Darwinex reseña y opinion ¿Es un buen broker?

Reseña de Darwinex
Regulación y seguridad
Apertura de cuenta
Plataformas y herramientas
Mercados y productos
Comisiones y costes
Investigación y educación
Servicio al cliente
4.6

Visita Darwinex ahora

Aviso: Entre el 54 y el 89% de los clientes pierde dinero cuando hace trading con los proveedores de CFDs y Forex. El trading de CFDs implica mucho riesgo debido al alto apalancamiento. Puede perder todo su capital. Antes de realizar una inversión con CFDs debes meditar seriamente si tienes los conocimientos necesarios sobre los títulos y si puedes hacer frente a la posible pérdida de toto tu capital

¿Qué tal es el broker Darwinex?

En esta reseña vamos a ver qué opinión merece este broker tan interesante del mercado minorista de CFDs y Forex.

Pero antes vamos a ver las características del mismo. Vamos a ver a fondo qué condiciones podemos gozar en el broker hispanobritánico.

¿Qué es Darwinex?

Darwinex es uno de los brokers de Forex y CFDs más revolucionarios de los últimos tiempos. Un broker inglés, regulado por la FCA inglesa, y gestionado por españoles desde Londres.

Pero no es que sea un buen broker por ser gestionado por un equipo español, sino que lo es por las condiciones tan estupendas de trading que tiene y por el hecho de haber creado un sistema de compensación por trading social sin igual en el mundo del trading, al menos hasta el momento, de manera que se ha puesto a la altura de otros gigantes del sector mundial del trading social como eToro.

Este broker nació en el año 2012, y tras un plan maestro de marketing y desarrollo se colocó rápidamente como referencia en el sector. A día de hoy es gestionado desde Londres en su vertiente de trading y Madrid en su vertiente de desarrollo. La oficina de Londres está en el nuevo centro financiero de la ciudad, en Canary Wharf, y en Madrid, en el número 19 de la Calle Recoletos.

Este proyecto ha ganado varios premios ya, como formar parte de Fintech50, siendo reconocido como una de las empresas tecnológicas de mayor crecimiento en Europa.

La diferencia que ha introducido Darwinex con respecto a otros brokers es la posibilidad de gestionar una cartera de traders de una manera legal, ya que intentar esto por cuenta ajena es bastante complicado legalmente.

De esta manera podemos abrir cuenta con este broker y gestionar nuestra propia cartera de clientes o podemos abrir una cuenta clásica y operar nuestro dinero en las mejores condiciones que podamos encontrar en los mercados minoristas de Forex.

Al comienzo de Darwinex el proveedor de liquidez era LMAX, uno de los grandes del sector Prime en Forex, pero para asegurarse de tener incluso una liquidez superior, ahora también trabaja con Saxo Bank, por lo que tenemos una provisión de liquidez por parte de dos de los brokers prime más grandes del mundo Forex.

Algunas de sus cifras:

  • Fundación: 2012
  • Empleados: +40
  • Clientes: +3.000
  • Países de clientes: +80

Resumen y seguridad ¿Es un broker de fiar?

es el broker seguroEsta es probablemente la pregunta más importante que deberíais haceros antes de abrir cuenta con un broker. El resto de cuestiones, si es barato o no, vienen después. En este caso nos intersesa saber si Darwinex está regulado, y cómo es su regulación.

La respuesta es que sí, Darwinex es un broker que está regulado en la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido. Esta regulación por sí misma nos da la máxima garantía de que estamos ante un broker de gran calado internacional.

Podemos decir que junto con la regulación de los Estados Unidos, la FCA es la principal del mundo y la que marca los estándares en la industria global.

Una de las ventajas de estar regulado en el Reino Unido es que ese país tiene uno de los depósitos de protección de fondos más potentes del mundo, asegurando nada menos que 85.000 libras por cuenta. Pero la cosa no acaba aquí, pues Darwinex decidió añadir una póliza de seguro adicional que asegura las cuentas hasta 500.000 GBP. Esto lo hizo porque es un broker que gestiona algunas cuentas bastante grandes y así sus clientes pueden estar totalmente tranquilos que incluso en el improbable evento de que el broker entrara en proceso de bancarrota, las cuentas estarían totalmente aseguradas. Esta póliza es gratuita y es cubierta en su totalidad por Darwinex.

