Confiabilidad, pros y contras de Deribit ¿Es buen exchange?

Deribit es un sitio no demasiado conocido en el sector de las criptomonedas en el mundo hispanohablante.

¿Por qué será?

En teoría tiene unos productos interesantes, pero también es verdad que los mismos están prohibidos en muchas jurisdicciones importantes.

¿O será que el sitio es poco confiable y la gente no quiere operar en el mismo?

Todas esas cosas y mucho más, como mis opiniones sobre sus pros y contras, es lo que te voy a contar en esta reseña.

Antes de seguir, los avisos de rigor: las criptomonedas son un producto de inversión no regulado y altamente volátil. No existe protección para los inversores de la UE u otras jurisdicciones. Invertir implica riesgo de perder el capital. Este contenido no es consejo de inversión de ningún tipo. Exchanges que también parecen interesantes son Binance u OKX, o incluso sitios como eToro, que creo que tienen mejor perfil de confiabilidad aunque con sus desventajas también, ojo.

Sigue conmigo.

Resumen

Fundación	Regulación	Tipo	Depósito mínimo	Pagos	Instrumentos	Bitcoin	Países admitidos
2016	Dubai	Acceso Directo	0 $	Criptomonedas, Tarjeta	Intercambio Criptomonedas, Futuros, Opciones	0,05% Trading futuros	España, Argentina, Bolivia, Chile, Colombia, Costa Rica, Ecuador, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Paraguay, Perú, República Dominicana, Uruguay, Venezuela

	Puntuación
Regulación y seguridad	2,1
Apertura de cuenta	4,5
Plataformas	4,2
Mercados y productos	4,4
Comisiones y costes	4,5
Educación y herramientas	4,0
Atención al cliente	4,5
Puntuación final	4,0

¿Qué es Deribit?

Fundada en 2016, Deribit es una casa de criptomonedas la cual tiene sede Dubai.

Su desarrollo se centró en ofrecer una experiencia de trading en criptomonedas mucho más completa. Por ello es que se incluyen funciones avanzadas que permiten a los inversionistas tomar decisiones más precisas, además, de brindarles una gran cantidad de datos sobre el comportamiento de los activos.

Es importante destacar que Deribit es considerado como un Exchange para operadores avanzados e intermedios.

Esto quiere decir que es recomendable solo cuando ya tienes experiencia en el mundo de la compraventa de activos, sobre todo realizada con apalancamiento. De igual forma, es para quienes poseen conocimientos más avanzando sobre las criptomonedas y sus funcionamientos.

Ofrece la opción de hacer trading tanto en futuros como en opciones y sus derivados, ya sea con tu dinero o mediante apalancamiento.

Es esta última función, la de la operativa en estos mercados derivados, la que trae un poco popularidad a esta casa, pero hemos de tener en cuenta que esos derivados no están permitidos en muchos países avanzados, por lo que no estarán siempre disponibles para ti, dependiendo de donde residas.

Bonos y promociones

• Bonos para Latam y mercados internacionales: sí
• Para Europa: no
• Bonificaciones: por registro
• Se aplican términos y condiciones: léelos bien.

Deribit es un exchange que por los momentos no está ofreciendo algún tipo de bono de recompensa.

En cuanto a las promociones con las cuales podemos obtener algún tipo de recompensa, hemos encontrado que es su página de inicio esta ofertando 50 USDC por registrarse en su plataforma y verificar la cuenta.

Aunque parece una buena manera de obtener una recompensa, no es posible saber de entrada cuales son las tareas a parte de registrarse y verificar la cuenta para hacerse con esos 50 USDC, por lo tanto no creo que sea así de sencillo ganarlos.

Por lo tanto, lo recomendable es investigar más sobre las condiciones que establece el bróker para esta promoción y no precipitarse, ya que por mi experiencia, no es nada fácil ganarse una recompensa en estas plataformas de trading.

 Comentario: Las recompensas parecen muy buenas pero no te precipites: es muy difícil ganarlas, porque una vez leas las condiciones te darás cuenta que no es tan fácil como parecía. De hecho no es nada fácil. Aquí, en particular, no me gusta que no detallen más las condiciones.

