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¿Quieres invertir en oro o metales y estás buscando un broker con el que hacerlo?
En este caso estamos en la misma situación que con el petróleo, y es que hay muchas maneras diferentes de invertir y especular en el precio del oro y los metales y ,por lo tanto, tendremos brokers de diferentes sectores que serán mejores para unos u otros casos, dependiendo de la estrategia de inversión.
De la misma manera que con el caso energético tenemos una gran cantidad de sitios recomendando “invertir en oro o metales” con los típicos brokers de Forex y brokers de CFDs, (*) el cual no es el caso, pues esos brokers se pueden usar para hacer trading o especulación con metales pero no para inversión.
Aquí te voy a mostrar cuáles son los mejores para poder invertir y hacer con oro en los mercados internacionales.
Sigue conmigo.
Aviso: Entre 74 y 89% de los inversionistas minoristas, pierden dinero al operar CFDs. Antes de operar con productos CFDs debes considerar primero si comprendes el funcionamiento de los CFDs y tienes capital suficiente para asumir el alto riesgo de perder tu capital. Invertir implica riesgos
Brokers recomendados para invertir en oro
- Trading con CFDs de oro (XAUUSD): IC Markets
- Trading con CFDs de acciones y ETFs relacionados con el oro: Roboforex
- Trading con futuros de oro: Interactive Brokers
- Trading con opciones financieras de oro: Optimus Trading
- Compra de acciones dedicadas a la minería y tratamiento del oro: XTB
- Compra de ETFs y fondos de inversión relacionados con el sector: ir a eToro
- Compra de oro físico y guardarlo personalmente: JM Bullion
- Compra de oro físico y guardarlo online en alguna de las numerosas empresas que se dedican a esto: ir a Bullionvault
En el caso de querer comprar oro directamente tendremos que acudir a las típicas tiendas online especializadas o en algún sitio presencial, aunque este último caso es cada vez más complicado.
En muchas de las empresas que venden oro online existe la posibilidad de guardar el oro en las mismas en las cámaras que trabajan con ellas, normalmente en Londres, Singapur, Suiza o Australia. Por ejemplo empresas como Bullion Vault o GoldMoney.
En otras empresas online podremos simplemente comprar oro y que este nos sea enviado a nuestras casas por correo.
21 mejores Brokers de oro según productos disponibles
| Brokers para el oro | CFDs de oro | Futuros y opciones sobre metales | Acciones mineras |
| 1 XTB Brokers | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| 2 IC Markets | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 3 Pepperstone | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 3 eToro | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| 4 Admiral Markets | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| 5 RoboForex | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| 6 XM | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 7 Naga | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| 8 Tickmill | ✔️ | ✔️ | ❌ |
| 9 AvaTrade | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 10 Interactive Brokers | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| 11 TradeStation | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| 12 NinjaTrader | ❌ | ✔️ | ❌ |
| 13 Optimus Futures | ❌ | ✔️ | ❌ |
| 14 AMP Futures | ❌ | ✔️ | ❌ |
| 15 Plus500 | ✔️ | ❌ | ✔️ |
| 16 Axi | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 17 IG Markets | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 18 Libertex | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 19 Markets.com | ✔️ | ❌ | ❌ |
| 20 Bitpanda | ✔️ (oro digital) | ❌ | ❌ |
| 21 CMC Markets | ✔️ | ❌ | ❌ |
Brokers de CFDs de oro
Primero os voy a poner una aproximación del coste total de trading (comisiones más spread del activo) de los brokers más populares del sector en el mundo:
| Brokers costes Noviembre 2023 | Oro (Spread + com.) |
|---|---|
| XTB Spreads | 0,45 |
| eToro Spreads | 0,45 |
| IC Markets Spreads | 0,10 |
| Pepperstone Spreads | 0,20 |
| Plus500 Spreads | 0,54 |
| NAGA Spreads | 0,48 |
| RoboForex Spreads | 0,14 |
| CMC Markets Spreads | 0,20 |
| TickMill Spreads | 0,29 |
| Admiral Markets Spreads | 0,22 |
| HFM Spreads | 0,26 |
| XM Spreads | 0,12 |
| Markets.com Spreads | 0,30 |
| Avatrade Spreads | 0,29 |
| Dukascopy Bank Spreads | 0,33 |
| ActivTrades Spreads | 0,32 |
| IG Markets Spreads | 0,30 |
| FXCM Spreads | 0,36 |
| Forex4you Spreads | - |
| ThinkMarkets Spreads | 0,10 |
| Windsor Brokers Spreads | 0,13 |
| Oanda Spreads | 0,20 |
| FP Markets Spreads | 0,21 |
| Capital.com Spreads | 0,30 |
| Saxo Bank Spreads | 0,60 |
Más sobre esto > Comparativa de spreads en brokers
Uno de los mercados que más ha despuntado en los últimos años ha sido el comercio de oro cash en forma de CFDs, un mercado que tiene una enorme liquidez que en su formato Over The Counter no tienen nada que envidiar a los contratos de futuros.
