Unicaja Broker opiniones [Reseña] ¿Es un broker caro?

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Nota editorial y aviso de riesgo
 

Unicaja broker reseña
3.9

Puede que el broker de Unicaja no sea el más conocido del mercado español, pero no por ello deja de ser interesante saber qué condiciones tiene el mismo.

No hace falta indagar mucho acerca de un bróker en concreto cuando este se encuentra dentro de un gran banco. Unicaja es un banco que cuenta con una gran cantidad de clientes y, simplemente, por ser el bróker de un banco tan importante ya es motivo de confianza.

Sin embargo, que se trate de un bróker de confianza no significa que sea un bróker recomendado para invertir cualquiera. Dependiendo de lo que busques o necesites, es posible que este bróker te resulte interesante o que quieras otras alternativas.

Por ejemplo, puede que te valga como broker de acciones, pero no como broker de Forex.

En este artículo vamos a tratar de sacarte de dudas y vamos a mostrarte de qué realmente está hecho este bróker. Además, encontrarás unas conclusiones al final con lo que pensamos acerca de este bróker para que te sean de más ayuda.

Resumen

FundaciónRegulaciónTipo PlataformasApalancamientoDepósito mínimoPagosInstrumentosComisiones Bolsa
1991CNMVAcceso DirectoPropietaria Web, Propietaria APP-0 €TransferenciaAcciones al contado, Fondos, BonosMercado español: 6 € (hasta 0,35%) / Mercado internacional. 0,60%
Unicaja broker reseña Puntuación
Regulación y seguridad 5,0
Apertura de cuenta 3,0
Plataformas 3,9
Mercados y productos 4,0
Comisiones y costes 3,2
Educación y herramientas 4,0
Atención al cliente 4,3
Puntuación final 3,9

¿Qué es Unicaja Broker?

Unicaja Broker es un bróker español que pertenece al banco español Unicaja y que pone especial énfasis en los clientes del banco, que es el público principal del mismo.

Se trata de una plataforma que pone a tu disposición una gran variedad de información detallada sobre los mercados, claves económicas para que puedas llevar a cabo tus inversiones y también noticias acerca del mundo bursátil para que tengas mucha más información a la hora de invertir.

Con Unicaja Bróker se puede operar con facilidad debido a los gráficos que aporta en su plataforma. Gracias a estos gráficos de bolsa se puede comparar mucho mejor los activos y obtener una información ampliada sobre un valor en concreto.

Regulación y seguridad

  • Regulación principal: CNMV
  • Año de creación: 1991

es el broker seguroUno de los puntos fuertes que tiene Unicaja Broker es que se trata de un bróker de lo más seguro.

Detrás de Unicaja Broker se encuentra un gran banco como Unicaja con miles de clientes que lleva operando muchos años, por lo que los servicios de Unicaja Broker se pueden considerar a la altura del resto de sus productos.

Como no, al igual que el resto de brokers españoles de este tipo, estamos ante una empresa regulada por la CNMV, y que cuenta además con el soporte del Fogain, que asegura hasta 100.000 € por cuenta en caso de quiebra.

Este es un broker que está claro que no es una estafa. Puede parecerte más caro o lo que sea, pero se trata de una entidad bancaria muy importante que además está sujeta a las normas del Banco de España. Puedes tener seguridad que en este caso el broker no va a coger tu dinero y salir corriendo.

Todo lo anterior no quiere decir que sea un broker confiable y seguro al 100%. Como cualquier empresa, también podría darse el caso de que vaya a la bancarrota.

Comparación de seguridad con algunos competidores

BrokersFundacionRegulacion
XTB 2002CNMV, UK, Chipre, Polonia, Belice, Dubai
Interactive Brokers 1978UK, USA, Australia, Canada, Singapur, Japon, Hong Kong, Luxemburgo, India, Irlanda
Unicaja Broker 1991CNMV

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Abrir cuenta

Abrir una cuenta en Unicaja Broker es bastante sencillo. Para hacerlo, tendrás que darte de alta a través de su página web. Una vez que accedas a su página web a través del enlace facilitado, en la parte media de la página podrás “solicitar Unicaja Broker”.