Comparativa de ofertas con otros brokers:

Nombre del broker	Apertura de cuenta	Recarga	Sorteo regalos	Concurso trading	Cashback	Fidelizacion	Concursos demo	Por aprendizaje
Bitso	❌	❌	❌	❌	❌	❌	❌	❌
OKX	❌	❌	❌	❌	❌	❌	❌	❌
KuCoin	✔	❌	❌	❌	❌	❌	❌	❌
Deribit	✔	❌	❌	❌	❌	❌	❌	❌

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Regulación y seguridad

Al principio tenía bastantes dudas de la regulación del broker pues había mucha información contradictoria en la red. Que si estaba en Panamá, que si estaba aquí o allí.

Por fortuna, en el 2024 la cosa se ha aclarado con la obtención de una licencia para poder operar desde Dubai, la VARA (ver su licencia).

Después de conseguir dicha licencia la empresa se estableció de manera más oficial en Dubai, y ahí es desde donde teóricamente dirige sus operaciones.

Medidas de seguridad en Deribit

Algunas de las medidas de seguridad usadas en este Exchange tenemos:

• Certificado SSL: Con el objetivo de crear un sitio web seguro, Deribit utiliza un certificado SSL (https) para proteger la información de los usuarios, inicio de sesión y procesos de pagos o retiros.
• Almacenamiento en frío: Denominado como método de almacenamiento en frío, esta es una tecnología que permite almacenar los datos manteniéndolos fuera de línea lo que reduce riesgos de hackeos.
• Cifrado de datos: Adicional a ello, este Exchange suma el cifrado de datos con el propósito de proteger la información con niveles de seguridad aún más difíciles de vulnerar.
• Autenticación de dos factores (2FA): Por último, Deribit también suma la autentificación de dos factores o doble factor 2FA para hacer mucho más seguro el inicio de sesión por parte de sus usuarios.

¿Hay que presentar el modelo 721 con ellos?

Sí.

Comparación de seguridad con algunos competidores

Brokers	Fundacion	Regulacion
Binance	2017	Abu Dhabi
Bitget	2018	Singapur
Deribit	2016	Dubai

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Índice de hackeos y multas en Deribit

¿Ha sido Deribit hackeado?

Perdieron más de 28 millones de dólares a finales del 2022 (fuente). Según ellos retornarían los fondos a los clientes con dinero de la misma empresa, pero no puedo confirmar que eso se hiciera.

¿Ha recibido alguna multa Deribit?

No

Puedes ver más sobre este tema en el índice de seguridad de exchanges.

Comentario de seguridad y fiabilidad: a pesar de que no está regulado y de que sus oficinas centrales no están en Europa, parece un exchange no mucho menos fiable que otros potentes del sector. O sea que no parece una estafa. Sin embargo, yo siempre recomiendo prudencia casas como esta que no parecen ser muy conocidas, y por ello creo que es mejor usar exchanges más afianzados, aunque en teoría puedan parecer más caros.

Abrir cuenta

• Tiempo para abrir cuenta: rápido
• Registro: menos de 10 minutos. Verificación hasta en 48 horas
• Subir documentos en web: sí
• Verificación web: sí
• Divisas para cuentas: USD, EUR, BTC, otras criptomonedas

Abrir la cuenta en principio es sencillo, y así resulta.

Luego, a la hora de verificar, pues preguntan algunas cosas más que otros sitios, como en mi caso, que me pidieron que subiera documentos con los balances de operaciones de cuentas de brokers y de trading para verificar que tenía tanto dinero.

No es una medida que me guste, pues no creo que sea asunto suyo el investigar mis cuentas de inversiones. Y esto es algo que puede echar para atrás a mucha gente a la hora de verificar, y es algo comprensible, la verdad.

El problema de lo anterior es que la verificación por parte de su soporte va a tomar más tiempo, que puede ser incluso de más de 24 horas.

Vamos, a ver: no es que esté mal tener sistemas de compliance potentes, pero en ocasiones pueden ir un poco más allá de lo que muchos clientes están dispuestos a admitir, sobre todo cuando tenemos varias opciones en el mercado.

Países restringidos:

• Estados Unidos
• Cuba
• Puerto Rico
• Otros (ver lista completa aquí)

Esos son los más importantes, sobre todo de la esfera hispanohablante. En otros países, estará restringida la capacidad de negociar con apalancamiento.

Plataformas

Lo primero que debes de saber es que Deribit dispone de 3 opciones para que puedas acceder al Exchange.

A continuación, te contamos qué es lo que caracteriza cada una de estas plataformas.

Plataforma web

Desarrollada para ser intuitiva, la plataforma web de Deribit se creó para funcionar en distintos navegadores web como Safari o Google Chrome.