Además de esa protección de saldos tenemos la garantía de que las cuentas de los clientes están totalmente segregadas con respecto a las del broker, siguiendo una de las políticas más estrictas de la FCA, la cual se encarga de vigilar que cumplan dicha normativa.

Otra garantía que ofrece Darwinex es la de ofrecer protección contra saldo negativo, por lo que el cliente no puede perder más dinero del depositado. Esto es bueno en aquellos casos en los que haya movimientos sorpresivos muy grandes. Sin embargo para el broker no es tan bueno y le obliga a encarecer un poco su servicio. En este sentido Darwinex explicó en su blog hace tiempo que no estaba de acuerdo con esta medida ya que creaba problemas, y en esto estamos totalmente de acuerdo con ellos. Estamos de acuerdo porque siempre que se añade seguridad regulatoria al final se está perdiendo eficiencia operativa, y a los traders profesionales lo que les gusta es buena eficiencia con una regulación adecuada.

Servicio al cliente

contacto brokerUno de los mejores aspectos de Darwinex es el excelente servicio al cliente del que disponen, respondiendo las preguntas que puedas tener con toda celeridad mediante su servicio de chat, uno de los más eficientes y amables del mercado.

También dispone de una sección bastante buena de preguntas frecuentes donde podremos encontrar respuesta a nuestras dudas más básicas probablemente.

Como no podía ser de otra manera también disponen de un teléfono directo (+44 20 3769 1554) y de email (info@darwinex.com). Pero por si esto fuera poco también disponen de un servicio de contacto de emergencia en su web, aunque esperemos que no tengamos que usar algo así nunca.

Otros aspectos importantes de este broker es su blog y sección de videos en youtube, donde podremos aprender todos los detalles sobre el mismo, y en los que podremos incluso ver cómo funcionan sus programas de DARWINs.

Además, es un broker que realiza webinars con bastante regularidad, los cuales va comunicando a sus clientes por si quieren aprender algún truco nuevo sobre el servicio. Por ejemplo, en el siguiente webinar  que tendrá lugar en una semana hay ya unos 226 usuarios registrados.

Abrir cuenta

Darwinex está integrado en las normativas de la zona europea por lo que la apertura de cuenta sigue los requisitos típicos del sector.

En primer lugar, y antes de abrir la cuenta deberías informarte bien de cuáles son las condiciones del broker. Eso lo puedes hacer en esta reseña o en la misma web de Darwinex. Siempre es bueno tener claro qué es lo que se pretende hacer cuando nos unimos a un broker. Los hay de diferentes tipos y que cubren diferentes necesidades. Darwinex, por ejemplo, es u poco diferente al típico broker de derivados, que solo nos da la opción de abrir cuenta como trader. En este broker podemos abrir como trader y como inversor. Eso es así porque es un broker de trading social y eso significa que está diseñado para que haya traders que ofrecen sus estrategias y otros que siguen las de los anteriores. Por eso debes tener claro qué es lo que pretendes hacer en Darwinex antes de abrir la cuenta. Puedes ahorrar tiempo, aunque lo cierto es que para bien o para mal al final podemos cambiar de una cuenta a otra sin mayores complicaciones, pues el procedimiento de apertura de cuenta es sencillo.

Lo primero que tendríamos que hacer hacer click en el botón que hay en la pantalla principal referido a “abrir cuenta de trading”. Una vez le damos así, veremos cómo nos piden rellenar nuestros datos personales y email. Esto nos lleva uno o dos minutos tras lo cual nos envían un email de confirmación, y si le damos a confirmar, lo siguiente será que ya tenemos la cuenta lista para ser abierta, pero solo nos faltará confirmarla con un documento de identidad (DNI o pasaporte) y uno de dirección (factura de agua o luz, o extracto bancario con nombre y dirección de vivienda).