Acceder al servicio es completamente gratuito, aunque, como puedes imaginar, cuando lleves a cabo operaciones tendrás que hacer frente a comisiones que más adelante vamos a ver.

Cuando entres dentro de la página tendrás dos opciones diferentes, identificarte como cliente de Unicaja o hacerte cliente nuevo. En el caso de que seas cliente de Unicaja bastará con introducir tus credenciales, el DNI y la clave de acceso con la que habitualmente accedes a tus servicios bancarios en línea.

En el caso de ser cliente nuevo, deberás de registrarte con tus datos personales. Hacerte cliente no te costará absolutamente nada, por lo que no tendrás que preocuparte de tener que pagar un mantenimiento ni ningún otro tipo de coste encubierto. Lo único que deberás de hacer será presentar tus datos personales y la documentación, además de grabarte un vídeo identificativo con tu DNI para verificar que eres tú. Todos estos pasos se encuentran debidamente explicados en su página web.

Si te resulta más sencillo, puedes acudir a cualquier oficina de Unicaja para que te ayuden con esta apertura de cuenta online para luego operar con tu Unicaja Broker.

Depósito mínimo

ingresar dinero broker

  • Depósito mínimo: 1 €
  • Métodos de depósito: Transferencia

Es un broker de tipo bancario que no tiene requisitos mínimos para abrir la cuenta, más allá de tener una cuenta bancaria en el banco.

Comparativa de depósitos con otros brokers

BrokersDeposito minimoPagos
Trade Republic10 €Transferencia, Tarjeta, Google Pay
Dif Broker2,000 €Transferencia
Unicaja Broker0 €Transferencia

Más comparaciones en: comparativa de depósitos y pagos de brokers

Bonos y promociones

  • bono brokerBonos para Latam y mercados internacionales: no
  • Para Europa: no
  • Bonificaciones: no
  • Se aplican términos y condiciones: –

En la última revisión a Unicaja Broker en marzo del 2024, no se encontró que la plataforma ofreciera algún bono por registro, por depósito o de cualquier otro tipo para los usuarios de España.

Al ser un bróker que exige como requisito residir en España para operar en su plataforma, no podremos tener acceso los residentes de otros países de Europa y como es de esperar, tampoco de Latam si en algún momento ofrece algún bono.

En la búsqueda de promociones con las cuales pudiéramos obtener alguna recompensa, no fue posible encontrar alguna en vigencia.

Ahora bien, en Unicaja como banco, podemos apreciar la oferta de una recompensa de 250 € por confiar las nominas a la empresa o entidad bancaria, pero en Unicaja bróker no existe la misma suerte de obtener cierto incentivo más que las condiciones de trading que ofrece como bróker.

Solo queda estar mirando su web de vez en cuando por si ofrecen un bono o promoción que podamos aprovechar.

Comparativa de ofertas con otros brokers:

Nombre del brokerApertura de cuentaRecargaSorteo regalosConcurso tradingCashbackFidelizacionConcursos demoPor aprendizaje
DEGIRO
Interactive Brokers
Caixabank Now Broker
Unicaja Broker

Más sobre el tema:

Mercados y activos

Activos financieros

  • Mercados: Acciones al contado (+2000), Fondos, Bonos
  • Acciones fraccionadas: no
  • Mercados derivados: no

Con Unicaja Bróker podrás invertir en una gran cantidad de activos diferentes. Entre estos activos destacan la compraventa de acciones en el mercado nacional e internacional, warrants, OPA’s y OPV’s entre otros.

No se trata de un broker de CFDs o de Forex, para lo cual tendrías que buscar otras opciones.

La gran mayoría de clientes que lo usan o que lo contratan es con la intención de invertir en mercados de acciones o Bolsa.

