BBVA trader es una de las últimas incorporaciones al competido y dinámico mercado de brokers de acciones español.
Como el nombre nos indica estamos ante un broker del BBVA, nada menos, uno de los mayores bancos de Europa y el mundo, por lo que si lo que buscamos es seguridad, pocos brokers pueden batir a este.
No hace falta mencionar, pero lo hacemos, que este broker español está plenamente regulado por la CNMV y cumple todos los requisitos financieros de la MiFID.
Pero ojo, porque el BBVA Trader también está disponible en México, donde, de hecho, ha realizado un gran esfuerzo de marketing los últimos años, intentando así posicionarse como uno de los principales brokers mexicanos en acciones, ETFs o fondos de inversión.
El principal hándicap podría estar en las comisiones, pues como ya sabemos, o deberíamos saber, las comisiones de los brokers de los bancos suelen ser superiores a las de los brokers especialistas del mercado. Vamos a ver cómo se comporta BBVA en este caso.
Algo que diferencia al BBVA con respecto a otros brokers bancarios es que ha hecho un esfuerzo por premiar a los traders frecuentes incluyendo tarifas y productos especiales para los mismo, hasta tal punto que ofrece unas condiciones que no envidian a la competencia.
Resumen del Broker
| Fundación | Regulación | Tipo | Plataformas | Apalancamiento | Depósito mínimo | Pagos | Instrumentos | Comisiones Bolsa |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1857 | CNMV | Acceso Directo | Propietaria (Web, App) | Bolsa: 4 a 1 | - | Transferencia | Acciones al contado, ETFs, Fondos de Inversión, Warrants, Futuros, Opciones financieras, CFDs | Desde 10 € (España); 20 € (Internacional) |
Aviso de riesgo: Entre el 54 y el 89% de los clientes pierde dinero cuando hace trading con los proveedores de CFDs. El trading de CFDs implica mucho riesgo debido al alto apalancamiento. Antes de realizar una inversión con CFDs u otros productos debes meditar seriamente si tienes los conocimientos necesarios sobre los títulos y si puedes hacer frente a la posible pérdida de toto tu capital
Cómo se compara
Algunas de las alternativas del broker BBVA Trader son las siguientes:
| Brokers de acciones | Comisión compra-venta | Comisión custodia | Riesgo de inversión |
|---|---|---|---|
| eToro | Sin comisiones (tipo de cambio al depositar 50 pipos o 0,50%) | Sin comisiones | Su capital está en riesgo (otras comisiones pueden aplicar) |
| XTB | Sin comisiones (hasta 100.000€/$); tipo cambio 0,50% | Sin comisiones | Su capital está en riesgo. Puedes perder todo tu dinero |
| DEGIRO | 0,50€ + tipo cambio 0,25% | Sin comisiones | Su capital está en riesgo |
| Interactive Brokers | 0,005$ x acción/mínimo 1$ | Sin comisiones | Su capital está en riesgo |
Recordemos que las comisiones en bolsa española en BBVA Trader comienzan en 10 € y 20 € para Bolsa española y extranjera respectivamente, bajando las mismas a medida que aumentamos el volumen y entramos en nuevos cálculos y categoría. En este sentido, empieza quizá con comisiones más elevadas que otros como el Broker Bankinter, Renta 4 pero que si logramos subir el volumen, la cosa se iguala e incluso se pueden conseguir comisiones mejores con este broker.
Otras comparaciones aquí:
| Brokers | Fundación | Depósito mínimo | Comisiones Bolsa | Futuros DAX | Futuros S&P500 | EURUSD | Bitcoin |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Trade Republic | 2015 | 10 | 0 (spread) | - | - | - | - |
| Broker Naranja | - | 0 | 0,20% mínimo de 8 €; Cambio divisa: 0,50% | - | - | - | - |
| Broker Inteligente EVO | 2012 | - | USA: 0 / España: desde 0.06% + 2€ | - | - | - | - |
| Norbolsa | 1989 | 600 € | 0,175% (mínimo 4 €) | - | - | - | - |
| GVC Gaesco | 1971 | - | 3,5 € España; 15 € Internacional (mínimos) | - | - | - | - |
Mercados de BBVA Trader
Este broker de BBVA Trader ofrece una amplia variedad de productos.