Sin embargo, antes de abrir una cuenta real, también podemos abrir la cuenta de demostración, tan popular y necesaria en el mundo del trading. Con esta cuenta podremos probar las características del broker y sus plataformas sin necesidad de depositar dinero real. La apertura de esta cuenta demo no requiere ni que verifiquemos nuestra dirección, lo que resulta aún más fácil y rápido que abrir una cuenta real. La duración de la misma es de 30 días, más que suficientes para probar sus características.

Volviendo a la cuenta real, lo siguiente sería que el broker verifique los documentos que hemos mandado, lo que normalmente se hace en el mismo día, e incluso en ocasiones de manera muy rápida, si es en una hora de trabajo de lunes a viernes y tenemos suerte. Quizá podríamos estar operando en cuestión de minutos.

Darwinex es un broker internacional y acepta clientes de casi todos los países del mundo. Sobre todo acepta clientes de los países hispanos y europeos, donde residen la mayoría de los clientes hispanohablantes del mundo. No se aceptan clientes de los Estados Unidos no obstante.

Países de los que se aceptan cuentas: España, México, Argentina, Colombia, Chile, Perú, Uruguay, Panamá, Ecuador, República Dominicana, Bolivia, Paraguay, Venezuela, Honduras, Guatemala, El Salvador, Costa Rica y Nicaragua.

76% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero

Depósito mínimo

Darwinex no es un broker con un depósito mínimo muy pequeño, como sí ocurre con muchos otros, quienes a veces no tienen ni mínimo. No, Darwinex exige 500 euros o dólares para abrir una cuenta, lo que tampoco es que sea una cifra muy elevada, sobre todo si compráramos con brokers como Interactive Brokers, por ejemplo.

PagosMétodoDivisasProcesamientoComisión
transferencia a brokerTransferenciaUSD, EUR, GBP1 a 3 díasConsultar banco
tarjeta broker depositoTarjetaUSD, EUR, GBPInstanteNo
skrill brokerSkrillUSD, EUR, GBPInstante0,5%
TrustlyUSD, EUR, GBPInstanteNo

Darwinex es un broker que no acepta pagos de terceros y solo admite pagos hechos desde y a nuestro nombre. Se tienen que cumplir estrictamente las reglas de la FCA.

Plataformas

metatrader 5 plataforma

Uno de los fuertes de Darwinex es su especialidad en el entorno de plataformas y la capacitación algorítmica de las mismas.

El broker dispone de la Metatrader 4, la Metatrader 5, FIX Trading Community y la API Darwin. Las necesidades de conexión de las estrategias algorítmicas han sido tantas que el broker se ha acabado por especializar en uno de los mejores del mercado mundial en capacidades automatizadas. Todo ello se realiza con la mejor de las conexiones, en este caso la de Londres Equinix LD4, a la que el broker tiene acceso prioritario.

El broker está tan centrado en el trading algorítmico que no nos da ni siquiera la típica sección de la Metatrader 4 que nos dan otros brokers. En este caso nos vamos directos a la sección algorítmica.

La primera función a destacar es el importante papel que el protocolo FIX tiene en este broker, necesario para ofrece el trading de acceso directo con las mejores garantías.

De ZeroMQ a Metatrader Connectivity

El objetivo de esta aplicación es la de crear un puento efectivo para las estrategias elaboradas con el Metaquotes de la Metatrader 4 y otras tecnologías del mercado. Esto ha sido necesario debido a que muchos traders con estrategias ganadoras se interesaron por Darwinex y por traer sus cuentas a este broker pero a veces no es fácil pasar el idioma de programación del entorno MT4 a otros, y viceversa. Darwinex se ha convertido en uno de los especialistas de referencia en este punto.

De Zorro a Metatrader

Esta es una herramienta diseñada para el análisis financiero, el aprendizaje de máquinas y para realizar desarrollo de estrategias de trading algorítmico. Con este plugin se pueden desarrollar estrategias válidas tanto para Metatrader 4 como la 5, resolviendo muchos de los problemas que existían antes ente estas dos plataformas.

