Estados Unidos es el país con el mayor mercado de capitales del mundo y por ende debería ser uno de los que tienen uno de los mayores mercados de brokers globales.
¿Cómo es el mercado de brokers de los Estados Unidos?
Sin duda es un mercado muy grande y eso hace que sea bastante complejo, lo que tiene sus ventajas y desventajas.
Aquí te voy a explicar cuáles son sus brokers más destacados y en qué sectores podemos encontrarlos. Porque el tema de los sectores es clave para entender el mercado de brokerage de los EEUU al compararlo con otros sitios como Europa o Asia.
Aviso: tu capital está en riesgo al invertir. Este contenido no es consejo de inversión, solo es para entretener y educar. Rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Esta página no está destinada a los residentes de los Estados Unidos
Un broker interesante para invertir en los mercados de los Estados Unidos desde Latinoamérica y Europa es XTB, uno de los brokeres líderes en los mercados hispanohablantes del mundo, tanto en Europa como en Latinoamérica. Con el mismo se pueden comprar acciones sin comisiones cuando negociemos menos de 100 mil USD al mes en volumen (una cantidad a la que la gran mayoría de inversionistas no llegan).
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Lista de Brokers que operan mercados de EEUU
En la siguiente lista puedes ver la mayoría de los mejores brokers que operan en el mercado de los Estados Unidos. Pero ten en cuenta que la tabla no incluye varios de los brokers que solo operan en ese mercado, sobre todo en el mercado de acciones de bolsa al contado; brokers que te comentaré más adelante. Ahora veamos la lista:
| Brokers | Fundación | Plataformas |
|---|---|---|
| XM | 2009 | Propietaria APP, Metatrader 4 Web, Metatrader 4 Escritorio, Metatrader 4 APP, Metatrader 5 Web, Metatrader 5 Escritorio, Metatrader 5 APP |
| Plus500 | 2008 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Kraken | 2011 | Propietaria Web, Propietaria APP, TradingView |
| Coinbase | 2012 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| CEX.io | 2013 | Propietaria Web, Propietaria APP, TradingView |
| Darwinex | 2012 | Metatrader 4 Web, Metatrader 4 Escritorio, Metatrader 4 APP, Metatrader 5 Web, Metatrader 5 Escritorio, Metatrader 5 APP, TradingView Web, TradingView APP, Ninjatrader, TWS, Multicharts |
| BisonTrade | 2017 | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP |
| Activotrade | 2008 | SaxotraderGo Web, SaxotraderGo Escritorio, SaxotraderGo APP |
| IG Markets | 1974 | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP, Metatrader 4 Web, Metatrader 4 Escritorio, Metatrader 4 APP, Prorealtime, L2 Dealer, TradingView |
| Forex.com | 2001 | Metatrader 5 Web, Metatrader 5 Escritorio, Metatrader 5 APP, TradingView Web, TradingView Escritorio, TradingView APP |
| Interactive Brokers | 1978 | TWS Escritorio, IBKR Escritorio, IBKR APP, IBKR Global Trader APP, IBKR Portal Web, ForecastTrader, TradingView |
| NinjaTrader | 2003 | Ninjatrader Web, Ninjatrader Escritorio, Ninjatrader APP |
| Oanda | 1995 | TradingView Web, TradingView App, Metatrader 5 Escritorio, Metatrader 5 Web, Propietaria App |
| AMP Futures | 1980 | Metatrader 4, Metatrader 5, APP Multicharts, Tradingview, T, CQG, Stereotrader, SierraCharts, y muchas más |
| Futuresonline | 2002 | OEC |
| GFF Brokers | 2016 | Metatrader 4, APP, Multicharts, Tradingview, T, CQG |
| TradeStation | 1982 | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP, Tradingview |
| Optimus Trading | 2004 | Metatrader 5 Web, Metatrader 5 Escritorio, Metatrader 5 APP, NinjaTrader, CQG, TradingView, Multicharts, y otras |
| Advantage Futures | 2003 | TT, CQG |
| Apex Futures | 2012 | Ninjatrader, Multicharts |
| E-Futures | 1988 | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP |
| OKCoin | 2013 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Quantfury | 2012 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| TradeZero | 2015 | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP |
| Alpaca Trading International | 2015 | Propietaria Escritorio, Propietaria Web, Propietaria APP, TradingView |
| Firstrade | 1985 | Propietaria Escritorio, Propietaria APP, Options Wizard |
| ClickTrade | 2008 | Propietaria Web, Propietaria APP, SaxoTrader, TradingView |
| Broker Inteligente EVO | 2012 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Mexem | 2018 | TWS Escritorio |
| Just2Trade | 2015 | Propietaria Web, Propietaria APP, Metatrader 4, Metatrader 5, CQG |
| Hapi.Trade | 2022 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Quiena Inversiones | 2015 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Tastytrade | 2017 | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP |
| Revolut | 2015 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Charles Schwab | 1975 | Propietaria Web, Propietaria APP, Thinkorswim Web, Thinkorswim Escritorio, Thinkorswim APP |
| Gemini | 2014 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| dYdX | 2017 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Metamask | 2016 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Webull Mexico | 2020 | Propietaria APP |
| BitFlyer | 2014 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| BitPay | 2011 | Propietaria Web, Propietaria APP |
| Tradier | 2013 | Propietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP |
En la lista puedes buscar los mercados disponibles en cada broker, pues tenemos opciones para los mercados de bolsa, de futuros, de forex y de criptomonedas. Lo que no hay en Estados Unidos son CFDs, algo que los brokers no pueden ofrecer en el país debido a que están prohibidos allí.