Virtualmente todos los brokers de CFDs del mundo ofrecen trading en el oro que suele ser bastante flexible con tamaños de contratos de 1 onza y con spreads que van desde los 0.10 a 0.50 dólares, dando muy buenas posibilidades a los traders de intentar sus estrategias en dichos mercados.
Estos contratos son similares a los futuros del oro salvo que el spread suele ser más elevado, aunque bien es cierto que no hay comisiones en la mayoría de las ocasiones.
La principal diferencia radica en el tamaño del contrato ya que con estos CFDs podremos realizar una especulación más óptima si gozamos de un tamaño de cartera reducida de menos de 10.000 USD o EUR, por ejemplo. Con carteras de más de 20 o 30.000 dólares podríamos quizá considerar el trading con el futuro, el cual es el mercado más eficiente para hacer trading.
Brokers para invertir en oro
En cuanto a comprar las acciones mineras y del sector podremos hacerlo en los brokers clásicos de acciones al contado.
La mayoría de estas acciones las podemos encontrar en una serie de mercados como el estadounidense, inglés, canadiense, australiano y sudafricano, donde se concentran la mayoría de las empresas relacionadas con la minería, por ejemplo.
Empresas como Barrick Gold, Randgold Resources, BHP Billiton o Agnico Eagles Mines, entre muchos otros.
Todas esas acciones son de los activos más adecuados para poder invertir en oro a largo plazo porque en caso de producirse un gran mercado alcista de los metales o del oro las mismas subirían de precio de manera dramática. Algunas mucho más que el mismo precio de los metales.
Hay muchos brokers tradicionales para comprar estas acciones y los productos relacionados con las mismas – ETFs y fondos de inversión – en todos los países.
Ya estemos en México, Chile, Argentina o Colombia, tendremos brókers nacionales con los que comprar las mismas.
En caso de que queramos un broker internacional podremos acudir a casos como Interactive Brokers, Hapi o SAXO Bank.
Al igual que en el caso anterior, uno de los puntos más importantes a la hora de elegir un broker de estos es las comisiones.
Veamos una muestra de las mismas que también valen para las acciones mineras o los ETFs relacionados con el oro:
Comisiones de compra-venta de acciones al contado
| Brokers | 1000 €/$ Bolsa USA | 10000 €/$ Bolsa USA (Apple) |
|---|---|---|
| eToro Comisiones | 0 $ | 0 $ |
| XTB Comisiones | 0 $ | 0 $ |
| Interactive Brokers Comisiones | 0,35 $ | 1,75 $ |
| GBM Comisiones | 2,5 $ | 25 $ |
Si quieres ver más sobre el tema te recomiendo 👉🏻 Comparativa de comisiones de compra-venta en acciones de Bolsa
Comisiones de custodia en acciones al contado
Si vas a mantener tus inversiones en ETFs de oro o acciones a largo plazo te interesa saber cómo funciona esta comisión.
| Comisión custodia anual | 1000 €/$ Bolsa USA | 10000 €/$ Bolsa USA |
|---|---|---|
| eToro Comisiones | 0 $ | 0 $ |
| XTB Comisiones | 0 $ | 0 $ |
| Interactive Brokers Comisiones | 0 $ | 0 $ |
| GBM Comisiones | - | - |
Si quieres ver el resto de comisiones, lo tienes en 👉🏻 Comparativa de comisiones de custodia en acciones de Bolsa
Comisiones por cambio de divisa en acciones al contado
Ojo con esta comisión si vas a hacer muchas operaciones con valores que cotizan en una divisa extranjera.
| Broker | Comisión de divisa |
|---|---|
| eToro Comisiones | 0,50% (al abrir cuenta) |
| XTB Comisiones | 0,50% |
| Interactive Brokers Comisiones | 2 $ |
| GBM Comisiones | - |
Si quieres ver el resto de comparativas de este tipo de comisión, lo tienes en 👉🏻 Comparativa de comisiones de cambio de divisas en Bolsa
Comisiones para cobro de dividendos en acciones mineras
Esto puede afectar si las acciones mineras que tenemos pagan bastantes dividendos, como pueden ser BHP o Rio Tinto, por ejemplo.
| Brokers | Comisión dividendos |
|---|---|
| XTB Comisiones | Gratis |
| eToro Comisiones | Gratis |
| Interactive Brokers Comisiones | Gratis |
| GBM Comisiones | N/A |
Si quieres ver el resto de comparativas de este tipo de comisión, lo tienes en 👉🏻 Comparativa de brokers por cobro de dividendos
Brokers de futuros y opciones financieras para oro
Los futuros, a pesar de poder ser usados como cobertura, no son un instrumento especialmente indicado para negociar metales u oro, ya que el coste de mantenerlos a largo plazo es muy caro.