Página del broker Unicaja
Página del servicio de información bursátil del broker Unicaja. Fuente: web de Unicaja

Comparativa de mercados bursátiles con otros brokers

BrokersAccionesMercados bursatiles
Trade Republic 10000(16) Alemania, Belgica, Chequia, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Italia, Noruega, Paises Bajos, Polonia, Portugal, Reino Unido, Suecia, Suiza
DEGIRO 25000(24) Alemania, Arabia Saudi, Australia, Austria, Belgica, Canada, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Grecia, Hong Kong, Irlanda, Italia, Japon, Noruega, Paises Bajos, Polonia, Portugal, República Checa, Reino Unido, Singapur, Suecia, Suiza
Unicaja Broker 2000(16) Alemania, Belgica, Chequia, Dinamarca, España, Estados Unidos, Finlandia, Francia, Italia, Noruega, Paises Bajos, Polonia, Portugal, Reino Unido, Suecia, Suiza

Plataformas

plataforma online

  • Propietaria Web
  • Propietaria APP

Estas plataformas tienen las siguientes características:

Comparativa de plataformas con otros brokers

BrokersPlataformas
eToroPropietaria Web, Propietaria APP
NAGAPropietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP, Metatrader 4 Web, Metatrader 4 Escritorio, Metatrader 4 APP, Metatrader 5 Web, Metatrader 5 Escritorio, Metatrader 5 APP
IG MarketsPropietaria Web, Propietaria Escritorio, Propietaria APP, Metatrader 4 Web, Metatrader 4 Escritorio, Metatrader 4 APP, Prorealtime, L2 Dealer

Comisiones y spreads

spreads y gastos del brokerUnicaja Broker es bastante sencillo de operar y manejar. Además, que cuente con un acceso gratuito lo vuelve bastante amigable sobre todo para aquellos que van a llevar a cabo por primera vez una inversión. Sin embargo, lo que debes de tener en cuenta son las comisiones con las que cuenta.

Tarifas del Mercado nacional en bolsa

Empezamos por el mercado nacional. Dependiendo de si se encuentra en el primer o segundo año, la comisión en operaciones es diferente. Durante el primer año del mercado nacional:

Concepto Comisiones
Mercado nacional primer año < 5.000 € 0 €
Mercado nacional primer año >= 5.000 € 7 €
Mercado nacional segundo año < 5.000 € 6 €
Mercado nacional segundo año >= 5.000 € 0,35% s/efectivo
Derechos 0,60% (mínimo 3 €)
Renta Fija 0,60% (mínimo 12 €)
Custodia 0,70% (mínimo 12 €)
Cobro de dividendos 0,50% (mínimo 6 €) Nacional / 1,50% (mínimo 12 €) Internacional

A estas comisiones le debemos de sumar un canon por operaciones (Tasa Tobin española). Cuando las operaciones tienen que ver con valores del IBEX 35 y su capitalización flotante supere los 10.000 millones de euros, la tarifa será de 0.30 puntos básicos con un mínimo de 1€ para el efectivo negociado.

También habrá que aplicar el canon de Bolsa en España.

Es importante tener en cuenta que si la suma de esta tarifa para el cliente final, valor y sentido es superior a los 110€, se tomará el importe menor de entre las siguientes cantidades: 0.33 puntos básicos sobre el efectivo negociado para un mínimo de 110€ o la tarifa ya calculada.

También existe un canon por características de la orden. En este caso, si la orden se ejecuta en periodo de subasta el canon será de 1€. Las restricciones a la ejecución tendrán un coste de 2 puntos básicos sobre el efectivo total que se negocie con un mínimo de 0.50€ y un máximo de 1€ por cada orden.

Comisiones del mercado internacional en bolsa

Concepto Comisiones
Compra-venta 0,60% s/efectivo (mínimo 15 €)
Derechos 0,60% s/efectivo (mínimo 18 €)
Renta Fija 1,00% (mínimo 30 €)
Forwards Divisa 0,10% (mínimo 20 €)
Custodia 0,70% (mínimo 30 €)
Cobro de dividendos 1,50% (mínimo 12 €)

Finalmente, cuando se trata del mercado internacional, será una comisión de un 0.60% sobre el efectivo para un mínimo de 15€ por operación en operaciones de compra-venta de valores y de un 0.60% con un mínimo de 18€ por operación en la compra-venta de derechos.

