En qué invertir en Panamá con poco dinero en 2024

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Nota editorial y aviso de riesgo
 

Cómo invertir en Panamá

En esta entrada te voy a contar las que creo que son las mejores opciones para invertir con poco dinero en Panamá.

Lo malo de esta temática es que los que buscan invertir con “poco dinero” es porque buscan ganancias fáciles y rápidas.

Y déjame decirte que eso es una trampa, ya que en el mundo no hay ganancias rápidas y fáciles, a no ser que cometas delitos, y eso es algo que deberías evitar a toda costa.

¿Pero lo que es invirtiendo de manera honesta? Complicado.

Ahora bien, eso no quiere decir que no hayan oportunidades en los mercados para intentar obtener ganancias sustanciales, y siempre hay mercados que están mejor posicionados que otros para ello.

Eso es lo bueno de tener acceso a los mercados globales, algo que también está disponible para los inversionistas panameños.

Así que te voy a contar lo que opino al respecto, pero antes de empezar deja que te avise: el contenido de esta entrada no puede considerarse como consejo de inversión. Este contenido solo es para entretener y educar. Recuerda que tu capital está en riesgo al invertir y lo puedes perder todo.

1 Invertir en criptomonedas

Esto te lo podría escribir en cualquier momento de los últimos años, pero déjame que te diga que si lees esto en abril del 2024, que es cuando lo escribo, creo que estamos posiblemente ante uno de los mejores momentos para invertir en criptodivisas de los últimos años.

¿Por qué digo eso?

Porque es posible que estemos en el punto del ciclo previo al gran despegue alcista del mercado altcoin (te interesa > mejores altcoins para invertir), que suele darse pues más o menos cada 4 años, que viene a ser la duración media de los ciclos históricos del BTC, como se muestra en el siguiente gráfico:

Ciclos de criptomonedas
Ciclos de Bitcoin

Para invertir en criptomonedas lo único que necesitas es un exchange o casa de intercambio donde comprar las criptomonedas. Para guardar esas criptomonedas con seguridad es bueno disponer de una wallet o monedero de criptodivisas.

Según la teoría de los ciclos de Bitcoin:

  • El 2024 y el 2025 deberían ser muy alcistas, sobre todo a partir de finales del 2024, cuando el BTC debería subir de manera descontrolada
  • A finales del 2025 o en el 2026 debería venir un mercado bajista para corregir los excesos anteriores
  • El 2027 el mercado ya se asentaría y empezaría a recuperarse
  • El 2028 ya estaría en plena fase alcista otra vez

Entonces ¿Qué pasa si ya cuando leo esto, ya estamos en 2025 y el mercado ha subido mucho, con BTC, por ejemplo, en los 300 mil USD?

Pues quizá lo mejor sería ser prudente, y esperar a la siguiente oportunidad después del siguiente mercado bajista.

Pero cuidado, que todo puede pasar, y al final no repetirse el ciclo, siendo que a lo mejor en el 2024 tenemos un mercado bajista.

Nunca se sabe.

Si te interesa esta temática te recomiendo que leas algunas de las entradas que he hecho sobre la misma:

2 Invertir en Bolsa

Shares stocksLa Bolsa es una de las posibilidades de inversión más extendidas del mundo, y es que en este mercado se mueven miles de millones de dólares cada minuto. Además, la Bolsa de Valores de Panamá (ahora en la Bolsa Latinoamericana de Valores) cuenta con empresas muy interesantes, como Absa Financial Corp, el Grupo Assa y Arrow Capital Corp entre otras.

Puedes ver la lista de Latinex a continuación:

  1. Assa – Grupo Assa, S.A. y Subsidiarias
  2. Bgfg – Grupo Financiero BG, S.A.
  3. Canal – Canal Bank, S.A.
  4. Egin – Empresa General de Inversiones, S.A.
  5. Gapcb – Grupo APC, S.A.
  6. Gapcc – Grupo APC, S.A.
  7. Gbgr – G.B. Group Corporation y Subsidiarias
  8. Gbhc – Grupo Bandelta Holding Corp.
  9. Gmun – Grupo Mundial Tenedora, S.A.
  10. Gold – Golden Forest, S.A.
  11. Gpri – Grupo Prival, S.A.
  12. Icdh – Inversiones Chiricanas de Hotelería, S.A.
  13. Ltxhb – Latinex Holdings, Inc.
  14. Ltxh – Latinex Holdings, Inc.
  15. Melo – Grupo Melo, S.A.
  16. Meth – Metro Holding Enterprises, Inc.
  17. Mhch – MHC Holding, Ltd.
  18. Msfia – Mercantil Servicios Financieros Internacional, S.A.
  19. Msfib – Mercantil Servicios Financieros Internacional, S.A.
  20. Perutil – Perutil, S.A.
  21. Ppho – Panama Power Holdings, Inc.
  22. Reis – Istmo Compañía de Reaseguros, Inc.
  23. Towc – Tower Corporation
  24. Tres – Tropical Resorts International, Inc.
  25. Unem – Union Nacional de Empresas, S.A.
  26. Unemb – Union Nacional de Empresas, S.A.
  27. Xtra – Supermercados Xtra, S.A.

