¿Es FinChat una buena herramienta de análisis fundamental? [2024] Opiniones

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Nota editorial y aviso de riesgo
 

Opinión FinChatHay muchos softwares de análisis fundamental en el mercado, pero no todos son amigables o baratos.

De hecho muchos tienen el problema de que son bastante caros o simplemente no ofrecen buenas capacidades por lo que pagas.

Hoy te vengo a hablar de uno de mis favoritos para analizar las acciones de Bolsa: Finchat.io.

Finchat viene a competir en un mercado bastante competido y que cada vez nos trae más opciones para poder hacer nuestro análisis fundamental.

¿Merece la pena usar este servicio? ¿O mejor nos quedamos con otras alternativas?

En esta entrada te lo cuento.

¿Qué hace FinChat?

Pues como ves en el mismo nombre, es una especie de chat para las finanzas, y en especial para los mercados bursátiles.

Algo parecido a lo que conocemos por ChatGPT pero para la bolsa.

Pero FinChat es bastante más que un chat, pues en el mismo tenemos toda una plataforma para analizar los datos fundamentales de nuestras empresas favoritas.

Pero con la ventaja de que podemos hacerlo usando un asistente de IA.

Sinceramente, yo no uso esta función todavía, sino que me limito a mirar los datos fundamentales que me da la plataforma de manera manual.

¿Qué herramientas ofrece?

  • Asistente de IA (AI Assistant)
  • Filtro de valores
  • Visualizaciones de datos
  • Modelado DCF (DCF Modelling) – DCF significa “Descuento de Flujo de Caja”
  • Panel de control para cartera y lista de seguimiento
  • Notificaciones
  • Comparaciones de competidores
  • Subir documentos
  • Calendario de ganancias

Si te interesa más el tema de analizar de empresas, tienes:

  • Datos financieros precisos de más de 100,000 empresas públicas globales
  • Segmentos de ingresos y beneficios de la empresa & indicadores clave de rendimiento (KPIs)
  • Estimaciones de analistas, objetivos de precio & calificaciones
  • Utilizar la última IA para construir resúmenes, modelos y visualizaciones
  • Transcripciones
  • Presentaciones regulatorias
  • Historial de dividendos
  • Propiedad de insiders y tenencias institucionales

Te voy a ir nombrando las funciones principales de la plataforma en los siguientes apartados.

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Preguntar a FinChat

Esta es la función del chat.

La cual podemos encontrar como la primera función de todas en el menú de la izquierda, en la web:

Preguntar al chat de FinChat.

En este caso, para no perder el tiempo buscando entre los datos de la empresa, le hice una pregunta rápidamente sobre la evolución de las ventas de Tesla (ver análisis bursátil de Tesla) en los últimos años, y rápidamente me mostró el gráfico de las mismas, y además más datos haciendo arrastre para abajo.

Por lo que si quieres encontrar datos de empresas esta puede ser una buena manera.

Lo mismo puedo hacer pidiéndole que compare esos datos con los de General Motors, y entonces me hará la comparación. Eso sí, no me las pone juntas, sino que pone los datos separados uno después del otro en esa ventana del chat.

De hecho, antes de las tablas y gráficos, me pone la explicación en inglés.

Lástima que no esté en español.

Dashboard

Esta es la sección principal para analizar las acciones.

La misma comienza con un listado de las empresas más importantes del mercado de Estados Unidos.

Si quieres una de esas pues le das a click y la analizas, y si no pues buscas la que quieres en su buscador.

Los segmentos principales que podemos ver en este apartado son 5, y cada uno estará dividido en varias secciones.

Veamos esos segmentos:

  • Finanzas:
    • Cuenta de Pérdidas y Ganancias
    • Balance de situación
    • Flujo de caja
    • Ratios
    • Segmentos
  • Ganancias:
    • Transcripciones
    • Diapositivas
  • Estimaciones
    • BPA
    • Ventas
    • EBITDA
    • EBIT
    • etc
    • Industria
    • Modelaje
    • Dividendos
    • Accionariado
  • Registros

Como ves, tenemos de todo.