Estos activos solo son recomendables para hacer especulación a corto y medio plazo, para lo cual tendremos mercados como el CME y NYMEX americanos o el London Metal Exchange, como los más importantes.
Estos contratos son de un gran tamaño con el contrato del oro denominado GC como el más conocido, valorado en 100 dólares por precio del oro, lo que le hace solo aconsejable para gente con cuentas bastante importantes.
Los brokers con los que podremos hacer negociación en metales están por todo el mundo, pero sobre todo en los Estados Unidos, y cada vez más en Asia, particularmente Singapur y Hong Kong, con Londres también como epicentro de este comercio.
Sin embargo, también podremos encontrar esos contratos de metales en muchos de los brokers tradicionales de cada país. No obstante, los mismos suelen tener comisiones más caras que los brokers americanos del sector, auténticos líderes en este nicho.
El comercio con opciones clásicas o vanilla también se puede realizar en estos brokers, en contratos que son similares a los futuros pero que no son tan recomendables para el trading a corto plazo, aunque se puedan hacer buenas estrategias para cobertura y de especulación.
A continuación tienes una muestra de los costes que te puedes encontrar en contratos de futuros similares a los del oro (GC), en este caso los del Mini SP500:
| Brokers | Futuros S&P500 |
|---|---|
| TickMill comisiones | 2,65 $ |
| Interactive Brokers comisiones | 0,85 $ |
| NinjaTrader comisiones | 1,29 $ |
| Swissquote comisiones | 9,95 $ |
| AMP Futures comisiones | 2,10 $ |
| Futuresonline | 1,29 $ |
| Optimus Trading comisiones | 0,75 $ |
| Advantage Futures | 0,69 $ |
| Mexem comisiones | 1,00 $ |
| Just2Trade comisiones | 2,15 $ |
| Exante comisiones | 1,50 $ |
| Tastyworks comisiones | 1,25 $ |
| SAXO Bank comisiones | 10,00 $ |
| Tradestation | 1,50 $ |
Puedes encontrar una lista con los principales brokers de futuros del mundo haciendo click aquí.
También puedes ver más en > Mejores brokers de opciones financieras
Brokers de opciones binarias de metales
Otra posibilidad de hacer especulación con los mercados de metales es a través de los brokers de opciones binarias.
Estos instrumentos son parecidos a las opciones clásicas pero no muy recomendables porque el spread que cobran es bastante alto, cosa que se traduce en pérdidas bastantes rápidas para los inversores y traders.
Yo en particular, no te los recomiendo.
Suerte con ellos si aún así lo intentas.
Estos instrumentos están condenados a muerte porque fueron prohibidos en Europa, donde tenían la mayor parte de su negocio y su base principal. Después de la prohibición del 2018 por la ESMA quedan muy pocos en el mundo.
Veremos lo que les deparan los años venideros y si podrán sobrevivir.
Algunos brokers que quedan del sector (no disponibles para Europa) son:
- Deriv (antiguo Binary.com)
- IQ Option
- Expert Option
Conclusión ¿Cuál es el mejor broker para operar en oro?
Como vemos, la posibilidad de invertir y especular en activos relacionados con el oro y los metales es bastante amplia, con instrumentos tan diferentes como las acciones mineras y los futuros del oro.
Dependiendo de nuestra aversión al riesgo, nuestra cartera, nuestros objetivos y otras cosas, deberemos elegir entre unos y otros brokers.
Te voy a volver a poner una lista rápida con algunas de las mejores opciones, pero en realidad los brokers que he mencionado en esta guía deberían ser buenos para poder operar el oro.
Resumen de mejores brokers para oro:
- Para acciones y ETFs de oro: XTB, eToro, Interactive Brokers, Admirals, Tradestation, etc.
- Para futuros de oro: NinjaTrader, AMP Futures, Tickmill, etc.
- Para CFDs de oro: IC Markets, Pepperstone, XM, IG Markets, etc.
- Brokers para comprar oro físico: BullionVault, Goldmoney, JM Bullion, etc.
Como siempre, es mejor elegir brokers regulados por tu jurisdicción nacional o de las jurisdicciones más serias como son la mayoría de las de los países avanzados.
Por último, recordar que el trading y la especulación en oro, como en todos los mercados, es bastante complicada y puedes perder todo tu dinero fácilmente. En este sentido es totalmente aconsejable que estudies bien los mercados en los que tienes más interés.
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