El tiempo de carga de la misma es muy rápido y se encuentra optimizada para poder verla en móviles.

Su diseño web es muy intuitivo por lo que si no conoces del todo la plataforma es posible entenderla fácilmente. Sus herramientas, a pesar de ser completas y avanzadas, también son simples de usar.

App para iOS

Otra de las alternativas que encontramos para usar Deribit, sobre todo en dispositivos móviles, es su app de trading desarrollada para iOS, el sistema operativo de Apple. Su descarga es rápida y se descarga directamente desde la AppStore.

Su diseño es muy simple e intuitivo siguiendo la misma línea de la web.

Esto ayuda a que te familiarices rápidamente con la misma. Su menú te permite ingresar a todas sus herramientas, tu portafolio de inversión y activos rápidamente.

App para Android

Igual que la app para iOS solo que desarrollada para el sistema de Google, esta te permite acceder rápidamente a tus inversiones en futuros, opciones y perpetuos a donde quiera que vayas.

La disposición de su menú te permite verificar cuál es la situación actual de las criptomonedas, así como acceder a sus herramientas avanzadas.

También puedes vender o comprar contratos en minutos.

Mercados y activos

Lo primero que debes de saber es que Deribit no se centra en invertir en criptomonedas directamente sino en sus derivados.

Esto no quiere decir que no tenga mercados clásicos al contado, sino que es una casa cuyo esfuerzo más grande es el de aparecer como un operador destacado en el mercado de derivados de criptomonedas.

Sin embargo, recuerda que los derivados de criptomonedas están prohibidos en muchos países, como España, Reino Unido, y otros de la Unión Europa. Deribit no ofrece, por tanto, futuros en esos países.

Comparativa en número de criptodivisas con otras casas

Brokers	Criptomonedas
Bitpanda	490
Bitso	57
Bitget	140
Deribit	6

Trading al contado

Esta es la opción clásica de operativa, y la que creo que debería hacer todo el mundo, ya que, en mi opinión, en las criptomonedas, menos aún que en ningún otro mercado, no hace falta el uso de apalancamiento. Usarlo es algo muy peligroso en un mercado con esta volatilidad.

En el trading al contado veo que ofrecen tres pares en el menú principal:

• BTC/USDC
• ETH/USDC
• ETH/BTC

Por lo demás, nada que contar aquí especial, pero solo decirte que el trading al contado, a pesar de no tener apalancamiento, hay que tomárselo muy en serio.

Opciones

Las opciones son contratos que otorgan el derecho (no obligación) de comprar o vender el activo a un precio determinado en una fecha futura, de allí su nombre.

Dichas opciones permiten a los inversionistas especular sobre cuánto es que valdrá el activo en el futuro. También permite gestionar el riesgo derivado de la misma especulación.

Deribit nos permite comprar contratos (opciones) de 5 de las principales criptomonedas del mercado: Bitcoin, Ethereum, Solana, BNB y Ripple.

Deribit ofrece vencimientos bastante numerosos para operar opciones de las divisas principales, con lo que hay opciones de sobra para operar dichos activos.

Y como puedes ver en la plataforma de opciones, el cuadro de información puede ser bastante complejo, y eso que ahí me dejé parte del mismo fuera.

Con esto quiero decir que se trata de un tipo de operativa extremadamente complejo, y que no recomiendo en absoluto a la inmensa mayoría de operadores que puedan leer o interesarse por esto.

Incluso aunque seas programador, ingeniero, o lo que sea, da igual.

El trading de opciones financieras, o sea, el trading real de las mismas, es como jugar con fuego.

Da igual lo que tus backtests (en condiciones ideales) te digan, que una vez tengas que operar en real, te darás cuenta de lo complicado que es este mercado para obtener rentabilidades positivas a largo plazo.

Suerte al que lo intente.

Futuros

Similares a las opciones, pues aquí también se pacta el precio del derivado del activo, los futuros son contratos que sí obligan a ejecutarse. Esto quiere decir que aquí no se adquiere el derecho sino el deber del contrato, es decir, el tener que ejecutarlo.

Los futuros disponibles en Deribit son basados en Bitcoin, Ethereum, USDC, Avalanche, Cardano, Chainlink, Solana y algunas otras criptomonedas.

Estrategias

Esta es, de nuevo, en mi opinión, una función bastante avanzada, con la que Deribit ofrece la posibilidad de negociar estrategias complejas de los contratos de futuros y opciones.

