Broker Self Bank opiniones [Reseña] Comisiones y tarifas

Nota editorial: Mejorbrokerdebolsa.com puede ganar una comisión por las ventas realizadas a partir de enlaces de socios en esta página, pero eso no afecta las opiniones o evaluaciones de nuestros editores. Ni tampoco hace el coste del producto mayor para el usuario. Ver más: https://www.mejorbrokerdebolsa.com/aviso-de-afiliados-y-publicidad/ Aviso de riesgo: Puedes perder todo tu capital al invertir – La inversión en criptomonedas no está regulada en la mayoría de los países europeos y en otras jurisdicciones. No hay protección al cliente. Renuncia de responsabilidad: Mejorbrokerdebolsa.com (MBB) es una web meramente informativa y educativa y en ningún caso supone consejos de inversión.  - Los datos de MBB pueden estar desactualizados o ser no precisos - Los ejemplos de rendimientos previos y comentarios sobre los precios en MBB no deben tomarse como una promesa de que vayan a darse resultados seguros. ×
Nota editorial y aviso de riesgo
 

que es y como funciona self bank

¿Estás interesado en abrir cuenta con el broker Self Bank?

Antes deberías investigar qué servicios y ventajas puede darte este broker de acciones y derivados, uno de los más populares del sector en España.

Estamos hablando, nada menos, que de un broker con origen en el año 2000, de la mano de el Grupo Rothschild y Salomon Oppenheimer, dos de los grandes nombres de las finanzas a nivel global.

Al principio se llamaba Self Trade pero más tarde pasó a denominarse Self Bank.

Después de pasar por las manos de Boursorama, Societé Generale y Caixabank acabó siendo comprado por el fondo americano Warburg Pincus y por Javier Marín Romano.

Como vemos ha cambiado de manos en varias ocasiones, aunque siempre se mantiene dentro de un perfil institucional muy alto.

De hecho, es una buena señal ya que un broker siempre suele desempeñarse mejor cuando opera como empresa independiente, que cuando lo hace dentro de otro grupo con otros intereses, como era el caso de Caixabank o Boursorama.

¿Qué es Self Bank? ¿Es una empresa segura?

es el broker seguroSelfBank es más que un broker de Bolsa, además es una entidad de crédito que ofrece servicios bancarios y, por tanto, está sujeta a la supervisión del Banco de España en el cual está registrado con el número 1.490.

La oficina de la empresa está en Gran Vía, 30; Madrid (28013).

Siendo una entidad tutelada por el Banco de España, Self Bank está cubierto por el Fondo de Garantía de Depósitos que cubre hasta 100.000 euros por cliente.

Visto esto podemos estar seguros que se trata de un broker seguro; un broker que es banco a la vez, lo que garantiza una regulación mucho más estricta por las autoridades.

Una de las ventajas de Self Bank es que además de la cuenta de brokerage puedes abrir depósitos, cuentas de ahorro y nómina y conseguir tarjetas de débito y crédito.

Atención al cliente

contacto brokerPues por teléfono de manera directa en los números: 902 888 888 y 914 890 888, desde las 8 de la mañana hasta las 10 de la noche (hora local).

También está la opción de comunicarse por formulario.

Así mismo puedes contactar por email en información@selfbank.es

E incluso podemos visitar las oficinas de 10 a 7 de la tarde.

Abrir cuenta

Lo primero a saber es que se trata de un broker español que solo presta servicios a clientes de ese país.

Al ser un banco de tipo digital todo el proceso de apertura lo haremos a través del ordenador sin necesidad de presenciarnos en las oficinas.

El proceso de apertura es muy sencillo y puede ser de dos maneras:

  • Ordinaro
  • Self Now

En el ordinario primero rellenamos nuestros datos y solicitamos la cuenta.

Luego nos enviarán un email con unos documentos que tendremos que descargar y firmar, los cuales tendrás que enviar por correo ordinario.