A los clásicos que suele ofrecer el broker de un banco en España, como acciones, ETFs o warrants, tenemos la posibilidad de negociar futuros, opciones financieras y CFDs.
Los mercados que ofrece son:
- Acciones y ETFs: Mercado Continuo español, IBEX 35 (para España), Bolsa alemana, Bolsa francesa, Bolsa italiana, FTSE (Reino Unido), Nasdaq, NYSE, Bolsa de México (para filial mexicana)
- Opciones financieras y futuros: Eurex, MEFF, CME (EEUU)
- Warrants: De BNP Paribas, Societe Generale
En cuanto a las acciones, BBVA Trader ofrece, además de trading clásico, la posibilidad de hacer operaciones con apalancamiento.
Para que dicho servicio sea aplicado será necesario contar con la aprobación del equipo del BBVA, que requerirá ciertas condiciones de solvencia.
Este servicio consiste en poder comprar acciones por un valor de 4 veces superior al disponible y usando hasta un 75% del colateral para la operativa intradia.
Esto es una ventaja porque se puede hacer operativa intradia de acciones sin tener que recurrir a los CFDs, lo que para muchos traders es preferible.
En cuanto a ETFs podremos encontrar operar los mejores y más variados del mercado español y mundial, siendo difícil no encontrar el sector o mercado que queramos negociar.
Como buen banco, el BBVA Trader ofrece una amplia gama de warrants de los bancos franceses, líderes en el sector en Europa. Ya sabemos que los warrants suelen ser productos de trading bancarios.
BBVA Trader plataformas
Este broker ofrece dos plataformas de inversión, la BBVA Trader Nivel Básico y la Pro Nivel Advanced.
La plataforma básica permite:
- Acceso a la información de los mercados de manera sencilla
- Gráficos de Bolsa, noticias y datos fundamentales de la compañía integrados
- Uso de gráficos interactivos
- Posibilidad de gestionar ordenes y cartera desde la misma pagina
La Plataforma BBVA Trader Pro está orientada a operadores más avanzados y sus datos tendrán un coste que variará dependiendo del nivel.
Ambas plataformas tienen precios en tiempo real, pero los mismos han de ser contratados por el cliente.
Algo que tiene la Pro que no tiene la básica es la posibilidad de operar desde los gráficos.
BBVA Trader comisiones
BBVA Trader tarifas en Bolsa (nacional – internacional)
| Tarifas de bolsa € | Tarifa 1 (1 a 6 operaciones al mes) € | Tarifa 2 (7 a 30) | Tarifa 3 (31 a 60) | Tarifa 4 (>60) |
| < 2.000 euros | 10 – 20 | 5 – 15 | 3 – 10 | 3 – 10 |
| 2.000 a 19.999 | 12 – 25 | 8 – 20 | 5 – 15 | 3 – 10 |
| > 20.000 | 12 € + 0,30% (exceso de 20.000) – 25 € + 0,25% (exceso de 20.000) | 8 € + 0,25% (exceso de 20.000) – 20 € + 0,20% (exceso de 20.000) | 5 € + 0,20% (exceso de 20.000) – 15 € + 0,18% (exceso de 20.000) | 3 € + 0,05% (exceso de 20.000) – 10 € + 0,10% (exceso de 20.000) |
Las tarifas de custodia en acciones serán las siguientes:
- Mercado nacional: 0,20% anual con un mínimo de 14 € (0,10% y 6€ mínimo si > 30 operaciones al trimestre)
- Mercado internacional: 1,00% anual con un mínimo de 60 € (0,20% y 6€ mínimo si > 30 operaciones al trimestre)
Estas comisiones se cargan dos veces al año.
