Freedom Finance 24 opiniones ¿Qué tal es este broker?

Reseña de Freedom FinanceA día de hoy el mercado está lleno de brokers online, aunque son muy pocos los que ofrecen la posibilidad de invertir en IPOs. Freedom Finance es uno de ellos, y cada vez más inversores lo aprovechan para comprar acciones antes de que salgan al mercado.

En este artículo te contaré qué es Freedom Finance, cómo es su seguridad, qué productos ofrece y qué opinan sus clientes sobre ellos.

¿Qué es Freedom Finance?

Freedom Finance es una compañía especializada en ofertar servicios de inversión, y su producto más importante es Freedom 24. Por ello, al hablar de Freedom Finance, hacemos referencia a Freedom 24.

Freedom 24 no es ni más ni menos que un broker online, es decir, una plataforma con la que comprar y vender acciones.

Ahora bien, esta destaca porque además de las acciones convencionales, te permite comprar acciones de empresas que están en proceso de salida a Bolsa, es decir, da acceso a IPOs.

Resumen

Reseña de Freedom Finance
Reseña de Freedom Finance
Seguridad y regulación
Apertura de cuenta
Plataforma y herramientas
Mercados y productos
Comisiones y costes
Investigación y educación
Servicio al cliente
4.1
FundaciónRegulaciónTipoPlataformasApalancamientoDepósito mínimoPagosInstrumentosComisiones BolsaPaíses admitidos
2017ChipreAcceso DirectoPropietaria-10Transferencia, TarjetaAcciones al contado, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones0,02€ x acción + 2€España

Seguridad y regulación

es el broker seguroLa seguridad es lo más importante cuando se trata de una plataforma de inversión, y en el caso de Freedom Finance hay que tener en cuenta que:

Se trata de una empresa que opera mediante filiales en diferentes países. Por ejemplo, Freedom 24 es propiedad de Freedom Finance Europe Ltd.

Esta última compañía pertenece a su vez a una empresa estadounidense llamada Freedom Holding Group, que al ofrecer servicios de inversión, se encuentra regulada y supervisada por la SEC (Securities and Exchange Commission).

Al operar mediante filiales, Freedom Finance puede adaptarse mejor y cumplir todas las regulaciones impuestas por los países donde opera.

Sin ir más lejos, para los residentes de España y de otros países de la Unión Europea, Freedom 24 está regulada por la CySEC (Cypruss Securities and Exchange Commission).

A todo esto se suma que la empresa principal, Freedom Holding Group, cotiza en Bolsa en Estados Unidos. Por ello, la SEC no solo regula su operativa en el sector financiero, sino también sus cuentas de resultados o los movimientos de sus ejecutivos entre otras.

Cómo crear una cuenta en Freedom Finance

Crear una cuenta en Freedom24 es bastante sencillo. Si quieres hacerlo sigue estos pasos:

1 Accede al sitio web de Freedom24 y haz clic en “Abrir cuenta”.

2 Introduce en email y una contraseña.

Abrir cuenta en Freedom Finance
Página para registrarse en Freedom 24

3 Completa los campos requeridos por la plataforma; teléfono móvil, país de residencia, dirección…

Cuando hayas completado la información del formulario, Freedom24 te mandará un SMS al teléfono móvil para que puedas verificar tu identidad.

Este proceso es sencillo, y para ello tendrás que subir una foto de tu DNI por ambas caras y realizar un reconocimiento fácil para comprobar que eres tú.

verificar cuenta con freedom finance

Finalmente, debes añadir una prueba de residencia. Algunos documentos que sirven para ello son: facturas de suministro, certificados de residencia, estados de cuenta bancaria…

Depositar y retirar

ingresar dinero brokerCuando tu cuenta se haya verificado, podrás depositar dinero y empezar a invertir.

En la actualidad aceptan depósitos y retiradas tanto por transferencia bancaria como con tarjeta de crédito, con un mínimo de 10 $.

Qué servicios ofrece

Freedom24 ofrece los siguientes servicios de inversión:

Inversión en IPOs

IPOs en Freedom 24

Tal y como te decía al principio, una de las principales características de Freedom24 es que ofrece acceso al mercado de IPOs (Initial Public Offering), aunque sus siglas en español son OPV.

Una IPO es un proceso por el que deben pasar todas las empresas antes de salir a Bolsa, en el que además de papeleo, deben vender sus acciones a distintos inversores y firmas de inversión que, posteriormente, son quienes se encargarán de venderlas en el mercado.

Freedom 24 te permite invertir en este momento, y aunque esta es una estrategia que puede retornar grandes beneficios, debes tener en cuenta que la volatilidad de una empresa que acaba de salir a Bolsa es muy elevada.