Después nos tendremos que identificar como dueños de la entidad bancaria, cosa de la que se ocupará Self Bank una vez le hayamos proporcionado los datos.

Todo esto no debería tardar mucho más de una semana para poder tener la cuenta abierta.

En el modo Self Now nos identificaremos con cámara web con la que se nos cotejara con nuestro DNI, el cual tendremos que mostrarlo.

Este proceso podría durar unos minutos o algún día según el caso. Una vez verificado completamente vas a tener tu firma electrónica.

Más tarde el contrato se envía al domicilio, además de la tarjeta de claves para operar.

Plataformas

plataforma onlineSelf Bank ofrece tres plataformas de operación.

La plataforma Trading Center se usa para los mercados bursátiles oficiales y con ella podremos negociar acciones, ETFs, fondos de inversión o warrants.

La misma sirve para los diferentes tipos de cuenta del broker (Contado, Quintuplica, Tentuplica).

Con la misma puedes configurar listas y acceder de manera rápida a la negociación de tus acciones y valores favoritos.

La segunda plataforma es la ProReal Time, uno de los clásicos del mercado.

La misma permite operar acciones y ETFs.

La profundidad de mercado y tiempo real la tendremos que activar por nuestra cuenta.

Al ser una plataforma de tipo Premium tiene un coste de 25 euros + IVA, a menos que:

  • Operes al menos 20 veces al mes en la cuenta Bolsa
  • 15 veces al mes en las cuentas a crédito
  • Negocies un volumen mensual de 100.000 euros en cuentas de crédito

En estos tres casos el uso sería gratuito.

Además, puedes usarla durante 15 días de manera gratuita.

Podemos ver un vídeo sobre la ProRealTime aquí:

La tercera plataforma es la de CFDs y divisas (de manos de Saxo Bank).

Como bien lo indica el nombre está especializada en estos dos mercados, que únicamente los podremos negociar con la misma y no con las anteriores.

Los CFDs incluyen sobre: acciones, índices, ETFs, materias primas y Forex.

Una de las ventajas de esta plataforma es que permite la apertura de una cuenta demo, es decir, de práctica y totalmente gratuita.

Esta cuenta simulada es de 100.000 €.

De verdad, te recomiendo que uses esta demo antes de abrir cuenta con este o cualquier broker. Merece la pena no solo para ver cómo funciona la plataforma sino para practicar algo de trading.

Otra ventaja de esta plataforma es que podemos usarla en móvil iPhone, Android o iPad.

Mercados y activos

Self Bank ofrece una gama de productos y servicios muy variada.

Los principales productos para invertir son: acciones, ETFs, fondos de inversión, cotizados, CFDs y divisas.

Cuenta de Bolsa al contado y sin comisiones

Con esta cuenta podrás operar las principales acciones de los mercados americano y europeo, así como ETFs, Warrants o cualquier otro producto cotizado en bolsa.

Como vimos, esta cuenta puede ser operada desde cualquiera de las plataformas, aunque si vamos a operar poco es posible que no nos interese la ProReal Time, habida cuenta de su cuota mensual. Todo dependerá del tipo de operativa que vayamos a hacer y nuestras necesidades.

Una de las ventajas de esta cuenta es que no tiene comisiones por los siguientes conceptos:

  • 0 € en abono de dividendos, amortizaciones o ampliaciones
  • 0 € de comisión de apertura, mantenimiento y cancelación
  • 0 € de comisión de custodia si se hacen más de dos operaciones al mes en el mismo mercado, o si se usa el servicio “alquila tus acciones”

Este último servicio, el de “Alquila tus acciones“, permite que alquilemos nuestros valores a otros operadores que quieren negociar en el lado corto del mercado. Como estamos prestando un capital, recibiremos un tipo de interés, que puede ir hasta el 5% TAE anual. Esta opción puede ser interesante para aquellos que no van a operar a corto plazo.

