¿Qué tal son las comisiones de trading en eToro?
eToro es uno de los brokers con mayor crecimiento del mundo hasta haberse convertido en el líder mundial del mercado de trading social y uno de los principales brokers de CFDs y Forex.
¿Por qué ha ocurrido esto?
¿Será por tener las mejores comisiones del mercado?
En esta guía sobre las comisiones te las voy a mostrar de manera detallada.
Vamos allá.
Comisiones en acciones y ETFs
| eToro acciones y ETFs | Comisiones | Spread |
| Acciones | Sin comisiones de compra-venta | Acciones grandes típico: 0,19% |
| ETFs | Sin comisiones de compra-venta | ETFs grandes típico: 0,18% |
| Gastos de custodia | Gratis | – |
| Cobro dividendos | Gratis | – |
Un producto que ha supuesto un gran boom a la oferta de eToro es la añadidura de acciones y ETFs.
En este producto eToro tiene una política de “comisiones 0”, que en realidad significa que no se pagan comisiones en forma de tarifas de compra-venta, sino que también se paga el coste incluido en el spread, que es como eToro obtiene su ganancia.
Para ver estos spreads o comisiones de acciones de eToro vamos al apartado anterior con el cuadro mostrando los spreads, donde se ve que el coste promedio en empresas de alta capitalización es del 0,19% (antes estaba más cerca del 0,20%) de coste cada vez que se hace una operación.
eToro tampoco cobra costes de mantenimiento ni custodia para las carteras de acciones.
Alguna comparativa con otros brokers:
| Brokers de acciones | Comisión compra-venta | Comisión custodia | Riesgo de inversión |
|---|---|---|---|
| eToro | Sin comisiones (tipo de cambio al depositar 50 pipos o 0,50%) | Sin comisiones | Su capital está en riesgo (otras comisiones pueden aplicar) |
| XTB | Sin comisiones (hasta 100.000€/$); tipo cambio 0,50% | Sin comisiones | Su capital está en riesgo. Puedes perder todo tu dinero |
| DEGIRO | 0,50€ + tipo cambio 0,25% | Sin comisiones | Su capital está en riesgo |
| Interactive Brokers | 0,005$ x acción/mínimo 1$ | Sin comisiones | Su capital está en riesgo |
Comisiones en CFDs de eToro (spreads)
| eToro spreads | Spread (2023) | Spread anterior (2021) | Spread anterior (2019) | Coste Swap venta/compra |
| EURUSD | 1 | 1 | 3 | -0.03 / – 0.6 (10.000 uds.) |
| GBPUSD | 1.7 | 1.8 | 4 | -0.3 / – 0.15 |
| USDJPY | 0.9 | 1 | 2 | -0.28 / – 0.01 |
| Bitcoin | 1% | 0.15% (aprox.) | 0.70% | -0.116 / -0.116 |
| Ethereum | 1.8% | 2 % | 2 % | -0.001 / -0.001 |
| S&P 500 | 75 pipos | 75 pipos | 75 pipos (0.75 punto) (2017 – 1 punto) | -0.06 / -0.025 |
| Nasdaq | 240 pipos | 240 pipos | 240 pips (2,4 puntos) (2017 – 3 puntos) | -0.036 / -0.036 |
| DAX 30 | 200 pipos (2 puntos) | 200 pips (2 puntos) | 100 pips (1 punto) | -0.8 / -1.01 |
| IBEX 35 | 1200 pipos (12 puntos) | 700 pips (7 puntos) | 700 pipos (7 puntos) | -0.65 / -0.75 |
| Petróleo | 5 pipos | 5 pipos | 5 pipos | 0.135 / -0.21 |
| Oro | 45 pipos | 45 pipos | 45 pipos | 0 / -0.6 |
| Apple | 0.18% | 0.20% | 0.4 (2017 – 0.8) | 6,4% + Libor (largos) |
| Meta (Facebook) | 0.09% | 0.20% | 0.35 | 6,4% + Libor (largos) |
| BBVA | 0.20% | 0.20% | 0.20% (2017 – 0.24%) | 6,4% + Libor (largos) |
| Inditex | 0.20% | 0.20% | 0.20% | 6,4% + Libor (largos) |
| Ferrovial | 0.20% | 0.20% | 0.20% | 6,4% + Libor (largos) |
| Siemens | 0.20% | 0.20% | 0.20% | 6,4% + Libor (largos) |
| Volkswagen | 0.20% | 0.20% | 0.20% | 6,4% + Libor (largos) |
Descubre el servicio de copy trading con eToro
Aviso de riesgo: El 81% de las cuentas de inversionistas minoristas pierden dinero cuando intercambian CFD con este proveedor. Debe considerar si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero.
Aviso: estos spreads y costes Swap están variando todo el tiempo y los datos de la lista quedan atrasados habitualmente:
Como podemos ver, en primer lugar, tenemos una gran cantidad de mercados donde operar, desde Forex, acciones, índices, materias primas o cripto monedas.
Los spreads en la mayoría de los mercados están en la línea de muchos competidores, si bien, por ejemplo, aquellos que prefieren hacer intradía encontrarán spreads más atractivos en otros brokers de comisiones o ECN, o incluso en otros market makers.
En ese sentido eToro cobra comisiones más grandes que la media del mercado, pero no en todos los productos.
Si lo que queremos es hacer intradia de Forex o trading de alta frecuencia, entonces eToro no es la mejor opción, sin duda.
Pero es que eToro no es un broker diseñado para ese tipo de operativa.
eToro va mejor para operaciones de más duración y más trabajadas, por lo que los spreads disponibles son más que buenos.