Brokers en EEUU según sector
Ahora toca explicar algunas cosas particulares del mercado de brokers de los Estados Unidos.
Muchos de los traders e inversores mundiales a la hora de buscar un broker intentan ver los de los países más importantes del mundo en ese sector, como por ejemplo el Reino Unido o los Estados Unidos. Los brokers de esos países se considera que tienen una calidad y seguridad impecables, algo que tiene su lógica teniendo en cuenta que son las principales plazas financieras del mundo. Por eso muchos traders de México, Colombia, Argentina, Perú o Chile, entre otros, buscan brokers que sean originarios de los Estados Unidos, para contrastar su calidad y quizá ver si pueden abrir una cuenta con los mismos, algo que muchas veces no será posible, como explicaré luego.
Una característica importante de este mercado de brokers es su tamaño, posiblemente el mayor del mundo a día de hoy (aunque el chino está subiendo muy rápido).
La siguiente característica notable es la gran cantidad de entidades regulatorios que regulan las normativas referentes a este mercado. De hecho, creo que es el país con mayor cantidad de entidades reguladoras del mercado, lo que añade una gran complejidad jurídica al mismo.
Los principales reguladores del mercado de brokers americano son:
- NFA (National Futures Association)
- FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)
- SEC (Security and Exchange Commission)
- CFTC (Commodity Futures Trading Commission)
- FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation)
Estas de arriba son las principales a la hora de tener en cuenta en el mercado de brokers, pero hay otras generales importantes para el mercado de inversión como la FED, FinCEN, OCC, NCUA, CFPB y autoridades bancarias de cada estado.
Cada una de ellas es más o menos importante para los nichos de mercado particulares. Por ejemplo, la NFA es la principal regulación de los brokers de futuros y de Forex.
Ahora vamos a ver cómo están los mercados de brokerage particulares según el sector en ese país.
Brokers de acciones y Bolsa en USA
Los brokers de acciones de los Estados Unidos son de los más potentes del mundo, pero la mayoría están enfocados en el mercado nacional. Esto es así por las normativas del país, que hacen bastante oneroso el que intenten ofrecer servicios de inversión al exterior. La única manera en que pueden hacer esto es mediante la apertura de filiales en otros países, donde también hay normativas muy complejas al respecto.
Por ejemplo, Interactive Brokers es un broker online de los Estados Unidos que sirve a sus clientes estadounidenses con la filial del país, pero para servir a los clientes de la Unión Europea, tiene una filial radicada en Luxemburgo. Así mismo para los clientes del Reino Unido lo hace desde su filial en Londres.
Otros brokers importantes del mercado de acciones solo operan en este país, pues no tienen esas bases en el extranjero.
Como dije antes, hay unas barreras de entrada que evitan que los brokers de USA se establezcan en el extranjero, pero lo mismo pasa al revés: que brokers ingleses, australianos o europeos no lo tengan fácil para establecerse en territorio USA.
Una ventaja para los inversores en Bolsa americanos es que el fondo de protección de depósitos asegura hasta 500.000$ por cuenta, lo que es bastante más que lo que tienen otros países europeos, que apenas llegan a los 100.000 euros.
Algunos brokers de acciones importantes que no están en la lista de brokers que puse al principio son:
- Charles Schwab
- WeBull
- RobinHood
- Ally Invest
- Merril Edge
- Lightspeed
- Fidelity
- You Invest (JP Morgan)
Brokers de Forex en USA
Este fue un mercado muy convulso en las dos primeras décadas de los años 2000, sobre todo en la segunda.
La razón es que este mercado tuvo unos cambios enormes en el 2017 que hicieron que dicho mercado de brokers se redujera drásticamente. Dicho año subieron los requerimientos de capital para abrir un broker hasta los 20 millones de dólares, una cifra mucho mayor que en otros países donde es de 500.000 o 1 millón.