En este caso no hay comisión de custodia si prestamos un mínimo de 5.000 euros por acción.

Sin duda es un servicio muy interesante porque no solo nos permite obtener rendimiento de nuestras acciones si las mismas suben, sino un porcentaje anual que nos estarán pagando los especuladores bajistas.

Como inconvenientes no podrás vender las acciones mientras estén prestadas y tampoco se puede garantizar que vayan a estar alquilado todo el rato sino cuando el operador bajista tenga necesidad.

Como punto positivo extra, seguirás recibiendo los dividendos.

Bolsa a Crédito Quintuplica y Tentuplica

Esta es una de las cuentas estrella de este broker.

Sí, como puedes deducir por el título de las cuentas, se trata de cuentas de crédito que permiten multiplicar hasta por 5 o 10 el poder de compra de nuestra cuenta.

En este caso estamos ante productos muy complejos y arriesgados.

Esto solo está recomendado para operadores con mucha experiencia y conocimiento de los mercados.

El poder multiplicar por 10 una operación de acciones es un poder de apalancamiento muy grande, incluso mayor del que se puede conseguir hoy en día con los CFDs de esos activos, que solo permiten hasta el 5. Curioso este dato, que un broker de acciones a crédito pueda ofrecer más apalancamiento que el mismo producto de CFDs. Algo parecido pasa en los futuros, un activo que, por cierto, no ofrece Self Bank y que antes sí ofrecía; pero este es otro asunto.

Ni que decir, como el nombre también nos lo indica, vamos a tener que pagar un interés anual para poder llevar a cabo dicho apalancamiento. A mayor apalancamiento más terminaremos pagando. Es recomendable consultar a cómo está este tipo de interés antes de acometer operativa seria.

Fondos de Inversión y ETFs

Self Bank es uno de los brokers españoles más importantes en la escena de fondos de inversión, de los que ofrece más de 3.000.

En la misma página de Self bank disponemos de un buscador estupendo donde buscar los mejores fondos dependiendo del riesgo o categoría.

En cuanto a los ETFs podemos acceder a los principales de los mercados mundiales.

La operativa en este caso será como la de las acciones, y en algunos de ellos podremos incluso usar las cuentas Quintuplica y Tentuplica.

Relacionado: ver cómo invertir en ETFs

Productos cotizados

Esta categoría es la bien conocida que engloba a los títulos cotizados como Warrants y Turbos, pero también con productos novedosos como Multi, Inline, Bonus y Certificados.

Los warrants negociados pertenecen a Societé Generale. Por si no lo sabes, los warrants son instrumentos parecidos a las opciones financieras con la diferencia de que con ellos solo podemos comprar dichos contratos, nunca emitirlos.

Los Multio son productos cotizados que permiten usar un apalancamiento entre el 3 y el 10:1 para productos como el IBEX 35, EuroStoxx 50 o DAX30.

Los inline son una especie de combinación de opciones financieras en la que el beneficio se obtiene si el mercado permanece dentro de un rango o lateral.

Si quieres más información sobre estos productos infórmate de manera detallada en la página dedicada al respecto en la web del broker.

Al igual que las cuentas de crédito estamos ante productos financieros muy peligrosos que no deberían ser usados por inversores sin experiencia y conocimientos.

CFDs y Forex

El servicio de estos activos es como broker introductorio de Saxo Bank, uno de los gigantes del sector en el mundo.

En este caso se trata de productos Over The Counter, es decir ofrecidos por el broker market maker, en este caso Saxo Bank.

Con ellos podremos negociar con apalancamiento de manera simple y potente la gran mayoría de mercados mundiales, como las acciones, índices, materias primas o divisas.

Al igual que los productos con apalancamiento, los mismos se consideran muy peligrosos y la normativa europea ESMA obliga a los brokers a advertir a sus clientes antes de abrir cuentas en estos productos.

