eToro comisiones y spreads Latinoamérica [Tarifas] Criptos, acciones, CFDs

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¿Qué tal son las comisiones de trading en eToro?

eToro es uno de los brokers con mayor crecimiento del mundo hasta haberse convertido en el líder mundial del mercado de trading social y uno de los principales brokers de CFDs y Forex.

¿Por qué ha ocurrido esto?

¿Será por tener las mejores comisiones del mercado?

En esta guía sobre las comisiones te las voy a mostrar de manera detallada y además te voy a dar mi opinión sobre las mismas.

Vamos allá.

Comisiones en acciones y ETFs

eToro acciones y ETFs Comisiones Spread
Acciones Sin comisiones de compra-venta Acciones grandes típico: 0,19%
ETFs Sin comisiones de compra-venta ETFs grandes típico: 0,18%
Gastos de custodia Gratis
Cobro dividendos Gratis

Un producto que ha supuesto un gran boom a la oferta de eToro es la añadidura de acciones y ETFs.

En este producto eToro tiene una política de “comisiones 0”, que en realidad significa que no se pagan comisiones en forma de tarifas de compra-venta, sino que también se paga el coste incluido en el spread, que es como eToro obtiene su ganancia.

Comparativa de comisiones de compra-venta de acciones:

Comisión compra-venta acciones1000 €/$ Bolsa España o Latam10000 €/$ Bolsa España o Latam1000 €/$ Bolsa USA10000 €/$ Bolsa USA (Apple)
eToro 0 €0 €0 $0 $
XTB 0 €0 €0 $0 $
RoboForex 2 $2 $2 $2 $
Interactive Brokers 1.25 €5 €0,35 $1,75 $

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Para ver estos spreads o comisiones de acciones de eToro vamos al apartado anterior con el cuadro mostrando los spreads, donde se ve que el coste promedio en empresas de alta capitalización es del 0,30% (antes estaba más cerca del 0,20%) de coste cada vez que se hace una operación.

eToro tampoco cobra costes de mantenimiento ni custodia para las carteras de acciones.

Comparemos las comisiones de custodia

Comision custodia anual1000 €/$ Bolsa española o Latam10000 €/$ Bolsa española o Latam1000 €/$ Bolsa USA10000 €/$ Bolsa USA
eToro 0 €0 €0 $0 $
XTB 0 €0 €0 $0 $
GBM ----
Hapi Trade --0 $0 $

Comparativa de comisiones de dividendos

BrokersComision dividendosPais
eToro GratisInternacional
RoboForex GratisInternacional
Interactive Brokers GratisInternacional

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Comparemos las comisiones por cambio de divisa:

BrokersComision de divisaDisponible en:
eToro 0,50% (al abrir cuenta)España, Latinoamerica
GBM -Mexico
Exante 0.25%España, Internacional

Comisiones en CFDs de eToro (spreads)

Los spreads de eToro son variables, por lo que esto es solo un ejemplo de los últimos spreads revisados por última vez (17 octubre del 2023). Para hacernos una idea, estos spreads varían con la volatilidad y otras cuestiones que afecten a la volatilidad.

eToro spreads Spread (2023) Spread anterior (2021) Spread anterior (2019)
EURUSD 0.9 1 3
Bitcoin 2.5% 0.15% (aprox.) 0.70% 
Ethereum 2.1% 2 % 2 %
S&P 500 75 pipos 75 pipos 75 pipos (0.75 punto)
Petróleo 5 pipos 5 pipos 5 pipos
Oro 45 pipos 45 pipos 45 pipos
Apple (acciones) 0.30% 0.20%

0.4

(2017 – 0.8)

Meta (Facebook) 0.30% 0.20% 0.35
BBVA 0.30% 0.20%

0.20%

(2017 – 0.24%)

Inditex 0.30% 0.20% 0.20%
Ferrovial 0.30% 0.20% 0.20%
Siemens 0.30% 0.20% 0.20%
Volkswagen 0.30% 0.20% 0.20%

Descubre el servicio de copy trading con eToro

Aviso: Copy Trading no equivale a un asesoramiento de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo. El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros.

Como podemos ver, en primer lugar, tenemos una gran cantidad de mercados donde operar, desde Forex, acciones, índices, materias primas o cripto monedas.

Los spreads en la mayoría de los mercados están en la línea de muchos competidores, si bien, por ejemplo, aquellos que prefieren hacer intradía encontrarán spreads más atractivos en otros brokers de comisiones o ECN, o incluso en otros market makers.