Aquí vas a encontrar los datos más importantes de cualquier empresa de manera rápida y ordenada.

Uno de mis favoritos es el de la “industria”, que es el apartado para comparar con otras empresas rivales.

Te pongo un ejemplo de “industria” de la entrada “por qué comprar acciones de META“:

Meta versus competidores en varias métricas fundamentales marzo 2024

Ellos, por defecto, nos ponen esas variables: “Capitalización”, “Valor Total Empresarial”, CAGR de 3 años, CAGR de 5 años, CAGR de 3 años diluido, CAGR de 5 años diluido, PER, etcétera.

Pero lo bueno es que puedes poner diferentes variables y empresas, siempre que las tengan en la base de datos.

Modelling – Estimaciones

Esta es una de las funciones que no veo en otros sitios como por ejemplo Tikr.com o similares.

Aquí te muestro un ejemplo que hice yo con los datos de Tesla:

Estimaciones de Tesla en FinChat. Puse unas cifras de ventas modeladas muy superiores para los próximos años, así como también el margen de EBIT, pensando que la empresa podría ya tener los Robotaxis (producto con un mayor margen que la venta de vehículos).

De todos modos, recuerda que eso que hice no es más que un ejemplo; una pura especulación.

Pero para eso está el servicio este de “modelling” para que “juegues” con los datos de tus empresas favoritas.

Ganancias – Earnings

Aquí tienes las ganancias (o pérdidas) explicadas de manera perfecta cada trimestre, y por si no te es suficiente, te han puesto la sección de diapositivas para ver de manera más gráfica los datos de esos reportajes.

No es un apartado que use, porque de momento no me meto a analizar las empresas de manera tan minuciosa, y confío más en los reportes generales, pero para el fanático de analizar los datos hasta el último detalle, FinChat les da muchas ventajas.

Finanzas

Esta es la parte que yo más uso pues es donde vemos los datos principales resumidos en los apartados contables más conocidos: balance de situación, P. y G., Flujos o ratios, o sea los números que más gustan ver a los estudiosos del análisis fundamental.

Una de las cosas que más me gustan de este apartado es lo detallado que es.

Tiene tantos detalles extra que a veces me olvido por completo que tienen otra capa de información extra.

Por ejemplo, si me meto en “Flujo de caja”, pienso que lo que me sale es lo que hay.

FinChat flujo de caja (ejemplo con Tesla)

Nada más lejos de la realidad, pues dentro del apartado tenemos otro sub-menú con:

  • Actividades operativas
  • Actividades de inversión
  • Actividades financieras
  • Flujo de caja libre
  • Otros

Todo esto viene además con la posibilidad de poder generar gráficas en cada uno de los datos al hacer click en los mismos.

Sección de gráficos

En esta sección, también en el menú izquierdo como una de las principales, podemos hacer gráficos de casi todos los parámetros y datos que hay en la plataforma.

Por ejemplo, aquí podemos comparar los datos de dos empresas, algo que desafortunadamente no podemos hacer en el apartado de “finanzas” que expliqué antes.

A continuación tenemos un ejemplo de comparativa de los BPA de Tesla y Nio a lo largo de los años:

FinChat gráficos: Ejemplo de Tesla vs NIO con el BPA por año

¿Qué me gusta de esto?

Que hay una cantidad muy grande de variables y compañías para medir.

¿Qué no me gusta?

Que al hacer la comparativa nos ponen las líneas o datos en gráficos diferentes, en vez de superpuestos, y no hay posibilidad de ponerlos en barras. Sería ideal poder comparar los datos en el mismo gráfico de barras.

Esto sí se puede hacer en Tikr.

Te puede interesar > Los mejores gráficos de Bolsa

Screener

Aquí podemos hacer una búsqueda rápida de las acciones que nos interesen por país y por industria.

En España a la hora de hacer esta reseña tenía más de 250 acciones, un buen dato.