Darwin API

Ya habrás comprendido que Darwinex va sobre conectar cuentas ganadoras y clientes interesados en las mismas. Pues bien, Darwinex pone esta API para estudiar de la manera más compleja posible todas las estrategias disponibles en base a parámetros como:

  • Habilidad
  • Inteligencia
  • Perseverancia
  • Conocimiento específico
  • Ética de trabajo

Históricos de ticks

Si todo eso no fuera poco, el broker dispone de uno de los más amplios historiales de ticks de trading a disposición de todos los desarrolladores que trabajen en su entorno. Estos ticks serán provistos de manera gratuita y podrán ser aplicados en los backtestings necesarios para desarrollar estrategias ganadoras en el broker.

Ejemplos de conjuntos de datos de estos ticks son:

  • GDAXIm (DAX 30) desde 27-06-2018
  • XTIUSD (petróleo WTI) desde 01-10-2017
  • GBPUSD desde 01-10-2017

Invierte en Darwins

En este caso abriremos una cuenta y tendremos acceso a investigar y analizar más de 2.000 estrategias disponibles en el mercado con más de 55 millones de euros en capital gestionado.

Entre todas esas estrategias podremos encontrar las que más se adecuan a nuestros objetivos y empezar a construir una especie de fondo de inversión de traders, en el que escogeremos nuestros favoritos en base al riesgo, retorno y otros parámetros que se nos ocurran, existiendo, además, la posibilidad de flexibilizar nuestra cartera de varias maneras.

Estaremos invirtiendo en DARWINs.

Pero ¿Qué es un DARWIN?

Un DARWIN es una estrategia aprobada de un trader que tiene una cuenta que ha pasado los parámetros necesarios.

Todo estos DARWINS son líquidos y transparentes, aunque no podremos conocer la posición exacta del trader en cuestión, pues en este sentido se garantiza la privacidad de las estrategias.

Darwinex pone a nuestra disposición 12 atributos con los que podremos discernir cuales son las estrategias más adecuadas.

¿Cuáles son las condiciones?

Pues muy simple.

Como si se tratara de un hedge fund, tendremos que pagar un 20% de las ganancias que genera el DARWIN.

Es decir, si tenemos uno o una cartera de DARWINs, y estos generan un retorno del 30% anual, tenemos que pagar un 20% del mismo, un porcentaje similar al que pagan muchos gestores de fondos o hedge funds profesionales. 

En este caso nos tocaría pagar un 6%, con lo que nos quedaríamos con un 24% de rendimiento.

Por otro lado si no hay ganancias no tocará pagar nada. 

La comisión de gestión anual es del 1,2% sobre el total.

Lo mejor de todo es que esta comisión es bastante sencilla de entender, ya que no hay comisiones ocultas ni cuestiones raras.

Lo único que tendrás que hacer para sacar rendimiento a este programa es elegir los DARWINS adecuados. Pero recuerda que beneficios pasados no garantizan resultados futuros y en el trading siempre puede pasar de todo.

Darwinex como traders

Si te quieres registrar como trader es muy sencillo, pero no fácil para ganar dinero como proveedor, porque para eso tienes que ser muy buen trader y eso no es nada fácil.

Abres la cuenta con los requisitos de identificación y residencia y una vez haces el depósito ya puedes ponerte a operar.

Si tu estrategia es buena podrás crear tu propio DARWIN con el tiempo y podrás ser tú el que gane ese % de comisión por las ganancias obtenidas cuando otros inversores ponen dinero en tu estrategia. En este caso se trata de un 15%, pues Darwinex se queda el 5% en concepto de prestación del servicio. Sin embargo, es un reparto que parece justo y totalmente atractivo para el trader. Recordemos que si la estrategia es buena esto se puede conseguir “gratis”. Pero ojo, que para conseguir una estrategia buena hace falta hacer muy buen trading y solo unos pocos pueden conseguir eso.

Uno de los detalles más destacados de este servicio de trading social es el de propiedad intelectual. Esto quiere decir que tu estrategia no está expuesta en el mercado y otros traders no te pueden copiar de manera burda, sin hacer esfuerzo. Con esta protección las operaciones estarán a salvo de los ojos de otros traders, los que solo podrán ver el rendimiento general de la cuenta.

