resultados o los movimientos de sus ejecutivos entre otras.
Comparación de seguridad con algunos competidores
| Brokers | Fundacion | Regulacion |
|---|---|---|
| DEGIRO seguridad | 2008 | Alemania, Holanda |
| Renta 4 seguridad | 1986 | CNMV, Chile, Peru, Colombia |
| Freedom Finance seguridad | 2017 | Chipre |
| Scalable Capital seguridad | 2014 | Alemania |
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Cómo crear una cuenta
Crear una cuenta en Freedom24 es bastante sencillo. Si quieres hacerlo sigue estos pasos:
1 Accede al sitio web de Freedom24 y haz clic en “Abrir cuenta”.
2 Introduce en email y una contraseña.
3 Completa los campos requeridos por la plataforma; teléfono móvil, país de residencia, dirección…
Cuando hayas completado la información del formulario, Freedom24 te mandará un SMS al teléfono móvil para que puedas verificar tu identidad.
Este proceso es sencillo, y para ello tendrás que subir una foto de tu DNI por ambas caras y realizar un reconocimiento fácil para comprobar que eres tú.
Finalmente, debes añadir una prueba de residencia. Algunos documentos que sirven para ello son: facturas de suministro, certificados de residencia, estados de cuenta bancaria…
Depósito mínimo
Cuando tu cuenta se haya verificado, podrás depositar dinero y empezar a invertir.
En la actualidad aceptan depósitos y retiradas tanto por transferencia bancaria como con tarjeta de crédito, con un mínimo de 10 $.
Comparativa de depósitos con otros brokers
| Brokers | Depósito mínimo | Pagos |
|---|---|---|
| XTB Deposito y pagos | 1 € | Transferencia, Tarjeta, Paypal, Skrill |
| Interactive Brokers Deposito y pagos | 1 $ | Transferencia |
| TradeStation Deposito y pagos | 500 $ | Transferencia |
| Freedom Finance Deposito y pagos | 10 € | Transferencia, Tarjeta |
Se trata de uno de los brokers que aún quedan con depósitos mínimos más elevados que la media del sector.
Más comparaciones en: comparativa de depósitos y pagos de brokers
Mercados y activos
Freedom24 ofrece los siguientes servicios de inversión:
Inversión en IPOs
Tal y como te decía al principio, una de las principales características de Freedom24 es que ofrece acceso al mercado de IPOs (Initial Public Offering), aunque sus siglas en español son OPV.
Una IPO es un proceso por el que deben pasar todas las empresas antes de salir a Bolsa, en el que además de papeleo, deben vender sus acciones a distintos inversores y firmas de inversión que, posteriormente, son quienes se encargarán de venderlas en el mercado.
Freedom 24 te permite invertir en este momento, y aunque esta es una estrategia que puede retornar grandes beneficios, debes tener en cuenta que la volatilidad de una empresa que acaba de salir a Bolsa es muy elevada.
Si tras saber que es un tipo de inversión que conlleva muchos riesgos sigues interesado, hay 2 cosas que debes tener en cuenta:
- Al comprar acciones de IPOs en Freedom24 hay un periodo de lock up de 93 días. Esto quiere decir que desde que las acciones salen al mercado, debes mantenerlas durante al menos 93 días antes de venderlas.
- El capital para invertir en las IPOs de Freedom24 es elevado en algunas ocasiones, y la cantidad total que puedes invertir depende de tu nivel de cuenta, que se puede aumentar invirtiendo en la plataforma.
Para invertir en una IPO en Freedom24 debes seguir estos pasos:
- Accede a la sección de IPOs disponibles y presenta tu solicitud para participar.
- Si tu solicitud ha sido aceptada, tienes que presentar una orden de compra con la cantidad de participaciones que quieres comprar.
- Confirma la orden de compra y esperar a que las acciones salgan al mercado para que la cotización suba o baje.
Pasados los 93 días del periodo de lock up podrás vender tus participaciones. De este modo se evita que las personas compren justo antes de la salida a Bolsa, y vendan a los pocos minutos.
Sin embargo, si quieres vender tus participaciones antes de tiempo, Freedom24 cuenta con lo que se conoce como forward.
Este forward es un contrato con el que puedes fijar un precio de venta con anterioridad, evitando así pérdidas mayores.