En otros sitios, como por ejemplo TradingView, tienen menos datos del mercado español. De hecho, no había usado el screener hasta hacer esta reseña, y por lo que he visto me ha gustado bastante. Normalmente uso el de TradingView, pero creo que ahora también miraré este de vez en cuando.

Un ejemplo de búsqueda con el screener y la bolsa española:

FinChat screener con un ejemplo de la bolsa española: Margen bruto, rendimiento de 1 año, y crecimiento de las ventas de 5 años compuestos.

Super Inversores

Esta es otra sección diseñada a mostrar de manera resumida y rápida las carteras de los inversores más conocidos del mundo, desde Warren Buffett a Ray Dalio, pasando por George Soros o Paul Tudor Jones.

Aquí tienes una muestra de la sección:

FinChat sección de super-inversores

También tiene una sección con muchos de los boletines de estos inversores, para el que le guste indagar a fondo.

La sección me gusta porque te presenta las carteras de esta gente de manera resumida y directa, incluso con las fotos de los mismos super-inversores, y además, de esta manera al estar dentro de la plataforma no hace falta salir a buscar los datos en otros sitios.

Yo no baso mi estrategia de inversión en lo que hagan ellos, pero siempre me gusta curiosear un poco lo que están haciendo.

Otras funciones

Además de las anteriores, también tenemos otras secciones como:

  • Calendario de resultados de las empresas
  • Segmento de Widgets: no lo había visto antes. Aquí puedes crear widgets para tu web con casi todos los datos de las empresas, para que se puedan ver los datos en tiempo real, con las últimas actualizaciones.
  • Servicios empresariales: datos para empresas
  • Ajustes: para cambiar como ves tus datos

¿Cuanto cuesta?

Bueno, aquí viene la pregunta más interesante del tema ¿No?

Pues básicamente tiene tres planes, que te los voy a mostrar a continuación:

Planes Coste mensual Coste anual
Gratis 0 USD 0 USD
Plus 29 USD 290 USD
Pro 79 USD 790 USD

Cuanto cuestaEl coste mensual del plan plus pagado de una vez al año quedaría en unos 24,16 USD al mes, lo que no está mal.

El tema es si será más barato que sus rivales, o si a lo mejor merece la pena contratar el plan superior o no, pues el gratis ya de por sí está bastante bien.

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¿Qué ofrece el plan gratis?

  1. 5 años de datos financieros
  2. 2 años de datos de segmentos e indicadores clave de rendimiento (KPI)
  3. 25 promociones de IA por mes
  4. 1 tablero de control (dashboard)
  5. 30 ítems en el tablero de control
  6. 3 eventos (llamadas, transcripciones y diapositivas)
  7. Cobertura de acciones globales

¿No está mal verdad?

Pero ahora veamos qué ofrece el plan Plus:

  1. 10 años de datos financieros
  2. 5 años de datos de segmentos e indicadores clave de rendimiento (KPI)
  3. 100 promociones de IA por mes
  4. 5 tableros de control (dashboards)
  5. 50 ítems en el tablero de control
  6. 10 eventos (llamadas, transcripciones y diapositivas)
  7. Cobertura de acciones globales
  8. Estimaciones de analistas y calificaciones
  9. Estadísticas de cartera y notificaciones

El Plan Premium trae cosas como datos ilimitados de IA, y también 20 años de datos financieros, entre otras cosas, pero voy a centrar la comparativa entre el plan gratis y el Pro, que es lo que usará la mayoría de la gente.

Si eres un inversor profesional, y tienes dinero sobrante, entonces no hay problema en contratar el plan superior. ¿Por qué no? Todo dinero invertido en herramientas es poco para poder sacar más rendimiento a nuestras carteras, sobre todo si son grandes.

Volviendo al tema de “gratis o plan Pro”.

El plan Pro, para mí destaca por los siguientes temas:

Planes Plan Gratis Plan Pro
Datos financieros 5 10
Años de segmentos 2 5
Estimaciones y ratings No

Hay otras diferencias, pero esas son para mí las más importantes, o sea las más importantes desde mi punto de vista.