Como dije antes, la liquidez será provista por dos de los dos Prime Brokers más importantes del mercado, LMAX y Saxo Bank, los que a su vez trabajan directamente con los grandes del mundo, como Deutsche Bank, UBS o J.P. Morgan.

El regulador es la FCA por lo que por este lado no se puede pedir más, y el depósito mínimo son 500 EUR, USD o GBP; dinero que estará custodiado de manera segregada n cuentas del Barclays y protegido por el FSCS inglés.

76% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero

Gestionar capital de Darwinia

que es darwinia y como funcionan los darwins
Clasificación típica en la pantalla de Darwinia

Darwinex creó un programa de premio a los proveedores más exitosos con el que realiza una asignación de fondos cada 6 meses de hasta 7.500.000 de euros entre los mismos. Se eligen 120 darwines de los más exitosos.

El ranking de Darwinia se decidirá en base a varios factores:

  1. D-Score: que es un rating calculado por los robots de Darwin en base a los últimos 9 a 18 meses del Darwin, buscando el equilibrio de una estrategia más a largo plazo
  2. Rentabilidad: el medidor tradicional de si una estrategia es buena o no
  3. Regularidad: que mide la actividad del Darwin

Para poder participar hace falta ser un trader con una estrategia Darwin decente que tiene que cumplir una serie de requisitos:

  • Tener una correlación de menos de 0.8 con otros Darwin de mejor score
  • Tener un Darwin abierto a los inversores cuya divergencia mejor sea menor de 0.5%

Esto sin duda es un aliciente extra importante para que más traders se unan a Darwinex, que como vemos puede compensar a las buenas estrategias. Cuanto mejor lo hagas más compensado serás.

Vamos a ver un ejemplo:

Supongamos que nos asignan un capital de 100.000 euros en esos 6 meses. Si ganamos un 20% con nuestra estrategia, habremos generado una ganancia de 20.000 euros para el capital. De esos 20.000 nos quedaremos con un 15% (5% para Darwinex), que serían 3.000 euros o dólares de beneficio para el trader, lo que no está nada mal.

Para el inversor, se llevaría 16.000 euros de beneficio en esos 6 meses.

Como vemos ambos pueden salir ganando.

Oferta de inversiones, comisiones y spreads

Forex

divisas

+50 activos

Metales

Metales

Energías

petroleos

2

Acciones

shares

3

Índices

index

8

Criptomonedas

criptodivisas bitcoin

5

Darwinex es un broker con una oferta de trading excelente que no se caracteriza por la cantidad sino por la calidad de la misma, intentando ofrecer un entorno de trading pensado para el cliente más exigente.

Los productos que se ofrecen son todos en formato CFD e incluyen acciones, índices, materias primas, dividas y criptomonedas. El punto fuerte del broker es el Forex pero también hay que destacar sus condiciones en los otros mercados.

Veamos sus costes de spread y comisiones más típicas:

Costes Darwinex Spread típicoComisión (ida por lote)
EURUSD0.32.5
GBPUSD0.32.5
USDJPY0.42.5
AUDUSD0.52.5
DAX 300.92.75 EUR
S&P 5000.30.275 USD
Oro0.020.0025%
Petróleo0.020.0025%
Bitcoin0.035%0.15%

Como vemos, las condiciones están dentro de las mejores del mercado y no tienen que envidiar mucho a los mejores brokers de la competencia ECN. Sin embargo, por el ofrecimiento del trading social es posible que tenga que añadir un puntito más de spread que otros brokers que no lo tienen.

76% de cuentas minoristas de CFDs pierden dinero

Descuento de precios

Darwinex es un broker que quiere premiar a los mejores operadores, que quiere que gane la calidad antes que la cantidad y por eso tiene un programa de descuento en base a ese criterio. Por si no lo sabes, lo típico en los brokers es que premien solo a la cantidad, independientemente de si ganan o no.