Si tras saber que es un tipo de inversión que conlleva muchos riesgos sigues interesado, hay 2 cosas que debes tener en cuenta:

  • Al comprar acciones de IPOs en Freedom24 hay un periodo de lock up de 93 días. Esto quiere decir que desde que las acciones salen al mercado, debes mantenerlas durante al menos 93 días antes de venderlas.
  • El capital para invertir en las IPOs de Freedom24 es elevado en algunas ocasiones, y la cantidad total que puedes invertir depende de tu nivel de cuenta, que se puede aumentar invirtiendo en la plataforma.

Para invertir en una IPO en Freedom24 debes seguir estos pasos:

  1. Accede a la sección de IPOs disponibles y presenta tu solicitud para participar.
  2. Si tu solicitud ha sido aceptada, tienes que presentar una orden de compra con la cantidad de participaciones que quieres comprar.
  3. Confirma la orden de compra y esperar a que las acciones salgan al mercado para que la cotización suba o baje.

Pasados los 93 días del periodo de lock up podrás vender tus participaciones. De este modo se evita que las personas compren justo antes de la salida a Bolsa, y vendan a los pocos minutos.

Sin embargo, si quieres vender tus participaciones antes de tiempo, Freedom24 cuenta con lo que se conoce como forward.

Este forward es un contrato con el que puedes fijar un precio de venta con anterioridad, evitando así pérdidas mayores.

Eso sí, existen bastantes limitaciones, y las comisiones por hacer este tipo de ventas superan incluso el 10%.

OPVs históricas en Freedom 24
OPVs pasadas en Freedom, donde podemos ver los resultados del pasado

Inversión en Bolsa

Además de las inversiones en OPVs, Freedom Finance permite operar con los siguientes activos:

  • Acciones: cuenta con una gran cantidad de acciones diferentes, principalmente de los mercados europeos, asiáticos y estadounidense.
  • ETFs: el catálogo de fondos cotizados en Bolsa de Freedom24 es relativamente amplio, con un montón de fondos de gestoras como WisdomTree, BlackRock o Vanguard entre otras.
  • Opciones: las acciones estadounidenses listadas en Freedom24 se pueden operar con este tipo de derivados financieros.
  • Futuros: aunque no es su principal activo, Freedom24 cuenta con un pequeño mercado de futuros bastante interesante.
  • Bonos: disponen de un catálogo de bonos relativamente amplio, por lo que son ideales para reducir el riesgo de tu cartera sin dejar de lado la inversión.
Freedom 24 opciones
Opciones de Apple en Freedom Finance

Para invertir en todos estos productos financieros en Freedom24 debes acceder a la zona de usuarios y entrar en la página “Plataforma web”.

Todos los activos están listados en esta pestaña, y parar invertir en ellos debes ir filtrando y seleccionando.

Cuenta D

La cuenta acumulativa D es una cuenta remunerada ofrecida por Freedom24. A diferencia de otras cuentas similares, esta ofrece rentabilidades anuales del 3%, cuyos intereses se pagan de forma diaria.

Esta rentabilidad se obtiene de unos fondos especiales para las cuentas D, que invierten en transacciones de intercambios de divisas. Además, como usuario no debes hacer nada, sino que todas estas operaciones son automáticas.

Para obtener rendimientos con tu cuenta D en Freedom24 no debes hacer nada, pues una vez crees tu cuenta, la plataforma creará esta cuenta D para ti, y siempre que tengas efectivo en Freedom24, estará generando intereses.

Tarifas y comisiones

Ya hemos hablado de los servicios de Freedom24, pero ¿cuánto cuesta operar con ellos? Como puedes imaginar, la respuesta es que depende.

Y depende principalmente del servicio que estés usando y el tipo de cuenta que tengas. Para los servicios de inversión convencional sus comisiones son:

Tipo de cuentaSmartFixSuper
Acciones y ETFs de EE.UU. Europa y Asia0,02 € por acción + 2 €0,012 € por acción + 1.2 €0,008 € por acción + 1.2 €
Resto de acciones y ETFs0,08 % de la compra

(mínimo 0,2 $)

0,04 % de la compra

(mínimo 0,2 $)

0,03 % de la compra

(mínimo 0,2 $)

Notificaciones SMS0,05 €0,03 €0 €
Precio0 €/mes10 €/mes200 €/mes

Viendo esta tabla podrías preguntarte qué tipo de cuenta es la que más te interesa, ¿verdad?

Bajo mi punto de vista, si no vas a realizar una gran cantidad de operaciones, es preferible el plan “Smart”, pues aunque la operación sea más cara, no pagarás una cuota mensual.

Y si vas a operar con mucha frecuencia, escogería el plan Fix o el plan Super en función de la cantidad de operaciones que fuese a realizar.