Otras tarifas importantes:
- En cuanto a los dividendos habría una comisión del 0,25% con un mínimo de 2 €.
- Cambio de divisas: 0,05%
Como es de esperar, las comisiones de la Bolsa española son más baratas que operar las bolsas internacionales.
Se puede llegar a conseguir una comisión bastante buena en Bolsa española, pero para ello hay que operar de manera muy habitual.
De hecho, una de las cosas más notables que veo es que la gran bajada, sobre todo en bolsa española, se da del salto de la tarifa 3 a la tarifa 4, con un descenso de las comisiones muy grande, lo que significa que BBVA Trader quiere premiar a los traders frecuentes.
Por teléfono hay que añadir un 0,10% de comisión, tanto para las acciones, ETFs o warrants.
Tarifas de Tiempo real
| Tarifas de uso por tiempo € | Nivel 1 | Nivel 2 |
| Mercado continuo | 4,50 (gratis si 3 operaciones/mes) | 14,50 (gratis si 10 operaciones/mes) |
| IBEX 35 | 1,50 | – |
| MEFF | 2 (gratis si 3 operaciones/mes) | 4 (gratis si 6 operaciones/mes) |
| Grupo CME | 3 $ (gratis si 2 operaciones/mes) | 15 $ (gratis si 5 operaciones/mes) |
| Eurex | 8 (gratis si 5 operaciones/mes) | 12 (gratis si 10 operaciones/mes) |
BBVA Trader tarifas warrants
| Tarifas warrants € | Tarifa 1 | Tarifa 2 | Tarifa 3 | Tarifa 4 |
| (Nacional – Internacional) | 6 – 20 | 5 – 15 | 4 – 10 | 4 – 10 |
BBVA Trader tarifas futuros
| Tarifas futuros € | Tarifa 1 | Tarifa 2 | Tarifa 3 | Tarifa 4 |
| Futuro IBEX 35 | 5.20 | 4.20 | 3.20 | 2.20 |
| Futuro Mini IBEX 35 | 0.85 | 0.75 | 0.65 | 0.55 |
| Opciones Mini IBEX 35 | 0.85 | 0.80 | 0.70 | 0.65 |
| Futuro DAX 30 | 5.90 | 4.90 | 3.90 | 2.90 |
| Futuro Mini S&P 500 | 5.32 | 4.32 | 3.82 | 3.32 |
Las órdenes telefónicas serán de 5 euros por futuros.
Formación con BBVA Trader
Con este broker tenemos una gran cantidad de material informativo, que va desde vídeos, artículos, guías o cursos formativos.
Tenemos artículos y vídeos sobre:
- Ordenes en el BBVA trader
- Sensibilidades y griegas de los warrants
- Ordenes avanzadas de BBVA Trader
- Estrategias de inversión con warrants
- Estructura de un ETP
- Análisis Técnico: Figuras de continuación de tendencia
- Indicador técnico MACD
- Análisis Técnico tendencia
- Warrants – valor intrínseco y temporal
Y muchos más.
Entre los cursos y guías de bolsa gratuitas tenemos:
- Figuras principales de Análisis Técnico
- Apalancamiento
- Guía de Warrants
- Operativa con Acciones
- Guía operativa apalancada BBVA Trader
Como vemos tenemos trading apalancado, algo que es bastante novedoso en un broker de este tipo.
También ofrece gran cantidad de webinarios de manera bastante regular. Webinarios como:
- Aprende a utilizar BBVA Trader Pro
- Los sesgos emocionales del trading
- Encuentro Digital de Renta Variable
- Funcionamiento de la operativa apalancada
Pero por si esto fuera poco, también tenemos una sección de análisis de mercados bastante amplia con constantes informes de análisis técnico y comentarios diarios sobre como va la bolsa, sobre todo en vídeos, aunque también tenemos artículos de manera constante.
También podemos ver contenido de comentarios del mercado en el canal de BBVA Banco en España, con comentarios de los mercados.