Relacionado: Brokers destacados de Forex

Comisiones y spreads

Resumen de las principales tarifas del broker Self bank

Vamos a ver las principales comisiones de este broker en Bolsa española

Volumen Tarifas (euros)
Hasta 1.500 3,95
Desde 1.500 a 6.000 6,95
De 6.000 a 60.000 8,95
A partir de 60.000 0,07%

En Cotizados (warrants, turbos, etcétera):

Volumen Tarifas
Hasta 4.000  5,95
A partir de 4.000 0,15% (mínimo 9,95 €)

En bolsa europea:

Volumen Tarifas
Hasta 10.000 14,95
A partir de 10.000 0,20%

A tener en cuenta los impuestos de Stamp duty en Gran Bretaña y de Transacciones Financieras en Francia.

Bolsa americana:

Volumen Tarifas (euros)
Nasdaq hasta 50.000 14,95
Nasdaq a partir de 50.000 0,125% (mínimo 14,95)
NYSE y AMEX hasta 15.000 14,95
NYSE y AMEX a partir de 15.000 0,125% (mínimo 14,95)

Órdenes de stop: 3 € a no ser que se realicen más de 20 operaciones al mes.

Como dije en los apartados anteriores las comisiones de custodia serán así para los valores nacionales:

  • Uso de Alquila acciones por más de 5.000 €: gratis
  • Más de 2 operaciones al mes en el mismo mercado: gratis
  • Menos de 2 operaciones al mes: 4,95 mes/mercado + IVA

Para los valores internacionales la cosa quedará así:

  • Más de 2 operaciones al mes en el mismo mercado: gratis
  • Menos de 2 operaciones al mes: 0,10% anual sobre efectivo (mínimo 4,95 mes)

Para Renta Fija:

  • 4,95 € al mes/mercado

A todo esto también tendremos que tener en cuenta las comisiones de la Bolsa española y los impuestos de la nueva tasa tobin.

También hay que tener en cuenta la importante:

  • Comisión de Cambio de divisas (para operar en bolsa con divisa diferente al €): 0,30%

Ten en cuenta que la comisión para las cuentas de crédito son diferentes.

En resumen tenemos:

Tarifa Activos para Bolsa Nacional (si se hacen más de 100 operaciones al mes):

  • Hasta 9.950: 9,95 €
  • A partir de 9.950: 0,10%

Tarifa Básica:

  • Bolsa española: 0,25% (mínimo de 9,95)
  • Bolsa alemana, Francia, Holanda: 0,35% (mínimo 19,95)
  • Bolsa Bélgica, Italia, Portugal y Reino Unido: 0,35% (mínimo 29,95 €)
  • Bolsa americana: 0,35% (mínimo 19,95€)

Tarifas de tiempo real

  • España: 0 € si se hacen 3 operaciones al mes
  • Alemania: 15 € más IVA; si 15 operaciones al mes gratis
  • EEUU: 4 € + IVA; si 4 operaciones al mes gratis

También hay tarifas para profundidad de mercado y como vimos antes para la ProReal Time, salvo que hagamos un número de operaciones mínimas al mes, normalmente de 15 a 20.

Tarifas de CFDs

Mercado Comisión regular Comisión mínima (moneda local)
Bolsa española 0,10% 12
Bolsa alemana 0,10% 12
Bolsa Estados Unidos 0,020 $ por CFD 20
IBEX 35 8 (spread típico)
DAX 30 3 (spread típico)
Oro 0,6 (spread típico)
Petróleo 0,06 (spread típico

Opiniones y comentarios

  • opinion de brokerEs un broker que está bien pero sigue siendo un banco tradicional, por lo que no es comparable con el servicio que puedes tener en entidades más modernas, y además sigue siendo un poco más caro.

  • El broker ha empeorado con el tiempo, ya no proveen un servicio tan bueno como antes. Tardan mucho en resolver los problemas.