Eso sí, existen bastantes limitaciones, y las comisiones por hacer este tipo de ventas superan incluso el 10%.
Inversión en Bolsa
Además de las inversiones en OPVs, Freedom Finance permite operar con los siguientes activos:
- Acciones: cuenta con una gran cantidad de acciones diferentes, principalmente de los mercados europeos, asiáticos y estadounidense.
- ETFs: el catálogo de fondos cotizados en Bolsa de Freedom24 es relativamente amplio, con un montón de fondos de gestoras como WisdomTree, BlackRock o Vanguard entre otras.
- Opciones: las acciones estadounidenses listadas en Freedom24 se pueden operar con este tipo de derivados financieros.
- Futuros: aunque no es su principal activo, Freedom24 cuenta con un pequeño mercado de futuros bastante interesante.
- Bonos: disponen de un catálogo de bonos relativamente amplio, por lo que son ideales para reducir el riesgo de tu cartera sin dejar de lado la inversión.
Para invertir en todos estos productos financieros en Freedom24 debes acceder a la zona de usuarios y entrar en la página “Plataforma web”.
Todos los activos están listados en esta pestaña, y parar invertir en ellos debes ir filtrando y seleccionando.
Comparativa en acciones disponibles con otros brokers
| Brokers | Acciones | Mercados bursatiles |
|---|---|---|
| XTB Mercados y activos | 3346 | (16) Alemania, Bélgica, Chequia, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Italia, Noruega, Países Bajos, Polonia, Portugal, Reino Unido, Suecia, Suiza |
| Admiral Markets Mercados y activos | 4350 | (15) Alemania, Australia, Austria, Bélgica, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Noruega, Países Bajos, Portugal, Reino Unido, Suecia, Suiza |
| DEGIRO Mercados y activos | 25000 | (23) Alemania, Arabia Saudi, Australia, Austria, Bélgica, Canadá, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Grecia, Hong Kong, Irlanda, Italia, Japón, Noruega, Países Bajos, Polonia, Portugal, Reino Unido, Singapur, Suecia, Suiza |
| Freedom Finance Mercados y activos | 40000 | (23) Alemania, Arabia Saudi, Australia, Austria, Bélgica, Canadá, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Grecia, Hong Kong, Irlanda, Italia, Japón, Noruega, Países Bajos, Polonia, Portugal, Reino Unido, Singapur, Suecia, Suiza |
Freedom 24 es uno de los brokers que más acciones tienen en el mercado europeo.
Más opciones de brokers con más acciones disponibles
Cuenta D
La cuenta acumulativa D es una cuenta remunerada ofrecida por Freedom24. A diferencia de otras cuentas similares, esta ofrece rentabilidades anuales del 3%, cuyos intereses se pagan de forma diaria.
Esta rentabilidad se obtiene de unos fondos especiales para las cuentas D, que invierten en transacciones de intercambios de divisas. Además, como usuario no debes hacer nada, sino que todas estas operaciones son automáticas.
Para obtener rendimientos con tu cuenta D en Freedom24 no debes hacer nada, pues una vez crees tu cuenta, la plataforma creará esta cuenta D para ti, y siempre que tengas efectivo en Freedom24, estará generando intereses.
Comisiones y spreads
Ya hemos hablado de los servicios de Freedom24, pero ¿cuánto cuesta operar con ellos?
Como puedes imaginar, la respuesta es que depende.
Y depende principalmente del servicio que estés usando y el tipo de cuenta que tengas. Para los servicios de inversión convencional sus comisiones son:
| Tipo de cuenta | Smart | Fix | Super |
| Acciones y ETFs de EE.UU. Europa y Asia | 0,02 € por acción + 2 € | 0,012 € por acción + 1.2 € | 0,008 € por acción + 1.2 € |
| Resto de acciones y ETFs |
0,08 % de la compra (mínimo 0,2 $) |
0,04 % de la compra (mínimo 0,2 $) |
0,03 % de la compra (mínimo 0,2 $) |
| Notificaciones SMS | 0,05 € | 0,03 € | 0 € |
| Precio | 0 €/mes | 10 €/mes | 200 €/mes |
Viendo esta tabla podrías preguntarte qué tipo de cuenta es la que más te interesa, ¿verdad?