Invertir en bolsa extranjera

Por supuesto, además de invertir en la Bolsa de Valores de Panamá, puedes hacer inversiones en las Bolsas de otros países. Algunos de los mejores lugares para hacerlo son:

¿Por qué invertir en la Bolsa desde Panamá en 2024/2025?

No sigo la bolsa de Panamá por lo que no puedo opinar mucho sobre sus acciones particulares.

Pero sí sigo las bolsas internacionales, sobre todo Wall Street.

Pues bien, en mi opinión estos años, a pesar de la opinión generalizada que veo por ahí, serán buenos para la Bolsa.

Pero no todos los valores creo que se comportarán igual.

Hay varias opiniones al respecto:

  1. Que los tipos de interés bajarán mucho y esto beneficiará a las empresas disruptivas, como algunas de las que puse arriba (Airbnb, Palantir, etc)
  2. Que los tipos de interés se mantendrán altos en un escenario de estanflación, y por tanto será mejor tener empresas que den dividendos y en general negocios más asentados
  3. Que los tipos de interés aumentarán de manera considerable, en cuyo caso las cosas se podrían complicar mucho si tenemos escenarios de hiperinflación. En ese caso ¿Invertir en acciones de empresas mineras y materiales?

Te voy a poner un ejemplo de las acciones en las que he invertido del sector disruptivo: Microstrategy.

Comprando acciones de Microstrategy, en el broker Myinvestor

La imagen es de 23 de abril de 2024, cuando el precio de Microstrategy estaba en 1540 USD.

Pues bien, esa es una de mis apuestas para el futuro, apostando por los sectores disruptivos: en este caso por el blockchain y Bitcoin, pero con acciones de Bolsa.

Como ves en la imagen también tenía posiciones fuertes en Coinbase.

Si quieres ver más brokers del país vete a la entrada de mejores brokers de Panamá

Si quieres ver la oferta de brokers de bolsa globales puedes ver el siguiente enlace: brokers para comprar acciones

3 Invertir en oro

Esta es otra de mis inversiones favoritas para los próximos años.

Una inversión que llevaba muchos años medio dormida, pues apenas había subido casi nada desde el máximo de 2011 en 1900 USD la onza.

Mucha gente daba por muerto al metal amarillo, y sin embargo, al fin, en 2024, comenzó a romper los precios máximos anteriores, y se fue rápidamente a los 2400 XAUUSD (dólares por onza).

Bien, eso no quiere decir que el mercado vaya a seguir subiendo, pues ya sabes que no hay nada garantizado en Bolsa.

Pero creo que la probabilidad de que el mercado siga batiendo máximos los próximos años es bastante alta.

Mi previsión es que el oro se vaya por encima de 3000 USD la onza en los próximos 5 a 6 años.

Podría no pasar, o podría irse a los 10000 USD o más.

Sin duda las impresiones masivas de dinero de los bancos centrales en los últimos años hacen que la presión sobre las divisas globales, incluido el balboa panameño (que depende del dólar), sean muy grandes, y no creo que fueran de menos del 12/15% anual de devaluación real.

Veamos un gráfico de largo plazo para ver la magnitud de la ruptura del oro esta vez:

Gráfico del precio del oro al contado desde los años 70 del Siglo XX hasta abril de 2024

Como vemos en el gráfico, la última vez que hubo una ruptura similar, allá por el 2007, al principio hubo un periodo de fuertes correcciones (2008), tal como esta vez (2021 a 2023), pero al final ocurrió la ruptura, y en aquella ocasión el precio del oro subió más de un 100%.

¿Subirá un 100% también en esta ocasión?

Si es así te interesaría tener alguna inversión en oro.

Te recomiendo que busques los mejores brokers para oro del mercado.

