Brokers regulados por la FCA

¿Qué es la FCA?

Antes de ver los brokers regulados por la FCA veamos en qué consiste la misma.
brokers fca

La FCA es el diminutivo de la Financial Conduct Authority, el regulador financiero del Reino Unido, y que es el encargado de velar por la seguridad en la prestación de servicios financieros en entre las entidades que operan en el Reino Unido y los clientes que usan las mismas.

Todo aquel que conoce el mundo del Forex sabe perfectamente qué es la FCA, pues esta es una de las regulaciones mundiales principales en el mercado de brokers. De hecho, que un broker esté regulado por la FCA es sinónimo de seguridad para el cliente y prestigio y para ese broker.

La FSA (Financial Services Authority) era la encargada por velar por la seguridad financiera antes de la FCA, siendo un poco confuso el paso de una a otra pues muchos clientes no se enteraron hasta pasados unos meses, ya que había gente que después de un tiempo desaparecida, aún preguntaba por la FSA.

De cualquier manera, la FCA es la agencia regulatoria que nos va a servir como paraguas de seguridad a la hora de elegir un broker residente en el Reino Unido.

¿Por qué residente?

Pues porque para poder gozar del respaldo y regulación por la FCA el broker en cuestión tendrá que tener una oficina de residencia en el Reino Unido. Así, muchos brokers mundiales, deciden abrir filiales en este país con el objetivo de ganar clientes no solo en el mercado británico sino en el mundial (debido al prestigio que da estar regulado con este organismo).

La FCA tiene que dar cuentas al Tesoro británico, el cual es responsable de la totalidad del sistema financiero de ese país, y también al Parlamento.

La FCA tiene poderes reguladores sobre:

  • El marketing de los productos financieros de los brokers
  • Puede investigar organizaciones o incluso individuos
  • La misma puede prohibir productos financieros o entidades que considere que están promoviendo ofertas ilegales.

¿Qué nichos regula la FCA?

A pesar de que solo solemos ver la misma en la regulación de los brokers particulares, la FCA regula mercados como los servicios relacionados con las pensiones privadas, ISAs de niños, tarjetas de crédito y débito, préstamos de inversiones, etcétera.

Sabiendo que el Reino Unido es uno de los granes epicentros financieros del mundo podemos hacernos una idea de la importancia de la FCA en ese país y en el mundo en general.

El objetivo general es de proteger a los consumidores, los productos financieros y promover una competencia justa en el sector.

La FCA regula:

  • Bancos y uniones de crédito
  • Firmas de crédito
  • Instituciones de dinero electrónico
  • Asesores financieros
  • Fintech
  • Aseguradores
  • Gerentes inversores
  • Proveedores de pensiones y seguros
  • Prestatarios de hipotecas
  • Sociedades mútuas
  • Instituciones de pago
  • Gerentes de riqueza

Broker regulados por la FCA

Este organismo regula una cantidad enorme de brokers, pues el Reino Unido, y principalmente Londres son el centro financiero del Forex y los CFDs del mundo.

Entre los numerosos brokers regulados por la FCA tenemos a muchos de los clásicos y de los mejores brokers de CFDs del mundo, tales como:

La práctica totalidad de los brokers europeos está regulado aquí de manera directa o indirecta.

Puedes ver más brokers del Reino Unido aquí.

Multas de la FCA

Para hacernos una idea de lo estricto de la FCA, en enero del 2018 puso una multa de 1.049.412 libras a Interactive Brokers, uno de los brokers más prestigiosos del mundo.

La multa no fue porque fuera una estafa o nada parecido, cosa que no tiene nada que ver con Interactive, sino por “pobres prácticas de transacciones”, en lo que es más un control burocrático que otra cosa.

Esto nos debe servir que la FCA está vigilando a todos los brokers que actúan bajo su paraguas con extrema diligencia.

Para ver que no se anda con chiquitas podemos ver como en las multas del 2017 repartió algunas a Merril Lycnh, Rio Tinto e a incluso Deutsche Bank por nada menos que 163.076.224 de libras.

Para más información visitar la página web.

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