Bajo mi punto de vista, si no vas a realizar una gran cantidad de operaciones, es preferible el plan “Smart”, pues aunque la operación sea más cara, no pagarás una cuota mensual.
Y si vas a operar con mucha frecuencia, escogería el plan Fix o el plan Super en función de la cantidad de operaciones que fuese a realizar.
Comparativa de comisiones de Bolsa con algunos competidores
Comparativa de comisiones de compra-venta de acciones:
| Brokers | 1000 €/$ Bolsa española o local | 10000 €/$ Bolsa española o local | 1000 €/$ Bolsa USA | 10000 €/$ Bolsa USA (Apple) | Disponible en: |
|---|---|---|---|---|---|
| XTB Comisiones | 0 € | 0 € | 0 $ | 0 $ | España, Latinoamérica |
| DEGIRO Comisiones | 1 € | 1 € | 1 € | 1 € | España |
| TradeStation Comisiones | - | - | 5 $ | 5 $ | España, Latinoamérica |
| Freedom Finance Comisiones | 3 € | 12 € | 3 € | 12 € | España |
Si quieres ver más brokers comparados vete a lo siguiente > Comparativa de compra-venta de comisiones de acciones
En cuanto a las comisiones por invertir en las IPOs, debes saber que dependen el capital que tengas en tu cuenta de Freedom24, no sobre el capital invertido.
Comisiones en IPOs:
| Capital | Comisión |
| Menos de 20.000 € | 5 % |
| Entre 20.001 y 49.999 € | 4 % |
| Más de 50.000 € | 3 % |
Para las ventas de valores la comisión es del 0,5 %.
Además de las comisiones que acabo de mencionar, Freedom24 tiene las siguientes tarifas:
- Retirar efectivo: 7 €
- Mercado OTC:
- Corretaje: 0,12 %
- Depósito: 30 $
- Cancelación de valores: 60 $
En la siguiente tabla puedes ver algunas opciones interesantes y cómo se comparan en cuanto a comisiones de acciones:
| Brokers de acciones | Comisión compra-venta | Comisión custodia | Riesgo de inversión |
|---|---|---|---|
| XTB | Sin comisiones (hasta 100.000€/$ al mes); tipo cambio 0,50% | Sin comisiones | Su capital está en riesgo. Puedes perder todo tu dinero |
| eToro | Sin comisiones (tipo de cambio al depositar 50 pipos o 0,50%) | Sin comisiones | Su capital está en riesgo (otras comisiones pueden aplicar) |
| DEGIRO | 0,50€ + tipo cambio 0,25% | Sin comisiones | Su capital está en riesgo |
| Interactive Brokers | 0,005$ x acción/mínimo 1$ | Sin comisiones | Su capital está en riesgo |
Atención al cliente
Veamos cómo podemos ponernos en contacto:
- Teléfono:
- Internacional: +357 2525 7785
- España: +34919930111
- Email:
- Internacional: info@freedomfinance.eu
- España: spain@freedomfinance.eu
- Dirección física principal: Christaki Kranou 20, Freedom Tower, 5th Floor, 4041 Germasogeia, Limassol, Chipre
Freedom Finance es un broker europeo de alto nivel que mantiene operaciones importantes tanto en Chipre como en Alemania.
Como no es un broker con un perfil únicamente moderno, también es posible contactarlo de las maneras tradicionales.
Comparativa del soporte con otros competidores
| Brokers | Soporte al cliente | Calificacion 0 a 5 |
|---|---|---|
| XTB soporte | Chat, Email, Telefono | 4,9 |
| NAGA soporte | Chat, Email, Telefono | 4,7 |
| Admiral Markets soporte | Chat, Email, Formulario, Telefono | 5,0 |
| Freedom Finance soporte | Email, Telefono | 4,0 |
Más comparativas sobre el soporte al cliente de brokers aquí
Opiniones y comentarios
Opiniones en diferentes sitios:
- MBB (Mejorbrokerdebolsa.com): 4,1
- Google Play: 4,9
- Trustpilot: 4,5
Comparando las opiniones con otros brokers:
| Brokers opiniones | Calificación MBB | Calificación Google Play | Calificación Trustpilot |
|---|---|---|---|
| eToro Experiencias | 4.7 | 4.1 | 4.4 |
| Oanda Experiencias | 4.4 | 3.7 | 3.5 |
| Freedom Finance Experiencias | 4.1 | 4.9 | 4.5 |
| Scalable Capital Experiencias | 4.3 | 3.9 | 2.8 |
También es un broker que destaca por las buenas notas y reseñas, pero un 4,9 en Google me parece raro, sin que hubiera spam. No digo que es imposible, pero sí poco probable.