Para las operaciones que se lleven a cabo de depósitos de valores en el mercado nacional habrá una comisión del 0.45% anual con un mínimo de 5€ sobre el efectivo de los valores y una comisión del 0.50% anual con un mínimo de 10€ en el mercado internacional.

Comparativa en comisiones de Bolsa

Primero veamos una comparativa de comisiones de compra-venta de acciones:

Comisión compra-venta acciones1000 €/$ Bolsa España o Latam10000 €/$ Bolsa España o Latam1000 €/$ Bolsa USA10000 €/$ Bolsa USA (Apple)Disponible en:
Trade Republic 1 €1 €1 $1 $España
Broker Sabadell 7 €10 €15 €25 €España
Unicaja Broker 0 €7 €15 €60 €España

Si quieres ver más brokers comparados vete a lo siguiente > Comparativa de compra-venta de comisiones de acciones

Comparemos las comisiones por cambio de divisa:

BrokersComision de divisaDisponible en:
XTB 0.50%España
Interactive Brokers 2 $España, Latinoamerica
Unicaja Broker -España

El Sabadell tiene una de las comisiones de divisa más notables de las que he visto en todos los brokers que operan con bolsas extranjeras. Por lo tanto, quizá no es una opción muy buena para el que va a negociar en bolsas con divisas diferentes.

Te invito a que veas la guía de las comisiones por cambio de divisa en los brokers.

Comparemos las comisiones de custodia

Comision custodia anual1000 €/$ Bolsa española o Latam10000 €/$ Bolsa española o Latam1000 €/$ Bolsa USA10000 €/$ Bolsa USADisponible en:
Activotrade (Pro) 0 €0 €0 $0 $España
Scalable Capital 0 €0 €0 $0 $España
Unicaja Broker 12 €70 €12 €70 €España

En custodia también es un broker con comisiones notables, pero más o menos va a estar en el nivel del resto de los bancarios, y lejos de otros líderes del mercado, que no cobran este concepto.

Puedes ver más en > Comparativa de comisiones de custodia en los brokers de Bolsa

Comparemos las comisiones de dividendos:

BrokersComision dividendosPais
XTB GratisEspaña
TradeStation GratisInternacional
Unicaja Broker 0,50% (maximo 6 €) Nacional / 1,50% (maximo 12 €) InternacionalEspaña

Puedes ver más en > Comparativa de las comisiones de cobro de dividendos

Como se compara

En España hay muchas alternativas para hacer inversiones en Bolsa o en Renta Fija, los dos productos principales del Broker de Unicaja. Vamos a ver algunas de las más populares:

Broker Unicaja vs XTB

XTB es un broker que ha crecido mucho en popularidad en los últimos años, a su oferta como broker importante de CFDs, se ha unido la de ofrecer inversiones en acciones sin comisiones hasta 100.000€ al mes de volumen. En esto supera claramente a Unicaja Broker, sobre todo en la oferta de acciones internacionales, que es donde el broker bancario es más caro.

Visita la reseña de XTB

Broker Unicaja vs eToro

eToro es una plataforma de trading e inversión que es muy popular en el mundo, no solo en España. Se trata de un broker internacional que permite invertir en acciones.

En cuanto a regulación está regulado en Europa e incluso en EEUU, pero no en España, por lo que a alguna gente le puede parecer mejor opción el broker de Unicaja.

Donde eToro es superior es en dar servicios casi únicos como el copy trading, y sobre todo en las comisiones a la hora de invertir en acciones, sobre todo si es para los mercados internacionales, ya que no solo no cobra comisiones de compra-venta (solo cobra el spread), sino que permite cuenta en dólares (casi no le afecta la comisión por cambio de divisa). Pero además de eso tampoco tiene comisión de custodia, algo que el broker de Unicaja sí que tiene.

Más información sobre eToro en:

Broker Unicaja vs DEGIRO

DEGIRO es un broker barato, o al menos así se le ha conocido desde hace años. Muchos decían que era el más barato en el mercado español, cosa que pudo ser en su momento, pero con el paso de los años han aparecido otras ofertas que le quitaron ese título. No obstante, sí que es significativamente más barato que el broker Unicaja.