Almacenar oro Offshore en Panamá

En Panamá puedes comprar oro físico y almacenarlo en bóvedas de alta seguridad para mantenerlo durante todo el tiempo que dure tu inversión.

A esto se suma que muchos bancos de Panamá ofrecen estas opciones a sus clientes, permitiéndoles comprar lingotes y monedas de oro para almacenarlas en sus bóvedas.

Uno de los sitios de bóvedas es este: https://www.panamavaults.com/es/

4 Invertir en mercados derivados

Junto a las acciones y los fondos de inversión, los derivados financieros son uno de los productos de inversión más utilizados en Panamá.

Y además se puede invertir en ellos con poco dinero, aunque ya te digo que es una inversión u operativa muy difíciles, y casi todo el mundo pierde todo el dinero usando estos instrumentos.

Los más importantes son:

CFDs

Los Contratos Por Diferencia (CFDs) son instrumentos financieros que se encargan de replicar el comportamiento de otro activo. Así, el CFD sufre las mismas variaciones de precio que su activo subyacente.

Este activo subyacente pueden ser acciones, materias primas, criptomonedas… Los principales motivos por los que algunos inversores los escogen frente al activo real son:

  • Apalancamiento: el apalancamiento consiste en invertir con dinero prestado por el broker. Así, puedes obtener más beneficios, aunque las pérdidas también aumentan.
  • Inversión en corto: las operaciones en corto son un tipo especial de transacción en la que ganas dinero cuando el activo en el que inviertes disminuye de precio. De este modo, los CFDs se pueden usar en mercados alcistas y bajistas.

Debes tener en cuenta que los CFDs son productos que tienen mucho riesgo, por lo que solo están recomendados para inversores experimentados.

Busca proveedores en esta entrada: mejores brokers de CFDs internacionales

Opciones financieras

que son las opciones financieras

Las opciones financieras son un tipo de instrumento financiero que establecen un contrato que te da el derecho a la compra o venta de un activo, a un precio fijado con anterioridad, en una fecha determinada.

Existen 2 tipos de opciones; las Call (alcistas) son las que te permiten comprar el activo, mientras que las Put (bajistas) te permiten venderlo.

Aquí puedes ver un pequeño ejemplo:

Supongamos que quieres invertir en una empresa cuyas acciones cotizan a 20 $ cada una. Si tras realizar un análisis crees que se van a revalorizar de cara a 1 mes, puedes establecer una opción Call que te derecho a comprarlas al precio actual (20 $), pero dentro de 30 días.

Si pasado este mes el precio de las acciones es de, por ejemplo, 25 $, puedes ejecutar tu derecho y comprar las acciones a 20 $, vendiéndolas justo después para obtener la diferencia (5 $).

Si por el contrario el precio ha bajado, no ejecutarás tu derecho, y tu única pérdida será la prima, es decir, el coste de establecer un contrato de opciones.

Las opciones Put funcionan de un modo similar, aunque con ellas puedes vender las acciones por encima del precio de mercado. Es decir, son para invertir a la baja.

comprar una put en opciones financieras
Ejemplo de resultados en una put en opciones financieras

Brokers interesantes para operar estos instrumentos son Interactive Brokers o Tradestation.

Mira más opciones en > Mejores brokers para opciones financieras

Futuros

Los futuros son un derivado financiero que funciona de un modo muy similar a las opciones. De hecho, su principal diferencia es que los futuros no te dan el derecho a la compra o la venta del activo, sino la obligación.

Al igual que los CFDs y las opciones, los futuros son productos de inversión que conllevan riesgos elevados.

Por ello, solo te recomiendo utilizarlos si tienes experiencia invirtiendo y entiendes a lo que te expones.

Algunos brokers internacionales de futuros interesantes que pueden ser usados desde Panamá son NinjaTrader o Optimus Futures.

Relacionado:

👉🏻 Qué son los futuros

👉🏻 Como invertir en futuros

👉🏻 Brokers de futuros

5 Inversiones inmobiliarias

invertir en bienes inmobiliariosLa inversión en bienes raíces o inmuebles es una de las formas de invertir mejor valoradas por los inversores a lo largo de todo el mundo. Por si no lo sabes, esta consiste en comprar viviendas y propiedades para alquilarlas o revenderlas.

Además, cada vez más inversionistas se interesan por los bienes raíces en Panamá, principalmente por su escasez de vivienda y terrenos. En concreto, se están desarrollando proyectos de construcción en la zona conocida como Panamá Pacífico, donde puedes invertir con retornos anuales cercanos al 10 %.