Lo que hace Darwinex es analizar las estrategias basadas en su algoritmo Darwinex Score. Si las mismas pasan la criba entonces esos traders pueden conseguir descuentos de hasta el 40% pagado en las comisiones. Esto es realmente importante si el trader realiza muchas operaciones durante el mes.

La medida de la calidad se denomina D-Score y puede ayudar a las comisiones de la siguiente manera:

  • Traders con D-Score mayor de 60: 40% de descuento
  • Traders con D-Score entre 55 y 60: 20% de descuento

Esto puede tener un impacto enorme en el rendimiento de una estrategia de trading de tipo algorítmico que hace muchas operaciones al mes. Este tipo de estrategias suelen suponer un impacto muy grande de las comisiones en la rentabilidad, en ocasiones del 50%. Si logramos reducir ese importe podríamos conseguir rentabilidades mucho mayores.

Darwinex opinión y conclusión

Este es un broker en el que es difícil encontrar fallos y cosas negativas, siendo además, uno de los brokers con unas condiciones y recursos realmente estupendos.

El trading es del más alto nivel, con unas condiciones en spread y comisiones a la altura de los mejores.

El único punto en el que flojea un poco es, quizá, el copinion de brokeroste de los swaps, que aunque está en la media del sector, es más elevado que algunos competidores. Esto hace un poco más difícil el llevar a cabo estrategias de trading a medio plazo o swing trading. No obstante, si realizas day trading esto no supone ningún problema.

La plataforma es la Metatrader 4 y funciona estupendamente, por lo que aquí no hay mucho que decir.

En cuanto al tema de los darwinex, es un producto realmente novedoso y que promete revolucionar el mundo del trading. Sin embargo, este es un campo en el que hay que andar vigilante, pues muchos DARWINs que funcionan en el corto plazo dejan de hacerlo en el largo, por lo que el análisis de los mismos se hace muy importante, y hay que tener una cautela especial antes de invertir en cualquier de ellos. En este sentido siempre es bueno una estrategia de diversificación, como en cualquier mercado financiero, realmente.

Otra cosa a destacar especialmente es el servicio al cliente, tanto si eres cliente como si solo quieres preguntar algunas cuestiones. Desde la experiencia que tengo en el mercado, es uno de los mejores servicios al cliente que he visto, dando siempre un extra que es difícil encontrar en otros brokers.

Esperemos que Darwinex acabe por asentarse plenamente en el mercado. El mismo tiene potencial para convertirse en un broker líder en el mercado mundial de Forex y CFDs, además de crear un precedente muy bueno en la industria de gestión de carteras para el mercado minorista.

Podemos encontrar muchas entrevistas de Darwinex en Youtube, como esta:

FAQ – Preguntas adicionales sobre Darwinex

¿Es Darwinex un broker ECN?

Darwinex lo era hasta la introducción de la ESMA, pero a partir de ese momento tuvo que cambiar su modelo a Market Maker, aunque sus operaciones de trading las presta del modo STP, pues sus órdenes van al mercado que proveen sus dealers. Al final es casi como si fuera un ECN. Recordemos que muchos de los mejores brokers de Forex no son ECNs puros necesariamente.

¿Es Darwinex una estafa?

Podemos decir con seguridad que Darwinex no es una estafa. De hecho es uno de los brokers más transparentes que conocemos en el mercado, y sus gestores son bien conocidos en la city londinense, donde el broker tiene una gran reputación. 

¿Es Darwinex un broker seguro?

Dentro de lo que cabe podemos decir que Darwinex es seguro. Esto siempre contando con la limitación de que estamos ante una empresa privada y como tal está siempre expuesta a posibles bancarrotas. De esto no se libran ni los grandes bancos. Pero no deberías de pensar en eso con Darwinex. El seguro del FSCS del Reino Unido, y el que además presta el broker como adicional, debería dejarnos tranquilos. 

Si quieres saber más visita la página web de Darwinex.

Los CFDs son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de que se pueda perder el capital rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 66 y el 89% de los inversores de cuentas minoristas pierden dinero cuando negocian con CFDs