En lo que sí gana el Broker Unicaja es en la seguridad que da el hecho de tener oficinas en España, además de estar regulado en el país. Muchos inversores grandes prefieren brokers más cercanos, aunque sean menos baratos en comisiones.

Ahora veamos una comparación con otras opciones del mercado español:

BrokersFundaciónDepósito mínimoComisiones Bolsa
Trade Republic201510 €Desde 1 €
Renta 419860 €España: 4 EUR, 2 intradia; Custodia 0,033% mes bolsa española; Cambio de divisa: 0,30% / Perú: desde 0,65% / Chile: desde 0,25%
Broker Bankinter19651 €3,95 España < 2.000/ 20EUR; Cambio divisas: 1%; Cuenta multidivisa / Fondos indexados: 0.62%
BUX Zero20140 €Sin comisiones; Cambio divisa: 0,25%
MyInvestor 20170 €Compra Acciones: 0,12%; Cambio Divisa: 0,30%; Custodia: gratis / Fondos indexados: Desde 0,45% Roboadvisors; Desde 0,71% Fondos activos / Planes de pensiones: 0,20% anual (más comisión del fondo; 1,50% Renta Variable)

Atención al cliente

contacto broker soporte al clienteMétodos de soporte:

  • Teléfono: 900 151 948
  • Formulario online
  • Presencial

Este es un broker bancario, por lo que podemos esperar un servicio de contacto bastante directo, siendo además un banco tradicional, nos va a dar la oportunidad de poder ir a las oficinas en caso de problemas.

Esto es algo que le da una ventaja comparativa con la gran mayoría de brokers modernos e internacionales, pero por eso también es una de las razones que lo hacen un broker caro.

Comparativa del soporte con otros competidores

BrokersSoporte al clienteCalificacion 0 a 5
NAGAChat, Email, Telefono4.7
Admiral MarketsChat, Email, Formulario, Telefono5.0
Unicaja BrokerFormulario, Telefono4.3

Más comparativas sobre el soporte al cliente de brokers aquí

Pros y Contras

Ventajas y desventajasVentajas:

  • Bróker recomendado para personas con cuentas en el banco Unicaja
  • Buena cantidad de información suministrada para tomar decisiones
  • Bróker sencillo de manejar con interfaz amigable
  • La seguridad que ofrece contar con un banco como Unicaja detrás
  • Herramienta de trading muy personalizable
  • Comisión de compra-venta aceptable en el mercado nacional español

Desventajas:

  • Comisiones en mercados internacionales elevadas
  • Comisiones mínimas de dividendos hacen complicado construir una estrategia de ese estilo
  • Comisiones de custodia elevadas
  • Se necesita abrir una cuenta en el banco Unicaja para poder operar

Opiniones y comentarios

opinion de brokerOpiniones en diferentes sitios:

  • MBB (Mejorbrokerdebolsa.com): 3,9
  • Google Play: 2,3
  • Trustpilot: 1,2

La verdad es que no es un broker que salga buen parado de los sitios de experiencias online

Comparando las opiniones con otros brokers:

Brokers opinionesCalificacion MBBCalificacion Google PlayCalificacion TrustpilotCalificacion Google MapCalificacion Apple Store
XTB 4.74.24.34.44.5
Heytrade 4.2--4.34.4
Unicaja Broker 3.92.31.2--

FAQ

faq brokers

¿Se puede depositar con Paypal o Skrill?

No

¿Es el Broker de Unicaja confiable?

Sí, es uno de los brokers más confiables del panorama del brokerage en España.

¿Es posible usar apalancamiento con broker de Unicaja?

No.

¿Hay que presentar modelo 720 con el broker de Unicaja?

No. Ellos mandan la información a Hacienda. Más información en > Brokers con modelo 720 y D6

¿Se puede abrir cuenta siendo ciudadano extranjero?

Siendo ciudadano extranjero sí, pero hace falta ser residente en España.

¿Ofrece Forex el broker de Unicaja?

No.

¿Se puede operar en corto con el Broker de Unicaja?

No.


Más información en la página del broker

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Reseña broker Unicaja
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