En cuanto a las comisiones por invertir en las IPOs, debes saber que dependen el capital que tengas en tu cuenta de Freedom24, no sobre el capital invertido:

CapitalComisión
Menos de 20.000 €5 %
Entre 20.001 y 49.999 €4 %
Más de 50.000 €3 %

Para las ventas de valores la comisión es del 0,5 %.

Además de las comisiones que acabo de mencionar, Freedom24 tiene las siguientes tarifas:

  • Retirar efectivo: 7 €
  • Mercado OTC:
    • Corretaje: 0,12 %
    • Depósito: 30 $
  • Cancelación de valores: 60 $

En la siguiente tabla puedes ver algunas opciones interesantes y cómo se comparan en cuanto a comisiones de acciones:

Brokers de accionesComisión compra-ventaComisión custodiaRiesgo de inversión
eToroSin comisiones (tipo de cambio al depositar 50 pipos o 0,50%)Sin comisionesSu capital está en riesgo (otras comisiones pueden aplicar)
XTBSin comisiones (hasta 100.000€) (Solo en España); tipo cambio 0,50%Sin comisionesSu capital está en riesgo. Puedes perder todo tu dinero
DEGIRO 0,50€ + tipo cambio 0,25%Sin comisionesSu capital está en riesgo
Interactive Brokers0,005$ x acción/mínimo 1$Sin comisionesSu capital está en riesgo
Admiral Markets0,02$ x acción/mínimo 1$; tipo de cambio: 0,30%Sin comisionesSu capital está en riesgo

Ventajas y desventajas

Ventajas:

✔️ El catálogo de activos financieros de Freedom24 es bastante grande, con activos de renta fija y variable.

✔️ En Freedom24 solo se listan las IPOs que el equipo de análisis de la compañía considera interesantes. Por ello gran parte de sus OPVs son exitosas, con rentabilidades incluso superiores al 60 %.

✔️ Entre los métodos de ingreso destacan tanto la transferencia como la tarjeta bancaria, una opción muy interesante para financiar tu cuenta de forma rápida.

✔️ Crear una cuenta en Freedom24 es bastante rápido y sencillo, y la verificación tarda solo alrededor de 5 minutos.

✔️ La plataforma cumple con todos los requisitos regulatorios y de seguridad para operar en el mercado.

✔️ Cuentan con una aplicación para dispositivos móviles para que puedas controlar tus inversiones en cualquier momento.

Desventajas:

No es una plataforma de inversión especialmente intuitiva, aunque con un poco de investigación es fácil aprender a utilizarla.

❌ Las comisiones por operar en las IPOs son algo elevadas, aunque es algo normal teniendo en cuenta que se trata de un servicio especial.

❌ El capital mínimo para invertir en una OPV es de 2.000 $, aunque en algunas ocasiones los requisitos son mayores.

Opiniones de Freedom Finance

opinion de brokerHasta ahora Freedom Finance se ha presentado como una opción muy interesante para invertir, tanto en productos financieros convencionales como en OPVs pero, ¿qué opinan sus clientes?

He invertido con Freedom Finance durante un tiempo y lo cierto es que por el momento todo ha ido bien.

 o

Es una opción de inversión muy interesante y fácil de utilizar. Además, tienen un montón de productos de inversión.

 o

Es uno de los brokers más completos que he probado, con una oferta de IPOs bastante buena y que suelen tener un buen rendimiento.

 o

Su servicio de inversión en IPOs es de los mejores, aunque su periodo de lock up y el hecho de tener que subir de nivel poco a poco para acceder a inversiones más grandes es un poco tedioso.

 o

El equipo de soporte es casi inexistente, y aunque no los he echado en falta en muchas ocasiones, estaría bien tener un modo de contacto más sencillo.

Como puedes ver, la mayoría se encuentran satisfechos con el servicio, aunque hay quejas sobre el servicio de soporte o algunos problemas técnicos con la plataforma.

Conclusión: opinión final

En definitiva, Freedom24 es un broker que aunque no lleva muchos años operando en España, está irrumpiendo con mucha fuerza.

Los motivos son claros, y es que se trata de una plataforma de inversión segura y regulada, con un catálogo de inversiones bastante amplio, y que ofrece la posibilidad de invertir en IPOs.

Este último punto es probablemente el más atractivo de Freedom Finance, pues poder comprar acciones de una empresa que aún no está en el mercado, es una ventaja competitiva a tener en cuenta.

Eso sí, este tipo de inversiones implica un riesgo muy elevado, y si decides hacer uso de ellas, debes ser consciente de ello.

Por estos motivos, considero que Freedom24 es una gran opción para ti si quieres invertir en ese tipo de empresas, aunque si lo que quieres es invertir en acciones y ETFs convencionales, opciones como DEGIRO, eToro e Interactive Brokers te darán un mejor resultado.

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