En ese sentido eToro cobra comisiones más grandes que la media del mercado, pero no en todos los productos.

Si lo que queremos es hacer intradia de Forex o trading de alta frecuencia, entonces eToro no es la mejor opción, sin duda.

Pero es que eToro no es un broker diseñado para ese tipo de operativa.

eToro va mejor para operaciones de más duración y más trabajadas, por lo que los spreads disponibles son más que buenos.

Lo único que tendremos que hacer es acertar en las elecciones que hacemos tanto de activos como de traders a copiar, si es que decidimos hacer uso del servicio “copy”. Recuerda que podemos acertar tanto como fallar.

Un punto a tener en cuenta es que los spreads disponibles pueden variar con las condiciones de mercado y de hecho lo hacen varias veces a lo largo del día, aunque normalmente mucho menos que otros competidores de mercado.

Curiosamente muchos de esos ECN que tienen mejores spreads (más baratos) pero cuando hay noticias o eventos incrementan sus spreads mucho, mientras que eToro solo lo hace un poco o nada, sobre todo en Forex, lo que es un punto a favor de este broker y de si queremos negociar con operaciones de más de un día.

Veamos un ejemplo de comparación de comisiones de eToro con otro broker X

Por ejemplo, podemos tener un broker que tiene un spread de 1 pipo en el GBPUSD, y también cobra una comisión de 7 dólares por ida y vuelta por lote, lo que equivale a tener un spread de 1,3 pipos.

Lo que pasa con este broker X es que cuando hay un evento importante de noticias su spread puede incrementarse durante varios segundos o algunos minutos a 6, 9 o 12 pipos, mientras que el de eToro permanece constante o no se cambia tanto como en otros. Este es un punto importante a tener en cuenta.

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Costes Swap eToro

El 17 de octubre del 2023 tenemos los siguientes costes de swap en eToro de manera diaria en sus productos globales apalancados de CFDs:

eToro spreads Coste diario Swap compra/venta sobre 10.000$ de posición
EURUSD -0.77$ (compra) / – 0.17$ (venta) (10.000 uds.)
Bitcoin Sin coste swap
Ethereum Sin coste swap
S&P 500 -2.35$ / -0.38$
Petróleo 3.91$ / 6.66$
Oro 2.10$ / 1.28$
Apple (acciones) 3.21$ / 0$
Meta (Facebook) 3.21$ / 0$
BBVA 2.81$ / 0$
Volkswagen 2.81$ / 0$

Aviso: estos spreads y costes Swap están variando todo el tiempo y los datos de la lista quedan atrasados habitualmente.

Los costes nocturnos en eToro son bastante importantes.

Pero solo te afectan si negocias los títulos de CFDs.

Esto no afecta si se negocian acciones al contado.

Las acciones tienen un esquema más complejo del cálculo de costes del swap, porque varía mucho si es una posición alcista, e incluso el tipo de acción, pero por lo general, el coste de mantener una posición larga en CFDs de acciones se calcula con la siguiente fórmula:

Coste largo CFDs acciones: 6,4% + Libor

Ejemplos de costes nocturnos en CFDs de eToro

Te voy a mostrar la importancia de los costes nocturnos/swap de eToro si operas con CFDs. Datos de 17/10/2023

Contratos Coste anual swap aproximado
10.000$ de CFDs de acciones de Apple 1.171,65$
10.000$ de CFDs de oro 766,5$

En la fecha de este ejemplo, los tipos de interés están muy elevados (5,5% en USA y 4,5% en EUR), por lo que podemos esperar ver unos costes de swap más elevados.

¿Qué tienes que sacar de esta información?

Pues que si tenemos una cartera de CFDs de oro en este broker y la mantenemos durante un año, deberíamos esperar que el precio del oro subiese más de un 7,66% para no obtener pérdidas. 

Debes entender que el swap hace la operativa a largo plazo muy complicada. 

No te lo tomes a la ligera.

Lo mismo ocurre con muchos otros brokers y sus costes de swap en CFDs, pero ¡ojo! que esto también afecta en casi la misma medida a todos los productos apalancados, incluidos futuros y opciones financieras, por lo que no te creas que esos productos van a ser mejores para aguantar posiciones a largo plazo. 

Evolución de los spreads en eToro 

La evolución del coste del spread en eToro del 2021 al 2022 es no es demasiado significativa. Y tampoco lo fue la del 2022 al 2023, aunque hay un ligero repunte en las condiciones de los spreads en las acciones de Bolsa, quizá ante una situación de mayor incertidumbre por los problemas geopolíticos y económicos.