O si eres de México puedes verlo en el canal del banco en ese país, el cual tiene bastantes vídeos sobre cómo funciona su plataforma/aplicación BBVA Trader. Puedes ver uno de sus vídeos a continuación:
Opinión y valoración de BBVA Trader
Esta es una de las mejores sorpresas del sector del brokerage en España de los últimos años, pues estamos añadiendo un broker de uno de los grandes bancos que ofrece una cartera de productos similar a la de muchos otros brokers especializados.
BBVA destaca por el hecho de ofrecer unas comisiones bastante competitivas en los mercados españoles (otra cosa es en los mercados internacionales).
Por ejemplo, el tener las tarifas en cuatro tramos de volumen, hace que este broker sea muy atractivo para los operadores de day trading, ya sean de futuros, warrants o acciones.
En el caso de las acciones, resulta que es uno de los brokers más baratos para negociar en España cuando movemos volúmenes de más de 30 operaciones mensuales.
Las comisiones más caras de este broker vendrían por el lado de la custodia, sobre todo en los valores internacionales, porque los mismos serían de un 1,00% anual, algo que no lo hace muy recomendable para los inversores a largo plazo en bolsa extranjeras.
Esto es algo que a mí personalmente me echa para atrás, sobre todo cuando lo comparamos con otros brokers como Renta 4, que no son tenidos por baratos precisamente, y que permiten tener un valor extranjero que nos cuesta alrededor de un 0,20% de custodia anual, por el 1% del BBVA. Creo, sinceramente, que ganarían muchos más clientes si bajaran esa comisión al nivel de brokers como el mencionado o a niveles parecidos.
Así mismo, en futuros es un broker bastante competitivo, que sin llegar a batir a los grandes brokers de Estados Unidos del sector, sí que puede valer para traders experimentados y que no hagan scalping extremo.
Por supuesto, seguro que piensas: “pero si es un broker carísimo”, y yo siempre digo que es lo que debemos esperar de este tipo de brokers, y además esa suele ser la mentalidad de muchos novatos y day traders, o gente con poco capital, que por supuesto, no considero errónea, pero que es diferente, en mi opinión, a lo que nos vamos a encontrar cuando tengamos cuentas grandes y sobre todo en temas de inversión a largo plazo, donde premia la seguridad y tranquilidad, por encima de todo.
Por ejemplo, quizá estoy más tranquilo con una cuenta de 400.000€ en el BBVA Trader, a pesar de saber que voy a pagar de media una custodia del 0,80% anual, que en otro broker que no pago, pero en el que no voy a dormir al 100% de tranquilidad con una cantidad significativa como esa.
Un punto que podría mejorar sería el añadir una cuenta de demostración aunque esto es algo a lo que estamos acostumbrados a los brokers bancarios: ninguno o casi ninguno tiene cuenta de práctica.
En cuanto a los servicios hay que destacar que tiene una gama muy amplia de los mismos, sobre todo en el apartado de formación y análisis de los mercados, con una sección de comentarios diarios y muchos vídeos y webinarios con bastante regularidad.
El BBVA Trader es un broker a tener muy en cuenta en el competido mercado español.
En definitiva, veamos los Pros y Cons resumidos
Pros:
- Comisiones interesantes, aunque no las más baratas del mercado, para Bolsa española
- Perfil de seguridad impecable: o sea podemos estar seguros al 100% que esto no es una estafa
- Acceso a bastantes mercados desde una sola plataforma
- Perfecto para clientes que ya están en el BBVA y no quieren las molestias de tener que sacar capitales importantes para abrir cuenta en brokers externos
- Las comisiones de custodia nacionales están más o menos al nivel de otros competidores similares
- Proporciona ventajas a los operadores por número de operaciones, es decir a los day traders
Cons:
- Comisiones de custodia bastante elevadas en los activos internacionales
- Seguramente encuentres brokers más baratos en mercados específicos, como futuros
- No es un entorno para diseñar o manejar con soltura estrategias algorítmicas, como sí pueden ser ProRealTime, NinjaTrader o Metatrader 4
Más información en la página del broker.
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