Lo único que tendremos que hacer es acertar en las elecciones que hacemos tanto de activos como de traders a copiar, si es que decidimos hacer uso del servicio “copy”. Recuerda que podemos acertar tanto como fallar.
Un punto a tener en cuenta es que los spreads disponibles pueden variar con las condiciones de mercado y de hecho lo hacen varias veces a lo largo del día, aunque normalmente mucho menos que otros competidores de mercado.
Curiosamente muchos de esos ECN que tienen mejores spreads (más baratos) pero cuando hay noticias o eventos incrementan sus spreads mucho, mientras que eToro solo lo hace un poco o nada, sobre todo en Forex, lo que es un punto a favor de este broker y de si queremos negociar con operaciones de más de un día.
Veamos un ejemplo de comparación de comisiones de eToro con otro broker X.
Por ejemplo, podemos tener un broker que tiene un spread de 1 pipo en el GBPUSD, y también cobra una comisión de 7 dólares por ida y vuelta por lote, lo que equivale a tener un spread de 1,3 pipos.
Lo que pasa con este broker X es que cuando hay un evento importante de noticias su spread puede incrementarse durante varios segundos o algunos minutos a 6, 9 o 12 pipos, mientras que el de eToro permanece constante o no se cambia tanto como en otros. Este es un punto importante a tener en cuenta.
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Evolución de los spreads en eToro
La evolución del coste del spread en eToro del 2021 al 2022 es no es demasiado significativa.
Los índices permanecen casi igual, si acaso con un empeoramiento en el IBEX 35.
Las divisas también están casi igual, con mejoras muy pequeñas en algunos pares.
En criptomonedas el mercado vuelve a poner un coste de operativa más caro, porque en parte hay más volatilidad últimamente.
En los metales y las acciones la cosa sigue igual.
Etoro comisiones en criptomonedas
| eToro criptodivisas | Comisión |
| Bitcoin (BTC) | Desde 1% |
| Ethereum (ETH) | 2% |
| Binance Coin (BNB) | 2% |
| Cardano (ADA) | 2,8% |
| Ripple (XRP) | 1,9% |
| Solana (SOL) | 2,1% |
Etoro ha introducido una nueva manera de gestionar las comisiones en las criptomonedas.
A partir de ahora se tendrán en cuenta los spreads de eTorox y se añadirá una comisión del 1%, algo que mejora los costes anteriores puros de CFDs con respecto a las criptomonedas menos líquidas.
eToro tiene una ventaja con respecto a los intercambio de criptomonedas, y es la ausencia de hackeos y de la desaparición del dinero de los clientes.
Otra cosa importante que ofrece eToro y que supone una ventaja muy grande con respecto a otros operadores del mercado de CFDs, es que las criptomonedas no tienen cargos de costes swap, lo que hace que la experiencia de invertir en las mismas en este broker sea similar a la que se puede experimentar en los exchanges de criptomonedas.
Otras comisiones
| eToro otras comisiones | Tarifa |
| Comisiones retirada | 5$ (retirada mínima: 30$) |
| Comisión cambio divisa | Desde 0,25% (al depositar) EUR, MXN, USD Desde 0,55% para otras divisas |
| Comisión de actividad | 10$/mes (cuentas un año sin ser usadas completamente) |
| CopyTrader | Gratis |
Las comisiones de retirada de eToro son de 5 USD.
La comisión de mantenimiento por inactividad es de 10 USD luego de estar un año sin hacer login en la plataforma.
Y por último, la comisión de cambio de divisa al abrir cuenta es de 50 pipos, ya sea en EUR, GBP o cualquier otra divisa, lo que más o menos viene a significar un 0,50%, que se hace solo al depositar y retirar.
eToro comisiones opiniones finales
Si prefieres ver mis opiniones en vídeo:
Como hemos visto, eToro es un broker que apuesta por un modelo de comisiones muy sencillo y directo, de manera que intenta hacer que el trading de sus negociantes sea lo menos complicado posible.
Pero eso por sí solo no basta, ya que un sistema de comisiones sencillo puede ser bueno o malo, y en el caso de eToro parece que es bastante bueno, con comisiones muy bajas o inexistentes en muchos mercados.
Esto hace que sea una de las opciones más claras a la hora de elegir un broker de acciones, ETFs o incluso derivados.
Eso, unido a sus otros servicios como el copy trading, lo hacen uno de los brokers más novedosos y populares del mundo.
También es muy interesante el modelo de criptomonedas, con unos spreads parecidos a los que se consiguen en las plataformas de compra-venta normales, pero lejos de lo baratos que son los exchanges. Sin embargo, esto en mi opinión es bueno, pues anima a los inversores a realizar operaciones de más largo plazo, o de tipo hodl, algo que es mejor para el inversor.
Espero que puedan seguir ofreciendo unos esquemas de comisiones competitivas como ahora en el futuro, o incluso que las mejores, como por ejemplo algunos de sus spreads, que creo que quizá podrían mejorar.
Visita eToro para más información
Aviso de riesgo:
eToro es una plataforma de activos múltiples que ofrece invertir en acciones y criptoactivos, así como operar con CFD.
Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 81% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFD con este proveedor. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
El rendimiento pasado no es una indicación de los resultados futuros. El historial comercial presentado es de menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para la decisión de inversión.
El copy trading es un servicio de gestión de carteras proporcionado por eToro (Europe) Ltd., que está autorizado y regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre.
Las inversiones en criptoactivos no están reguladas. Es posible que no sean apropiados para inversores minoristas y que se pierda el monto total invertido. Es importante leer y comprender los riesgos de esta inversión, los cuales se explican en detalle en este enlace
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