Los índices permanecen casi igual, si acaso con un empeoramiento en el IBEX 35.

Las divisas también están casi igual, con mejoras muy pequeñas en algunos pares.

En criptomonedas el mercado vuelve a poner un coste de operativa más caro, porque en parte hay más volatilidad últimamente.

En los metales y las acciones la cosa sigue igual.

Etoro comisiones en criptomonedas

Las comisiones de las criptomonedas en eToro vienen en los spreads. Los mismos son variables, por lo que no hay un spread fijo, ya que el mismo cambia a medida que lo hacen las condiciones de liquidez, la volatilidad, etcétera.

Para hacernos una idea de ejemplo, a octubre del 2023, los spreads aproximados de las criptomonedas en eToro serían los siguientes:

eToro criptodivisas Spread
Bitcoin (BTC) Desde 1% (sobre el precio del activo); 2,5% en la última revisión (spread relativamente variable)
Ethereum (ETH) Desde 2%
Cardano (ADA) Desde 2%

criptodivisas bitcoin

eToro tiene una ventaja con respecto a los intercambio de criptomonedas, y es la ausencia de hackeos y de la desaparición del dinero de los clientes.

Otra cosa importante que ofrece eToro y que supone una ventaja muy grande con respecto a otros operadores del mercado de CFDs, es que las criptomonedas no tienen cargos de costes swap, lo que hace que la experiencia de invertir en las mismas en este broker sea similar a la que se puede experimentar en los exchanges de criptomonedas.

Otras comisiones

eToro otras comisiones Tarifa
Comisiones retirada 5$ (retirada mínima: 30$)
Comisión cambio divisa

Variables: dependen del método de depósito y de la divisa.

Más baratas (solo al depositar fondos) para EUR, MXN, USD; solían ser del 0.25% para estos pares, pero ahora podemos esperar tasas más variables.

Más baratas para otras divisas; solían ser del 0,55% para estos pares, pero podemos esperar tasas más variables.

Comisión de inactividad 10$/mes (cuentas un año sin ser usadas completamente)
Copiador Sin cargo adicional
25 dólares son bastantes cuando retiramos 500 dólares pero menos cuando retiramos 3.000

Las comisiones de retirada de eToro son de 5 USD.

La comisión de mantenimiento por inactividad es de 10 USD luego de estar un año sin hacer login en la plataforma.

Y por último, la comisión de cambio de divisa al abrir cuenta solía ser de unos 50 pipos (0.5%) aproximadamente, al abrir cuenta, pero esto varía hoy en día bastante más, dependiendo de la divisa y el método que estemos usando. Si usamos divisas mayores obtendremos una comisión por cambio de divisa menor.

Opinión y valoración final

opinion de brokerComo hemos visto, eToro es un broker que apuesta por un modelo de comisiones muy sencillo y directo, de manera que intenta hacer que el trading de sus negociantes sea lo menos complicado posible.

Pero eso por sí solo no basta, ya que un sistema de comisiones sencillo puede ser bueno o malo, y en el caso de eToro parece que es bastante bueno, con comisiones muy bajas o inexistentes en muchos mercados.

Esto hace que sea una de las opciones más claras a la hora de elegir un broker de acciones, ETFs o incluso derivados.

Eso, unido a sus otros servicios como el copy trading, lo hacen uno de los brokers más novedosos y populares del mundo.

También es muy interesante el modelo de criptomonedas, con unos spreads parecidos a los que se consiguen en las plataformas de compra-venta normales, pero lejos de lo baratos que son los exchanges. Sin embargo, esto en mi opinión es bueno, pues anima a los inversores a realizar operaciones de más largo plazo, o de tipo hodl, algo que es mejor para el inversor.

Espero que puedan seguir ofreciendo unos esquemas de comisiones competitivas como ahora en el futuro, o incluso que las mejores, como por ejemplo algunos de sus spreads, que creo que quizá podrían mejorar.

Visita eToro para más información

Aviso de riesgo:

eToro es una plataforma multiactivos que ofrece inversión en acciones y criptoactivos,

El rendimiento pasado no es una indicación de resultados futuros. El historial comercial presentado tiene menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para una decisión de inversión.

Copy Trading no equivale a un asesoramiento de inversión. El valor de sus inversiones puede subir o bajar. Su capital está en riesgo.

Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda la cantidad total invertida. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, que se explican detalladamente en este enlace.

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