Comprar acciones Banco Macro 2021 | Razones para invertir

analisis bursatil banco macro¿Será buena idea invertir en acciones del Banco Macro?

¿Cuáles son las ventajas y desventajas de comprar acciones en el mismo?

En este análisis bursátil del Banco Macro te voy a contar las características más importantes de esta importante empresa argentina.

Son muchos los inversores argentinos que intentan buscar acciones interesantes para añadir en sus portfolios y el Banco Macro es una de ellas.

¿Cómo invertir en acciones de Banco Macro?

Banco Macro cotiza en la Bolsa de Buenos Aires y de Nueva York, por lo que habría que buscar brokers de acciones que ofrezcan trading en esos dos mercados.

Esto se consigue con los brokers radicados en Argentina o con brokers internacionales que ofrezcan acciones de los principales mercados globales, sobre todo el de Nueva York.

Los brokers o corredores de bolsa argentinos son más caros para operar que los internacionales, pero cierto es que ofrecen más cantidad de títulos del mercado de Buenos Aires. Es cuestión de elegir según las preferencias personales.

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Para comprar acciones de empresas de Nueva York podemos acceder a la plataforma y abrir una cuenta con ellos, con lo que bastará con un depósito de 200 USD (cifra que pueden cambiar sin previo aviso, así que infórmate del montante antes de abrir cuenta). Si preferimos también podemos abrir una cuenta de demostración gratuita para practicar con dinero virtual en condiciones reales de mercado. Esta última opción es muy aconsejable para los que tienen poca experiencia en los mercados.

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Invertir en Banco Macro en Bolsa

Veamos algunos de los datos bursátiles más importantes del Banco Macro:

  • Símbolo: BMA
  • Número de acciones: 639.413.408
  • Sector: banca
  • Ingresos por regiones:
    • Argentina: +-100%
  • Ventas por mercado:
    • Productos bancarios: +-100%
  • Accionistas:
    • Administración Nacional de la Seguridad Social: 30%
    • Delfín Jorge Ezequiel Carballo: 17%
    • Estate of Brito Jorge Horacio: 16,8%
    • Odey Asset Management: 2,23%
    • BlackRock: 1,66%
  • Empleados: +7.000
  • Ventas (2020): 118.942 millones de ARS
  • Beneficio neto (2020): 30.300 millones de ARS
  • Rentabilidad media dividendos: 3%

El Banco Macro es una empresa que opera exclusivamente en el mercado argentino por lo que su grado de diversificación regional no existe. Depende exclusivamente de lo que ocurra en el mercado bancario de ese país. Por lo tanto es una empresa muy dependiente de la evolución de la economía argentina.

En cuanto al negocio es igual. Estamos ante una empresa plenamente dedicada al mercado bancario.

Banco Macro dividendos

Banco Macro dividendosDividendos (ARS)Rentabilidad por dividendos
20219.115%
20202010%
2019 105%
201852.5%
20171.20.6%
20161.48951.13%

Los dividendos del Banco Macro son bastante irregulares.

En 2021 se espera que page 9,11 pesos por acción, lo que sería una rentabilidad promedio aproximada del 5%. Por eso este banco es una de las empresas preferidas en las carteras de inversión que favorecen el cobro de dividendos en Argentina.

Ingresos y beneficios

Banco MacroIngresos (pesos argentinos)Beneficio netoMargen
2021119.848.000.000 (estimado)34.558.000.000 (estimado)28%
2020118.942.000.00030.300.000.00025%
2019 114.235.000.00020.650.000.00018%
201861.534.000.000-701.000.000
201731.162.000.0009.388.000.00030%
201621.471.000.0006.540.000.00030%

Los ingresos del Banco Macro han crecido mucho en los últimos años, al menos sobre el papel, ya que la cosa cambia radicalmente si medimos el resultado en divisas extranjeras como dólares americanos. Esto es debido a la depreciación constante del peso argentino en los mercados internacionales.

Por ejemplo, desde el 2016 el peso argentino se ha depreciado más de un 80%, lo que más o menos equivale al “aumento” de los ingresos del Banco Macro.

El margen neto se deterioró mucho en los años 2018 y 2019 pero se ha recuperado en 2020 y 2021, a pesar de la enorme crisis nacional y mundial.

Competidores de Banco Macro en Argentina

El mercado bancario argentino es extremadamente competitivo y no tiene nada que envidiar a la actividad de los países más avanzados. En el mismo encontramos los nombres más fuertes del mercado mundial.

Entre los competidores tenemos a los siguientes:

  • Banco Santander Río
  • Banco Galicia
  • BBVA Francés
  • Banco Nación
  • ICBC
  • Citibank

Pero la lista no se acaba ahí sino que hay muchos más actores intentando copar el mercado crediticio argentino. Como vemos tenemos algunas de las mayores multnacionales bancarias mundiales como BBVA, Santander o Citibank.