  • Aunque es bastante tradicional, está bastante bien y mejora en servicio a muchos otros brokers similares

  • A ver si contratan más personal porque tardan demasiado en contestar, y no digamos ya resolver los errores.

  • Desde que están con la nueva gestión han empeorado la atención al cliente

  • Es un broker con buena selección de productos y plataformas para invertir.

  • Está muy bien para invertir en bolsa. Tiene muchas comisiones gratis y no cobra demasiado por mantenimiento.

  • No me gusta la web. Podrían mejorarla porque va muy lenta.

En general veo muchas quejas con la tardanza y problemas en la apertura y cierre de cuentas y con el servicio al cliente, que parece que pueda verse un poco desbordado por el trabajo.

No obstante, es un broker que tiene un buen perfil de opiniones debido a su carácter institucional y al haber estado siempre relacionado con las entidades financieras más importantes del país.

Opinión y valoración final

Sin duda estamos ante uno de los brokers más completos del mercado español

A día de hoy ofrece una gran variedad de productos, entre lo que destaca la operativa bursátil a crédito, punto en el que se ha destacado sobre muchos otros brokers.

Ahora bien, el coste de la operativa a crédito, tanto en comisiones como en pago de intereses es bastante notable y así es bastante complicado hacer operativa a medio plazo de manera eficiente. No digo que no se pueda hacer pero es más complicado.

Aunque esto también depende de qué bolsa operemos.

Si hacemos mucha operación de bolsa española se trata de un buen broker con comisiones moderadas.

Sin embargo, si queremos operar a crédito bolsa, por ejemplo, americana, vamos a pagar un 0,70% de entrada (ida y vuelta), un gasto nada desdeñable.

Por eso creo que se acerca bastante a la media de sus competidores españoles, los cuales suelen tener mejores condiciones para la bolsa nacional, y no tanto para la extranjera.

La cosa cambia si operamos al contado.

En cuanto a haber dejado de ofrecer futuros desconozco la razón, pero supongo que ya no les resultaba rentable, por un tema de bajo volumen.

Los CFDs y Forex se ofrecen a través de Saxo Bank, uno de los gigantes mundiales del sector, lo que garantiza la liquidez del broker.

Es más, a este respecto y con lo comentado antes, creo que las condiciones para operar CFDs son mejores que las de operar bolsa a crédito. Esto al menos, es lo que yo haría. Vale que no estás negociando con el título real, pero el coste de trading es menor y eso es muy importante. Con un apalancamiento en acciones de 5:1 tenemos de sobra.

Además, a mí siempre me gustó mucho la plataforma de este broker danés, que ha ido evolucionando con los años pero que mantiene la estructura original.

Otro detalle que me gusta es el de alquiler de acciones.

Si eres un inversor a largo plazo a lo mejor podrías sacar uno o dos puntos extras al año haciendo esto.

Como todo en Bolsa no está exento de riesgo, pero eso es algo común a todos los mercados.

El tema de fondos lo veo bastante accesible y sencillo con una buena funcionalidad en la búsqueda de los fondos más populares.

Puede que no tenga tantos fondos como otros de sus competidores pero tiene más que suficientes.

Por último decir que como es obvio, estamos hablando de un broker más apto para clase media alta y cuentas algo más importantes.

No creo que sea un broker que merezca la pena abrir una cuenta con unos pocos cientos de euros.

Ten en cuenta que hay una cantidad importante de costes extra (profundidad de mercado, plataforma, etcétera) y eso solo puede soportarlo bien una cuenta grande.

Por último decir que es un broker que mantiene su estructura de servicios bastante constante con el paso de los años, sin que haya cambios significativos en las comisiones.

Hola, mi nombre es Rubén y soy el fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir las últimas novedades de la web y de los brokers en exclusiva en la Newsletter o en Twitter.

¿Quieres estar a la última en el mundo de los brokers y recibir contenido de trading en exclusiva para los suscriptores?

Sí quiero