El gran problema de las inversiones inmobiliarias es que necesitas cierto capital para poder empezar.

Si aún no dispones de tanto dinero, no tienes de qué preocuparte, pues puedes invertir de forma indirecta en este sector por varias vías con poco dinero:

  • Invirtiendo en empresas que cotizan en Bolsa que operen en el sector inmobiliario. Además, puedes invertir en compañías tanto de Panamá como de otros países, como Estados Unidos, donde estas empresas se conocen como REITs. Algunas empresas interesantes de este rubro son:
    • American Tower
    • Prologis
  • Participando en crowdlendings dedicados al mercado inmobiliario. En Panamá, no obstante, no hay muchas opciones de este mercado, como sí se pueden encontrar en Europa. Te recomiendo que estudies mi entrada sobre mejores plataformas de crowdlending internacionales

Algunas páginas interesantes para invertir en este sector en Panamá son:

  • Acobir: para seguir datos del mercado inmobiliario del país

Ventajas y desventajas de invertir en Panamá

Ventajas y desventajasComo ocurre con todos los países, invertir en Panamá tiene ciertos puntos positivos y negativos que debes tener en cuenta antes de hacer inversiones en este país.

Sus principales ventajas son:

✔️ El país se encuentra en una situación política estable desde hace varias décadas, factor que ha favorecido en gran medida el crecimiento económico y el desarrollo social del país.

✔️ Estabilidad monetaria. El balboa panameño está atado al dólar, y eso significa que el país no puede acometer políticas locas de impresión de dinero, como Venezuela u otros. Eso añade mucha seguridad jurídica en todos los sentidos, tanto para los inversionistas panameños, como para los extranjeros que quieren operar en el país.

✔️ Los inversionistas extranjeros tienen los mismos derechos que los inversores panameños para invertir su capital en cualquiera de las opciones que ofrece el país.

✔️ Se encuentra en una zona privilegiada, a pocas horas en avión de algunas de las ciudades más importantes de Estados Unidos y en el lugar de paso de miles de barcos de mercancías.

Y sus principales desventajas:

❌ Es un país con ciertas características muy interesantes para los inversores, pero aún tienen que mejorar cuestiones como la efectividad jurídica, fundamental para que los negocios prosperen con rapidez.

Problemas crecientes de corrupción, algo que se viene viendo bastante últimamente, sobre todo después del 2022, aludiendo a que dicho fenómeno puede estar frenando muchas inversiones en el país.

❌ En Panamá se viven 2 realidades, y es que la desigualdad del país es muy elevada. Esto no tiene por qué ser algo malo, sin embargo, gran parte de su población vive en condiciones de pobreza, desembocando en un menor consumo, y en consecuencia, menor beneficio para las inversiones.

Conclusión ¿A día de hoy cuál es la mejor manera de invertir con poco dinero en Panamá?

opinion de brokerSi te soy sincero, creo que a día de hoy, por lo menos en lo que quede de 2024, y quizá algo de 2025, lo mejor para invertir no teniendo muchos fondos es en el mercado de criptomonedas.

Pero ojo, que a lo mejor el 2026 podría ser un mal año.

Ese es el problema que tiene el mercado de criptomonedas: que si coges los años buenos, tus inversiones pueden subir un 1,000%, pero si coges los años malos pueden caer un 90% o más.

Así que hay que andarse con mucho ojo y estudiar bien lo que se está haciendo.

La ventaja de estos mercados es que podemos invertir con cantidades pequeñas.

Piensa en 100 USD o su equivalente en balboas panameños.

Muchos panameños que quieren invertir con poco dinero acaban usando productos apalancados, como los que explique en el apartado particular, en particular CFDs, opciones o futuros.

En principio prometen unas ganancias muy elevadas, pero lo que ocurre es que la gran mayoría de los inversionistas lo acaban por perder todo ahí.

Y por eso no es un método que recomiende a la ligera ni a casi nadie.

Por eso creo que es mejor invertir en acciones o en criptomonedas sin apalancamiento. Que a la larga es mucho mejor para nuestros bolsillos.

Saludos y buena inversión.

Hola, mi nombre es Rubén y soy el fundador y editor de MBB. Aquí vamos a destripar la mejor información sobre los brokers y los mercados de inversión, y recuerda que el trading no es tan fácil como parece. Puedes seguir las últimas novedades de la web y de los brokers en exclusiva en la Newsletter o en Twitter.

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