La verdad que parece complicado crecer mucho en un mercado tan maduro.

Si vemos una comparación con su competidor BBVA Francés en la Bolsa de Buenos Aires nos daremos cuenta que sus cotizaciones han ido casi paralelas por lo que podemos deducir que se trata de un mercado muy estancado y complicado donde los bancos ya tienen más o menos sus mercados y es cas imposible crecer.

competidores banco macro
BBVA Francés en Azul. Banco Macro en naranja

¿Cómo comprar acciones del Banco Macro?

Hay muchas maneras de comprar acciones del Banco Macro. No solo está la de comprar acciones al contado sino que se pueden usar otros instrumentos financieros, pero es bueno conocerlos un poco de antemano porque algunos de los mismos son bastante peligrosos.

Con acciones al contado

Esta es la opción que comentemos al comienzo del artículo, donde el inversor busca un broker de bolsa y compra acciones al contado de los títulos del Banco Macro. En este caso se compran los títulos de manera real y normalmente no hay apalancamiento.

Con opciones financieras o futuros

En algunos mercados globales, hay bolsas de derivados que ofrecen opciones financieras o/y futuros sobre los valores individuales.

Lo que ocurre con estos activos es que los mismos tienen el poder de usar apalancamiento para especular con el precio del Banco Macro. Esto es un arma de doble filo porque:

  • Se puede ganar más dinero si el mercado va en nuestra dirección
  • Se puede perder todo el capital muy rápido

Otro detalle característico de estos activos es que los mismos permiten ponerse corto, es decir apostar a que el precio del activo va a bajar.

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Con CFDs

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Estos son activos derivados del precio de la acción que son ofrecidos por algunos brokers globales y con los que se negocian esos precios de manera apalancada pero sin adquirir el activo real.

Al igual que el caso anterior se trata de brokers con apalancamiento, normalmente de 5:1, lo que también añade un punto de peligrosidad bastante alto. No son recomendables para los inversores minoristas y sin experiencia.

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¿Cuándo comprar acciones del Banco Macro?

hora y tiempo para comprar valoresAquí entramos en un terreno que es muy ambiguo.

Siempre hay diferentes puntos de vista en el mercado, que podemos resumir en tres: visión alcista, visión bajista y visión neutra. Esto es lo que veremos siempre en las recomendaciones de los analistas profesionales. Unos recomiendan comprar, otros recomiendan vender, y otros recomiendan mantenerse neutros.

No podemos saber el precio del futuro pero sí podemos saber lo que pasó en el pasado. De esta manera podemos ver cómo suelen evolucionar las acciones.

En el gráfico de la evolución del precio desde 2007 a 2021 vemos que Banco Macro ha tenido unos vaivenes muy grandes (precio de Nueva York en dólares).

comprar acciones del banco macro

Como vemos, los cuadros suelen ser los mejores momentos para comprar, pero no siempre las cosas salen bien.

Por ejemplo, en el punto 1 y 2 se supone que fueron buenas compras, siempre que se vendieran más tarde a buen precio, claro. Pero en el punto 3 claramente no lo fue, y en el punto 4 hay que esperar a lo que depara el futuro.

En cuanto a las figuras elípticas, vemos que los puntos A y B no fueron buenos momentos para comprar precisamente. El punto C, sin embargo, pudo ser bueno si después se vendió en D, pero malo si se aguantó y el precio se fue a “4”. Peor aún sería comprar en el punto D.

Todo esto nos indica que no hay un patrón que se cumpla siempre, por lo que es complicado adivinar cuál va a ser el momento más idóneo de comprar acciones del Banco Macro.

Por lo general los momentos más ventajosos son los que vienen después de un fuerte descenso, ya que a pesar de que son momentos arriesgados, dan una relación de potencial de ganancia versus riesgo bastante buena.

Tampoco olvidemos que al comprar más barato estamos adquiriendo derechos a cobrar dividendos, o al menos así fue en el pasado. Nada garantiza que esto se vaya a seguir cumpliendo en el futuro.

Razones para invertir o no en acciones de Banco Macro

✔️  Es una acción que paga muchos diviendos, algo que aprecian muchos inversores

✔️ Tiene el respaldo de fuertes grupos institucionales

✔️ Argentina está en crisis pero si sale de esta empresas como esta deberían verse beneficiadas

❌ De la misma manera que se beneficiaría de una recuperación de Argentina, el banco es muy impactado por las crisis constantes de ese país

❌ No es una empresa que esté diversificada regionalmente

❌ Además de su competencia tradicional tiene una cada vez mayor proveniente del mundo fintech y de las criptomonedas

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