Creo que esta medida la tomaron para deshacerse de los competidores extranjeros, y vino en consonancia con la prohibición del trading de CFDs en ese país. De esa manera los brokers nacionales de futuros y acciones más grandes y ya establecidos en el país pusieron una barrera de entrada muy grande a los competidores internacionales, los que salieron espantados.
Como consecuencia de esa nueva normativa, el mercado de Forex del país se redujo bastante y a partir de ese momento solo unos pocos brokers brokers de Forex ofrecen servicios de trading.
Algunos de los principales de este mercado son los que tenemos en la lista como Interactive Brokers, Forex.com, Oanda o IG Markets, este último de los pocos brokers internacionales que se atrevió a volver al mercado estadounidense, algo debido al gran tamaño de este broker inglés.
Brokers de futuros en USA
Este es uno de los mercados de brokers más potentes de este país, que siempre ha sido el que ha tenido los mercados de futuros más negociados y populares entre los traders minoristas y globales.
Una de las pruebas de la popularidad de este mercado en el país es la enorme cantidad de plataformas de trading de futuros desarrolladas.
Los brokers de futuros de Estados Unidos están regulados por la NFA, y también tienen que atenerse a una fuerte normativa, aunque podemos decir que se trata de uno de los mercados más seguros del mundo para el cliente. Ahora bien, también es uno de los más complejos y no recomiendo la operativa de este mercado a la gente con poco capital o experiencia.
Algunos de los brokers más importantes del mismo son NinjaTrader y Gain Capital.
Relacionado con esto: brokers de opciones financieras
Exchanges de criptomonedas en USA
El mercado más caliente de los últimos años es el de las criptomonedas, y también parece que va a serlo en los próximos. Al menos esa es la señal que nos da Bitcoin y el ascenso del mercado cripto en general.
Como no podía ser de otra manera, tratándose de un sector tan tecnológico, los Estados Unidos ocupa un puesto importante dentro del mercado de brokers de las criptomonedas, pues muchos de los proyectos más fuertes del mundo están en este país: Coinbase, Kraken, Poloniex, e innumerables relacionados con el DeFi y el NFT.
Este mercado, de momento no está tan regulado como los otros que hemos comentado, aunque se están haciendo esfuerzos muy grandes para que el mismo lo sea, tanto por parte de las entidades del estado federal como de los estados particulares.
Así los principales exchanges se están registrando en organismos financieros, como, por ejemplo, Kraken en la Entidad de Depósitos de Uso Especial de Wyoming.
Pero la cosa no está siendo fácil, pues la SEC y los organismos nacionales parecen estar empeñados en entorpecer el normal desarrollo de la industria, y desde el 2023 está metida en una guerra con el mayor exchange del país, y posiblemente segundo mayor del mundo: Coinbase. Este caso amenaza incluso con querer acabar con Coinbase. Veremos como acaba.
Preveo que en los próximos años vamos a ver un fuerte avance en la regulación de este mercado, no solo en los Estados Unidos, sino en el mundo.
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Conclusión – ¿Cuál es el mejor broker en USA?
Después de ver esta mini-guía espero que te haya quedado claro cuáles son los mejores brokers que hay en este mercado tan potente como es el americano.
No puedo decir de manera terminante que un broker es el mejor de este mercado, pues todo dependerá de qué sector se trate y de muchas otras circunstancias.
Lo que sí que tenemos que tener claro es que se trata de un sector muy profesionalizado, y con unos brokers muy grandes, muchos de los cuales cotizan en la bolsa de ese país, como Interactive Brokers o Charles Schwab.
Son pocos los brokers internacionales que se han atrevido a entrar a competir en ese mercado y solo algunos de los más grandes del mundo se atreven a hacerlo, como IG Markets.
Otros, como Binance, las han pasado canutas en ese mercado, con multas y enfrentamientos constantes con las autoridades del país, que se lo toman a pecho a la hora de regular, y no dejan que ningún broker extranjero ofrezca productos en el país fácilmente.
Hay que tener mucho músculo financiero para meterse en un mercado tan complejo, pero si las cosas salen bien, se trata de un mercado muy jugoso, donde se pueden obtener muchos beneficios. Eso sí, la competencia en el mismo es feroz.
Solo hay que ver los contrincantes que hay en el mercado bursátil de brokerages, con brokers como Robin Hood, Charles Schwab, TradeStation o Interactive Brokers, y nos podemos hacer una idea.
Hola, mi nombre es Rubén y soy el fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir mis opiniones de los mercados y brokers en Twitter. |
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