Otras diferencias, como 5 Dashboards del plan Pro por 1 del gratis, a mí no me preocupan, pero sí que puede que lo haga a otros inversionistas.

No lo sé. Cada uno es un mundo.

A mí me gusta tener los datos de las estimaciones, y ya solo por eso que estaría dispuesto a pagar el plan anual, y así ahorrarme dos meses al año.

Por otro lado, tener 10 años de datos financieros es mucho mejor que 5, pero en caso de necesidad o de estar financieramente apretado, pues podría sobrevivir con 5 años sin problemas.

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Alternativas

Voy a hablar de un par de alternativas populares, sobre todo la primera, TradingView

FinChat versus TradingView

TradingView es mi plataforma de gráficos de Bolsa favorita, y lo es por varias razones.

Pero además de los gráficos, tiene unos datos de análisis fundamental muy buenos.

De hecho, para acceder a los mismos y manejarlos, creo que tiene un sistema mejor y más rápido.

Es decir, no tienes que estar divagando mucho para encontrar lo que quieres, pues es más simple, pero también más “navegable” por decirlo así.

Te pongo un ejemplo de cómo son los datos de TradingView para que veas:

Estimación de los ingresos de Grifols
Grifols ingresos estimados y reales 2016 a 2027

También, si quieres la versión de pago, que yo tengo, son solo unos 12 dólares y pico al mes.

FinChat por otro lado, es algo más caro, o sea más o menos el doble de esos 12 dólares, pero no es un precio prohibitivo, ni muy caro.

Y en cuanto al análisis fundamental, si pagas el premium vas a tener mucha más profundidad que en TradingView.

En resumen:

  • TradingView si queremos más gráficos bursátiles y de otros mercados, y si queremos datos fundamentales sencillos pero potentes
  • FinChat si queremos datos fundamentales más profundos y variedad de datos

Visita la reseña de TradingView para más información.

FinChat versus Tikr.com

Ahora lo comparo con otra de las herramientas de pago que uso: Tikr.

En este caso la “pelea” está más igualada.

No sabría decir con cuál me quedaría.

Si me dijeran que solo podría quedarme con uno de los dos, quizá me inclinaría con Tikr, pero el problema de este es que algunas de las funciones y datos de FinChat, pues no los tiene, y así siento que lo mejor que puedo hacer es tener los dos.

Por ejemplo, con Tikr puedo hacer gráficos de barras comparativos de empresas con sus datos y ratios, pero eso no me lo permite FinChat.

Te pongo un ejemplo de esos gráficos de comparación de Tikr.com:

Ratio de liquidez de Grifols versus Pfizer y Gilead Sciences 2016 a 2023

FinChat, por otro lado, quizá tiene mejores gráficos y datos de estimaciones.

Tikr le gana en costo, no obstante, pues el plan anual se puede adquirir por 14,95 USD al mes, pagados de una vez al año.

Opinión final de Finchat

opinion de brokerFinchat es uno de los sitios de referencia que tengo para mi análisis fundamental de las acciones.

Pero no es perfecto.

Hecho de menos algunas funcionalidades, como ya comenté antes.

Pero creo que es una herramienta muy buena para adentrarse en el análisis fundamental, y no creo que esté por detrás de la mayoría, y mucho menos por el precio que tiene, que por poco de más de 24 USD (plan anual) puedes disfrutar.

Incluso la versión gratis está bastante bien para usar en un análisis bastante decente, y creo que es una de las mejores versiones gratuitas que hay en el mercado, si no quizá la mejor de análisis fundamental.

Por lo demás, se trata de un tema bastante personal.

Te recomiendo que pruebes la plataforma y mires sus funcionalidades una a una y las compares con las otras herramientas favoritas.

Y si ves que te va mejor, pues entonces a lo mejor cogerla como la plataforma de uso profesional de pago, porque a ese precio, no hay otra mejor, probablemente.

Saludos y buena inversión.

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