Hasta ahora Freedom Finance se ha presentado como una opción muy interesante para invertir, tanto en productos financieros convencionales como en OPVs pero, ¿qué opinan sus clientes?
He invertido con Freedom Finance durante un tiempo y lo cierto es que por el momento todo ha ido bien.
o
Es una opción de inversión muy interesante y fácil de utilizar. Además, tienen un montón de productos de inversión.
o
Es uno de los brokers más completos que he probado, con una oferta de IPOs bastante buena y que suelen tener un buen rendimiento.
o
Su servicio de inversión en IPOs es de los mejores, aunque su periodo de lock up y el hecho de tener que subir de nivel poco a poco para acceder a inversiones más grandes es un poco tedioso.
o
El equipo de soporte es casi inexistente, y aunque no los he echado en falta en muchas ocasiones, estaría bien tener un modo de contacto más sencillo.
Como puedes ver, la mayoría se encuentran satisfechos con el servicio, aunque hay quejas sobre el servicio de soporte o algunos problemas técnicos con la plataforma.
Ventajas y desventajas
Pros:
✔️ El catálogo de activos financieros de Freedom24 es bastante grande, con activos de renta fija y variable.
✔️ En Freedom24 solo se listan las IPOs que el equipo de análisis de la compañía considera interesantes. Por ello gran parte de sus OPVs son exitosas, con rentabilidades incluso superiores al 60 %.
✔️ Entre los métodos de ingreso destacan tanto la transferencia como la tarjeta bancaria, una opción muy interesante para financiar tu cuenta de forma rápida.
✔️ Crear una cuenta en Freedom24 es bastante rápido y sencillo, y la verificación tarda solo alrededor de 5 minutos.
✔️ La plataforma cumple con todos los requisitos regulatorios y de seguridad para operar en el mercado.
✔️ Cuentan con una aplicación para dispositivos móviles para que puedas controlar tus inversiones en cualquier momento.
Contras:
❌ No es una plataforma de inversión especialmente intuitiva, aunque con un poco de investigación es fácil aprender a utilizarla.
❌ Las comisiones por operar en las IPOs son algo elevadas, aunque es algo normal teniendo en cuenta que se trata de un servicio especial.
❌ El capital mínimo para invertir en una OPV es de 2.000 $, aunque en algunas ocasiones los requisitos son mayores.
Opinión y valoración final
En definitiva, Freedom24 es un broker que aunque no lleva muchos años operando en España, está irrumpiendo con mucha fuerza.
Los motivos son claros, y es que se trata de una plataforma de inversión segura y regulada, con un catálogo de inversiones bastante amplio, y que ofrece la posibilidad de invertir en IPOs.
Este último punto es probablemente el más atractivo de Freedom Finance, pues poder comprar acciones de una empresa que aún no está en el mercado, es una ventaja competitiva a tener en cuenta.
Eso sí, este tipo de inversiones implica un riesgo muy elevado, y si decides hacer uso de ellas, debes ser consciente de ello.
Por estos motivos, considero que Freedom24 es una gran opción para ti si quieres invertir en ese tipo de empresas, aunque si lo que quieres es invertir en acciones y ETFs convencionales, opciones como DEGIRO, eToro e Interactive Brokers te darán un mejor resultado.
FAQ
¿Qué tipo de broker es Freedom 24?
Estamos ante un broker de bolsa multi-producto.
¿Es Freedom24 una estafa?
De momento no lo parece. Pero nunca podemos descartarlo del todo.
¿Es Freedom24 seguro?
Dentro de lo que cabe, parece bastante seguro.
¿Es Freedom24 confiable?
Freedom24 parece un broker bastante confiable.
¿Es posible usar apalancamiento con Freedom24?
No, al menos en la bolsa al contado. Sí en productos derivados.
¿Hay que presentar modelo 720 con Freedom24?
Sí, si cumples los requisitos tendrás que dar cuentas a la hacienda española. Más información en > Brokers con modelo 720 y D6
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