Estas estrategias se basan en conceptos como el spread de futuros, entre otras cosas, algo que es tan complejo, que su manejo solo manejan traders profesionales.

Si eres minorista, jamás te metas a hacer esto hasta haberlo estudiado por mucho tiempo.

Es una operativa extremadamente compleja.

Estas estrategias se resumen en:

• Combos de BTC y ETH
• Bloqueo de operaciones de BTC, ETH y USDC

Comisiones y spreads

Resumen:

Tipo	Tomador	Creador (Maker)
Futuros semanales	0,05%	-0,01%
Futuros y perpetuos	0,05%	0,00%
Opciones financieras	0,03% o 0,0003 BTC/ETH	0,03% o 0,0003 BTC/ETH

Como cualquier Exchange, Deribit cobra comisiones como una forma de generar ingresos.

De acuerdo con el mismo Exchange, las comisiones cobradas son entre 0.03% y 0.05% del valor de la transacción para lo que es el tomador (taker), o sea la gran mayoría de traders minoristas que van a usar el servicio.

Las comisiones de creador (maker) son más bajas, como de costumbre, pero eso es algo que realizan una minoría de operadores.

Así que debes de tomar en cuenta que el cobro de las comisiones se realiza en las transacciones, es decir, compra y venta de futuros o de opciones dentro del Exchange.

Además tiene comisiones específicas del mercado de futuros, como las siguientes:

• Liquidación en futuros y perpetuos de BTC: 0,50%
• Liquidación den opciones de BTC: 0,19% o 0,0019 BTC
• Liquidación en futuros y perpetuos de ETH: 0,90%
• Liquidación den opciones de ETH: 0,19% o 0,0019 ETH

Comisiones por depósito y retiro:

• Por depósito: gratis
• Por retiro: variable (depende de la red en el momento de retirar)

Comparativa de comisiones de trading:

Exchanges	Instrumentos	Comision Trading desde:	Comision Compra-FIAT/ desde:
Bitpanda	Intercambio Criptomonedas	0.25%	2.49%
Kraken	Intercambio Criptomonedas, Futuros	0.40%	Tarjeta: 4,75% / Saldo: 1%
OKX	Intercambio Criptomonedas, opciones, futuros	0.24%	1.99%
Deribit	Intercambio criptomonedas	0.05%	N/A

Más sobre esto: Comparativa comisiones de criptomonedas

Atención al cliente

Resumen de métodos de soporte principales:

Para brindar soporte a sus inversionistas, así como resolver dudas, Deribit cuenta con distintas formas de soporte al cliente.

Una de ellas es su foro de preguntas donde la comunidad se encarga de aportar contenido, resolver dudas, etc.

La principal es el chat que está dentro de la plataforma, en la esquina derecha inferior.

Si le damos al botón nos darán la opción de meternos en el chat, donde hay un moderador, y por tanto soporte de la empresa, aunque de momento este chat solo está en inglés.

También cuenta con soporte vía email en el cual pueden tardar más de 24 horas en responder.

De igual forma, cuenta con un chat en Telegram el cual está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Eso sí, solo está disponible en inglés, chino y ruso como pasa con su foro y su sección de contenido.

Comparativa del soporte:

Brokers	Soporte al cliente	Calificacion 0 a 5
Bitpanda	Chat, Formulario	4.0

Más comparativas sobre el soporte al cliente de brokers aquí

Pros y Contras de Deribit

Primero las ventajas:

Las múltiples herramientas de inversión que ofrece la plataforma también son un buen incentivo para operar en Bitget. Gracias a estas herramientas de inversión podemos mejorar el ahorro y conseguir más ganancias.

En cuanto a sus desventajas:

Opiniones y comentarios

Podemos encontrar las siguientes opiniones:

• Mejorbrokerdebolsa.com: 4,0
• Trustpilot: 3,8 sobre 5 de solo 14 reseñas (número extrañamente bajo)
• Google Play: 3,4 sobre 5 de más de 130 reseñas
• Apple Store: 4,9
• Google Map: – (a pesar de tener presencia en Dubai no viene dirección de la oficina allí en google Map)

Comparando las opiniones con otros brokers:

Brokers opiniones	Calificacion MBB	Calificacion Google Play	Calificacion Trustpilot	Calificacion Google Map	Calificacion Apple Store	Casificacion TradingView
Blockchain.com	3.6	4.1	1.7	-	4.5	-
Bitget	3.9	4.3	2.8	-	4.5	4.7

Curiosamente Deribit no es un sitio del que podamos encontrar muchas reseñas en internet, al menos no en los sitios típicos como Trustpilot o Google Play.

¿Puede ser que sea porque en Trustpilot no hayan hecho marketing todavía (adquiriendo reviews, como hace casi todo el mundo)?

Es posible.

Pero lo raro es que tampoco hayan las típicas reseñas negativas, algo de esperar siendo un sitio.

Lo más interesante que encuentro por ahí fuera es en Reddit, con numerosos hilos (eso sí, en inglés), que hablan sobre el tema, y que incluso mencionan que este es (o era) el mayor exchange de opciones de criptomonedas.

En Youtube encuentro muchas reseñas, y como no, también bastantes que nombran que se puede sacar partido de las opciones (el punto de venta más fuerte de esta casa), algo que es de esperar, pero ya te digo que dudo que ninguno de esos canales se ganen la vida haciendo operativa de opciones financieras. Eso son palabras mayores en el mundo del trading.

¿Gente que puede sacar provecho de estrategias complejas con spreads?

Sí, puede ser, pero no creo que esos tipos estén haciendo contenido en vídeos de Youtube.

Alternativas

Una comparativa general con otras casas:

Brokers	Fundación	Regulación	Plataformas	Apalancamiento	Depósito mínimo	Pagos	Bitcoin
Kraken	2011	USA, UK	Propietaria Web, Propietaria APP, TradingView	100	0 $	Transferencia, Criptomonedas	0,40 Trading% / Desde 4,75% Compra-tarjeta
Bit2Me	2015	CNMV	Propietaria Web, Propietaria APP, Tradingview	-	0 $	Transferencia, Tarjeta, Criptomonedas	0,60% Trading / 0,94% Compra-tarjeta
KuCoin	2017	Seychelles	Propietaria Web, Propietaria APP, Tradingview	100	0 $	Transferencia, Criptomonedas, Paypal	0,10% Trading/ Desde 1,80% Compra-tarjeta
Belo App	2021	Uruguay, Argentina	Propietaria Web, Propietaria APP	-	0 $	Criptomonedas, Tarjeta	-

Más sobre las comparativas de exchanges en: listado de comparativa exchanges de criptodivisas.

Opinión y valoración final

Deribit creo que queda claro que es un servicio que apuesta por ser el líder en el segmento de la operativa de derivados en las criptomonedas, en específico en las opciones financieras, con una propuesta que difícilmente podemos ver igualada en otras casas.

Eso está bien, y es algo que me gusta: el destacar en algo, y no ser un broker clon de otros, con casi el mismo servicio.

¿Otras cosas positivas?

Que parece que tiene buenas comisiones, y además son ya unos cuantos años en el mercado en los que ha adquirido una reputación como una casa confiable, en la que hay pocos casos de «comentarios» online con quejas graves (siempre las hay, y en todos los exchanges), por lo que por ahí parece que de momento no sea un sitio que nos vaya a estafar nuestros fondos.

Ahora bien, dicho lo anterior, quiero recalcar también el tema de la opacidad de la regulación o la localización del sitio o la empresa, algo que en mi caso siempre le doy mucha importancia, y con Deribit no puedo encontrarla fácilmente.

Por ello no creo que fuera un exchange en el que pusiera grandes cantidades de fondos (no es que los demás, incluso los más prestigiosos, me den mucha más confianza tampoco), y actuaría con cautela, quizá para usarlo para probar estrategias de trading, para el que guste, claro.

Porque no todo el mundo debería hacer el trading que nos propone un broker online como Deribit, siempre lleno de peligros, com todo lo que rodea a los futuros y las opciones.

Aquí no hace falta que los reguladores digan que hay que advertir de los riesgos, que eso lo hago yo ya porque te lo vuelvo a repetir: operando esta clase de activos pierde la casi totalidad de traders minoristas.

En principio es fácil de operar, sí, le das a un botón aquí y otro allí y ya tienes un par de opciones en tu cartera.

Eso lo hace cualquiera.

Ahora, lo que de verdad hay que hacer es que la cuenta saque ganancias grandes de manera anual, año tras año durante muchos años.

¿Cuántos son capaces de eso?

De boca muchos.

En términos reales, o sea de verdad, muy pocos.

Saludos y buen trading.

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Más información en la web de Deribit